Betwee Sự khác biệt Chính n Đầu tư vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ: Xin chào các nhà đầu tư! Khi nói đến đầu tư cổ phiếu, rất nhiều người mới bắt đầu bối rối về việc nên đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hay tham gia vào con đường quỹ tương hỗ. Trong bài đăng này, chúng ta sẽ thảo luận về sự khác biệt cơ bản giữa đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ.
Tuy nhiên, trước khi chúng ta bắt đầu nói về sự khác biệt, trước tiên chúng ta hãy xác định chính xác đầu tư vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ là gì.
Mục lục
Đầu tư vào thị trường chứng khoán có nghĩa là đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của công ty. Ở đây, bạn đang mua các công ty được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán với kỳ vọng kiếm được lợi nhuận khi giá cổ phiếu đó tăng lên.
Mặt khác , quỹ tương hỗ là hình thức đầu tư tập thể tập hợp tiền của một số lượng lớn các nhà đầu tư để mua một số chứng khoán như cổ phiếu, FD, trái phiếu, v.v. Một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp quản lý quỹ này. Khi bạn mua một cổ phần trong quỹ tương hỗ, bạn có một phần nhỏ trong tất cả các khoản đầu tư được bao gồm trong quỹ đó. Do đó, bằng cách sở hữu một quỹ tương hỗ, nhà đầu tư tham gia vào việc lãi hoặc lỗ trong danh mục đầu tư của quỹ.
Dưới đây là sự khác biệt quan trọng giữa đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ dựa trên mười một yếu tố quan trọng–
Trong khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn phải trả các khoản phí khác nhau như tỷ lệ chi phí, phí tải (tải vào, tải thoát), v.v. Đối với các quỹ tương hỗ hàng đầu, tỷ lệ chi phí có thể lên tới 2,5-3%.
Mặt khác, nếu bạn đầu tư vào thị trường chứng khoán, bạn phải mở tài khoản môi giới (bao gồm cả phí mở tài khoản) và bạn cũng phải trả một số phí duy trì hàng năm. Hơn nữa, cũng có các chi phí khác nhau trong khi giao dịch cổ phiếu như môi giới, STT, thuế tem, v.v.
Tuy nhiên, nếu bạn so sánh các khoản phí liên quan đến đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ, bạn có thể thấy rằng chi phí khi đầu tư vào cổ phiếu vẫn thấp hơn. Điều này là do việc quản lý quỹ tương hỗ bao gồm rất nhiều chi phí như phí quản lý, lương của người quản lý / nhân viên, phí quản lý, phí vận hành, v.v. Tuy nhiên, để đầu tư vào cổ phiếu, gánh nặng đáng kể nhất chỉ là môi giới.
Đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu có nhiều biến động hơn so với đầu tư vào quỹ tương hỗ. Điều này là do khi bạn đầu tư vào cổ phiếu - bạn thường mua 10-15 cổ phiếu.
Mặt khác, quỹ tương hỗ bao gồm một danh mục đầu tư đa dạng với việc đầu tư vào các loại chứng khoán khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi cố định, v.v. Ngay cả quỹ tương hỗ dựa trên vốn chủ sở hữu cũng đầu tư vào ít nhất 50-100 cổ phiếu. Do sự đa dạng hóa rộng rãi, sự biến động của quỹ tương hỗ ít hơn rất nhiều so với cổ phiếu.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán có tiềm năng sinh lời rất cao. Hầu hết các nhà đầu tư thành công trên thế giới và Ấn Độ như Warren Buffett, RK Damani, Rakesh Jhunjhunwala,… đều gây dựng sự giàu có của mình bằng cách đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán.
Tuy nhiên, đây chỉ là một mặt của câu chuyện.
Sự thật hoàn toàn là phần lớn mọi người đều thua lỗ trên thị trường chứng khoán. Mặc dù tiềm năng sinh lời cao khi đầu tư vào cổ phiếu, tuy nhiên, rủi ro cũng cao hơn.
Mặt khác, hầu hết các quỹ tương hỗ được xếp hạng tốt đã mang lại lợi nhuận ổn định khá cho các cổ đông của họ. Mặc dù lợi nhuận không cao như những gì mà nhiều nhà đầu tư thành công có thể kiếm được từ cổ phiếu, tuy nhiên, lợi nhuận này đủ để xây dựng khối tài sản khổng lồ cho một người bình thường để có một tương lai an toàn.
Nếu bạn đầu tư vào ELSS (Chương trình tiết kiệm liên kết cổ phiếu) theo quỹ tương hỗ, bạn có thể được khấu trừ thuế lên đến 1,5 vạn Rs trong một năm theo mục 80c của đạo luật thuế thu nhập.
Một lợi ích khác của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ là bạn không phải trả thuế nếu quỹ bán bất kỳ cổ phiếu nào từ danh mục đầu tư của mình miễn là bạn đang nắm giữ quỹ.
Mặt khác, khi bạn bán cổ phiếu trong khi đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán, bạn phải trả thuế, bất kể tình huống đó là gì. Không có lợi ích về thuế khi đầu tư vào thị trường chứng khoán. Bạn phải trả thuế 15% đối với lãi vốn ngắn hạn và thuế 10% (trên lợi nhuận 1 lakh Rs) đối với lãi vốn dài hạn.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán đòi hỏi phải theo dõi thường xuyên. Điều này là do đầu tư vào thị trường chứng khoán là một việc cá nhân. Ở đây, không ai sẽ làm điều này cho bạn và do đó bạn phải tự mình giám sát cổ phiếu của mình. Hơn nữa, do thị trường cổ phiếu có nhiều biến động nên tần suất giám sát cũng cao hơn. Ít nhất mỗi quý hoặc nửa năm một lần.
