Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về Cách chọn cổ phiếu để mua ở Ấn Độ: Vì vậy, bạn quan tâm đến thị trường chứng khoán và muốn đầu tư tiền của mình để phát triển. Bạn đã đọc một số blog đầu tư, trang web tài chính và đăng ký các Lời khuyên và khuyến nghị về chứng khoán từ một vài nhà môi giới. Tuy nhiên, bạn ngại thực hiện bước tiếp theo.
Bạn có biết hơn 90% người mất tiền trên thị trường chứng khoán đầu tư mù quáng vào bất kỳ cổ phiếu nào không? Hầu hết trong số họ bị mất tiền vì họ không thực hiện nghiên cứu của họ trước. Họ chủ yếu dựa vào các nhà môi giới / bạn bè của họ để khuyên họ chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ. Ngược lại, nếu bạn muốn lựa chọn thông minh các cổ phiếu để mua ở Ấn Độ để có lợi nhuận ổn định, thì bạn đã đến đúng nơi.
Trong bài đăng này, tôi sẽ giải thích cho bạn 8 bước về Cách Chọn Cổ phiếu để Mua ở Ấn Độ. Bằng cách làm theo quy trình nghiên cứu chứng khoán tám bước này, bạn có thể chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ để tránh thua lỗ và tạo ra lợi nhuận ổn định. Do đó, hãy ở bên tôi trong 10-15 phút tiếp theo để tìm hiểu bí quyết về cách chọn cổ phiếu để mua ở Ấn Độ để thu về lợi nhuận lâu dài.
Mục lục
Dưới đây là tám bước thiết yếu mà bạn cần làm theo để chọn cổ phiếu chiến thắng để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ.
Để tìm câu trả lời cho câu hỏi này, có bài tập 2 phút để tìm ra một công ty mạnh về cơ bản. Sử dụng cuộc điều tra này, bạn có thể lọc các công ty lành mạnh về tài chính để có thể tiến hành điều tra thêm. Nếu công ty không mạnh về cơ bản, thì không cần phải tìm hiểu thêm về sản phẩm / dịch vụ, đối thủ cạnh tranh, triển vọng trong tương lai, v.v.
Bạn chỉ có thể chuyển sang các bước tiếp theo sau khi xác nhận rằng công ty đã có kết quả hoạt động tốt trong quá khứ và đáng để đầu tư. Đối với bài tập kéo dài 2 phút này, bạn cần xem xét tình hình tài chính của công ty. Dưới đây là 8 tỷ số tài chính và xu hướng của chúng cần được lưu ý trong bước này:
Bạn có thể tìm thấy tất cả các tỷ lệ tài chính này trên Cổng thông tin Trade Brains để bắt đầu bài tập 2 phút của mình. Khi bạn tự tin rằng công ty đáp ứng hầu hết các tiêu chí được đề cập ở trên, bạn có thể bắt đầu nghiên cứu thêm về công ty.
(Hình:So sánh Tỷ lệ Tài chính bằng Công cụ So sánh Cổ phiếu của Cổng Trade Brains)
Tuy nhiên, những tỷ số tài chính này cho chúng ta biết về kết quả hoạt động trong quá khứ. Bạn không thể quyết định xem công ty sẽ hoạt động tương tự hay tốt hơn trong tương lai chỉ dựa trên các xu hướng trong quá khứ. Do đó, bạn cũng cần phải xem xét các yếu tố quan trọng khác trong khi đánh giá một cổ phiếu để mua trên thị trường chứng khoán Ấn Độ. Các yếu tố này sẽ được thảo luận trong các bước tiếp theo.
Sau khi lọc các công ty dựa trên các nguyên tắc cơ bản về tài chính của họ, bạn cần điều tra hoạt động kinh doanh của công ty tiếp theo. Hiểu mô hình kinh doanh của công ty và tìm hiểu về các sản phẩm và dịch vụ của công ty. Điều quan trọng là công ty phải dễ hiểu và có mô hình kinh doanh khá đơn giản.
