Rất nhiều người trong chúng ta đã hy vọng về những cánh đồng cỏ xanh tươi hơn trong vài ngày đầu tiên của năm 2022, nhưng đối với nhiều người, danh mục đầu tư vẫn đang nhìn thấy một biển đỏ. Với việc phát hành ‘phút’ mới nhất của Cục Dự trữ Liên bang dẫn đến việc bán tháo nhiều hơn nữa đối với các cổ phiếu tăng trưởng do lãi suất được đề xuất tăng, đã đến lúc để mua vào tài chính?
Các công ty dịch vụ tài chính có xu hướng giữ nhiều tiền mặt như một phần của mô hình kinh doanh của họ. Ví dụ, tất cả chúng ta đều có tài khoản tiết kiệm, tài khoản đầu tư và chính sách bảo hiểm mà chúng ta phải trả hàng năm.
đầu tư vào các tài sản ổn định để kiếm lợi nhuận từ khoản phí bảo hiểm mà họ đảm nhận. Vì vậy, khi các doanh nghiệp sử dụng nhiều tiền mặt, khi lãi suất tăng, thì cơ hội của công ty để kiếm nhiều tiền hơn.
Tương tự đối với tài chính, các mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng truyền thống có xu hướng hoạt động tốt. Tại sao? Đơn giản vì nó là một ngành thiết yếu. Chúng tôi sẽ yêu cầu các sản phẩm tạp hóa của mình cho dù lãi suất có tăng hay không.
Những sản phẩm khác có xu hướng hưởng lợi bao gồm bất kỳ thứ gì gắn với nhóm “cổ phiếu giá trị” - các công ty có nợ thấp, nhiều tiền mặt, cũng như dòng doanh thu đáng tin cậy và ổn định.
Đây là nơi mà nó bắt đầu trở nên khó khăn. Ngân hàng là một trong những ngành nằm ngoài vòng năng lực của hầu hết mọi người. Đó là một trong những lĩnh vực mà bạn rất có thể sẽ bối rối khi nhìn vào các cột tài sản và báo cáo thu nhập mới nhất của ngân hàng. Rất khó để biết sẽ thu được gì trừ khi bạn có kinh nghiệm thực tế trong lĩnh vực ngân hàng hoặc nền tảng kế toán vững vàng. Ngay cả với tốc độ đó, bạn vẫn có thể bị mất lời! Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là nó không thể đầu tư được.
Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B) là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư để tiếp xúc với danh mục tài sản đa dạng, nhưng đặc biệt là đối với lĩnh vực tài chính. Bạn đang giao quyền lực cho Warren Buffett và Charlie Munger, cặp đôi được coi là những nhà đầu tư vĩ đại nhất trong thế hệ của họ, đã điều hướng bất kỳ chu kỳ bùng nổ và phá sản nào mà bạn có thể tưởng tượng, và có mức lợi nhuận lịch sử là 3.300.000% kể từ khi Berkshire thành lập vào năm 1965 .
Ngân hàng bán lẻ, thương mại và đầu tư là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư của các công ty mẹ này, cùng với rất nhiều công ty bảo hiểm, nhà môi giới, trung gian tín dụng và các công ty chủ lực tiêu dùng trong đó. Ngân hàng Hoa Kỳ , Wells Fargo , BNY Mellon , Aon , Mỹ Express , Thị thực, và Marsh &McLennan chỉ là một vài tên tuổi lớn trong lĩnh vực tài chính - và đừng lo lắng - có rất nhiều cơ hội tiếp xúc với Big Tech thông qua Apple và thậm chí cả các ngành công nghiệp đột phá như xe điện (EV) với BYD .
Nói rõ hơn, tôi không nghĩ rằng đã đến ngày kết thúc đối với các cổ phiếu tăng trưởng. Trên thực tế, có rất nhiều khoản đầu tư trông giống như những khoản đầu tư tuyệt vời vì việc định giá đã rất khó khăn. Ngay cả khi lãi suất tăng, nó sẽ chỉ là một vấn đề tai hại đối với các công ty bị đầu cơ tràn lan hoặc bị quản lý thiếu trách nhiệm bằng cách gánh quá nhiều nợ. Về lâu dài, một số tên tuổi tăng trưởng trông cực kỳ hứa hẹn, nhưng trong tương lai gần, tiếp xúc với các nguồn tài chính như Berkshire cung cấp có thể là một lựa chọn tốt hơn.