Warren Buffett là một nhà đầu tư đáng chú ý. Anh ấy đã phát triển doanh nghiệp của mình, Berkshire Hathaway, từ một công ty dệt thất bại trở thành một tập đoàn đa quốc gia với cổ phần ở Geico, Apple và Coca-Cola.
Buffett đã đánh mất vô số viên ngọc sáng suốt trong những năm qua, nhưng bảy câu trích dẫn sau đây cung cấp cho các nhà đầu tư lời khuyên đặc biệt kịp thời về cách đầu tư vào cổ phiếu ngày nay - thậm chí có thể bằng tiền lẻ của bạn.
“Lạm phát hoạt động như một con sán dây khổng lồ của công ty. Sán dây đó tiêu thụ trước chế độ ăn uống cần thiết hàng ngày của nó là đô la đầu tư bất kể sức khỏe của sinh vật chủ. Bất kể lợi nhuận của một công ty là bao nhiêu, công ty phải chi nhiều hơn cho các khoản phải thu, hàng tồn kho và tài sản cố định để đơn giản bằng khối lượng đơn vị của năm trước. ”
Buffett đã đưa ra hình ảnh đầy màu sắc này trở lại trong bức thư thường niên năm 1981 cho các cổ đông. Nhà đầu tư tỷ phú đã mô tả lạm phát cao như một “loại thuế đánh vào vốn” ngăn cản đầu tư của doanh nghiệp.
Với lạm phát gia tăng đều đặn, chạm mức cao chưa từng thấy trong gần một thập kỷ rưỡi, các nhà đầu tư có thể muốn nghĩ đến các tài sản miễn nhiễm (hoặc ít nhất là không dễ bị tổn thương) trước sự tàn phá của chi phí gia tăng.
Một ví dụ mà các tỷ phú khác như Bill Gates đã áp dụng gần đây là đầu tư vào đất nông nghiệp. Nông nghiệp mang lại lợi nhuận ổn định và đáng tin cậy - dù nền kinh tế đang ở trạng thái nào, con người vẫn cần ăn.
Các tài sản khác đã từng hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát cao bao gồm vàng và bất động sản.
“Hầu hết mọi người quan tâm đến cổ phiếu trong khi tất cả mọi người khác. Thời điểm để có được sự quan tâm là khi không có ai khác. Bạn không thể mua những gì phổ biến và kinh doanh tốt. ”
Theo một báo cáo của Ngân hàng Mỹ vào tháng 4, một khoản tiền khổng lồ 576 tỷ đô la đã được chuyển vào các quỹ dựa trên cổ phiếu từ tháng 11 năm 2020 đến tháng 3 năm 2021 - vượt qua tổng số 452 tỷ đô la chảy vào trong 12 năm trước đó.
Cho dù bạn là người mới đầu tư hay bạn đã có kinh nghiệm lâu năm, việc đi ngược lại quy luật thường là điều cần làm thận trọng.
Như chúng ta đã thấy với sự thất bại của cổ phiếu meme đến muộn, việc chạy theo đám đông một cách mù quáng thường dẫn đến kết quả thảm hại. Thay vì tập trung vào những gì phổ biến, hãy cố gắng ưu tiên sự an toàn và ổn định.
Ví dụ, ba cổ phiếu blue-chip vững chắc hoạt động chậm chạp trong những tháng gần đây bao gồm Công ty Walt Disney, Caterpillar và Intel. Nếu bạn là một tay săn hàng hiệu, bạn thậm chí có thể mua chúng bằng tiền lẻ dự phòng của mình.
“[T] anh ấy điều lớn nhất mà bạn học được là đại dịch nhất định sẽ xảy ra và đây không phải là điều tồi tệ nhất có thể tưởng tượng được. Xã hội có một khoảng thời gian khủng khiếp để chuẩn bị cho những điều xa vời nhưng có thể và sẽ xảy ra sớm hay muộn. ”
Trong một cuộc phỏng vấn vào đầu mùa hè này với CNBC, Buffett đã phản ánh về điểm rút ra được lớn nhất của ông từ đại dịch:xã hội không chuẩn bị tốt như thế nào để xử lý các trường hợp khẩn cấp mà nó biết sớm hay muộn sẽ xảy ra.
Ông chỉ ra rằng COVID có tác động “cực kỳ không đồng đều” đến các thành viên khác nhau trong xã hội. Mặc dù chúng ta chắc chắn sẽ phải đối mặt với một cuộc khủng hoảng khác trong tương lai, nhưng rất khó để biết chính xác thách thức đó sẽ là gì.
Là một nhà đầu tư, cách đơn giản nhất để chuẩn bị cho bất cứ điều gì là thông qua đa dạng hóa phù hợp. Chia tiền cược của bạn càng rộng càng tốt.
