Quỹ PSU có phải là lựa chọn đầu tư tốt không?

Quỹ cổ phần PSU cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các công ty thuộc khu vực công thuộc sở hữu của chính phủ và cổ phiếu ngân hàng. Đây là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư không thích rủi ro vì chúng hầu như không có rủi ro. Tuy nhiên, trước khi chọn quỹ tương hỗ PSU, bạn phải quyết định xem chúng có phù hợp với các mục tiêu tài chính tổng thể của bạn hay không.

Tiền PSU là gì?

SEBI đã giới thiệu các quỹ này cách đây vài năm.

Quỹ PSU là quỹ nợ dạng mở, chủ yếu đầu tư vào các cam kết của khu vực công, ngân hàng và các tổ chức tài chính công được phân loại bởi SEBI. Trước đó, loại quỹ này được gọi là quỹ ngắn hạn hoặc quỹ thu nhập.

Dưới đây là các tính năng nổi bật của quỹ tương hỗ PSU.

  • Đúng như tên gọi của chúng, các quỹ này đầu tư khoảng 80% công ty vào các công ty PSU, ngân hàng và tổ chức tài chính công khác nhau.
  • Nó chủ yếu đầu tư vào các trái phiếu, giấy ghi nợ và chứng chỉ tiền gửi khác nhau.
  • Những phương thức này phù hợp với các nhà đầu tư ít rủi ro và kiếm được lợi nhuận cao hơn so với các phương án đầu tư truyền thống.
  • Các quỹ ngân hàng và PSU đầu tư chủ yếu vào các công cụ nợ AAA- hoặc tương đương từ những người đi vay ở trạng thái gần chính phủ.
  • Tình trạng bán độc quyền của họ đảm bảo hoàn trả. Các quỹ này có đặc điểm rủi ro của các quỹ có thời hạn cực ngắn và tiềm năng sinh lời của các quỹ thu nhập.
  • Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm tìm kiếm hồ sơ tín dụng ổn định và ít biến động thích đầu tư vào quỹ PSU.
  • Bên cạnh các quỹ này, các nhà đầu tư cũng có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU, quỹ này đầu tư vào cổ phiếu của công ty PSU được niêm yết trên thị trường. Đây là một loại quỹ đầu tư mở.

Ai có thể đầu tư?

Do tính năng rủi ro thấp, quỹ tương hỗ PSU thu hút nhiều nhà đầu tư.

  • Là một loại quỹ nợ, những quỹ này không biến động mạnh và tạo ra lợi nhuận ổn định cho các nhà đầu tư thận trọng.
  • Các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận tốt hơn tiền gửi ngân hàng thích đầu tư vào các quỹ này vì tính chất đảm bảo của chúng.
  • Các nhà đầu tư muốn đầu tư vào chứng khoán đầu tư vào quỹ PSU chất lượng cao và có tính thanh khoản cao.
  • Các quỹ này lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn sử dụng công cụ có thể đầu tư của họ trong thời gian ngắn vì quỹ PSU có thời gian đáo hạn từ 1-2 năm.

Quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU

Như tên gọi của chúng cho thấy, quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU đầu tư vào cổ phiếu của các công ty thuộc khu vực đại chúng được niêm yết trên các sàn giao dịch. Đây là các quỹ đầu tư mở và đầu tư vào các công ty thuộc sở hữu của chính phủ.

Kể từ khi áp dụng tự do hóa kinh tế, chính phủ đã thoái vốn một số công ty PSU và niêm yết chúng trên thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể mua các cổ phiếu công ty này từ các sàn giao dịch.

Bạn có nên đầu tư vào quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU không?

Chúng tôi khuyên bạn nên thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào sau khi nghiên cứu thị trường. Các lĩnh vực PSU gần đây không thể hoạt động chủ yếu vì những lĩnh vực này không hiệu quả như các công ty trong khu vực tư nhân. Một số công ty khu vực tư nhân đã ăn sâu vào thị phần của PSU và các công ty ngân hàng hoặc bị cạnh tranh gay gắt. Do hoạt động mờ nhạt của họ, nhiều nhà đầu tư sẽ tránh đầu tư vào các quỹ cổ phần của PSU. Tuy nhiên, một số tổ chức, chủ yếu thuộc danh mục ‘Maharatna’ và ‘Miniratna’, đã hoạt động tốt hơn và kiếm được lợi nhuận tốt từ đầu tư.

Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU, chúng tôi khuyên bạn nên chọn các quỹ đa giới hạn cho phép bạn tiếp cận với các danh mục ngành khác nhau.

