Nếu ý tưởng của bạn về một danh mục đầu tư đa dạng là một danh mục chỉ cần tăng trưởng và định giá cổ phiếu, thì bạn đang đọc nó là một điều tốt.

Với các nhà đầu tư nổi tiếng như Michael Burry, Jeremy Grantham và Charlie Munger đang mong đợi một đợt điều chỉnh lịch sử xảy ra trên thị trường chứng khoán, đây là thời điểm thích hợp để xem xét danh mục đầu tư của bạn một cách lâu dài và chu đáo.

Cụ thể, bạn cần đảm bảo rằng nó nắm giữ các loại tài sản có thể giúp bù đắp bất kỳ khoản lỗ tiềm năng nào liên quan đến việc tiếp cận thị trường chứng khoán của bạn.

Hãy xem xét năm tài sản có thể giúp phát triển danh mục đầu tư của bạn, ngay cả trong bối cảnh thị trường hỗn loạn. Chúng ta sẽ bắt đầu với ba loại tài sản truyền thống và sau đó đi sâu vào hai ví dụ bị bỏ qua cho thấy các khoản đầu tư thay thế có thể thú vị và có lợi nhuận như thế nào.

1. Trái phiếu

Khi lạm phát đang làm mất đi lợi tức thu nhập cố định, trái phiếu thậm chí có thể kém hấp dẫn hơn bình thường.

Nhưng lạm phát tăng cao sẽ không tồn tại mãi mãi, và nếu thị trường chứng khoán thực sự hoạt động, thu nhập đảm bảo liên quan đến trái phiếu, ở mức khiêm tốn, có thể dễ dàng hơn so với sự sụt giảm giá trị cổ phiếu trong lịch sử.

Ngoài rủi ro thấp hơn, các nhà đầu tư cũng chọn trái phiếu vào những thời điểm kinh tế không chắc chắn vì chi tiêu tiêu dùng giảm có thể dẫn đến lợi nhuận suy yếu và giá cổ phiếu giảm.

Thị trường trái phiếu rất rộng lớn, vì vậy, bạn sẽ có thể tìm thấy các sản phẩm đáp ứng nhu cầu của mình với tư cách là một nhà đầu tư.

Trái phiếu tiết kiệm của Hoa Kỳ, chứng khoán được bảo đảm bằng thế chấp và trái phiếu thị trường mới nổi là một vài ví dụ. Bạn thậm chí có thể mua ETF trái phiếu.

2. Bất động sản

Bất động sản tách biệt với thị trường chứng khoán đến mức nó cung cấp một trong những biện pháp bảo vệ tốt nhất chống lại giá cổ phiếu giảm.

Chưa có thời kỳ nào trong lịch sử Hoa Kỳ gần đây mà hàng triệu người không sẵn sàng trả tiền cho chỗ ở, bằng cách thuê hoặc mua tài sản của riêng họ.

Nhu cầu về nhà ở có thể dao động giữa các vùng lân cận, nhưng sự không ngừng về tổng thể của nhu cầu này sẽ tiếp tục đẩy giá và giá thuê cao hơn, bất kể điều gì đang xảy ra trên Phố Wall.

Mua bất động sản đầu tư - căn hộ, nhà liền kề, nhà ba tầng - là lý tưởng cho hầu hết các nhà đầu tư. Những người khác rất vui khi tiếp tục cập nhật nơi ở của chính họ với tầm nhìn hướng tới một vụ mua bán trong tương lai.

Bạn cũng có thể mua cổ phần trong quỹ đầu tư bất động sản hoặc REIT, phân phối thu nhập cho thuê cho các cổ đông.

3. Hàng hóa

Hàng hóa có thể giúp bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi thị trường chứng khoán sụt giảm, nhưng chúng đi kèm với những rủi ro riêng.

Khi đầu tư vào hàng hóa, bạn đang mua nguyên liệu thô được sử dụng để sản xuất hàng tiêu dùng và bán lại (hy vọng) với giá cao hơn. Bông, cà phê, kim loại, gia súc và các sản phẩm dầu mỏ đều đủ tiêu chuẩn là hàng hóa.