Bạn có thể hỏi tại sao việc hiểu công ty lại quan trọng đến vậy. Hãy hiểu điều này với sự trợ giúp của một ví dụ. Giả sử rằng bạn phải chọn một người bạn cùng lớp mà bạn sẽ trả cho 36 tháng chi phí. Đổi lại, anh ấy / cô ấy sẽ cung cấp cho bạn một phần tư thu nhập của anh ấy / cô ấy sau đó trong suốt quãng đời còn lại của họ. Bạn sẽ chọn ai?
Trong khi lựa chọn, bạn phải suy nghĩ để chọn một người có khả năng có thu nhập lớn trong tương lai. Xa hơn, bạn sẽ chọn ngẫu nhiên một chàng trai / cô gái, người mà bạn không biết gì về họ? Vì bạn không biết người đó, nên không có cách nào để bạn có thể dự đoán được số tiền họ sẽ kiếm được trong tương lai. Đối với cổ phiếu cũng vậy. Nếu bạn có thể hiểu về cổ phiếu, bạn có thể dễ dàng đưa ra quyết định sáng suốt xem nên mua, nắm giữ hay bán cổ phiếu bất kỳ lúc nào. Do đó, luôn đầu tư vào các công ty mà bạn hiểu rõ.
Có một số công ty mà mọi người đều biết và hiểu. Từ kem đánh răng, xà phòng, khăn tắm, áo thun, quần jean, giày dép đến xe đạp, ô tô, hãng hàng không, ngân hàng; có một công ty đằng sau mỗi sản phẩm. Đầu tư vào các công ty như vậy. Đừng mua cổ phiếu của ‘ABC Chemicals’ mà không biết nó sản xuất những sản phẩm gì.
Bước tiếp theo là hỏi về tương lai của công ty. Luôn tìm kiếm một công ty có tuổi đời lâu năm. Những công ty như vậy có tiềm năng tăng trưởng rất lớn và sức mạnh của lãi kép áp dụng cho những công ty như vậy. Tránh đầu tư vào các công ty có tuổi đời chỉ vài năm.
Ví dụ, bạn có nghĩ rằng mọi người sẽ sử dụng xà phòng trong 20 năm kể từ bây giờ? Câu trả lời là ‘Có’. Nó đã tồn tại hơn 100 năm và chắc chắn sẽ tiếp tục trong tương lai. Có thể hương thơm sẽ thay đổi, nhưng xà phòng sẽ ở đó. Bây giờ, hãy lấy một ví dụ khác. Bạn nghĩ gì về ổ bút? Bạn có nghĩ rằng mọi người, 20 năm nữa, vẫn sẽ sử dụng ổ bút? Câu trả lời có thể là không. Nhìn chung, chỉ chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ mà sẽ tồn tại trong 15-20 năm tới.
Khái niệm ‘MOAT’ này đã được phổ biến bởi ông Warren Buffet. Hào là một rãnh sâu, rộng bao quanh lâu đài, pháo đài hoặc thị trấn, thường chứa đầy nước và dùng để phòng thủ chống lại cuộc tấn công. Một số cổ phiếu có hào tương tự xung quanh chúng. Đó là lý do tại sao đối thủ cạnh tranh thực sự khó đánh bại họ trong lĩnh vực của mình.
Ví dụ: Maggi (NESTLE)! Nó đã trở thành một cái tên phổ biến trong các ngôi nhà ở Ấn Độ đến nỗi Maggi được coi là một từ đồng nghĩa với Mì. Một ví dụ khác là Colgate - công ty sản xuất kem đánh răng. Công ty này đang thống trị ngành công nghiệp của mình và mọi người chỉ đơn giản là muốn mua kem đánh răng Colgate. Tương tự, Maruti Suzuki đã có một con hào trong lĩnh vực xe khách. Maruti Suzuki đã thống trị trong lĩnh vực xe hơi Ấn Độ với hơn 50% thị phần trong vài thập kỷ qua.
