Bạn đã sẵn sàng để tích lũy vốn của mình và đạt được sự an toàn tài chính cho tương lai của bạn và gia đình của bạn.
Bạn có thể đã nghe từ bạn bè và đồng nghiệp của mình rằng bạn cần có tài khoản SGX CDP và tài khoản môi giới trước khi có thể mua bất kỳ cổ phiếu nào trên Sở giao dịch chứng khoán Singapore.
Bạn cũng có thể đã nghe bạn bè của mình kể về việc mua cổ phiếu bây giờ thuận tiện và dễ dàng như thế nào cũng như cách họ kiếm tiền từ việc đầu tư tiền tiết kiệm của mình.
Nhưng vì bạn chưa mua một cổ phiếu nào trong đời nên bạn vẫn không biết gì về cách toàn bộ quá trình hoạt động.
Bạn đã đến đúng bài viết! Sau đây chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn thiết lập tài khoản môi giới đầu tiên.
Vì vậy, không cần thêm quảng cáo, chúng ta hãy bắt đầu!
(bài báo này được xuất bản lần đầu tiên vào năm 2017 và đã được cập nhật cho năm 2022.)
Nội dungTại sao bạn cần có tài khoản môi giới Bạn có thể đăng ký trực tuyến hoặc tại chi nhánh Tùy chọn:Chuyển xe của SGX để giao dịch SIP 'Phí môi giới' là gì và hoạt động như thế nào Tỷ lệ hoa hồng thấp:Có tốt như họ nghe không? So sánh tài khoản môi giới trực tuyến Singapore Làm thế nào để so sánh Nhà môi giới Singapore 'Tốt nhất'? # 1. Công cụ Biểu đồ, Chỉ báo Kỹ thuật # 2. Nền tảng Giao dịch Di động # 3 Họ có Cung cấp Tài liệu Giáo dục Nhà đầu tư không? # 4 Tiếp cận Báo cáo Nghiên cứu Chất lượngHai Cách Nhà Môi giới Chứng khoán Kiếm Tiền của Bạn # 1. Phí hoa hồng # 2. Lây lan hoặc trượt giá
Để mua và bán bất kỳ cổ phiếu nào của các công ty niêm yết, bạn sẽ cần một nhà môi giới làm người trung gian cho bạn.
Nhà môi giới của bạn sẽ thay mặt bạn thực hiện các giao dịch mua / bán và xử lý các chi tiết kỹ thuật bất cứ khi nào cần thực hiện giao dịch.
Trước khi mở tài khoản môi giới, bạn có thể cần mở tài khoản CDP. Tài khoản CDP do SGX vận hành và là tài khoản giữ để lưu ký tất cả chứng khoán bạn đã mua từ Thị trường Chứng khoán Singapore. Tuy nhiên, nếu bạn muốn giữ chứng khoán của mình dưới một tài khoản chỉ định / người giám sát, bạn có thể bỏ qua CDP và chuyển thẳng đến việc mở tài khoản môi giới nắm giữ cổ phiếu của bạn đang được lưu ký.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ nêu bật các nhà môi giới Singapore cung cấp cả tài khoản CDP và tài khoản Giám sát.
Tài khoản môi giới còn được các nhà đầu tư gọi là tài khoản giao dịch.
Đã có một số mục mới tham gia vào lĩnh vực môi giới trong năm qua, Một số công ty môi giới phổ biến hơn cung cấp dịch vụ môi giới ở Singapore là:CIMB Securities, Citibank, DBS Vickers, FSMOne, Interactive Brokers, KGI Securities, Lim &Tan, Maybank Kim Eng, moomoo, OCBC Securities, Phillip Securities, Saxo Markets, Standard Chartered, Tiger Brokers và UOB Kay Hian.
Đã qua rồi cái thời bạn cần có mặt tại văn phòng chi nhánh để mở tài khoản môi giới. Nhiều nhà môi giới hiện chấp nhận đơn đăng ký trực tuyến qua Myinfo. Ngoài ra, bạn có thể tải xuống mẫu đơn và gửi cho họ qua đường bưu điện (cùng với các tài liệu hỗ trợ).
Xin lưu ý rằng bạn phải từ 18 tuổi trở lên để có thể mở tài khoản CDP hoặc tài khoản môi giới.
