Các nhà đầu tư cố gắng đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách sử dụng các loại tài sản khác nhau, chủ yếu vì hai lý do, để phòng ngừa trước sự biến động và tối ưu hóa lợi tức đầu tư. Tiền tệ là một lựa chọn đầu tư tốt và bạn có thể tăng tỷ suất lợi nhuận của mình bằng giao dịch tiền tệ chéo. Nhưng để giao dịch hiệu quả trên thị trường tiền tệ, bạn phải kết hợp kiến ​​thức với kỹ năng của mình.

Một bài học ngắn gọn trong lịch sử

Trước khi chúng ta bắt đầu thảo luận về chi tiết của giao dịch tiền tệ chéo và nội dung của nó, hãy cùng xem lại lịch sử của nó.

Giao dịch tiền tệ chéo bắt đầu từ sau Thế chiến thứ hai. Khi các quốc gia tham gia vào thương mại quốc tế, nảy sinh nhu cầu có một loại tiền tệ có thể được coi là thước đo. Các loại tiền tệ khác có thể được quy đổi so với nó để duy trì sự ngang bằng về giá trên thị trường quốc tế.

Trong hậu quả của Chiến tranh thế giới thứ hai, nền kinh tế Hoa Kỳ nổi lên như một trong những nền kinh tế mạnh nhất thế giới và do đó, nó được đặt làm tiền lệ cho việc chuyển đổi giữa các loại tiền tệ khác bằng ngoại hối. Do đó, bất kỳ ai muốn trao đổi một khoản tiền và chuyển đổi nó sang một loại tiền tệ khác thường sẽ phải chuyển nó sang đô la Mỹ trước tiên, sau đó là đơn vị tiền tệ mà họ lựa chọn.

Vì vậy, theo nghĩa đen, nó liên quan đến hai giao dịch. Đầu tiên chuyển đổi đồng nội tệ sang đô la và sau đó lại đổi sang đồng khác.

Mặc dù các giao dịch trực tiếp đôi khi có thể thực hiện được, nhưng chúng có thể phải trải qua một phép tính đô la trước khi được thanh toán. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, do sự phát triển và mở rộng nhanh chóng của thị trường ngoại hối, hệ thống này đã bị loại bỏ để chuyển sang giao dịch tiền tệ chéo trực tiếp giữa các cặp tiền tệ. ”

Kể từ khi tiêu chuẩn vàng bị bỏ rơi, giao dịch giữa các cặp tiền tệ chéo đã trở nên rất phổ biến vì chúng thuận tiện hơn và rẻ hơn rất nhiều. Điều này là do chỉ có một mức chênh lệch được giao nhau trong quá trình này, với các cặp không phải USD hiện được giao dịch với tần suất cao hơn cho phép mức chênh lệch chặt chẽ hơn.

Vì vậy, điều đó có nghĩa là bây giờ bạn có thể tự do giao dịch trong bất kỳ cặp tiền tệ nào? Câu trả lời là, có. Hầu hết các loại tiền tệ hiện đã được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Quốc gia. Các loại giao dịch này rất phổ biến giữa các tập đoàn đa quốc gia bảo vệ rủi ro tiền tệ của họ. Chúng cũng được sử dụng bởi các nhà giao dịch ngoại hối, những người thường đảm nhận các vị trí để phản ứng với các sự kiện thế giới đang diễn ra.

Các cặp tiền tệ:

Tuy nhiên, trong khi khoảng 88% giao dịch ngoại hối toàn cầu vẫn liên quan đến đồng đô la Mỹ, có một số cặp tiền tệ chéo mới hơn cho phép sử dụng cho cả giao dịch trực tiếp và phái sinh.

Nhưng nó phụ thuộc vào mức độ thanh khoản giữa các loại tiền tệ cùng với các yếu tố như chênh lệch lãi suất và sự biến động của chúng liên quan đến các loại tiền tệ chính khác. Một số loại tiền tệ nhất định được khớp dựa trên các thông số như vậy và trở thành một số phương pháp giao dịch ưa thích của các nhà đầu tư. Đơn vị tiền tệ đầu tiên trong việc ghép nối là tiền tệ cơ sở, trong khi đơn vị tiền tệ thứ hai là tiền định giá. Các hợp đồng thường có tính chu kỳ và trong khi giao dịch có thể diễn ra bằng ngoại tệ trên NSE, việc thanh toán luôn diễn ra bằng đồng Rupee của Ấn Độ. Thanh toán hàng ngày diễn ra một ngày sau khi giao dịch xảy ra trong khi thanh toán cuối cùng xảy ra sau hai ngày.

Chiến lược:

Để giao dịch các cặp tiền chéo, bạn cần phát triển một chiến lược giúp bạn lội qua dòng nước đầy biến động. Đây là những gì sẽ giúp bạn chuẩn bị.

Các công cụ phái sinh:

Giao dịch phái sinh thông qua hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn là một lĩnh vực giao dịch ngoại hối đang phát triển ổn định. Có thể khám phá nhiều loại chiến lược khác nhau, chẳng hạn như bảo hiểm rủi ro, chênh lệch giá, giương cao, bươm bướm và siết cổ có thể được khám phá thông qua các tùy chọn hoặc hợp đồng tương lai. Những điều này thường liên quan đến các cặp tiền chéo có lợi suất cao và thấp và cố gắng thu lợi từ việc bán khống các loại tiền có lợi suất thấp.

Thực hiện Giao dịch:

Một phương pháp thường được sử dụng khác là giao dịch thực hiện khai thác chênh lệch lãi suất bằng cách vay các đồng tiền có lợi suất thấp và cho vay với các đồng tiền có lợi suất cao. Sự khác biệt về lãi suất biểu thị tỷ suất lợi nhuận cho các nhà giao dịch với các đơn vị tiền tệ có lợi suất thấp được gọi là đơn vị tiền tệ "tài trợ" và đồng tiền có lợi suất cao được gọi là "tài sản". Tiền tệ từ các quốc gia có xuất khẩu tương tự thường tạo ra các cặp tốt.

Rủi ro:

Vậy còn những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền tệ chéo và cách bạn có thể phòng ngừa trước những rủi ro đó.

Lãi suất đóng một vai trò rất lớn trong việc xác định rủi ro liên quan đến giao dịch tiền tệ chéo, đặc biệt là trong giao dịch thực hiện. Ngoài ra, vì các giao dịch thanh toán có thể không diễn ra bằng đơn vị tiền tệ giống như giao dịch, nên lợi nhuận có thể thay đổi tương ứng. Khi kết hợp các loại tiền tệ cho các giao dịch, hãy tìm các cặp không thể hiện sự biến động so với đô la Mỹ vì chúng cũng sẽ hoạt động theo cách không biến động đối với nhau.

Giao dịch cặp tiền chéo cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Nó cho phép các nhà giao dịch thu lợi nhuận từ cả chênh lệch lãi suất ở các nền kinh tế khác nhau cũng như từ chênh lệch tỷ giá hối đoái. Nhưng cần một số thực hành để giao dịch với sự tự tin vì nó cũng liên quan đến sự biến động cao.