Tổng quan về Phương pháp tiếp cận chi phí trung bình bằng đồng Rupee: Một trong những chiến lược cơ bản để thành công trên thị trường chứng khoán là mua nhiều hơn khi giá thấp. Tuy nhiên, điều này liên quan đến kiến thức chuyên sâu để đánh giá cổ phiếu được định giá thấp và thời điểm mua hoàn hảo. Hôm nay, chúng tôi thử và tìm kiếm câu trả lời trong Chi phí trung bình Rupee (RCA) để giảm bớt thiệt hại của chúng tôi từ chứng khoán được định giá quá cao và tạo nên thành công về lâu dài.
Mục lục
Về cơ bản, chi phí trung bình bằng đồng Rupee là một kỹ thuật đầu tư để mua một số tiền cố định của một khoản đầu tư cụ thể nhất quán theo lịch trình thường xuyên trong một khoảng thời gian dài, bất kể giá cả . Phương pháp Trung bình chi phí Rupee dẫn đến chi phí đầu tư trung bình thấp hơn so với một giao dịch gộp đơn lẻ.
SIP (Kế hoạch đầu tư có hệ thống) cho phép một cá nhân đầu tư vào một quỹ, số tiền được xác định trước theo các khoảng thời gian đều đặn. Nếu chúng ta nhìn vào phần giải thích ở trên của RCA, chúng ta nhận thấy rằng SIP cho phép chúng ta mua số tiền cố định trong quỹ theo lịch trình thường xuyên bất kể giá của đơn vị trong quỹ là bao nhiêu. Do đó, SIP giúp một nhà đầu tư áp dụng phương pháp RCA và thu được những lợi ích của nó với điều kiện họ say mê SIP trong một thời gian dài.
Ví dụ, chúng tôi có 4000 Rs và quyết định đầu tư vào quỹ Index theo dõi bằng Sensex. Kể từ ngày 1 tháng 1, bạn có 2 lựa chọn, tức là đầu tư một lần hoặc đầu tư bằng SIP.
- Tình huống 1: Bạn Đầu tư một lần vào ngày 1 tháng 1 năm 2020
| Ngày | Số tiền đã Đầu tư | NAV | Đơn vị | SENSEX |
|---|---|---|---|---|
| 01/01/2020 | 4000 | 413.0602 | 9,6838 | 41,306.02 |
- Tình huống 2: Bạn quyết định tuân theo SIP (với quyết định làm như vậy ngay cả khi số tiền đã cạn kiệt)
| Ngày | Số tiền Đã đầu tư | NAV | Đơn vị | SENSEX |
|---|---|---|---|---|
| 01/01/20 | 1000 | 413.0602 | 2.4209 | 41,306.02 |
| 01/02/20 | 1000 | 397.3553 | 2.5166 | 39.735,53 |
| 02/03/20 | 1000 | 381.4402 | 2,6216 | 38.144.02 |
| 04/01/20 | 1000 | 282,6531 | 3.3579 | 38.265,31 |
| Tổng số | 4000 | (Trung bình) 360.4522 | 11.0971 |
Sự khác biệt mà chúng ta cần lưu ý trong hai trường hợp trên là:
Trong kịch bản một để tạo ra lợi nhuận, NAV trên mỗi đơn vị sẽ phải tăng trên 413.0602 Rs. Trong Kịch bản 2, nếu chúng ta quan sát thấy chi phí đầu tư trung bình sẽ thấp hơn.
Chi phí trung bình =Số tiền đã đầu tư / Đơn vị nhận được tức là =4000 / 11,0971 => 360,45229 Rs.
Do đó, mức hòa vốn thấp hơn trong trường hợp thứ hai khi đầu tư thông qua con đường SIP.
Nếu các đơn vị nhận được được so sánh thì rõ ràng là càng nhận được nhiều đơn vị trong Tình huống 2. Trong RCA, nhiều chứng khoán được mua hơn khi giá thấp và ít chứng khoán được mua hơn khi giá cao. Điều này cho phép mọi khoản lỗ được thực hiện trong quá trình mua hàng khi giá cao sẽ được cân bằng khi giá giảm.