Để bảo vệ khách hàng bán lẻ khỏi giao dịch tài sản rủi ro, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã giới thiệu một đánh giá trực tuyến dành cho các nhà đầu tư bán lẻ được gọi là đánh giá tài khoản khách hàng (CAR).
Các nhà đầu tư nhỏ lẻ bị cấm giao dịch Sản phẩm Đầu tư Cụ thể (SIP) trừ khi bạn vượt qua bài kiểm tra CAR. SIP bao gồm các dẫn xuất hoặc các sản phẩm có chứa các dẫn xuất.
Nếu bạn thực sự quan tâm đến giao dịch SIP, bạn sẽ cần phải vượt qua bài kiểm tra trực tuyến của SGX. Bạn sẽ cần phải học qua toàn bộ khóa học e-learning và đạt điểm 18 trên 20.
Khi bạn đã vượt qua bài kiểm tra, bạn có thể thông báo cho nhà môi giới của mình bằng cách gửi kết quả kiểm tra của bạn cho họ. Sau đó, nhà môi giới của bạn sẽ có thể phát hành SIP để giao dịch từ tài khoản của bạn.
Dù muốn hay không, bạn cũng không thể tránh khỏi phí hoa hồng của nhà môi giới. Bất cứ khi nào bạn bắt đầu giao dịch và nó được thực hiện, nhà môi giới của bạn sẽ tính phí hoa hồng trên EACH giao dịch của bạn.
Điều này có nghĩa là một giao dịch cổ phiếu hoàn chỉnh (mua và bán) sẽ phải chịu phí hoa hồng hai lần .
Hầu hết các nhà môi giới tính phí hoa hồng tối thiểu là 25 đô la hoặc 0,275-0,28% tổng số tiền hợp đồng, tùy theo mức nào cao hơn .
Nếu bạn thực hiện một giao dịch cổ phiếu hoàn chỉnh (mua và bán), nó sẽ đặt lại cho bạn 50 đô la hoặc 0,55-0,56 phần trăm tổng số tiền hợp đồng, tùy theo mức nào cao hơn.
Ví dụ:nếu bạn mua 1000 cổ phiếu của CapitaLand với giá 3 đô la vào đầu năm 2017 và bán chúng với giá 3,78 đô la sau đó, bạn sẽ phải trả 50 đô la (25 đô la + 25 đô la =50 đô la). Giả sử thay vào đó, bạn đã mua 10.000 cổ phiếu của CapitaLand, người môi giới của bạn sẽ tính phí hoa hồng là 186,45 đô la (82,50 đô la + 103,95 đô la =186,45 đô la).
Mặc dù phí hoa hồng có vẻ không quá cắt cổ, nhưng các nhà đầu tư mới nên luôn lưu ý một điều:phí hoa hồng sẽ chồng chất lên nhau đến số tiền điên cuồng nếu bạn thực hiện quá nhiều giao dịch.
Ngoài phí hoa hồng, phí thanh toán bù trừ (0,0325%) và phí giao dịch SGX (0,0075%) cũng sẽ được tính bởi các nhà môi giới. Các khoản phí này được tiêu chuẩn hóa trong toàn ngành môi giới vì chúng được CDP và SGX thu tương ứng.
Với sự gia nhập của các nhà môi giới chiết khấu mới, phí hoa hồng đã được giảm xuống đáng kể. Chúng tôi đã thấy phí hoa hồng thấp tới 0,08% (không có phí tối thiểu) hoặc 0,03% (với mức phí tối thiểu là 2,49 đô la) do một số công ty môi giới cung cấp.
Hầu hết các nhà môi giới CDP hiện nay cũng cung cấp cho các nhà đầu tư tùy chọn giao dịch trả trước bằng tiền mặt với mức phí thấp hơn (so với biểu phí trái ngược truyền thống, nơi phí chỉ phải trả vào ngày T + 2). Đối với những tài khoản này, bạn cần có đủ tiền trong tài khoản của mình trước khi có thể thực hiện giao dịch.
Tuy nhiên, trước khi bạn bắt đầu thực hiện giao dịch mà không phải lo lắng về phí hoa hồng, bạn cần hiểu tại sao các nhà môi giới này lại đưa ra tỷ lệ hoa hồng thấp hơn.
