Chỉ mua các công ty tốt với mức giá chiết khấu sẽ không khiến bạn trở thành một nhà đầu tư giỏi. Bạn cần học nghệ thuật quản lý danh mục đầu tư.
Danh mục cổ phiếu của bạn sẽ không chỉ bao gồm một cổ phiếu duy nhất. Bạn sẽ có nhiều cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình. Khi hầu hết các cổ phiếu này hoạt động tốt, thì danh mục đầu tư của bạn sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận tốt nhất.
Trong bài đăng này, tôi sẽ cung cấp cho bạn 6 mẹo quản lý danh mục đầu tư sẽ giúp bạn quản lý cổ phiếu của mình một cách hiệu quả.
Dưới đây là 6 thủ thuật hay nhất sẽ giúp bạn quản lý danh mục đầu tư lành mạnh để bạn có thể thu được lợi nhuận tối đa từ các khoản đầu tư của mình.
Tiền mặt trong tay sẽ mang lại cho bạn khả năng linh hoạt để hành động theo những cơ hội mới. Bạn không nên tiếp tục đầu tư hoàn toàn vào cổ phiếu (không có tính thanh khoản) trong một khoảng thời gian cụ thể.
Hãy để tôi cung cấp cho bạn một ví dụ từ kinh nghiệm cá nhân của tôi rằng tại sao một số thanh khoản lại quan trọng để quản lý danh mục đầu tư thành công.
Trong thời gian thoái vốn vào tháng 11 năm 2016, giá cổ phiếu của rất nhiều công ty tốt đã giảm và họ đang giao dịch ở mức giá chiết khấu. Do thông báo đột ngột của Thủ tướng Modi, toàn bộ thị trường đều giảm giá và chỉ trong vòng vài tuần sau khi hủy quảng cáo, rất nhiều giá cổ phiếu của một công ty mạnh về cơ bản đã thấp hơn mức họ đáng được nhận.
Tôi tốt nghiệp đại học chỉ vài tháng trước khi phá sản và đã đầu tư phần lớn số tiền mà tôi nhận được dưới dạng tiền lương của mình (sau các chi phí). Tôi không có nhiều tiền mặt trong tay.
Đó là lý do tại sao, sau khi hủy kiếm tiền, mặc dù tôi biết rằng nhiều cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu lớn và có thể sớm mang lại lợi nhuận đáng kinh ngạc trong tương lai, tôi vẫn không thể mua chúng. Là một người tin tưởng chắc chắn về việc không đầu tư vào số tiền đã vay, lựa chọn duy nhất còn lại với tôi là đợi nhận lương của mình.
Hơn nữa, kiếm tiền bằng cách bán những cổ phiếu đã có trong danh mục đầu tư của tôi không có ý nghĩa gì đối với tôi. Tôi không muốn bán số cổ phiếu nắm giữ của mình (thua lỗ do toàn bộ thị trường đi xuống) vì tôi lạc quan về cổ phiếu của mình trong thời gian dài và tin tưởng rằng những cổ phiếu đó cuối cùng sẽ kiếm tiền cho tôi.
Cuối tháng, tôi nhận lương và đầu tư vào cổ phiếu. Tuy nhiên, tôi đã bỏ lỡ nhiều cổ phiếu giá rẻ có thể giúp tôi kiếm được một khoản tiền khổng lồ chỉ vì tôi không có nhiều tiền mặt.
Bài học : Luôn giữ một số ‘tiền mặt’ trong tay. Mặc dù tiền mặt trong tay hoặc trong tài khoản tiết kiệm của bạn sẽ không mang lại cho bạn nhiều lợi nhuận như vốn đầu tư, tuy nhiên, việc có một số thanh khoản sẽ giúp bạn hành động trong những trường hợp có cơ hội bất ngờ.
Bạn không muốn chỉ có táo trong danh mục đầu tư của mình. Điều gì sẽ xảy ra nếu đột nhiên toàn bộ thị trường "táo" bắt đầu giảm và không ai sẵn sàng mua những quả táo đó từ bạn với giá cao hơn những gì bạn đã trả. Tốt hơn hết là bạn nên có cam, nho, ổi, chanh, dưa hấu, v.v. trong danh mục đầu tư của mình.
