Công nghệ đã mang lại sự gián đoạn trong tất cả các lĩnh vực. Tài chính cũng là một trong những lĩnh vực bị ảnh hưởng bởi sự đột phá của công nghệ. Fintech là một trong những đổi mới đã thay đổi hoàn toàn cách vận hành truyền thống của ngành tài chính. Giao dịch và tư vấn đóng một vai trò quan trọng trong thế giới tài chính. Đổi mới công nghệ như blockchain đã thay đổi cách thức tiến hành giao dịch và đổi mới khác đã thay đổi cách tư vấn được thực hiện. Một trong những đổi mới đã tạo ra đột phá trong lĩnh vực tư vấn tài chính là Robo Advisors.

Robo Advisors là cố vấn tài chính cung cấp lời khuyên đầu tư trực tuyến với ít hoặc không có sự can thiệp của con người. Nó thu thập tất cả các loại thông tin từ khách hàng về mục tiêu tài chính, tình trạng hiện tại, mục tiêu tương lai của họ thông qua một cuộc khảo sát trực tuyến và sau đó họ sử dụng dữ liệu để đưa ra lời khuyên và đề xuất một cách tự động.

Chức năng và sự phát triển của Cố vấn Robo

Chức năng chính của cố vấn robo là tư vấn cho mọi người về khoản đầu tư của họ và giúp đưa ra chiến lược về đầu tư. Để kích hoạt nó, hãy chuyển đến nền tảng tư vấn Robo, sau khi bạn cần điền vào dữ liệu cá nhân của mình cho dù chỉ định mục tiêu tài chính bạn muốn đạt được và cho biết mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Sau khi tất cả thông tin, phần mềm sẽ tạo một danh mục đầu tư cho bạn và nó sẽ tự quản lý.

Các cố vấn robo đã được tin tức chủ yếu là do sự gia tăng của các công ty khởi nghiệp fintech mới. Các công ty đương nhiệm cũng đang triển khai công nghệ phức tạp như phân tích tiên tiến và AI để cung cấp dịch vụ khách hàng tuyệt vời. Ở Ấn Độ, AUM dưới sự cố vấn của rô bốt là khoảng. 42 triệu đô la vào năm 2019 và sẽ tăng với tốc độ tăng trưởng hàng năm dự kiến ​​là 36,2%, dẫn đến tổng số tiền là 145 triệu đô la Mỹ vào năm 2023. Sự gia tăng tuyệt đối của cố vấn rô bốt do nhiều lợi ích khác nhau do họ cung cấp, chẳng hạn như quy trình giới thiệu dễ dàng hơn , một bộ các khả năng tự động và yêu cầu đầu tư tối thiểu so với các giải pháp thay thế truyền thống. Robo Advisors khá hơn so với các cố vấn con người về chi phí, tính linh hoạt, thời gian và nghiên cứu. Theo báo cáo của Burnmark, (công ty fintechresearch) số lượng giám sát viên đang gia tăng trên toàn thế giới.

Dưới đây là danh sách 7 cố vấn rô bốt hàng đầu ở Ấn Độ.

1. Arthayantra
2. AdviseSure
3. Finpeg
4. Goalwise
5. 5Paisa
6. Quỹ Ấn Độ
7. ScripBox

Công nghệ tự động chắc chắn đã thay đổi cách thức tư vấn được thực hiện. Nhưng có một số mối quan tâm nhất định luôn luôn tồn tại đối với công nghệ mới. Trong trường hợp của Robo Advisors, mô hình tư vấn tài chính truyền thống không hoạt động. Robot không có văn phòng nơi khách hàng đến và nói chuyện trực tiếp với cố vấn. Vì vậy, thiếu yếu tố liên hệ cá nhân, do đó, thiếu sự do dự hoặc tự tin trong quá trình đầu tư. Mặc dù các công cụ đầu tư có thể mang lại lợi ích rõ ràng, nhưng tốt hơn hết bạn nên chấp nhận rủi ro và giới hạn trước khi sử dụng chúng. Một trong những rủi ro liên quan đến hệ thống tự động là lỗi ngón tay béo. Lỗi ngón tay béo là lỗi do con người gây ra do nhấn nhầm phím trong khi sử dụng dữ liệu đầu vào. Những lỗi này có ảnh hưởng nghiêm trọng đến việc nắm giữ danh mục đầu tư của bạn. Robo Advisors cung cấp sự đơn giản, nhưng đơn giản không phải lúc nào cũng là cách tiếp cận tốt nhất. Các mục tiêu và kế hoạch về thời gian sống không thể xác định bằng một vài câu hỏi và câu trả lời. Lý do cố vấn robo để chọn danh mục đầu tư có thể khác với nhà đầu tư.

Nếu bạn là một nhà đầu tư sớm, thì Robo Advisors là một lựa chọn tuyệt vời do phí thấp, ngưỡng thấp và sử dụng đơn giản. Nhưng trong trường hợp nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn với số vốn lớn thì bạn cần phải có sự hướng dẫn của một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận. Đối với bất kỳ nhà đầu tư nào, mọi tình huống và nhu cầu đều khác nhau, vì vậy họ phải cân nhắc các lựa chọn của mình về việc liệu một cố vấn đầu tư truyền thống sẽ hoạt động tốt hơn hay một cố vấn rô bốt.

* Đầu tư quỹ tương hỗ chịu rủi ro thị trường. Vui lòng đọc kỹ thông tin chương trình và các tài liệu liên quan khác trước khi đầu tư.