Cổ phiếu có cổ tức tốt nhất là những cổ phiếu liên tục trả cổ tức theo thời gian. Khi các nhà đầu tư mua một cổ phiếu để nhận cổ tức, họ sẽ tính vào khoản cổ tức đó để được trả mỗi quý. Nó rất cần thiết cho nhà đầu tư vì cổ tức là một nguồn thu nhập thụ động. Hơn nữa, mua cổ phiếu trả cổ tức có thể là một phần cần thiết của kế hoạch nghỉ hưu. Giả sử bạn kết hợp thu nhập thụ động từ cổ tức, các khoản thanh toán an sinh xã hội và phân phối kế hoạch hưu trí, thì bạn có thể có một dòng thu nhập đa dạng để tài trợ cho quỹ hưu trí của mình.
Đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức thường được xem là thận trọng hơn so với đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc các khoản đầu tư thay thế rủi ro hơn. Nhưng cổ phiếu có cổ tức tốt nhất từ mười năm trước hoặc thậm chí một năm trước có thể không phải là cổ phiếu tốt nhất hiện nay. Nguyên nhân là do điều kiện kinh tế và doanh nghiệp thay đổi. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét 5 cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất hiện nay vào tháng 11 năm 2021.
Trong giai đoạn đầu tư cổ phiếu công nghệ và bitcoin, một số nhà đầu tư có thể hỏi cổ phiếu chia cổ tức là gì? Các công ty trả một phần thu nhập của họ cho người sở hữu cổ phiếu được gọi là cổ phiếu chia cổ tức. Khoản thanh toán này là một khoản cổ tức và là một khoản hoàn trả bằng tiền mặt cho các cổ đông. Hầu hết các cổ phiếu chia cổ tức đến từ các công ty đã thành lập tốt với doanh thu và thu nhập ổn định. Đổi lại, sự nhất quán này cho phép công ty trả cổ tức. Tuy nhiên, ngay cả một lịch sử trả cổ tức lâu dài cũng không đủ để đảm bảo các khoản thanh toán trong tương lai. Ví dụ, AT&T (T) thông báo cắt giảm cổ tức do thay đổi chiến lược kinh doanh. Do đó, điều cần thiết là phải xem xét không chỉ tỷ suất cổ tức mà còn cả sự an toàn của cổ tức.
Có một số từ quan trọng và cơ bản liên quan đến tài chính phân chia cần biết. Đó là tỷ lệ cổ tức, tỷ suất cổ tức và tỷ lệ chi trả. Tất nhiên, có những thuật ngữ khác cần hiểu, nhưng những nhà đầu tư mới bắt đầu có thể bắt đầu với ba từ này.
Tỷ lệ cổ tức: Tỷ lệ cổ tức trên mỗi cổ phiếu là số tiền mặt thực tế trả cho người sở hữu cổ phiếu. Ở Mỹ, hầu hết các cổ phiếu đều trả cổ tức hàng quý. Do đó, cổ phiếu sẽ có tỷ lệ cổ tức hàng quý và tỷ lệ cổ tức hàng năm.
Lợi tức cổ tức: Tỷ suất cổ tức là giá trị mà hầu hết các nhà đầu tư muốn thấy. Nó là một tỷ lệ phần trăm được cho bằng tỷ lệ tỷ lệ cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu hiện tại. Vì lý do này, lợi tức cổ tức dao động khi giá cổ phiếu biến động. Tỷ suất cổ tức cao là tuyệt vời nhưng có thể có nghĩa là giá cổ phiếu bị áp lực vì những lý do cụ thể.
Tỷ lệ thanh toán: Tỷ lệ chi trả là một thước đo mức độ an toàn của cổ tức. Nó là tỷ lệ giữa tỷ lệ cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu chia cho thu nhập hàng năm trên mỗi cổ phiếu. Nếu tỷ lệ phần trăm này quá cao hoặc âm, cổ tức có thể không bền vững.
Verizon (VZ) đứng đầu trong danh sách này vì hai lý do:tỷ suất cổ tức tuyệt vời kết hợp với mức độ an toàn cổ tức tốt. Đầu tiên, hầu hết các nhà đầu tư đều biết về Verizon. Công ty là một gã khổng lồ về điện thoại di động với một trong những mạng lớn nhất của Hoa Kỳ. Verizon hoạt động trong một thị trường trưởng thành chỉ với hai đối thủ cạnh tranh lớn khác, kiểm soát hơn 98% thị trường không dây Hoa Kỳ. Verizon có thị phần lớn thứ hai, với hơn 120 triệu người dùng trả phí. Công ty cũng có một doanh nghiệp băng thông rộng lớn được gọi là FiOS.