Ở đây, ý tôi là bạn cần có một danh mục đầu tư chứng khoán với sự kết hợp của các công ty từ các ngành khác nhau. Một từ ô tô, một từ dược phẩm, thứ ba từ đồ tiêu dùng lâu bền, từ ngân hàng, v.v. Điều này giúp bạn giảm thiểu rủi ro nếu một ngành gặp trục trặc và bắt đầu hoạt động kém hiệu quả. Trong trường hợp đó, tác động tổng thể của chỉ một cổ phiếu hoạt động kém hiệu quả sẽ không ảnh hưởng đến toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.
Nói chung, bạn nên có 8-10 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình.
Lưu ý:Bạn nên tránh cả "đa dạng hóa dưới" và "đa dạng hóa quá mức". Thậm chí đa dạng hóa quá mức cũng không tốt cho danh mục đầu tư của bạn. Nó giết chết lợi nhuận. Khi bạn có hơn 20 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, thì ngay cả khi 2-3 cổ phiếu hoạt động đặc biệt tốt, ảnh hưởng chung của toàn bộ danh mục đầu tư của bạn vẫn sẽ ít hơn.
Sau khi mua cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, bạn cần theo dõi kỹ các nguyên tắc cơ bản về cổ phiếu bạn đang nắm giữ.
Không có gì là vĩnh viễn và các công ty có các nguyên tắc cơ bản đặc biệt mạnh mẽ, có khả năng thay đổi các nguyên tắc cơ bản của họ trong tương lai. Ngay cả một công ty blue chip cũng có thể xuống cấp và trở thành một cổ phiếu tầm thường theo thời gian.
Đó là lý do tại sao bạn cần liên tục theo dõi các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình và thường xuyên đánh giá lại các khoản nắm giữ của mình (ít nhất một lần mỗi quý).
Mỗi công ty công bố kết quả kinh doanh hàng quý và các thông báo khác của công ty theo thời gian. Tất cả những gì bạn cần làm là cập nhật những thông tin này.
Hơn nữa, bạn cũng cần phải liên tục đánh giá xem lý do sở hữu cổ phiếu còn giá trị hay không . Ví dụ:giả sử rằng bạn đã mua một cổ phiếu XYZ khi nó là công ty hàng đầu trong ngành của nó. Tuy nhiên, sau khi bạn mua cổ phiếu, công ty bắt đầu hoạt động kém và bắt đầu mất vị trí dẫn đầu thị trường. Một số công ty khác bắt đầu thống trị ngành đó ngay bây giờ. Trong trường hợp như vậy, bạn cần đánh giá lại xem bạn có còn muốn giữ lại công ty đó hay không. Liệu công ty đó có thể lấy lại vị thế dẫn đầu hay sẽ tiếp tục cho kết quả kém trong tương lai?
Tương tự, bạn cũng cần theo dõi tài chính của các công ty và các tỷ lệ quan trọng khác. Ví dụ:khi bạn mua cổ phiếu đó, giả sử tỷ lệ PE của cổ phiếu thấp và nó được định giá thấp. Tuy nhiên, sau một vài năm nắm giữ, giá thị trường đã tăng lên rất nhiều so với thu nhập của công ty. Đó là lý do tại sao tỷ lệ PE của công ty đó hiện đang cao và cổ phiếu được định giá quá cao. Trong trường hợp đó, bạn cần đánh giá lại cổ phiếu đó một lần nữa để tìm xem liệu cổ phiếu đó có còn mạnh về mặt tài chính hay không.
Tóm lại, trong khi quản lý danh mục đầu tư của mình, bạn cần liên tục theo dõi sức khỏe của cổ phiếu và đánh giá lại nếu tình hình thay đổi.
Cho dù cổ phiếu có tốt đến đâu, nếu bạn không kiên nhẫn với nó, thì nó sẽ không mang lại cho bạn lợi nhuận lớn.
Đầu tư giá trị hoạt động. Tuy nhiên, nó có thể không hoạt động ngay lập tức. Có thể cổ phiếu sẽ không hoạt động trong ngắn hạn. Tuy nhiên, về dài hạn, đầu tư giá trị luôn tốt hơn thị trường.
Đó là lý do tại sao bạn cần phải có sự kiên nhẫn trong khi đầu tư vào cổ phiếu. Bạn nên cho cổ phiếu của mình cơ hội phát triển và đợi những cổ phiếu bị định giá thấp phát huy hết tiềm năng thực sự của nó.