Ưu điểm của quỹ tương hỗ PSU

Tính thanh khoản cao

Các quỹ ngân hàng và PSU có tính thanh khoản cao. Các quỹ này đầu tư vào các công cụ nợ được xếp hạng cao nhất từ ​​các công ty PSU, NABARD và SIDBI với thời gian đáo hạn ngắn hạn từ 1 đến 2 năm, cung cấp các lựa chọn đầu tư ngắn hạn với tính thanh khoản cao.

Những điều này tạo ra lợi nhuận ổn định nhưng cao hơn khi lãi suất giảm.

Rủi ro thấp

Các quỹ ngân hàng và quỹ PSU có rủi ro biến động thị trường thấp và do đó, rất được các nhà đầu tư săn đón để đầu tư ngắn hạn và trung hạn. Tuy nhiên, nó không hoàn toàn không có rủi ro như các quỹ nợ khác như Quỹ trái phiếu động hoặc Quỹ rủi ro tín dụng.

Lợi tức tốt hơn

Các khoản tiền này tạo ra lợi nhuận cao hơn một chút so với tiền gửi ngân hàng. Các nhà đầu tư muốn lợi nhuận ổn định và sẵn sàng chấp nhận rủi ro vừa phải hơn FDs đầu tư vào quỹ PSU. Hơn nữa, những khoản tiền này có sẵn cho thời hạn ngắn hơn so với tiền gửi cố định. Đây được coi là những nơi trú ẩn an toàn trong bối cảnh khủng hoảng nợ để có giá tốt hơn.

Rủi ro về quỹ PSU

Mặc dù các quỹ này có rủi ro thấp, nhưng chúng không hoàn toàn không có rủi ro, đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi của lãi suất và có thể kiếm được lợi nhuận âm khi lợi suất tăng.

Thứ hai, tất cả các trái phiếu và giấy ghi nợ đều được giao dịch trên các sàn giao dịch, khiến cho những trái phiếu và giấy nợ này dễ bị thua lỗ theo giá thị trường. Nhưng trong khoảng thời gian ba tháng, những khoản tiền này luôn tạo ra lợi nhuận dương. Nhưng các nhà đầu tư cần phải thừa nhận rằng những quỹ này tương đối mới. Do đó, không có đủ hồ sơ theo dõi để đánh giá hiệu suất lâu dài.

Những điều cần cân nhắc trước khi đầu tư

Vì đầu tư quỹ tương hỗ là một quyết định tài chính quan trọng, bạn nên đầu tư đủ thời gian để nghiên cứu để chọn ra phương án tốt nhất. Nó bao gồm việc hiểu các rủi ro liên quan, hiệu quả hoạt động của quỹ và trình độ kinh doanh của người nắm giữ.

Dưới đây là một số yếu tố mà nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi đầu tư.

  • Mục tiêu tài chính: Đầu tư quỹ tương hỗ phải phù hợp với kế hoạch tài chính tổng thể của nhà đầu tư để có kết quả tốt nhất. Điều quan trọng là phải đánh giá mục tiêu của quỹ và điều chỉnh nó với mục tiêu tài chính của bạn trước khi đầu tư.
  • Hiệu quả hoạt động của quỹ: Phân tích hoạt động của quỹ trong các điều kiện thị trường khác nhau sẽ giúp bạn chọn được một quỹ đáng tin cậy. Mặc dù kết quả hoạt động trong quá khứ không đảm bảo cho hiệu quả hoạt động trong tương lai, nhưng quy tắc chung là chọn một quỹ hoạt động ổn định trong thị trường tăng và giảm.
  • Nhà quỹ và quản lý : Các công ty quản lý tài sản và quản lý quỹ đóng vai trò quyết định trong việc lựa chọn cổ phiếu, phân bổ và quản lý. Nếu người quản lý quỹ có kinh nghiệm, quỹ sẽ hoạt động tốt hơn và mang lại lợi nhuận tốt.
  • Chi phí và lệ phí: Đầu tư quỹ tương hỗ liên quan đến chi phí và nó có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng từ khoản đầu tư của bạn. Trước khi chọn một quỹ để đầu tư, hãy xem xét các chi phí bạn sẽ phải chịu liên quan đến tỷ lệ chi phí, tải trọng đầu vào và tải trọng thoát ra.
  • Các yếu tố khác: Có một số yếu tố bổ sung như giá trị NAV của các đơn vị, tài sản đang quản lý, tài sản có thể đầu tư và quyền sở hữu mà các nhà đầu tư cần xem xét trước khi lựa chọn một quỹ tương hỗ PSU đáng tin cậy.