Các tỷ lệ hoa hồng thấp này thường được cung cấp bởi các nhà môi giới nắm giữ cổ phiếu của bạn dưới quyền lưu ký (thay vì gửi chúng vào tài khoản CDP của riêng bạn). Bạn sẽ cần phải tự quyết định xem bạn có cảm thấy thoải mái với điều đó hay không.
| Môi giới | Tuổi Tối thiểu | Hoa hồng Tối thiểu | Phí giao dịch dưới 50.000 đô la | $ 50.000- $ 100.000 | Trên 100.000 đô la | Nhận xét |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CGS-CIMB Securities | 18 | 25 (18 đối với Giao dịch Trả trước bằng Tiền mặt) | 0,275% (0,18% cho Giao dịch Trả trước bằng Tiền mặt) | 0,22% (0,18% cho Giao dịch Trả trước bằng Tiền mặt) | 0,18% (0,18% cho Giao dịch Trả trước bằng Tiền mặt) | Tài khoản giám sát được CDP liên kết cho Tài khoản giao dịch trả trước bằng tiền mặt |
| Citibank | 21 | 28 | 0,25% | 0,20% | 0,18% | Tài khoản Giám sát |
| DBS Vickers | 18 | 25 (10 cho Tài khoản Trả trước Tiền mặt) | 0,28% (0,12% cho Tài khoản Trả trước Tiền mặt) | 0,22% (0,12% cho Tài khoản Trả trước Tiền mặt) | 0,18% (0,12% cho Tài khoản Trả trước Tiền mặt) | CDP-Linked |
| FSMOne | 18 | 8,80 (phí xử lý cố định) | - | - | - | Tài khoản Giám sát |
| Nhà môi giới tương tác | 18 | 2,50 | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Tài khoản Giám sát |
| KGI Securities | 18 | 25 (25 cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt) | 0,275% (0,18% cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt) | 0,22% (0,18% cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt) | 0,18% (0,18% cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt) | CDP-Linked Tài khoản Giám sát cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt |
| Lim &Tan | 18 | 25 (18 đối với Giao dịch Gửi tiền mặt) | 0,28% (0,18% cho Giao dịch Gửi tiền mặt) | 0,22% (0,18% cho Giao dịch Gửi tiền mặt) | 0,18% (0,18% cho Giao dịch Gửi tiền mặt) | CDP-Linked Tài khoản Giám sát cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt |
| Maybank Kim Eng | 18 | 25 (10 cho Tài khoản được hoàn trả trước) 0,275% | 0,275% (0,12% cho Tài khoản được hoàn trả trước) | 0,22% (0,12% cho Tài khoản được hoàn trả trước) | 0,18% (0,12% cho Tài khoản được hoàn trả trước) | CDP-Linked Tài khoản Giám sát cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt |
| moomoo | 18 | 2,49 | 0,06% | 0,06% | 0,06% | Tài khoản Giám sát |
| Chứng khoán OCBC | 18 | 25 (18 cho Tài khoản Equities Plus) | 0,275% (0,18% cho Tài khoản Equities Plus) | 0,22% (0,18% cho Tài khoản Equities Plus) | 0,18% (0,18% cho Tài khoản Equities Plus) | CDP-Linked Tài khoản Giám sát cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt |
| Phillip Securities | 18 | 25 (Không có hoa hồng tối thiểu cho Tài khoản Cash Plus) | 0,28% (0,08% cho Tài khoản Cash Plus) | 0,22% (0,08% cho Tài khoản Cash Plus) | 0,18% (0,08% cho Tài khoản Cash Plus) | CDP-Linked Tài khoản Giám sát cho Tài khoản Thế chấp bằng Tiền mặt |
| Thị trường Saxo | 18 | 5 | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Tài khoản Giám sát Vốn ban đầu tối thiểu; $ 3000 |
| Standard Chartered | 21 | 10 | 0,20% | 0,20% | 0,20% | Tài khoản Giám sát |
| Công ty Môi giới Hổ | 18 | nil | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Tài khoản Giám sát |
| UOB Kay Hian | 18 | 25 | 0,275% | 0,22% | 0,18% | CDP-Linked |
Không bao gồm Phí giao dịch SGX là 0,0075% và Phí thanh toán là 0,0325%
Sự cạnh tranh trong ngành môi giới là rất gay gắt. Như vậy, hầu hết các nhà môi giới cung cấp các dịch vụ rất giống nhau. Nói như vậy, vẫn có những tính năng có thể phân biệt các nhà môi giới với nhau.
