Trong hầu hết các trường hợp, mục đích của tài khoản ngân hàng ở nước ngoài là để che giấu tài sản và để đạt được sự riêng tư cao hơn. Các ngân hàng nước ngoài đã tạo dựng được danh tiếng trong việc cung cấp một thiên đường thuế và cách ly khỏi các vấn đề chính trị hoặc tài chính. Trong khi công dân Hoa Kỳ được yêu cầu báo cáo tất cả các tài khoản ngân hàng nước ngoài, các ngân hàng nước ngoài không bắt buộc phải báo cáo thu nhập cho IRS. Tình hình gây khó khăn cho việc xác định tài sản trong các tài khoản này do không có quy định pháp luật hoặc văn bản xác nhận hoặc xác minh tài sản. Bài viết này sẽ đề cập đến hai cách tìm tài khoản ngân hàng nước ngoài.
Xác định tên của chủ tài khoản. Không có gì lạ khi ai đó sử dụng tên vợ, tên thời con gái của vợ hoặc những người thân khác để lập tài khoản.
Nếu tự mình tiến hành tìm kiếm, hãy bắt đầu bằng cách cố gắng tìm người ký tài khoản. Người ký sẽ có tên của họ trên tài khoản, nhưng có thể sử dụng số an sinh xã hội của những người khác trong tài khoản thay vì số của họ. Người ký vẫn duy trì quyền kiểm soát đối với các khoản tiền bao gồm khả năng phát hành séc và đóng tài khoản.
Nhận bản sao tờ khai thuế của người đó. Mặc dù các ngân hàng nước ngoài có thể không bị yêu cầu cung cấp thông tin này, nhưng việc không đưa tất cả thông tin liên quan đến quan hệ đối tác hạn chế, tài khoản ngân hàng và các nguồn tạo thu nhập khác cho IRS được coi là khai man. IRS gần đây đã bắt đầu truy lùng các ngân hàng Thụy Sĩ trong nỗ lực thu hồi thuế. Xem phần Tài nguyên cho một bài báo.
Tiến hành tìm kiếm hồ sơ công khai. Nhiều dịch vụ trong số này thu một khoản phí nhỏ. Xem phần Tài nguyên để biết liên kết đến trang web Hồ sơ Công cộng.
Thuê một luật sư để đưa ra trát đòi hầu tòa cho các hồ sơ. Nhiều luật sư sử dụng các công ty tìm kiếm tài sản trước khi họ chấp nhận trường hợp của bạn, vì vậy đây có thể là bước đầu tiên tốt nếu bạn có đủ khả năng chi trả cho người lưu giữ ban đầu.
Thuê một thám tử hoặc công ty tìm kiếm tài sản. Đi đến Hiệp hội thám tử thế giới để xác định vị trí công ty. Sử dụng "Danh bạ thành viên" để biết danh sách các địa chỉ liên hệ theo vị trí. Xem phần Tài nguyên để biết liên kết.
Đây không được hiểu là lời khuyên pháp lý.