Gắn bó với các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của bạn là một trong những bí quyết quản lý danh mục đầu tư lớn nhất mà bạn cần học. Bán cổ phiếu của bạn theo các đợt điều chỉnh ngắn hạn hoặc thu lợi nhuận nhỏ sẽ không hữu ích nhiều cho các nhà đầu tư giá trị.
Khi bạn có sự kiên nhẫn, thì thời gian là bạn của bạn. Bạn chỉ cần ngồi lại, thư giãn và để sức mạnh của lãi kép thực hiện công việc của nó.
Một trong những bài học lớn nhất mà tôi học được từ kinh nghiệm của mình với tư cách là một nhà đầu tư giá trị là không thể định giờ thị trường . Bạn sẽ không bao giờ có thể tìm thấy đáy chính xác. Mua ở 'chính xác dưới cùng' và bán ở 'chính xác trên cùng' là một huyền thoại.
Đó là lý do tại sao sẽ hợp lý hơn nếu không đầu tư tất cả cùng một lúc mà thay vào đó là giảm xuống mức trung bình. Bạn có thể mua thêm cổ phiếu khi giá cổ phiếu giảm.
Nhìn chung, tốt hơn là giảm mức mua trung bình và không đầu tư tất cả vào "tổng cộng" cùng một lúc (và sau đó sẽ hối tiếc khi giá cổ phiếu giảm).
Giờ đây, các nhà đầu tư khác nhau tuân theo các chiến lược khác nhau để giảm giá mua trung bình của họ. Một trong những lý thuyết phổ biến là chiến lược đầu tư X / 3, trong đó X là tổng số tiền bạn định đầu tư. Lý thuyết này nói rằng bạn nên đầu tư số tiền X / 3 trong một khoảng thời gian kéo dài ba lần để giảm trung bình giá mua.
Ví dụ:nếu bạn định đầu tư 60k Rs vào một cổ phiếu, thì hãy mua cổ phiếu đó theo ba bước, mỗi bước là 20k. Bằng cách này, bạn có thể tránh bỏ lỡ bất kỳ cơ hội lớn nào nếu giá giảm trong tương lai gần sau khi bạn đầu tư.
Tuy nhiên, như đã đề cập, các nhà đầu tư khác nhau sử dụng các chiến lược tính trung bình khác nhau và hãy thoải mái tạo một chiến lược cho riêng bạn.
Đây là lần hack cuối cùng để quản lý danh mục đầu tư thành công. Tăng số tiền đầu tư của bạn liên tục theo thời gian, bất kể số tiền là bao nhiêu.
Ngay cả những khoản đầu tư nhỏ cũng sẽ tăng lên khi bạn đầu tư trong một khoảng thời gian dài.
Ví dụ:nếu bạn được tăng lương hoặc thưởng, thì sau khi mua mới (hiển nhiên) bất cứ thứ gì bạn đã lên kế hoạch từ lâu, hãy tiêu hết số tiền còn lại vào danh mục đầu tư của bạn. Liên tục tăng số tiền đầu tư của bạn sẽ giúp bạn rất nhiều trong việc tạo ra một danh mục đầu tư tuyệt vời trong tương lai.
Hơn nữa, nếu có thể, hãy cố gắng tự động hóa khoản đầu tư của bạn. Với các tiện ích của ngân hàng trực tuyến và công ty môi giới trực tuyến, bạn có thể dễ dàng chuyển một cách tự động một số tiền cố định để đầu tư mỗi tháng. Điều này cũng có thể mang lại một môn đệ trong chiến lược đầu tư của bạn.
Lưu ý:Mặc dù đề xuất tăng số tiền đầu tư của bạn theo thời gian, tuy nhiên, hãy tránh đầu tư số tiền bạn cần trong tương lai gần hoặc số tiền bạn đã vay. Chỉ đầu tư những gì thặng dư và những gì bạn sẽ không cần trong vài năm tới.
Mặc dù việc quản lý danh mục đầu tư của bạn có vẻ hơi khó khăn, tuy nhiên, với sự trợ giúp của một số thủ thuật đơn giản, bạn có thể quản lý danh mục đầu tư của mình một cách hiệu quả. Dưới đây là sáu cách hack hàng đầu được thảo luận trong bài đăng này:
Đó là tất cả. Tôi hy vọng bài viết này hữu ích cho bạn.
Vui lòng bình luận bên dưới nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào và muốn thêm bất kỳ bản hack quản lý danh mục đầu tư nào khác. Chúc bạn đầu tư vui vẻ. Chúc mừng!