Ngoài sự khác biệt về tỷ lệ hoa hồng, có bốn đặc điểm có thể khác nhau giữa các nhà môi giới:
Đối với các nhà đầu tư áp dụng các chỉ báo kỹ thuật để đưa ra quyết định đầu tư, các công cụ biểu đồ rất quan trọng.
Bạn sẽ muốn đảm bảo rằng nhà môi giới của bạn cung cấp một nền tảng biểu đồ tốt để bạn thực hiện các phân tích cần thiết.
Ví dụ:nền tảng giao dịch của UOB Kay Hian đi kèm với công cụ biểu đồ ChartGenie được tích hợp sẵn. Philip Securities cũng cung cấp công cụ biểu đồ phong phú trong công cụ Biểu đồ trực tiếp của nền tảng POEMS 2.0.
Là nhà đầu tư bán lẻ, bạn có thể phải tham gia vào công việc hàng ngày của mình trong ngày. Điều quan trọng là có thể đưa ra quyết định khi đang di chuyển.
Do đó, sẽ là lý tưởng nếu nhà môi giới cung cấp nền tảng giao dịch di động để bạn theo dõi và thực hiện các giao dịch từ thiết bị di động của mình. Điều này sẽ cho phép bạn theo dõi lượt chia sẻ của mình mà không cần phải định vị máy tính xách tay chỉ để đăng nhập qua trình duyệt web.
Mặc dù mọi nhà môi giới đều cung cấp nền tảng giao dịch di động, nhưng giao diện người dùng trên mỗi ứng dụng giao dịch cũng khác nhau.
Một tính năng chất lượng khác mà các nhà môi giới cung cấp là quyền truy cập vào tài liệu giáo dục nhà đầu tư.
Ví dụ:tài khoản chương trình Nhà đầu tư trẻ của OCBC cung cấp các bản tin điện tử thường xuyên để cung cấp cho bạn sự kết hợp giữa kiến thức lý thuyết và thực tế về đầu tư. OCBC cũng hợp tác với SGX để tổ chức các buổi hội thảo phục vụ cho bạn để tìm hiểu thêm về những kiến thức cơ bản về đầu tư.
DBS Vickers, CIMB Securities và Phillip Securities cũng cung cấp các chương trình Nhà đầu tư trẻ tương tự.
Học cách đầu tư là một quá trình suốt đời. Tiếp cận với báo cáo nghiên cứu chất lượng có thể là một nguồn giáo dục quan trọng cho bạn.
Bằng cách đọc các báo cáo nghiên cứu chất lượng, bạn sẽ học cách định hình tư duy của mình theo tư duy của một nhà đầu tư dày dạn.
Bạn học cách tránh mắc những sai lầm mới bắt đầu khi đầu tư. Bạn cũng học cách đánh giá công ty vì giá trị kinh doanh của nó, thay vì nhìn vào giá trị bề mặt của nó.
Theo quan điểm của chúng tôi, DBS Vickers, Maybank Kim Eng, UOB Kay Hian và CIMB Securities thuộc nhóm các nhà môi giới cung cấp báo cáo nghiên cứu chất lượng có giá trị.
Chủ yếu có 2 cách mà nhà môi giới chứng khoán của bạn kiếm tiền từ bạn và điều quan trọng là bạn phải biết về nó.
Như đã đề cập ở trên, khi bạn mua hoặc bán bất kỳ cổ phiếu nào, nhà môi giới sẽ tính phí hoa hồng cho bạn cho dịch vụ hỗ trợ giao dịch. Tiền hoa hồng có thể lên đến S $ 25 cho mỗi giao dịch (mua hoặc bán) cho các nhà môi giới CPD Singapore. Đối với những nhà môi giới như vậy, một chuyến đi khứ hồi của cả mua và bán sẽ tạo thành 2 x S $ 25 =S $ 50.
Điều này sẽ ảnh hưởng đến giao dịch của bạn vì giao dịch chiến thắng của bạn dẫn đến lợi nhuận thấp hơn và giao dịch thua lỗ của bạn dẫn đến thua lỗ lớn hơn. Ví dụ:nếu bạn mua một hợp đồng trị giá 1.000 đô la Singapore, phần trăm chi phí của bạn là 2,5% và bạn phải trả 1,025 đô la Singapore.