Giá cổ phiếu của Verizon đã gặp khó khăn trong năm nay và giảm khoảng (-13,4%) tính đến thời điểm hiện tại. Sự sụt giảm này đã khiến tỷ suất cổ tức lên tới hơn xấp xỉ 5%. Tỷ lệ cổ tức hàng quý là 0,64 đô la cho mỗi cổ phiếu và tỷ lệ hàng năm là 2,48 đô la cho mỗi cổ phiếu. Cổ tức của Verizon cũng được bảo đảm, vì tỷ lệ chi trả chỉ khoảng 48%. Tỷ lệ này có nghĩa là khả năng bị cắt giảm cổ tức là thấp. Ngoài ra, điều đó có nghĩa là họ có thể tăng cổ tức trong tương lai.
Người tiêu dùng và doanh nghiệp sẽ tiếp tục cần một mạng điện thoại di động đáng tin cậy. Ngoài ra, tốc độ băng thông rộng cao hơn luôn là một yêu cầu. Verizon có thể cung cấp cả hai. Nhưng vì thị trường đã trưởng thành, Verizon có thể sẽ là một công ty phát triển chậm lại. Tuy nhiên, chậm và ổn định phù hợp với cổ tức.
Theo chúng tôi, không có danh sách cổ phiếu chia cổ tức nào là hoàn chỉnh nếu không có Microsoft (MSFT). Hầu như mọi nhà đầu tư đều biết về Microsoft. Các sản phẩm và dịch vụ đặc trưng của công ty bao gồm Windows, MS Office, Xbox, LinkedIn, Bing, Outlook, Azure, v.v. Hầu hết mọi người lớn đều trực tiếp hoặc gián tiếp sử dụng một hoặc nhiều sản phẩm này.
Microsoft là công ty lớn thứ hai tính theo giá trị vốn hóa thị trường với hơn 2,58 nghìn tỷ USD. Giá trị đô la này nhiều hơn Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của nhiều quốc gia. Cổ phiếu của Microsoft đã sụt giảm kể từ khi CEO hiện tại, Satya Nadella, lên nắm quyền. Trong 5 năm sau đó, tổng lợi nhuận là khoảng 469% và trong thập kỷ qua, tổng lợi nhuận là khoảng 1.256%. Trong năm, giá cổ phiếu đã tăng ~ 54%.
Cổ tức hàng quý hiện tại là 0,62 đô la cho mỗi cổ phiếu và hàng năm là 2,48 đô la cho mỗi cổ phiếu. Mặc dù vậy, một điều tiêu cực về Microsoft là tỷ suất cổ tức thấp, 0,72%. Những gì công ty thiếu trong tỷ suất cổ tức, nó tạo nên sự an toàn cho cổ tức. Tỷ lệ thanh toán là 27% tuyệt vời. Hơn nữa, Microsoft là một trong hai công ty duy nhất được xếp hạng AAA bởi các cơ quan tín dụng. Chính vì lý do này mà Microsoft thường được coi là một trong những cổ phiếu tăng trưởng cổ tức tốt nhất.
Microsoft sẽ tiếp tục phát triển một cách tự nhiên và thông qua các thương vụ mua lại. Công ty có thói quen mua các công ty công nghệ nhỏ hơn để bổ sung vào danh mục thương hiệu, sản phẩm và dịch vụ của mình.
Realty Income Corporation (O) là quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) duy nhất trong danh sách này. Quỹ tín thác sở hữu hơn 6.500 bất động sản thương mại. Ngoài ra, các bất động sản bán lẻ của Realty Income không phải là một phần của các dự án phát triển bán lẻ lớn hơn, như trung tâm thương mại hoặc trung tâm thị trấn, mà là các bất động sản độc lập. Thực tế này có nghĩa là nhiều người thuê khác nhau có thể sử dụng các tài sản, bao gồm các dịch vụ của chính phủ, dịch vụ chăm sóc sức khỏe và giải trí.
Giá cổ phiếu của REIT đã tăng 14,1% tính đến thời điểm hiện tại. Tỷ lệ cổ tức hiện tại của thu nhập Realty là 0,246 đô la cho mỗi cổ phiếu mỗi tháng hoặc 3,17 đô la cho mỗi cổ phiếu mỗi năm. Như vậy, tỷ suất cổ tức là 4,16% tốt. REIT thường có tỷ lệ thanh toán cao hơn vì họ phải phân phối phần lớn thu nhập của mình và Thu nhập thực tế không phải là ngoại lệ. Tỷ lệ thanh toán là khoảng 85%.
