Quay lại những ngày còn đi học, Artem Milinchuk thỉnh thoảng lại thưởng thức món ăn yêu thích của mình:một túi hạt phỉ.
Đặc biệt hơn đậu phộng, đây không phải là loại đồ ăn vặt mà sinh viên trẻ có thể mua hàng ngày.
Giờ đây, Milinchuk đang đầu tư vào toàn bộ trang trại trồng cây phỉ, cùng với các trang trại trồng cây ăn quả và hạt cao cấp khác trên khắp Hoa Kỳ
Và anh ấy không giữ tất cả cho riêng mình:Anh ấy có kế hoạch chia sẻ tiền thưởng với các nhà đầu tư muốn giữ cho hành tinh - và danh mục đầu tư của họ - khỏe mạnh và phát triển trong nhiều năm tới.
Milinchuk là người sáng lập và Giám đốc điều hành của FarmTogether, một nền tảng trực tuyến cho phép các nhà đầu tư đủ điều kiện mua cổ phần tại các trang trại của Hoa Kỳ. Thông qua FarmTogether, giờ đây bạn có thể mua một mảnh vườn cam quýt từ chính căn hộ của mình.
Tháng trước, công ty đã đóng khoản đầu tư vào đất nông nghiệp lớn nhất của mình:Một thỏa thuận trị giá 22 triệu đô la để mua và chuyển đổi một bất động sản rộng 201 mẫu Anh ở Quận Franklin, Wash., Thành một vườn táo hữu cơ.
Trang trại sẽ trồng Cosmic Crisp, một giống tương đối mới mà một số nhà phân tích cho rằng sẽ chinh phục thị trường với thịt ngọt, mọng nước, thời hạn sử dụng dài và những đốm nhỏ giống như một vụ nổ của các vì sao.
Thỏa thuận phản ánh nhu cầu đầu tư vào đất nông nghiệp ngày càng tăng, khi các nhà đầu tư tìm kiếm tài sản thay thế trong bối cảnh thị trường chứng khoán biến động và lo ngại lạm phát.
Mặc dù công ty hiện đang nhắm mục tiêu đến các nhà đầu tư có kinh nghiệm - khoản đầu tư tối thiểu bắt đầu từ 15.000 đô la - FarmTogether đang mở ra không gian cho nhiều người hơn, những người không thể hoặc không muốn bỏ hàng triệu USD cho toàn bộ hoạt động canh tác.
Vài trăm Milinchuk cho biết các nhà đầu tư đã tham gia một phần trang trại táo.
Đó cũng là một trải nghiệm hoàn toàn ảo:Bạn có thể duyệt qua các thuộc tính trên trang web và trở thành chủ sở hữu một phần của trang trại trong vòng vài phút. Mô hình tương tự như đầu tư vào một tòa nhà văn phòng hoặc trung tâm mua sắm. FarmTogether tìm và mua tài sản (với các nhà đầu tư của nó), sau đó tìm một nông dân hoặc nhà điều hành để thuê chúng.
FarmTogether đã chứng kiến mức tăng 178% về người dùng trên nền tảng của mình vào năm 2020, mức tăng trưởng xác thực sứ mệnh của công ty là cung cấp cho các nhà đầu tư quyền tiếp cận đất nông nghiệp đồng thời hỗ trợ các phương pháp nông nghiệp bền vững được thiết kế để tốt cho môi trường.
Nó không phải lúc nào cũng hiệu quả như vậy.
Khi Milinchuk thành lập công ty vào năm 2017, thách thức lớn nhất, theo ông là thuyết phục các khách hàng tiềm năng và các nhà quản lý tài sản rằng đất nông nghiệp là một lựa chọn đáng giá cho các nhà đầu tư hiện đại và có thể trở nên quan trọng đối với danh mục đầu tư của họ như bất động sản, cổ phiếu và trái phiếu.
Bây giờ, bí mật đã được tiết lộ. Gần đây, công chúng biết rằng Bill Gates và vợ cũ sắp cưới Melinda sở hữu nhiều đất canh tác hơn bất kỳ ai khác trong nước.
“Đột nhiên không gian thực sự nóng lên,” Milinchuk, người có nhóm đã tăng lên 30 người nói.
Dòng vốn gần đây một phần có thể là do những cơ hội mới đang nảy sinh khi một nhóm lớn nông dân Mỹ sắp nghỉ hưu.
Độ tuổi trung bình của nông dân Mỹ là gần 60. Và phần lớn, con cái của họ không quan tâm đến việc theo đuổi công việc kinh doanh của gia đình.
Kết quả là khoảng 370 triệu mẫu đất nông nghiệp của Hoa Kỳ sẽ được đổi chủ trong hai thập kỷ tới, theo American Farmland Trust.
Công ty - hiện tại - chỉ chấp nhận các khoản đầu tư từ các nhà đầu tư được công nhận hoặc các cá nhân có giá trị ròng cao.