Nói chung, khi chúng tôi tìm thấy các sản phẩm có sẵn với chi phí giảm, chúng tôi đảm bảo rằng chúng tôi sẽ tận dụng lợi thế của tình hình ngay cả khi nó phải tích trữ. Tuy nhiên, khi nói đến cổ phiếu của một công ty, người ta nhận thấy rằng các nhà đầu tư phản ứng khác nhau.
Thật không may, các công ty lành mạnh với nguồn tài chính mạnh cũng phải hứng chịu sự sụt giảm của thị trường. Trong những tình huống như vậy, các nhà đầu tư hoảng sợ và bán cổ phần của họ đã đầu tư vào công ty. Tuy nhiên, một nhà đầu tư có khả năng tài chính tốt sẽ quan sát tình hình tài chính của công ty và nếu nó có vẻ tốt, anh ta coi tình hình như một cơ hội. Anh ấy tận dụng tình hình và kiếm được nhiều cổ phiếu hơn.
Tuy nhiên, quan sát thấy rằng nhiều người tham gia thị trường tuân theo bản năng cơ bản của con người. Họ làm điều này để bảo vệ vốn của họ không bị giảm thêm. Những gì RCA làm là bảo vệ chúng ta khỏi tâm lý của chính chúng ta. Khi chúng ta đam mê RCA thông qua SIP, chúng ta tiếp tục đầu tư bất kể giá cả như thế nào. Khi thị trường giảm và ngay cả khi thị trường tăng. Do đó, nếu tuân theo, chúng tôi sẽ gặt hái được những lợi ích của RCA trong dài hạn.
Thị trường Dow Jones vào ngày 09/03/1929 đóng cửa ở mức 383 đô la. Cuộc Đại suy thoái kéo theo và tàn phá nền kinh tế Hoa Kỳ. Thị trường chứng khoán Mỹ sau đó đã mất hơn 25 năm để đạt được mức như trước thời kỳ Đại suy thoái. Vào ngày 23/11/1954, Dow Jones đóng cửa ở mức 385 đô la. Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư sẽ chỉ kiếm được 2 đô la (mỗi 385 đô la) trong khoảng thời gian 26 năm nếu anh ta đầu tư vào năm 1929.
Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư đầu tư sử dụng DCA (Trung bình chi phí đô la ở Mỹ) 10000 đô la mỗi năm, thì khoản đầu tư 260.000 đô la trong 25 năm sẽ trị giá 1,5 triệu đô la vào ngày 23/11/1954.
Điều này là do bằng cách dàn trải các khoản đầu tư ngay cả khi thị trường thấp, nhà đầu tư sẽ được lợi bằng cách không chỉ bù đắp khoản lỗ phát sinh khi thị trường cao mà còn kiếm được lợi nhuận lớn hơn khi thị trường bình thường hóa.
Chiến lược đầu tư Trung bình Chi phí Rupee chắc chắn bảo vệ nhà đầu tư khỏi bong bóng thị trường. Không giống như các chiến lược đầu tư khác, việc áp dụng RCA không liên quan đến chiến lược phức tạp và thậm chí không yêu cầu theo dõi thị trường hàng ngày. Điều này giúp bất kỳ cá nhân nào tham gia và tận dụng thị trường dễ dàng hơn. RCA, tuy nhiên, không làm sáng tỏ thời điểm thích hợp để bán.
Trong tình hình hiện tại của ‘The Great Lockdown, chúng ta có thể nhận thấy rằng Sensex đã giảm từ mức cao nhất mọi thời đại của tháng Giêng. Nhưng nếu một nhà đầu tư hiểu RCA được áp dụng phù hợp, anh ta sẽ có thể thu được lợi nhuận lớn hơn khi thị trường bình thường hóa.