Trước khi bạn nhìn thấy lợi nhuận của mình, bạn đã giảm 2,5%. Nếu hợp đồng tăng lên đến 1.100 đô la Singapore, bạn kiếm được 75 đô la Singapore thay vì 100 đô la Singapore. Nếu hợp đồng chuyển thành S $ 900, khoản lỗ của bạn sẽ trở thành S $ 125 thay vì S $ 100.
Một điểm lưu ý nữa là bạn không nên đầu tư với số tiền quá nhỏ khiến hoa hồng trở nên khá đáng kể. Điều này đặc biệt nên nếu bạn thực hiện các giao dịch thường xuyên, những chi phí này sẽ tăng lên. Nếu lợi nhuận dự kiến của bạn là khoảng 5% mỗi khi bạn giao dịch, chi phí hoa hồng 2,5% sẽ xóa sạch một nửa thu nhập của bạn.
Trong khi đó, các nhà môi giới lưu ký tính phí rẻ hơn nhiều và hợp khẩu vị với nhà đầu tư mới bắt đầu. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng cổ phiếu của bạn sẽ được công ty môi giới quản lý.
Ngoài hoa hồng, nhà môi giới là người tạo ra thị trường có thể kiếm được thông qua trượt giá. Slippage đề cập đến chênh lệch giá trong đó bạn mua thấp hơn và bán cao hơn trong khi kiếm được chênh lệch.
Để minh họa, đây là một ví dụ:
Giá niêm yết của sàn giao dịch ABC cổ phiếu của công ty là 1 đô la Singapore nhưng một nhà môi giới có thể bán với giá 1,05 đô la Singapore và mua với giá 0,95 đô la Singapore. S $ 1,05 - S $ 0,95 =S $ 0,10 trở thành lợi nhuận cho nhà môi giới. Nói cách khác, bạn trả 1,05 đô la Singapore cho mỗi cổ phiếu (hoặc bán 0,95 đô la Singapore cho mỗi cổ phiếu) khi giá thực tế là 1 đô la Singapore.
Lý do cho sự trượt giá này là để 'thưởng' rủi ro do nhà môi giới là nhà tạo lập thị trường giả định.
Tất cả chúng ta đều hiểu rằng một giao dịch sẽ chỉ được thực hiện khi có cả người mua và người bán đồng ý về giá cả. Tuy nhiên, nhà tạo lập thị trường có thể thực hiện các lệnh mua (hoặc bán) mà không cần thực hiện ngay phía bên kia của lệnh bán (hoặc mua).
Bằng cách tạm thời giữ các lệnh này, họ đang tự phục tùng mình trước những thay đổi về giá. Trong thời kỳ biến động cao khi giá cả thay đổi nhanh chóng, mức chênh lệch trở nên lớn hơn để bảo vệ nhà tạo lập thị trường hơn nữa.
Ngược lại với các nhà tạo lập thị trường, có những nhà môi giới cung cấp quyền Tiếp cận Thị trường Trực tiếp (DMA). Điều này có nghĩa là giá được giao dịch sẽ chính xác như những gì mà sàn giao dịch phản ánh. Bằng cách này, các nhà môi giới DMA sẽ không kiếm được chênh lệch. Tuy nhiên, phí hoa hồng sẽ cao hơn.
Bạn có thể thấy rằng chi phí đầu tư có thể cao, đặc biệt nếu bạn giao dịch thường xuyên. Như đã đề cập ở trên, nếu bạn giao dịch thường xuyên, lợi nhuận của bạn có thể sẽ nhỏ. Ngoài ra, bạn sẽ phải đề phòng chi phí giao dịch để chúng không làm xói mòn thu nhập của bạn về lâu dài.
Chúng tôi hy vọng bây giờ bạn đã hiểu rõ hơn về tài khoản môi giới là gì và cách bạn có thể bắt đầu tài khoản đầu tiên của mình. Và cũng là những yếu tố cần lưu ý khi lựa chọn nền tảng môi giới.
MẸO THƯỞNG: Vì thường không có phí thiết lập liên quan, bạn có thể muốn tạo nhiều tài khoản môi giới trên các nhà môi giới khác nhau, để thử nghiệm các giao diện và tính năng khác nhau. Nếu bạn thấy bài viết này hữu ích, hãy giúp chúng tôi chia sẻ thông tin!