Các nhà phát minh đang suy nghĩ về nơi đặt tiền của họ, đặc biệt là cổ phiếu. Trên cơ sở cá nhân, bạn có thể đã tiết kiệm được một số tiền ngoài nhu cầu của mình cho quỹ khẩn cấp.
Bạn nên làm gì với số tiền này? Bạn có thể trả bớt nợ; nó luôn luôn thận trọng và dễ thực hiện.
Ngoài ra, hành động này sẽ dẫn đến giá trị ròng cao hơn vì bạn đang trừ phần nợ của phương trình. Ngoài ra, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu. Tuy nhiên, câu hỏi vẫn là cổ phiếu dài hạn nào tốt nhất để sở hữu hiện nay?
Câu hỏi này không phải là một câu hỏi dễ trả lời.
Những cổ phiếu dài hạn tốt nhất năm ngoái khác với những cổ phiếu nên mua trong năm nay. Các nền kinh tế thay đổi, gây ra những thay đổi trên thị trường chứng khoán. Các công ty cũng thay đổi; công ty phát triển cao của ngày hôm qua và phải có công ty riêng có thể không còn là công ty của ngày hôm nay.
Ví dụ, trong những năm 1990, General Electric (GE) là một công ty tăng trưởng và là công ty có giá trị nhất trên thế giới theo vốn hóa thị trường nhiều năm. Ngày nay, công ty đã tụt xa danh sách ở vị trí thứ 152. GE là một cổ phiếu dài hạn tuyệt vời cách đây nhiều năm nhưng có lẽ không còn như ngày nay. Vậy, đâu là cổ phiếu dài hạn tốt nhất để sở hữu hiện nay?
Trước khi trả lời câu hỏi, trước tiên chúng ta hãy xác định cổ phiếu dài hạn. Trong suy nghĩ của nhiều nhà đầu tư, cổ phiếu dài hạn có thể chịu đựng được thử thách của thời gian.
Tuyên bố này có nghĩa là các công ty được coi là cổ phiếu dài hạn có thể tồn tại trong các điều kiện kinh tế khác nhau, thị trường gấu khắc nghiệt và cạnh tranh.
Ví dụ, Microsoft (MSFT) là một ví dụ về cổ phiếu dài hạn. Công ty đã sống sót sau sự cố dot-com, Đại suy thoái, và đại dịch COVID-19 và tiếp tục phát triển. Hơn nữa, Microsoft đang hoạt động rất tốt trong thời kỳ đại dịch vì phần lớn hoạt động kinh doanh của họ có thể được thực hiện trực tuyến và từ xa.
Dưới đây, chúng tôi thảo luận về ba trong số những cổ phiếu dài hạn tốt nhất để sở hữu ngày hôm nay.
Công ty đầu tiên trong danh sách các cổ phiếu dài hạn tốt nhất là Microsoft. Công ty đã tồn tại trong điều kiện kinh tế bất lợi và tiếp tục phát triển theo thời gian. Các thương hiệu, sản phẩm và dịch vụ chính của công ty bao gồm MS Office, Windows, LinkedIn, Bing, Xbox, Outlook, Azure, Github, v.v.
Hầu hết các doanh nghiệp và người tiêu dùng có thể sử dụng một hoặc nhiều sản phẩm của Microsoft. Ví dụ:nhiều nhân viên có hồ sơ trên LinkedIn, sử dụng Windows làm hệ điều hành cho máy tính xách tay của họ và tạo các sản phẩm công việc trên MS Office.
Microsoft là công ty lớn thứ hai tính theo giá trị vốn hóa thị trường với hơn 2,4 nghìn tỷ USD sau Apple (APPLIC). Microsoft tiếp tục tăng doanh thu và thu nhập nhờ vào sức mạnh của danh mục sản phẩm. Ngoài ra, việc chuyển đổi sang Azure sử dụng nền tảng đám mây đang thúc đẩy tăng trưởng trên toàn công ty. Ví dụ:tổng doanh thu đã tăng gần gấp đôi kể từ khi CEO hiện tại, Satya Nadella, được bổ nhiệm vào năm 2014.