Ngoài ra, trong khi chọn một 'con hào không thể hoàn thành', hãy tìm các công ty như vậy trong đó chi phí chuyển đổi cao. Ví dụ, các Ngân hàng hoặc các công ty CNTT. Hiếm khi mọi người thay đổi tài khoản ngân hàng của họ chỉ vì đối thủ cạnh tranh đang đưa ra thêm 0,1% lãi suất. Than Ấn Độ, ITC, IRCTC, v.v. là một số công ty Ấn Độ khác có hào lớn.
CŨNG ĐỌC
Tìm điểm bán hàng độc nhất của công ty. Tìm hiểu những gì công ty này đang làm mà các đối thủ cạnh tranh của họ không làm.
Để hiểu rõ hơn, hãy cùng chúng tôi phân tích lĩnh vực ô tô của Ấn Độ. Có một số công ty ô tô ở Ấn Độ. Tuy nhiên, khi chúng tôi xem xét các phương tiện chở khách (Ô tô và SUV), Maruti Suzuki là công ty hàng đầu ở Ấn Độ. Có một số đối thủ cạnh tranh của Ấn Độ và toàn cầu chống lại Maruti trong lĩnh vực này như Tata Motors, Hyundai, Honda, Ford, v.v. Tuy nhiên, họ vẫn chưa thể phá vỡ thế mạnh của Maruti.
Maruti Suzuki đang chiếm ưu thế vì lợi thế về chi phí và các trung tâm dịch vụ dễ dàng cung cấp. Hầu hết các đối thủ cạnh tranh của Maruti đều không thể cạnh tranh về giá bán của nó. Hơn nữa, trung tâm dịch vụ của Maruti có thể được tìm thấy trên mọi ngóc ngách của các con phố. Thật đơn giản và dễ dàng để có được một chiếc xe Maruti được bảo dưỡng ngay cả ở những thành phố nhỏ và mức giá đó cũng rẻ. Mặt khác, hãy cố gắng bảo dưỡng ô tô ‘FORD’ của bạn. Bạn sẽ hiếm khi tìm thấy bất kỳ trung tâm dịch vụ ford đích thực nào xung quanh bạn. Đó là lý do tại sao mọi người thích mua ô tô Maruti hơn ở Ấn Độ. Và do đó, Maruti Suzuki có thể tăng doanh số bán hàng một cách nhất quán và mang lại lợi nhuận tốt cho các cổ đông của mình.
Nhìn chung, hãy điều tra trước xem công ty đang làm gì mà không phải đối thủ cạnh tranh trước khi bạn chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ. Cho dù bạn đang đầu tư vào cổ phiếu ngân hàng hay Tyres, sẽ có nhiều công ty và đối thủ cạnh tranh. Tìm hiểu USP của công ty mà bạn muốn đầu tư.
Các khoản nợ lớn trong một công ty cũng giống như lỗ thủng lớn trên con thuyền . Nếu lỗ thủng trên thuyền không sớm được lấp đầy, thì nó sẽ không thể vượt biển dài và chắc chắn sẽ bị chìm giữa chừng.
Trước khi bạn chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ, hãy đọc bảng cân đối của nó để tìm hiểu các khoản nợ bên phải trả. Tránh đầu tư vào các công ty có nợ lớn. Hơn nữa, trong khi đầu tư các công ty vào lĩnh vực ngân hàng, hãy tìm kiếm tài sản kém hiệu quả (NPA). Tránh các công ty trong lĩnh vực ngân hàng có NPA lớn.
Đây là một trong những câu hỏi quan trọng nhất cần đặt ra trước khi bạn chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ. Ban lãnh đạo là linh hồn của công ty. Quản lý tốt có thể đưa công ty phát triển lên một tầm cao mới. Mặt khác, quản lý tồi có thể dẫn đến sự sụp đổ của công ty.