Mặt khác, đối với quỹ tương hỗ - có các nhà quản lý quỹ, những người quản lý các khoản đầu tư và thay mặt bạn đưa ra quyết định mua / bán. Đó là lý do tại sao khi bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn không cần phải theo dõi quỹ của mình thường xuyên. Dù sao đi nữa, bạn nên theo dõi quỹ của mình ít nhất mỗi năm để có thể xác nhận rằng hiệu quả hoạt động của quỹ phù hợp với mục tiêu của bạn.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ cung cấp cho bạn một lựa chọn về kế hoạch đầu tư có hệ thống.
Kế hoạch đầu tư có hệ thống đề cập đến đầu tư định kỳ. Ví dụ:nhà đầu tư có thể đầu tư một số tiền cố định, chẳng hạn 1.000 hoặc 5.000 Rs, hàng tháng (hoặc mỗi quý hoặc sáu tháng) để mua một số đơn vị của quỹ. SIP giúp tự động hóa đầu tư và nó mang lại kỷ luật cho chiến lược đầu tư.
Mặt khác, không có tùy chọn SIP nào khả dụng khi đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Trong khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, tài sản duy nhất mà bạn có thể chi tiêu là cổ phiếu của công ty.
Mặt khác, quỹ tương hỗ mang đến cho bạn cơ hội đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng. Tại đây, bạn có thể đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Ví dụ - quỹ tương hỗ nợ, quỹ tương hỗ dựa trên vốn chủ sở hữu, quỹ vàng, quỹ hỗn hợp, v.v.
Tổng thời gian cần thiết để đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu nhiều hơn rất nhiều so với thời gian của quỹ tương hỗ. Điều này là do một nhà quản lý quỹ quản lý một quỹ tương hỗ.
Tuy nhiên, để đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán, bạn phải thực hiện nghiên cứu của mình. Ở đây, bạn phải tìm ra cổ phiếu tốt nhất có thể để tự đầu tư và điều đó đòi hỏi rất nhiều nghiên cứu, thời gian và nỗ lực.
Để đầu tư vào thị trường chứng khoán, bạn phải mở tài khoản môi giới của mình với sự trợ giúp của người môi giới chứng khoán. Tại đây, bạn cần bắt đầu tài khoản Demat và tài khoản giao dịch có thể mất khoảng một tuần để mở.
Mặt khác, bạn có thể bắt đầu bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ trong vòng 10 phút. Bạn không yêu cầu bất kỳ tài khoản môi giới nào để bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ. Có một số nền tảng miễn phí (như Groww hoặc FundsIndia) có sẵn trên Internet, nơi bạn có thể đăng ký trong vòng vài phút và bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Nói chung, thời gian đầu tư vào quỹ tương hỗ trong dài hạn từ 5 đến 7 năm. Ở đây, bạn không phải kinh doanh quỹ mà là đầu tư dài hạn để kiếm tiền bằng cách tăng giá vốn hoặc thu nhập thường xuyên thông qua quỹ cổ tức.
Ngược lại, nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu - nó có thể là dài hạn hoặc ngắn hạn. Bạn thậm chí có thể giữ hàng trong một tuần và thu được lợi nhuận cao.
Nếu bạn đang đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán, bạn sẽ có rất nhiều quyền lực và quyền kiểm soát. Tại đây, bạn có thể đưa ra các quyết định quan trọng như- khi nào mua, khi nào bán, mua cái gì, bán cái gì, v.v.
Mặt khác, trong khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn không có nhiều quyền kiểm soát đối với các khoản đầu tư của mình. Người quản lý quỹ của bạn là người đưa ra các quyết định như mua chứng khoán nào, mua khi nào, bán khi nào, v.v. Quyền kiểm soát cao nhất mà bạn có là tìm và đầu tư vào một quỹ tương hỗ tốt. Tuy nhiên, khi bạn đã tiêu hết tiền, mọi thứ sẽ do người quản lý quỹ đảm nhận.
Hơn nữa, hiệu quả hoạt động của quỹ tương hỗ phụ thuộc vào hiệu quả của người quản lý quỹ. Nếu người quản lý quỹ hiệu quả, bạn có thể thu được lợi nhuận cao. Ngược lại, nếu người quản lý quỹ không giỏi như vậy, bạn có thể nhận được ít lợi nhuận hơn. Ngoài ra, luôn có khả năng người quản lý quỹ có thể nghỉ việc hoặc tham gia một công ty quỹ khác.
Nhìn chung, ở đây bạn phải phụ thuộc vào người quản lý quỹ. Tuy nhiên, khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, không có sự phụ thuộc vào bất kỳ ai và bạn có thể tự mình đưa ra quyết định mua / bán bất kỳ loại cổ phiếu nào bạn muốn.
Không có khoản đầu tư nào là không có rủi ro. Sẽ luôn có một số rủi ro khi bạn đầu tư vào thị trường hoặc ngay cả khi bạn đầu tư vào quỹ an toàn nhất. Tuy nhiên, đầu tư vào quỹ tương hỗ tương đối ít rủi ro hơn so với thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, lợi nhuận của quỹ tương hỗ cũng hơi thấp so với thị trường chứng khoán.
Nếu bạn là người mới và chưa quen với thị trường chứng khoán, sẽ rất tốt nếu bạn bắt đầu đầu tư với các quỹ tương hỗ.
Để đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán, bạn cần phải có kiến thức tốt hoặc ít nhất là một niềm đam mê học hỏi mạnh mẽ. Tuy nhiên, nếu bạn có ít thời gian, tiền bạc eo hẹp và không đủ đam mê để tự đầu tư tiền của mình - thì bạn nên đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Đó là tất cả cho bài đăng này. Tôi hy vọng nó là hữu ích. #HappyInvest.