Đổi lại, điều này đã làm cho tổng lợi nhuận cho cổ đông tăng lên. Trong 10 năm qua, tổng lợi nhuận là 1,439% và trong 5 năm tới, con số này là 459%. Trong năm qua, cổ phiếu đã tăng ~ 47,6%, một giá trị tuyệt vời nếu xét đến quy mô của Microsoft.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến cổ tức, công ty trả cổ tức ngày càng tăng. Tỷ lệ cổ tức hàng quý là 0,62 đô la cho mỗi cổ phiếu, tạo ra tỷ lệ hàng năm là 2,48 đô la cho mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, tỷ suất cổ tức thấp, 0,77%. Microsoft không phải là cổ phiếu sẽ tạo ra dòng thu nhập thụ động cao, nhưng mức độ an toàn cổ tức là rất tốt. Ngoài ra, công ty có ba lần xếp hạng AAA bảng cân đối kế toán khiến nó trở thành một trong hai bảng xếp hạng 'AAA.'
Microsoft vẫn là một cổ phiếu tăng trưởng sau hơn hai thập kỷ. Công ty đã thành công với mô hình kinh doanh và sản phẩm của mình và phát triển một cách hữu cơ. Ngoài ra, công ty là một tập đoàn hợp nhất trong ngành công nghệ, định kỳ mua lại các đối thủ nhỏ hơn.
Do đó, nhiều lợi thế của Microsoft khiến nó trở thành cổ phiếu dài hạn áp chót. Tuy nhiên, điều tiêu cực về Microsoft là định giá cao ngất ngưởng với tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) khoảng 35,2 và các nhà đầu tư có thể muốn kiên nhẫn ở đây.
Apple là cổ phiếu đứng thứ hai trong danh sách các cổ phiếu dài hạn tốt nhất. Công ty là một gã khổng lồ công nghệ khác, nhưng nó vẫn tiếp tục phát triển nhanh hơn nhiều đối thủ cạnh tranh. Do đó, có rất ít nhà đầu tư lạ lẫm với Apple. Công ty có nhiều thương hiệu, sản phẩm và dịch vụ cần thiết cho người tiêu dùng và nhiều doanh nghiệp.
Các sản phẩm chính bao gồm iPhone, iPad, Macbook, AirPods, Apple Watch, Beats và Apple TV. Các dịch vụ của công ty bao gồm Apple Music, AppleArcade, Apple TV +, Apple Card và Apple Pay. Được biết , gã khổng lồ công nghệ đang làm việc trên thiết bị AR, ô tô và iPhone có thể gập lại.
Apple là công ty lớn nhất tính theo giá trị vốn hóa thị trường trên toàn cầu và đạt mức định giá 3 nghìn tỷ USD. Không có công ty nào lớn như Apple. Ngay cả Microsoft, công ty đứng thứ hai, cũng bỏ xa Apple gần 400 tỷ USD, gần bằng toàn bộ giá trị vốn hóa thị trường của Home Depot (HD). Về góc độ, Apple có quy mô lớn gấp 3 lần Tesla (TSLA) và Facebook (FB).
Apple tiếp tục phát triển nhờ sức mạnh của danh mục sản phẩm. Những cải tiến ngày càng tăng và sự lỗi thời của công nghệ thúc đẩy doanh số bán hàng. Apple bổ sung các tính năng, tốc độ, độ phân giải, v.v. cho các sản phẩm của mình mỗi năm. Ngoài ra, các thiết bị điện tử bị hao mòn và được thay thế bằng công nghệ mới, do đó sau khoảng bốn hoặc năm năm, chúng phải được thay thế.
Thành công của Apple đã thúc đẩy doanh thu và thu nhập tăng trưởng với tốc độ mà ít công ty có thể sánh kịp. Doanh thu đã tăng hơn gấp ba lần trong thập kỷ qua và không có dấu hiệu chậm lại. Kết quả là, tổng lợi nhuận của cổ phiếu là 1,367% trong 10 năm tới và 527,1% trong 5 năm qua.
Apple cũng là cổ phiếu chia cổ tức sau khi bắt đầu lại cổ tức vào năm 2012. Kể từ đó, cổ tức đã tăng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) gần 10%. Tỷ lệ cổ tức hàng quý hiện tại là 0,22 đô la cho mỗi cổ phiếu, với tỷ lệ hàng năm là 0,88 đô la cho mỗi cổ phiếu. Tỷ suất cổ tức thấp ở mức 0,51%, nhưng mức độ an toàn cổ tức là rất tốt, được củng cố bởi vị thế tiền mặt đáng kể của Apple trên bảng cân đối kế toán của nó.
Apple vẫn đang phát triển và tiến vào các thị trường mới. Sự thành công của iPhone đã cho phép Apple sử dụng dòng tiền để thâm nhập vào các thị trường liền kề. Ngoài ra, thương hiệu Apple là một trong những thương hiệu nổi tiếng nhất trên toàn thế giới. Một tiêu cực là Apple được định giá ở mức P / E là 30,0. Tuy nhiên, điểm mạnh của Apple khiến nó trở thành một cổ phiếu dài hạn tuyệt vời để sở hữu.