Điều thực sự quan trọng là phải nghiên cứu kỹ về ban lãnh đạo của công ty mà bạn định đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ. Đầu tiên, hãy thực hiện một số nghiên cứu và tìm ra ai đang điều hành công ty. Trong số những điều khác, bạn nên biết CEO, CFO, MD và CIO là ai cùng với trình độ chuyên môn và kinh nghiệm trong quá khứ của họ. Tiếp theo, đây là một số điểm để kiểm tra hiệu quả của công ty:
Xem qua Tầm nhìn, Sứ mệnh và Giá trị tuyên bố của công ty. Cùng nhau, phát triển chiến lược định hướng sứ mệnh và tầm nhìn, giúp truyền đạt mục đích của công ty cho các cổ đông và thông báo các mục tiêu và mục tiêu đã đặt ra để xác định liệu chiến lược có đang đi đúng hướng hay không. Những tuyên bố xác định trong tương lai cho công ty có thể giúp nhà đầu tư quyết định có nên chọn một cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ hay không.
Điều này có thể giúp đánh giá sự ổn định trong quản lý của công ty. Một thời gian dài nhiệm kỳ của ban lãnh đạo cao nhất cùng với sự phát triển ổn định của công ty là một dấu hiệu tốt. Tuy nhiên, đôi khi, sự thay đổi trong ban lãnh đạo được coi là một tín hiệu lão luyện khi ban quản lý cuối cùng hoạt động không đủ tốt. Tuy nhiên, thời gian dài quản lý tốt trong một công ty đang phát triển liên tục là dấu hiệu của một công ty lành mạnh.
Những người quảng bá của công ty có kiến thức tốt nhất về hoạt động của công ty. Ban lãnh đạo và các quan chức cấp cao nhất có thể hiểu được các khía cạnh tương lai của công ty và nếu họ tin rằng công ty sẽ hoạt động tốt hơn trong tương lai thì hầu hết họ đều đúng. Do đó, hoạt động mua và mua lại cổ phần của nhà quảng bá là tín hiệu cho thấy chủ sở hữu tin tưởng vào tương lai của công ty và đó là một công ty tốt khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ.
Ngoài ra, kịch bản khác, trong đó các nhà quảng bá hoặc Giám đốc điều hành đang bán cổ phiếu, là một hoạt động độc lập và không thể được coi là một tín hiệu xấu. Chúng tôi không thể đánh giá tương lai của công ty là trong bóng tối chỉ vì những người quảng bá đang bán một phần nhỏ cổ phiếu của họ thỉnh thoảng. Có thể, những người thúc đẩy cần tiền để bắt đầu một công việc kinh doanh khác, mua một ngôi nhà mới hoặc tận hưởng một kỳ nghỉ. Mọi người đều có quyền bán cổ phiếu khi họ cần chúng nhất và những người sáng lập cũng vậy.
Nói tóm lại, việc mua lại và mua lại cổ phiếu của nhà quảng bá là tín hiệu của một công ty tốt. Tuy nhiên, chúng tôi không thể đánh giá tương lai của công ty chỉ dựa trên việc nhà quảng bá đang bán một lượng nhỏ cổ phiếu. Xin lưu ý, nếu những người quảng bá liên tục bán nhiều cổ phiếu mà không giải thích lý do, thì bạn nên điều tra thêm.
Nếu công ty đang trao những đặc quyền tốt cho nhân viên và nhân viên của mình, thì đó một lần nữa là dấu hiệu của sự quản lý tốt. Kết quả của một công ty phụ thuộc rất nhiều vào kết quả hoạt động của đội ngũ cán bộ công nhân viên. Nhân viên hạnh phúc sẽ cống hiến cho họ hiệu suất tốt nhất.
Tuy nhiên, nếu liên tục xảy ra các cuộc đình công hoặc yêu cầu của công đoàn ngày càng tăng thì điều đó có nghĩa là ban lãnh đạo không thể đáp ứng được nhu cầu của công nhân và nhân viên của mình. Những trường hợp như vậy là một dấu hiệu xấu cho các nhà đầu tư vào công ty.
