Jim Cramer có những lo ngại và anh ấy sẽ không nương tay.

Người dẫn chương trình CNBC’s Mad Money gần đây đã nói với khán giả rằng một số yếu tố khiến anh ấy lo lắng về hiệu suất của thị trường chứng khoán trong nửa cuối tháng này.

Sự kết hợp của những yếu tố như thông báo trước tiêu cực, lạm phát, lãi suất cao hơn và những lo ngại chung về địa chính trị khiến ông dự đoán giá cổ phiếu sẽ thấp hơn ở phía trước.

Nhưng những yếu tố này, đặc biệt là lạm phát và lãi suất tăng, có thể có lợi cho các nhà đầu tư. Họ chỉ phải suy nghĩ một cách chiến lược với số tiền đầu tư của mình - ngay cả khi tất cả những gì họ có thể đủ khả năng đầu tư là "tiền lẻ" từ những lần mua hàng ngày của họ.

1. Ngân hàng

Trong khi hầu hết giới đầu tư lo lắng về việc lãi suất tăng, các ngân hàng lại tiết kiệm khi nghĩ đến việc tăng lãi suất.

Đó là bởi vì phần lớn, các ngân hàng rất nhạy cảm với tài sản. Khi lãi suất tăng, các tài sản ngân hàng như trái phiếu, các khoản cho vay và cho thuê có xu hướng tăng cao hơn các khoản nợ như tiền gửi.

Tỷ giá tăng cũng có nghĩa là các ngân hàng có thể kiếm được một khoảng chênh lệch lớn hơn giữa số tiền họ trả từ lãi suất tài khoản tiết kiệm và số tiền họ kiếm được từ Kho bạc.

Fed trước đây đã nói rằng họ sẽ không tăng lãi suất cho đến năm 2023 hoặc 2024, nhưng một số chuyên gia đang suy đoán rằng nó có thể đến sớm hơn nhiều. Đối với các nhà đầu tư hy vọng đi trước đường cong bằng cách đầu tư vào các ngân hàng này, một số ứng dụng đầu tư sẽ cho phép bạn thực hiện điều đó với đồng số và niken kỹ thuật số của mình.

Khi chọn cổ phiếu ngân hàng để mua, đừng suy nghĩ quá nhiều. Các ngân hàng lớn nhất của đất nước bao gồm Bank of America, Citigroup và Wells Fargo sẽ giúp bạn có cơ hội tiếp xúc với lãi suất tăng.

2. Bảo hiểm

Có một số lý do khiến các công ty bảo hiểm nhận thấy mức tăng trưởng lớn hơn khi lãi suất tăng.

Thứ nhất, vì tiền di chuyển đều đặn trong và ngoài công ty, các công ty bảo hiểm nắm giữ một lượng lớn nợ an toàn, như trái phiếu, để đảm bảo họ có tiền để hỗ trợ các chính sách mà họ phát hành. Các khoản đầu tư an toàn có xu hướng giảm giá khi lãi suất thấp, nhưng đường cong lợi suất tăng nhanh sẽ cung cấp cho các công ty bảo hiểm lợi nhuận dài hạn tốt hơn.

Lãi suất cao hơn cũng gắn liền với nền kinh tế lành mạnh, có nghĩa là ngày càng nhiều người mua sắm nhiều như ô tô hoặc nhà mới - dẫn đến nhu cầu gia tăng đối với bảo hiểm nhà và ô tô.

Một số nhà cung cấp bảo hiểm lớn nhất của đất nước có thể hấp dẫn các nhà đầu tư trong khi tỷ lệ vẫn thấp bao gồm Chubb, Allstate và công ty của Warren Buffett, Berkshire Hathaway.

3. Kim loại quý

Kim loại quý cũng có xu hướng tăng giá trị cùng với lãi suất tăng.

Fed sẽ bắt đầu tăng lãi suất khi phù hợp với tình hình nền kinh tế, nhưng trước khi lạm phát tăng ngoài tầm kiểm soát. Đó là một số dư khó tìm, nhưng khi các chuyên gia tại hệ thống ngân hàng trung ương đang cân nhắc các lựa chọn, nó mang lại cơ hội cho các nhà đầu tư hiểu biết.

Nhiều nhà đầu tư sử dụng kim loại quý để phòng ngừa lạm phát. Khi lãi suất được dự đoán sẽ tăng trong tương lai gần, bạc và vàng có thể là những tài sản có giá trị cao trong danh mục đầu tư.

Kim loại quý cũng có thể đóng vai trò không chỉ là một tài sản trú ẩn an toàn. Các nguồn lực như bạc tăng nhu cầu khi nền kinh tế phát triển tốt, khi người tiêu dùng có nhiều tiền hơn cho các mặt hàng xa xỉ như đồ trang sức.

Khi xem xét đầu tư vào kim loại quý, có một số cách để tham gia trò chơi. Bạn có thể mua vàng thỏi hoặc tiền xu vật chất hoặc đầu tư vào cổ phiếu khai thác, ETF hoặc hợp đồng tương lai.

Lịch sử đã chỉ ra một trong những thời điểm tốt nhất để cố gắng kiếm tiền từ kim loại là khi lạm phát tăng. Một số công ty khai thác kim loại quý lớn nhất bao gồm Rio Tinto, BHP và Barrick Gold.

Phải làm gì nếu không có ngành nào trong số đó phù hợp với bạn

Tất nhiên, bạn không cần phải giới hạn mình trên thị trường chứng khoán để phòng thủ trước tỷ giá tăng.

Lấy ví dụ như đất nông nghiệp. Nông nghiệp đã từng mang lại lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro tốt hơn so với thị trường chứng khoán và thậm chí là bất động sản.

Ngay cả Cramer cũng tham gia vào hành động - anh ấy tuyên bố đã mua lại một trang trại vào tháng 5.

Và ngày nay, bạn không cần phải mua cả trang trại để làm cỏ khô trong khi mặt trời chiếu sáng. Một nền tảng mới cho phép bạn đầu tư vào đất nông nghiệp bằng cách tham gia vào một trang trại mà bạn chọn.

Chẳng bao lâu nữa, bạn sẽ thu hoạch bắp cải của chính mình từ những quả tươi tốt - mà không cần phải làm bẩn tay.