Đôi khi có thể khó hiểu hết giá trị của một cố vấn tài chính. Họ chủ yếu quản lý tiền của tôi? Họ đang làm một công việc tốt cho tôi? Làm thế nào tôi thậm chí sẽ biết? Đây là những câu hỏi quan trọng thường khó trả lời.

Có nhiều nguồn có sẵn có thể giúp cung cấp hướng dẫn khi chọn cố vấn tài chính. Có lẽ nhiệm vụ khó khăn hơn sẽ đến sau khi bạn đã chọn.

Ngày nay, với công nghệ tốt như hiện nay, sự khác biệt giữa các công ty này với các công ty khác có thể là rất nhỏ. Để giúp bạn đánh giá bản chất của mối quan hệ tư vấn, hãy thiết lập một số chỉ số cập nhật mà bạn có thể sử dụng. Để làm được điều này, chúng tôi đã chia phạm vi lập kế hoạch thành hai lĩnh vực riêng biệt, Tài chính và Phong cách sống. Để dễ minh họa, chúng tôi đã lập bản đồ bên dưới một số lĩnh vực có tầm quan trọng liên quan đến từng lĩnh vực.

Thoạt nhìn, ý tưởng định lượng giá trị được cung cấp trong mỗi lĩnh vực này có vẻ khó khăn. Đừng lo lắng. Chúng tôi sẽ đơn giản hóa quy trình này bằng một cách khách quan, dễ sử dụng để liên tục theo dõi giá trị của mối quan hệ cố vấn / khách hàng của bạn.

Chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng các lĩnh vực ở trên và tạo một thẻ điểm đơn giản, một trang. Mẫu dưới đây có thể dùng làm cơ sở để chấm điểm định kỳ cho từng khu vực quy hoạch.

Việc áp dụng một số phiên bản của phương pháp này sẽ trở thành một điều tích cực cho cả bạn và cố vấn của bạn. Thẻ điểm của bạn có thể cung cấp sự minh bạch liên tục về giá trị bạn đang nhận được, đồng thời mang lại phản hồi vô giá cho cố vấn của bạn về bất kỳ lĩnh vực nào cần nhiều thời gian hơn để cùng nhau khám phá.

Đánh giá các thành phần 'Lập kế hoạch Tài chính' trong Kế hoạch của bạn

Khi xem xét các lĩnh vực lập kế hoạch, các thành phần tài chính có thể không yêu cầu một tài liệu dài từ 50 đến 100 trang, mà hơn thế nữa là một chiến lược được hai bên thống nhất để đạt được thành công trong từng lĩnh vực đó. Hầu như tất cả lập kế hoạch tài chính các lĩnh vực - đầu tư, dòng tiền và thuế, lập kế hoạch hưu trí và bất động sản và quản lý rủi ro - đều có thể tự giải thích.

Thành phần "hành vi" của lập kế hoạch tài chính giống như được cố vấn huấn luyện. Nó thể hiện lời khuyên hợp lý, kịp thời do cố vấn của bạn cung cấp trong những thời điểm biến động với cảm xúc của nhà đầu tư cao.

Đánh giá các thành phần 'Phong cách sống' trong Kế hoạch của bạn

Để hiểu rõ hơn về từng lĩnh vực lối sống, điều đầu tiên cần lưu ý là lý do tại sao chúng được đưa vào tài chính kế hoạch. Đối với một số người, ngành dịch vụ tài chính đang phát triển thành mục tiêu chính của việc lập kế hoạch hoặc quản lý đời sống tài chính toàn diện hơn. Có vẻ như việc lập kế hoạch tài chính và lối sống có thể kết hôn với nhau, bởi vì chúng có mối tương quan tích cực ở nhiều khía cạnh.

Hãy đi sâu hơn một chút trong việc xác định từng lĩnh vực lối sống để cung cấp cho bạn sự rõ ràng hơn.

• Sức khoẻ &Sức khoẻ: Thói quen lối sống có thể tác động như thế nào đến khả năng hưởng thụ hưu trí cùng với chất lượng cuộc sống của một người. Sau cùng, bạn tiết kiệm tất cả những năm đó để không bị gạt sang một bên khi bạn có nhiều thời gian tự do hơn. Bạn muốn kế hoạch của mình bao gồm điều gì làm chỉ số để cải thiện hoặc duy trì chất lượng cuộc sống của bạn?
• Năng lượng &Sự phấn khích: Lĩnh vực bạn đam mê nhất. Kế hoạch của bạn có thể tính đến thời gian nhất quán dành cho những lĩnh vực có ý nghĩa nhất đối với bạn.
• Kết nối: Với tư cách là con người, các mối quan hệ rất quan trọng đối với chúng ta. Giữ cân bằng với cuộc sống cá nhân và công việc của chúng ta là một chỉ số đáng để bạn đưa vào kế hoạch của mình.
• Đóng góp: Bất kỳ ý định nào bạn có về việc tham gia vào cộng đồng hoặc hoạt động từ thiện của bạn. Điều này có thể được thể hiện bằng tài chính hoặc thời gian cá nhân của bạn.
• Thử thách: Thiết lập một số mục tiêu sẽ thúc đẩy sự phát triển của bản thân thông qua sự can đảm và cam kết. Điều này có thể bao gồm từ học một ngôn ngữ mới đến chạy marathon như một số ví dụ.

Một số hoặc tất cả các lĩnh vực này có liên quan đến kế hoạch hiện tại của bạn không? Chúng có đồng bộ tốt với các thành phần tài chính không? Nói cách khác, có sự hợp tác giữa thiết kế lối sống dự định của bạn và kế hoạch tài chính không?

Việc thiết kế một thẻ điểm đơn giản để bao gồm các lĩnh vực này sẽ cung cấp cho bạn và cố vấn của bạn một khuôn khổ để định lượng giá trị và sự hài lòng một cách thường xuyên.