Hiệu quả của ban quản lý cũng có thể được đánh giá bằng cách sử dụng một vài tỷ số tài chính. Tỷ lệ hoàn vốn trên vốn chủ sở hữu (ROE) và tỷ lệ hoàn vốn trên vốn sử dụng lao động (ROCE) là những công cụ tốt nhất để đánh giá hiệu suất của ban quản lý và kết quả là tiềm năng tăng trưởng giá trị trong tương lai.
ROE và ROCE cao và ổn định trong vài năm qua được coi là dấu hiệu của việc quản lý tốt. Theo nguyên tắc chung, chỉ đầu tư vào các công ty có ROE và ROCE trên 15% liên tục trong 5 năm qua.
Đây là yếu tố cuối cùng, nhưng là một trong những yếu tố quan trọng nhất trong khi đánh giá việc quản lý. Sự liêm chính của ban lãnh đạo là chìa khóa cho sự phát triển của công ty. Nhiệm vụ của ban quản lý là ‘công bằng’ và thông báo kết quả hàng quý &hàng năm cho các cổ đông của mình một cách trung thực mà không có bất kỳ thao tác nào.
Cũng như việc ban lãnh đạo công bố kết quả tốt đẹp của công ty; theo cách tương tự, ban giám đốc nên đưa ra kết quả tồi tệ để giải thích lý do hoạt động kém hiệu quả cho các cổ đông. Quản lý tốt luôn duy trì tính minh bạch của tổ chức.
Thị trường chứng khoán dựa trên tình cảm của người dân. Các cổ phiếu quá phổ biến thường xuyên có tin tức ảnh hưởng đến kỳ vọng và quyết định của công chúng. Những cổ phiếu này có thể bị thổi phồng bởi sự thổi phồng của các phương tiện truyền thông. Khi mọi người mong đợi kết quả tốt hơn từ các công ty như vậy, ngay cả sau khi mang lại lợi nhuận tốt, giá cổ phiếu của các công ty đó có thể giảm.
Đó là lý do tại sao cố gắng tránh mua cổ phiếu của những công ty như vậy để dễ kiếm lợi nhuận. The hot stocks are more subjected to market volatility and the boring stocks are the one, which gives the best returns.
Apart from the above eight stock-picking tips on how to select shares to buy in India, here are a few additional tips to select a stock to invest in the Indian stock market:
While investing in growth stocks, sometimes it’s okay to invest the stocks with a high PE ratio. Some growth stocks have huge future potentials and can give multiple times returns. Moreover, while selecting an undervalued stock, you should investigate further why the stock is undervalued. Many companies sell cheaply because they do not have much growth opportunity in the future.
The mid-cap companies can give the best returns. These companies have the potential to become a large-cap company in the long term frame. They have a high growth rate compared to the large caps that have already reached saturation and the chances of giving multiple-time returns are highly unlikely.
In addition, Mid-cap companies have good capital to stay out of debt and live a long life. Overall, a good growth mid-cap stock can easily become a multi-bagger, i.e. a stock which gives multiple times returns.
Do not rely totally on the financial reports to select a stock to invest in the Indian stock market. These reports show the past performance of the companies. However, future growth depends on various aspects of management, competitors, industry, economy, etc. Always look at both the quantitative and qualitative aspects of the company before investing.
These are the key points to consider while choosing a stock to invest in. Now, let us summarize the 8 questions to answer on how to select shares to Buy in India for consistent returns:
That’s all for this post on How to Select Shares to Buy in India. I hope you have understood all the steps and questions to be answered before you select a stock to invest in the Indian stock market.
Let me know what do you think about the steps on How to Select Shares to Buy in India discussed in this article in the comment box below. In addition, if you have any other doubts regarding how to Select Shares to Buy in India, feel free to mention that too. I will be happy to help you out. Keep learning and Happy Investing.