Cổ phiếu tiếp theo trong danh sách các cổ phiếu dài hạn tốt nhất này là Visa (V), bộ xử lý thanh toán. Visa cần ít giới thiệu cho hầu hết người tiêu dùng và nhà đầu tư. Hầu hết mọi người có thể có ít nhất một thẻ Visa trong ví hoặc túi xách của họ. Công nghệ cốt lõi của Visa là mạng xử lý giao dịch được gọi là VisaNet. Công ty ủy quyền, xóa và giải quyết các giao dịch thanh toán giữa người tiêu dùng và người bán thông qua VisaNet. Ngoài ra, Visa cấp phép tên của mình để cho phép các ngân hàng phát hành thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ có thương hiệu.
Trong sự cạnh tranh của chứng khoán Visa so với Mastercard , việc nêu rõ công ty nào được ưu tiên hơn là một thách thức. Cả hai đều tương tự nhau, nhưng Visa lớn hơn nhiều so với thẻ Mastercard (MA) nhỏ hơn. Visa chiếm hơn 50% thị phần và xử lý các giao dịch trị giá hơn 9 nghìn tỷ đô la vào năm 2020.
Mastercard chiếm 29% thị phần và xử lý hơn 4,8 nghìn tỷ đô la giao dịch vào năm 2020. Trong mọi trường hợp, hai công ty có độc quyền với khoảng 80% thị phần kết hợp. Do đó, một người mới tham gia sẽ gặp khó khăn trong việc tiến bộ.
Visa tiếp tục phát triển thông qua hiệu ứng mạng lưới. Người bán muốn làm việc với Visa vì nó có nhiều thẻ được phát hành nhất. Người tiêu dùng muốn mang theo thẻ Visa vì nó được chấp nhận tại hầu hết các điểm bán lẻ. Hiệu ứng mạng lưới này đã cho phép Visa phát triển nhanh chóng kể từ khi IPO năm 2008.
Doanh thu gấp khoảng 2,5 lần so với mười năm trước và tiếp tục tăng. Tuy nhiên, suy thoái kinh tế làm chậm tăng trưởng doanh thu và công ty và giảm doanh thu trong năm tài chính 2020 so với năm tài chính 2019. Doanh thu đã tăng trở lại vào năm 2021 và cao hơn mức trước đại dịch.
Giá cổ phiếu của Visa đã được hưởng lợi từ sự tăng trưởng hàng đầu. Tổng lợi nhuận là 832,9% trong thập kỷ qua và 179,3% trong 5 năm tới.
Ngoài ra, Visa là một cổ phiếu chia cổ tức. Tỷ lệ cổ tức hàng quý là 0,375 đô la cho mỗi cổ phiếu, với tỷ lệ hàng năm là 1,50 đô la cho mỗi cổ phiếu. Tỷ lệ tăng trưởng cổ tức ở mức hai con số, khoảng 25% CAGR trong thập kỷ qua và CAGR 20% trong 5 năm tới.
Rất ít công ty có thể phù hợp với tốc độ tăng cổ tức này. Tuy nhiên, giống như các cổ phiếu khác trong danh sách này, tỷ suất cổ tức thấp, 0,71%, nhưng mức độ an toàn cổ tức là rất tốt.
Visa sẽ tiếp tục phát triển, đặc biệt là quốc tế. Ngày càng có nhiều khoản thanh toán trở nên kỹ thuật số khi người tiêu dùng và doanh nghiệp bỏ tiền mặt. Việc chuyển đổi này sẽ có lợi cho Visa. Thực tế này, kết hợp với mức độ nhận biết thương hiệu tuyệt vời, khiến Visa trở thành một cổ phiếu dài hạn đáng sở hữu. Visa thường được định giá quá cao, nhưng giá cổ phiếu đã đi xuống. Tuy nhiên, tỷ lệ P / E là khoảng 30,1 và các nhà đầu tư có thể muốn kiên nhẫn.
Tiết lộ: Các thành viên của nhóm Invested Wallet rất lâu về một số cổ phiếu được thảo luận .
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tác giả không phải là cố vấn đầu tư được cấp phép hoặc đăng ký hoặc nhà môi giới / đại lý. Anh ấy không cung cấp cho bạn lời khuyên đầu tư cá nhân. Vui lòng tham khảo ý kiến của một chuyên gia đầu tư được cấp phép trước khi bạn đầu tư tiền của mình.