Realty Income nổi tiếng với việc chi trả cổ tức hàng tháng. REIT đã trả cổ tức kể từ khi thành lập vào năm 1969. Con số đó tổng cộng là 617 lần chia cổ tức hàng tháng liên tiếp. Cổ tức đã được nâng lên 113 lần kể từ năm 1994.
Coca-Cola (KO) là một trong những cổ phiếu chia cổ tức nổi tiếng nhất. Ngoài ra, công ty sở hữu một số thương hiệu nổi tiếng nhất trên toàn cầu, hoạt động tại hơn 200 quốc gia. Coca-Cola sở hữu hơn 20 thương hiệu với doanh thu 1 tỷ USD. Các thương hiệu quan trọng bao gồm Coca-Cola, Diet Coke, Fanta, Sprite, Costa Coffee, Powerade, Dasani, Minute Maid, v.v.
Giá cổ phiếu của Coca-Cola không đổi từ đầu năm đến nay. Tỷ lệ cổ tức hàng quý là $ 0,42 cho mỗi cổ phiếu. Tỷ lệ cổ tức hàng năm là $ 1,68 cho mỗi cổ phiếu. Tỷ suất cổ tức tốt khoảng 3,1%. Tuy nhiên, mức độ an toàn về cổ tức của Coca-Cola đang bị tụt hậu, với tỷ lệ chi trả xấp xỉ 73%. Giá trị này cao, nhưng Coca-Cola có doanh thu và thu nhập ổn định ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Mặc dù vậy, các nhà đầu tư không nên kỳ vọng mức tăng cổ tức đáng kể trong vài năm tới.
Coca-Cola dẫn đầu thị trường trong hầu hết các phân khúc của mình. Ngoài ra, thị trường cho nhiều thương hiệu của nó đã trưởng thành. Tuy nhiên, Coca-Cola nên phát triển một cách hữu cơ thông qua việc mở rộng thương hiệu. Ví dụ, đồ uống Coca-Cola Zero cập nhật đang hoạt động tốt. Coca-Cola cũng sẽ phát triển nhờ các thương vụ mua lại và gần đây đã mua Bodyarmor, một loại nước uống bổ sung độ ẩm dành cho thể thao.
Đối với cổ phiếu cuối cùng của chúng tôi trong danh sách năm cổ phiếu này, chúng tôi bao gồm một tiện ích để đa dạng hóa. Edison hợp nhất (ED) là một trong những tiện ích được quy định lâu đời nhất. Công ty cũng là một công ty cổ phần nổi tiếng đã trả cổ tức từ năm 1885. Edison hợp nhất cung cấp điện, khí đốt và hơi nước ở thành phố New York, nam New York, và bắc New Jersey. Tiện ích này có khoảng 3,5 triệu khách hàng sử dụng điện và 1,1 triệu khách hàng sử dụng khí.
Giá cổ phiếu của Edison hợp nhất tăng khoảng 8% trong năm. Cổ tức hàng quý trên mỗi cổ phiếu là 0,78 đô la. Cổ tức hàng năm cho mỗi cổ phiếu là $ 3,12. Như vậy, tỷ suất cổ tức là gần 4%. Tuy nhiên, tỷ lệ chi trả cao, xấp xỉ 73% do doanh thu và thu nhập thấp hơn trong thời gian đại dịch. Khi nền kinh tế của NYC phục hồi, nhu cầu cũng sẽ phục hồi đối với Hợp nhất Edison, dẫn đến tỷ lệ thanh toán thấp hơn. Nhưng một lần nữa, các nhà đầu tư không nên mong đợi mức tăng cổ tức đáng kể trong tương lai.
Thị trường của Edison hợp nhất đã trưởng thành nhưng đang phát triển. Với tư cách là một công ty tiện ích được quy định, công ty có độc quyền trong lĩnh vực dịch vụ của mình. Ngoài ra, dân số của khu vực NYC tiếp tục tăng. Đổi lại, sự tăng trưởng này sẽ thúc đẩy nhu cầu điện và khí đốt tự nhiên.
Tiết lộ:Sức mạnh cổ tức dài MSFT, KO và ED.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm:Cổ tức Power không phải là nhà tư vấn hoặc nhà môi giới / đại lý đầu tư được cấp phép hoặc đăng ký. Anh ấy không cung cấp cho bạn lời khuyên đầu tư cá nhân. Vui lòng tham khảo ý kiến của một chuyên gia đầu tư được cấp phép trước khi bạn đầu tư tiền của mình.
Bài đăng này ban đầu xuất hiện trên Wealth of Geeks.