Thuế và quỹ PSU

Các quỹ ngân hàng và quỹ PSU bị đánh thuế theo định mức thuế quỹ nợ. Nếu lợi nhuận được giữ trong hơn ba năm, nó được coi là lợi nhuận vốn dài hạn và thuế suất 20% được áp dụng với các lợi ích lập chỉ mục. Đối với thời hạn đầu tư dưới ba năm, thuế thu nhập vốn ngắn hạn sẽ được áp dụng. Lợi nhuận sẽ được cộng vào thu nhập của nhà đầu tư và bị đánh thuế trên mỗi phiến thuế thu nhập.

Lợi ích của chỉ số trong thuế thu nhập vốn dài hạn giúp giảm tác động tổng thể của lợi nhuận dài hạn. Đây là một ví dụ về cách hoạt động của lập chỉ mục.

Chi phí mua lại được lập chỉ mục:Số tiền đầu tư * (CII của năm rút vốn / CII của năm đầu tư)

CII là Chỉ số Lạm phát Chi phí của chính phủ.

Giả sử bạn đầu tư 65000 Rs vào năm 2016 và rút 100000 Rs vào năm 2018. Giá trị thu được vốn trước khi lập chỉ mục là 35000 Rs.

Hiện tại, chi phí mua được lập chỉ mục:65000 Rs * (280/254) =71,653

Thu nhập vốn cuối cùng =Rs (100000-71,653) =28,346 Rs

Lãi vốn dài hạn ở mức 20% =28.346 * 20% =5.669 Rs

Bài học chính

  • Các quỹ PSU đầu tư công ty vào các ngân hàng, PSU và các tổ chức tài chính công được SEBI phân loại.
  • Các quỹ này đầu tư vào các công cụ nợ khác nhau như trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, giấy ghi nợ.
  • Quỹ PSU là các lựa chọn đầu tư ngắn hạn có tính thanh khoản cao với thời hạn từ 1-2 năm.
  • Những thứ này phục vụ cho nhiều nhà đầu tư, bao gồm cả các nhà đầu tư có rủi ro thấp và các nhà đầu tư có khả năng tiếp xúc với vốn chủ sở hữu đang tìm cách đầu tư vào các quỹ nợ để đa dạng hóa danh mục đầu tư.
  • Các quỹ PSU tạo ra thu nhập thứ cấp ổn định cho các nhà đầu tư.
  • Thu nhập vốn từ các quỹ PSU phải chịu thuế tăng vốn tùy thuộc vào thời hạn đầu tư.
  • Lợi nhuận được nắm giữ trên ba năm phải chịu thuế thu nhập vốn dài hạn với thuế suất 20% kèm theo các lợi ích về chỉ số.

Suy nghĩ kết luận

Quỹ PSU là loại quỹ tương hỗ tương đối mới được SEBI giới thiệu. Các quỹ này thường là các quỹ nợ mang lại lợi nhuận cao hơn so với đầu tư truyền thống trong thời hạn ngắn hơn, cho phép các nhà đầu tư sử dụng công cụ có thể đầu tư của họ một cách nhanh chóng.

Bây giờ bạn đã tìm hiểu về quỹ PSU, hãy tìm hiểu xem nó có phù hợp với mục tiêu tài chính tổng thể của bạn hay không để chọn một quỹ đầu tư đáng tin cậy.

Câu hỏi thường gặp

Tiền PSU là gì?

Các quỹ của PSU đầu tư vào các công ty, ngân hàng và tổ chức tài chính của PSU được SEBI công nhận. Đây chủ yếu là các quỹ nợ và được coi là không có rủi ro vì tư cách gần chính phủ của những người đi vay.

Tôi nên đầu tư vào quỹ PSU trong bao lâu?

Quỹ PSU là quỹ nợ tốt để đầu tư ngắn hạn.

Nếu bạn đang đầu tư vào quỹ cổ phần PSU chuyên đề, thì bạn nên đầu tư trong ít nhất năm năm vì đây là quỹ cổ phần và cần thời gian để thực hiện. Xin lưu ý rằng quỹ PSU theo chủ đề là một trong những quỹ tương hỗ rủi ro nhất vì hiệu suất của chúng phụ thuộc vào chủ đề diễn ra như mong đợi.

Làm cách nào để đầu tư vào quỹ PSU từ Angel One?

Angel One cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại sản phẩm đầu tư từ một nền tảng tích hợp. Mở tài khoản Angel One và chọn quỹ tương hỗ PSU để đầu tư.


Thông tin quỹ
  1. Thông tin quỹ
  2.   
  3. Quỹ đầu tư công
  4.   
  5. Quỹ đầu tư tư nhân
  6.   
  7. Quỹ phòng hộ
  8.   
  9. Quỹ đầu tư
  10.   
  11. Quỹ chỉ số