Giá cả hàng hóa phản ánh động lực cung và cầu trên các thị trường riêng lẻ, do đó, hiệu suất của chúng không gắn liền với thị trường chứng khoán. Hàng hóa có xu hướng có mối tương quan từ thấp đến tiêu cực đối với cả cổ phiếu và trái phiếu.

Điều đó nói lên rằng, đầu tư vào hàng hóa vốn dĩ rất dễ bay hơi. Thời tiết không thuận lợi có thể làm hỏng khoản đầu tư vào đậu gà; các quy định mới có thể giết chết khoản đầu tư của bạn vào than. Nhưng nếu mọi thứ đúng vào vị trí, thì lợi nhuận có thể rất lớn.

Ngày nay, cách thiết thực nhất để đầu tư vào hàng hóa là thông qua các quỹ ETF hàng hóa rộng rãi, được thiết lập tốt.

4. Mỹ thuật

Giống như hàng hóa, giá trị nghệ thuật phụ thuộc vào cung và cầu; chỉ là nguồn cung cấp đó, khi nói đến nghệ thuật, có nghĩa là sự phô diễn thiên tài có một không hai - thứ mà mọi người thường phải trả hàng triệu đô la.

Ngoài việc không liên quan đến thị trường chứng khoán, đồ mỹ nghệ có khả năng tạo ra lợi nhuận lành mạnh.

Từ năm 1995 đến năm 2020, nghệ thuật đương đại đã vượt qua chỉ số S&P 500 tới 174% - tức là gần gấp ba lần lợi nhuận - theo biểu đồ Thị trường nghệ thuật toàn cầu của Citi.

Mỹ thuật từng là khoản đầu tư cho những người đam mê giàu có với khả năng tiếp cận vốn và sự hiểu biết sâu sắc cần thiết để mua hàng thông minh.

Nhưng các nền tảng mới đang giúp các nhà đầu tư hàng ngày tham gia vào thị trường mỹ thuật bằng cách bán cổ phần của các kiệt tác hiện đại mà một ngày nào đó có thể được bán để thu lợi nhuận vững chắc.

Scott Lyn, Giám đốc điều hành của nền tảng đầu tư nghệ thuật Masterworks cho biết:“Những nghệ sĩ này có xu hướng đánh giá cao ở mức từ một con số đến hai con số thấp, nhưng chúng là kho lưu trữ giá trị rất tốt. “Rất khó có khả năng bạn mất tiền khi đầu tư vào một trong những bức tranh đó.”

5. Thẻ thể thao

Trong cùng một lĩnh vực có thể đầu tư, sưu tầm được như các thẻ thể thao nói dối mỹ thuật, một số trong số đó có thể đáng giá.

Vào tháng 10, một chiếc thẻ Michael Jordan Upper Deck quý hiếm đã được bán đấu giá với giá 2,7 triệu USD. Đầu năm nay, một thẻ tân binh của Tom Brady đã được bán với giá 2,25 triệu đô la.

Phương tiện truyền thông xã hội và rất nhiều thời gian rảnh liên quan đến đại dịch dành cho việc tìm hiểu các bộ sưu tập cũ đã giúp kích hoạt một làn sóng quan tâm mới đến thẻ thể thao.

Chúng giống như một sự thay thế cổ phiếu meme - không phải lúc nào chúng cũng mang lại hiệu quả, nhưng khi có lợi nhuận, hãy chú ý.

Bạn có thể chơi trò chơi bài thể thao theo nhiều cách:

• Mua từng thẻ mà bạn nghĩ sẽ duy trì giá trị của chúng
• Mua các hộp đựng thẻ và săn lùng những món đồ độc nhất vô nhị có thể bán với giá vô lý
• Tập hợp tiền của bạn với các nhà đầu tư khác để mua các thẻ có giá trị cao và bán lại chúng vào một thời điểm nào đó trong tương lai.
• Tìm một nhà môi giới có tính phí sẽ giúp bạn mua, bán và giao dịch các thẻ thể thao như cổ phiếu.

Chỉ cần cẩn thận.

Thị trường thẻ thể thao tụt hạng vào giữa những năm 90 - quá nhiều công ty, quá nhiều thẻ. Với tất cả số tiền mà không gian đang thu hút ngày nay, hãy hy vọng sẽ có nhiều công ty thử và giành lấy một phần của nó.