Đại lý bảo hiểm muốn thành công hơn có thể thu thập kiến thức họ cần trong khi kiếm được Chứng nhận Đại lý bảo hiểm chuyên nghiệp (CPIA ) chỉ định. Chương trình chứng chỉ chuyên nghiệp này chỉ yêu cầu một lượng thời gian và tiền bạc khiêm tốn, nhưng cung cấp cho các đại lý hoàn thành chương trình các công cụ thiết thực để thu hút và duy trì khách hàng tiềm năng và xây dựng doanh nghiệp bảo hiểm thành công.
CPIA hướng đến các đại lý và nhân viên hỗ trợ tại các đại lý bảo hiểm cũng như các công ty bảo hiểm và các doanh nghiệp liên quan đến bảo hiểm khác. Trọng tâm là các kỹ thuật bán hàng và truyền thông tiếp thị, được thiết kế riêng cho ngành bảo hiểm. Tuy nhiên, tài liệu được đề cập còn bao gồm các đánh giá về thị trường bảo hiểm nhà nước, tiêu chí bảo lãnh của hãng bảo hiểm và hơn thế nữa.
CPIA được tài trợ bởi Hiệp hội Bán hàng và Tiếp thị Bảo hiểm Hoa Kỳ (AIMS Society.) Tổ chức này cung cấp giáo dục về tiếp thị và bán hàng cho ngành bảo hiểm. CPIA là chương trình chứng chỉ duy nhất của tổ chức.
Để nhận được CPIA, các chuyên gia bảo hiểm phải tham dự một loạt ba cuộc hội thảo. Mỗi Hội thảo Thành công về Bảo hiểm, như cách gọi của họ, kéo dài một ngày. Không cần thiết phải sắp xếp chúng theo thứ tự, nhưng tất cả đều phải được hoàn thành. Khóa học đầu tiên là "Vị trí để thành công" và bao gồm phát triển kinh doanh, thị trường bảo hiểm nhà nước, đối thủ cạnh tranh, tiêu chí bảo lãnh phát hành và thái độ của khách hàng.
Khóa học thứ hai, "Triển khai để thành công", cung cấp cho người tham gia các công cụ để thu thập thông tin khách hàng tiềm năng, phân tích nhu cầu của khách hàng, xác định rủi ro và xây dựng các chương trình bảo hiểm tùy chỉnh. Hội thảo “Duy trì thành công” thảo luận về việc xem xét các chính sách, cung cấp bằng chứng về phạm vi bảo hiểm, tránh sai sót và thiếu sót, xử lý các yêu cầu và giải quyết khiếu nại. Nó cũng bao gồm các tiêu chuẩn pháp lý và đạo đức.
Các khóa học thường được giao trực tiếp tại các cuộc hội thảo kéo dài cả ngày. Tuy nhiên, trong thời gian diễn ra đại dịch, các khóa học được cung cấp trực tuyến.
Những người tham gia không phải làm bài kiểm tra sau khi hoàn thành các buổi hội thảo. Họ cũng không phải trả thêm bất kỳ khoản phí nào. Họ có thể bắt đầu sử dụng CPIA ngay lập tức khi họ hoàn thành cấu phần giáo dục. AIMS sẽ gửi bằng tốt nghiệp qua đường bưu điện sau khi hoàn thành.
Việc tham dự các buổi hội thảo sẽ khiến sinh viên mất từ $ 159 đến $ 259 cho mỗi buổi hội thảo. Chi phí phụ thuộc một phần vào việc sinh viên là thành viên của xã hội và tham gia các buổi hội thảo trực tuyến hay gặp mặt trực tiếp.
AIMS không có điều kiện tiên quyết để sinh viên tham gia các buổi hội thảo. Học sinh có ba năm để hoàn thành toàn bộ bộ sách sau khi học bài đầu tiên.
Hai năm một lần, các CPIA được yêu cầu cập nhật chứng nhận của họ. Họ có thể làm điều này bằng cách tham gia lại bất kỳ buổi hội thảo nào về Thành công Bảo hiểm hoặc bằng cách duy trì tư cách thành viên của AIMS.
Người có CPIA thường là đại lý bảo hiểm làm việc tại các công ty môi giới bảo hiểm. Tuy nhiên, họ cũng có thể là thành viên của nhân viên hỗ trợ bán hàng đại lý hoặc những người khác làm việc trong các doanh nghiệp liên quan đến bảo hiểm.
CPIA không trao bất kỳ đặc quyền cụ thể nào cho chủ sở hữu. Đây là chứng chỉ tùy chọn cho biết ai đó đã tham gia khóa đào tạo chuyên ngành về tiếp thị và bán bảo hiểm. Phần lớn lợi ích là ở kiến thức kinh doanh thực tế, thực hành thu được chứ không phải ở uy tín của việc có thể đặt tên viết tắt CPIA trên danh thiếp.
Có một số chương trình chứng chỉ khác dạy những điều cơ bản về kinh doanh bảo hiểm. Hầu hết chi phí và thời gian cao hơn đáng kể so với CPIA.
Chuyên gia được chứng nhận về dịch vụ tài chính (FSCP) từ American College of Financial yêu cầu phải vượt qua bảy khóa học về các chủ đề đạo đức và dịch vụ tài chính với tổng chi phí là 3.230 đô la.
Thành viên Hội đồng Đào tạo Bảo hiểm Nhân thọ (LUTCF) do Hiệp hội Cố vấn Tài chính và Bảo hiểm Quốc gia (NAIFA) quản lý bao gồm việc tham gia ba khóa học 9 tuần với tổng chi phí là 2.850 đô la.
Nhân viên liên kết tài chính đã đăng ký (RFA) từ Hiệp hội quốc tế các nhà tư vấn tài chính đã đăng ký không có yêu cầu giáo dục nào ngoài giấy phép bảo hiểm nhân thọ hoặc chứng khoán, bằng cử nhân hoặc một chỉ định chuyên nghiệp về dịch vụ tài chính khác. RFA chỉ phải trả một khoản phí 250 đô la và vượt qua kỳ kiểm tra đạo đức.
Mặc dù không được coi là chỉ định dịch vụ tài chính chuyên nghiệp hàng đầu, nhưng việc tham gia cả ba hội thảo Bảo hiểm Thành công có thể hoàn thành 21 giờ liên tục yêu cầu giáo dục của các chứng chỉ nâng cao hơn, đồng thời thêm chứng chỉ vào sơ yếu lý lịch của đại lý. Bằng cách tham gia các khóa học hội thảo kéo dài ba ngày bắt buộc đối với CPIA, nhân viên đại lý bảo hiểm hoặc nhân viên hỗ trợ bán hàng có được kiến thức nền tảng toàn diện về bán hàng và tiếp thị bảo hiểm. Chương trình giảng dạy bao gồm các thị trường bảo hiểm tiểu bang, tìm kiếm tiềm năng, chuẩn bị kế hoạch bảo hiểm, xử lý khiếu nại và hơn thế nữa.
Nguồn ảnh:© iStock.com / kate_sept2004, © iStock.com / ChooChin, © iStock.com / utah778