Milinchuk nói rằng các nhà đầu tư của FarmTogether bao gồm các bác sĩ, luật sư, doanh nhân và các ông trùm bất động sản, những người coi đất nông nghiệp là một cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và nhận được lợi nhuận thường xuyên.
Một phần của sự hấp dẫn là các khoản đầu tư vào đất nông nghiệp tạo ra thu nhập theo kiểu cổ tức đều đặn đồng thời cũng tăng giá trị. Các nhà đầu tư của FarmTogether kiếm tiền từ năng suất cây trồng và các khoản thanh toán cho thuê, thường được chuyển cho các nhà đầu tư hàng quý, nửa năm hoặc hàng năm và thông qua thu nhập vốn từ việc bán trang trại vào cuối thời gian nắm giữ mục tiêu của bất động sản.
Bất kỳ tài sản nào có khả năng tạo ra tiền mặt trong khi giá trị trao đổi của nó tăng lên đều sẵn sàng hoạt động tốt theo thời gian. Và thực sự đó là trường hợp của đất nông nghiệp Hoa Kỳ, nơi đã mang lại lợi nhuận 10,27% trong 47 năm qua, theo dữ liệu từ FarmTogether.
Trong 20 năm qua, các con số thậm chí còn mạnh hơn, với các khoản đầu tư vào đất nông nghiệp mang lại lợi nhuận trung bình là 11,98%. Con số đó tốt hơn mức lợi nhuận trung bình 8,68% đối với bất động sản và 8,78% đối với Chỉ số Russell 3000, một chỉ số có trọng số vốn hóa nhằm mục đích trở thành chuẩn mực cho thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
Milinchuk nói rằng anh ấy đã phải làm việc chăm chỉ từ rất sớm để thuyết phục các nhà đầu tư về sức mạnh kiếm tiền của ngành nông nghiệp.
“Mọi người đã nói," Cái gì? Nông dân đều bị phá sản; đó là một khoản đầu tư khủng khiếp. Có bão, hỏa hoạn, "ông nói. “Nếu điều đó là sự thật, tôi giống như“ Ai đang trồng thực phẩm của bạn nếu nó không kinh tế? ”
Milinchuk says his inspiration for FarmTogether came, in part, from his time as Chief Financial Officer for Full Harvest, a marketplace for excess produce that would otherwise go to waste.
As he looked at the farmland market from a financial lens, Milinchuk was shocked at how underfinanced the sector was for its size. U.S. farmland is a $2.5 trillion market, according to the U.S. Department of Agriculture, yet farm owners have often lacked the capital they need to grow their business and improve their bottom lines.
This is an opportunity for FarmTogether and its investors, but it’s also a challenge as the market is fragmented. The average farm is valued at $10 million and properties often change hands through private transactions, Milinchuk says.
“There’s no Zillow, Bloomberg or MLS for farmland,” Milinchuk says.
Agricultural data is also highly dispersed. FarmTogether is working to streamline the process of gathering and compiling data from a variety of public sources, including states, counties and water districts to improve the speed and effectiveness of its analytics.
The company’s head of automation and artificial intelligence was formerly a director with Climate Corp., a digital agriculture company, where he helped build a technology platform for farm data.
FarmTogether’s investments have included dozens of properties, primarily in California, Oregon, Washington and Illinois The farms grow premium crops that skew on the healthier side, like tree nuts, citruses and apples, though corn and soybeans are also represented in the portfolio.
While stability and profitability are primary concerns, FarmTogether’s investment approach includes a heavy emphasis on sustainability.
In January, the company launched a partnership with Leading Harvest, a nonprofit organization that verifies farmland sustainability through a certification program around 13 principles, including soil health, energy use, air quality and water management.
That Washington apple orchard investment includes around $14 million in development costs to bring the property to maturity and transition it to a sustainable operation.
So how can you get a piece of that hazelnut farm or $22 million organic apple orchard?
You can get started by setting up a free account with FarmTogether.
Even though only accredited investors can buy in at the moment, a free account will let you sample the company’s tools and data and get familiar with the asset class.
Eventually, the company hopes to allow clients to invest in portfolios with multiple properties. For now, investment is limited to individual deals.
The deals will also become more diverse from a social standpoint.
The company recently partnered with Backstage Capital, a venture capital firm focused on startups founded by women, people of color and members of the LGBTQ community, to offer investment opportunities aimed at driving social change.
Through the partnership, Backstage Capital’s investors will have access to exclusive farmland properties that share the companies’ values of diversity and inclusivity. The offerings, for example, may include farms operated by people of color. They may be located in an area of historical or cultural significance or fall within an economically distressed community.
And, since farmland is a long-term investment, FarmTogether is working on developing a secondary financial market that would offer more liquidity to investors who would be able to buy and sell their stakes.
Ultimately, the company plans to open its platform to regular mom and pop investors. That could happen by 2022, but not until the company is confident it can maintain its high level of service.
“We want to make sure we can service millions of people at scale,” Milinchuk says.