Cập nhật ngày 5 tháng 8 năm 2025
Được xuất bản lần đầu vào ngày 17 tháng 7 năm 2025

Trong bài viết này:

Có một quan niệm sai lầm phổ biến là các nhà giao dịch và nhà đầu tư đều giống nhau. Mặc dù đúng là cả hai đều có thể theo đuổi lợi nhuận bằng cách mua và bán hợp đồng tương lai, nhưng cách họ theo đuổi mục tiêu này rất khác nhau. Hãy đọc tiếp để tìm hiểu thêm về sự phân đôi giữa giao dịch và đầu tư.

Khung thời gian và kỳ vọng là yếu tố then chốt

Có lẽ sự khác biệt lớn nhất giữa nhà giao dịch và nhà đầu tư là cách mỗi người xem thời gian. Về cơ bản, nó phụ thuộc vào thời gian giao dịch và thời hạn đầu tư.

Thời gian giao dịch

Thời hạn giao dịch là khoảng thời gian mà một vị thế được mở trên thị trường. Các nhà giao dịch tích cực đo lường thời lượng của các vị thế mở của họ bằng giây (đối với những người theo đuổi chiến lược mở rộng quy mô), phút, giờ, ngày và tuần. Khi làm như vậy, các nhà giao dịch đặt mục tiêu thực hiện nhiều giao dịch có kỳ vọng tích cực và thực hiện cách tiếp cận thị trường một cách chủ động, khối lượng lớn.

Chân trời đầu tư

Theo Investopedia, thời hạn đầu tư là “tổng thời gian mà nhà đầu tư dự kiến nắm giữ một chứng khoán hoặc danh mục đầu tư”. Các nhà đầu tư thường đo lường tầm nhìn của một vị thế theo tháng, năm và thập kỷ. Sau đó, các nhà đầu tư thường bị gắn mác “thụ động” vì họ ít hoạt động trên thị trường hơn nhiều so với các nhà giao dịch.

Mục tiêu giao dịch so với đầu tư

Sự đánh đổi giữa thời hạn và thời hạn là yếu tố chính trong tranh luận về giao dịch và đầu tư. Trên thực tế, đây là nguyên lý chính thúc đẩy các mục tiêu của từng môn học:

Giao dịch

Mục tiêu của giao dịch là thu được lợi nhuận dài hạn bằng cách thực hiện nhiều giao dịch ngắn hạn, có kỳ vọng tích cực. Điều này được thực hiện bằng cách xác định các cơ hội trên các khung thời gian nén và chọn các giao dịch có rủi ro thuận lợi so với phần thưởng. Với những mục tiêu này, nhiều nhà giao dịch dựa vào phân tích kỹ thuật làm cơ chế ra quyết định chính của họ. Bằng cách nghiên cứu hành động giá trong ngày, hàng ngày và hàng tuần, nhà giao dịch có thể kiếm lợi từ sự biến động ngắn hạn đồng thời hạn chế rủi ro hệ thống rộng hơn.

Đầu tư

Ngược lại với giao dịch, mục tiêu chính của đầu tư là mở một số lượng nhỏ các vị thế có lợi nhuận cao trong trung và dài hạn. Để thực hiện mục tiêu này, các nhà đầu tư đánh giá các nguyên tắc cơ bản của thị trường nhằm cố gắng nắm bắt các xu hướng vĩ mô. Khi xác định giá trị nội tại của một tài sản liên quan đến các yếu tố cơ bản như hành vi xã hội, địa chính trị hoặc chu kỳ kinh tế, các nhà đầu tư có thể nắm giữ các vị thế định hướng và dài hạn hơn trên thị trường.

Giao dịch và đầu tư:Cái nào phù hợp với bạn?

Đối với nhiều người tham gia hoặc cân nhắc tham gia thị trường tương lai, cuộc thảo luận về giao dịch và đầu tư có thể gây nhầm lẫn và lo lắng. Tôi có nên giao dịch không? Tôi có nên đầu tư không? Tôi có thể làm cả hai được không? Nếu điều này có vẻ giống bạn thì có lẽ việc xem nhanh ưu và nhược điểm sẽ giúp ích:

Kỷ luật Ưu điểm Nhược điểm Giao dịch Liên quan đến hoạt động hàng ngày, hạn chế rủi ro hệ thống,
giảm yêu cầu ký quỹ, yêu cầu
số vốn đầu tư tối thiểuKiểm tra kỷ luật của nhà giao dịch, có thể rèn luyện tinh thần và thể chất
mệt mỏi, liên quan đến việc tăng chi phí giao dịch,
yêu cầu phân bổ thời gian rộng rãiĐầu tưYêu cầu thời gian tối thiểu, giảm tác động của
biến động ngắn hạn, đòi hỏi chi phí giao dịch thấp hơn. Liên quan đến yêu cầu về vốn tăng lên, đòi hỏi lớn hơn
tiếp xúc với rủi ro hệ thống, kiểm tra sự kiên nhẫn

Về cốt lõi, quyết định trở thành nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư phần lớn là quyết định mang tính cá nhân. Dưới đây là một số câu hỏi bạn nên tự hỏi mình khi cân nhắc giữa tình thế khó khăn giữa giao dịch và đầu tư. Nếu không có gì khác, họ sẽ làm sáng tỏ cách hành động nào có thể phù hợp với tình huống riêng của bạn:

• Giao dịch
  • Mức độ kinh nghiệm và chuyên môn của tôi là gì?
  • Nguồn vốn và thời gian của tôi là gì?
  • Tôi có thành thạo công nghệ không? Tôi có thể vận hành nền tảng giao dịch không?
  • Tôi có chiến lược khả thi để giao dịch ngắn hạn không?

• Đầu tư
  • Ngưỡng kiên nhẫn của tôi là gì?
  • Tôi có kỷ luật để giữ vững lập trường khi đối mặt với nghịch cảnh không?
  • Tôi sẵn sàng dành bao nhiêu vốn để đầu tư?
  • Tôi có đủ khả năng để từ bỏ những khoản lợi nhuận nhỏ và giữ các vị thế cho đến khi chúng đáo hạn không?

Được viết bởi StoneX

Kết nối không chỉ là thứ chúng tôi cung cấp—nó thể hiện con người chúng tôi. StoneX Group Inc. (NASDAQ:SNEX) là công ty dịch vụ tài chính nằm trong danh sách Fortune 50 cung cấp khả năng tiếp cận thị trường toàn cầu, nền tảng kỹ thuật số tiên tiến, dịch vụ thanh toán và thực thi toàn diện cũng như thông tin thị trường cho khách hàng của chúng tôi trên toàn thế giới.