Buffett nổi tiếng là người hâm mộ quỹ chỉ số và trước đây đã nói điều tốt nhất mà hầu hết các nhà đầu tư có thể làm là bỏ tiền của họ vào quỹ chỉ số S&P 500.
“Nhà đầu tư chân chính hoan nghênh sự biến động… một thị trường biến động dữ dội có nghĩa là định kỳ mức giá thấp bất hợp lý sẽ gắn liền với các doanh nghiệp vững chắc.”
Đầu tư là một chuyến đi tàu lượn siêu tốc.
Thăng trầm được tích hợp trong trải nghiệm. Và không ai biết chắc chắn 100% khi nào và trong bao lâu, những động thái đó sẽ đến.
Đầu tư đủ lâu và bạn sẽ thấy rằng sẽ có vài tuần, vài tháng hoặc thậm chí vài năm mà danh mục đầu tư của bạn chẳng tạo ra được gì ngoài thua lỗ.
Nhưng như Buffett giải thích trong trích dẫn trên, những giai đoạn suy giảm đó mang lại cơ hội to lớn để mua cổ phiếu chất lượng cao với giá rẻ. Các nhà đầu tư mua cổ phiếu trong thời kỳ cao điểm của đại dịch COVID đã thu được lợi nhuận rất lớn. Và, thật không may, những người đã bán đứng để chuyển tiền của họ sang một bên có thể sẽ hối hận về quyết định của họ.
Nếu bạn hiểu rằng sự biến động là quy luật (và không phải là ngoại lệ), thì sự sụt giảm và dao động kéo dài thực sự có thể có lợi cho bạn.
“Nếu bạn không hiểu nó, bạn sẽ phấn khích hơn nhiều so với khi bạn hiểu nó. Bạn có thể có bất cứ điều gì bạn muốn tưởng tượng nếu bạn chỉ nhìn vào thứ gì đó và nói, ‘đó là điều kỳ diệu.’ ”
Buffett chưa bao giờ ngại ngùng về việc ông coi thường tiền điện tử. Anh ta không chỉ công khai tránh đầu tư vào bất cứ thứ gì anh ta không hiểu, mà còn cảnh giác với một loại tiền tệ mà đối tác kinh doanh Charlie Munger của anh ta chỉ trích là “rất hữu ích cho những kẻ bắt cóc và tống tiền.”
Trong khi anh ấy nói anh ấy sẽ không bao giờ mua Bitcoin, anh ấy nổi tiếng đã từng từ chối đầu tư vào Apple - và giờ đây nó là một trong những khoản nắm giữ cổ phiếu lớn nhất của Berkshire Hathaway.
Nếu bạn bắt đầu mua vào Bitcoin, hãy đảm bảo chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất. Và, như Buffett nói với CNBC vào năm 2018, hãy nhớ rằng đó không phải là ma thuật - vì vậy hãy kiềm chế kỳ vọng của bạn về lợi nhuận.
“Cho dù chúng ta đang nói về tất hay cổ phiếu, tôi thích mua hàng hóa chất lượng khi nó được hạ giá.”
Sure, frugality runs in Buffett’s blood. With a net worth of $100 billion, one of his favorite restaurants is still McDonald’s and has a card that grants him free breakfast at the fast-food chain — something he reportedly cashes in on often.
And who doesn’t love a good deal?
When it comes to stocks, Buffett is just as adamant about finding good bargains — especially of high-quality companies.
Even with a $140 billion war chest of cash, Buffett is never in a hurry to invest Berkshire Hathaway's capital. Instead, he remains patient and only invests in good companies when they're available on the cheap. A couple of Buffett's famous investments include buying Bank of America during the height of 2008 mortgage crisis and Coca-Cola back in 1988 at a time of struggle.
Create a watchlist of stable companies with reputable brands that you'd love invest in, and then wait for the chance to snap them up at discounted prices.
“No matter how great the talent or efforts, some things just take time. You can't produce a baby in one month by getting nine women pregnant.”
No one spits out a fun turn of phrase like the Nebraska native.
But underneath the quip, Buffett has an important message to share:In investing, there’s no tool as powerful as time.
Studies have shown that investors are becoming increasingly impatient, zigzagging in and out of stocks in order to predict what the market will do next.
But instead of worrying about short-term gains, think long-term.
You don’t have to have to be a billionaire like Buffett to make these investment lessons work for you. And you don't have to limit yourself to the stock market.
For instance, some investing services make it possible to lock in a steady and consistent rental income stream by investing in premium real estate properties — from commercial developments in LA to residential buildings in NYC.
You’ll gain exposure to high-end properties that big-time real estate moguls usually have access to, and you’ll receive regular payouts in the form of quarterly dividend distributions.
With enough time and commitment to the principles that Buffett teaches, investment success is well within anyone's reach.