Là một chủ doanh nghiệp nhỏ, bạn cần phải cân đối thu nhập với chi phí của mình. Khi bạn theo dõi các mô hình chi tiêu và thu nhập của mình, bạn đang xem xét dòng tiền của doanh nghiệp mình. Đôi khi, dòng tiền của bạn bị âm. Dòng tiền âm là gì?

Giải thích dòng tiền

Để hiểu được dòng tiền âm, trước tiên bạn cần nắm bắt được ý tưởng về dòng tiền. Dòng tiền đo lường những gì đi vào và đi ra khỏi doanh nghiệp của bạn trong một thời kỳ nhất định. Để có một dòng tiền lành mạnh, bạn cần có khả năng khớp những thay đổi trong thu nhập với chi phí đi ra ngoài.

Bạn ghi lại dòng tiền của doanh nghiệp mình trên báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ phân chia tiền mặt thành ba loại:

• Hoạt động hiển thị các hoạt động tạo ra lợi nhuận
• Tài chính hiển thị các khoản nợ, vốn chủ sở hữu và các khoản thanh toán nợ của doanh nghiệp bạn
• Đầu tư cho thấy việc bán và mua tài sản

Chuyên gia tín dụng doanh nghiệp và người sáng lập Hiệp hội Người trong cuộc Tín dụng Doanh nghiệp Marco Carbajo đã giải thích tầm quan trọng của việc quản lý dòng tiền trong một bài báo của SBA:

Đối với mọi doanh nghiệp, tiền mặt chảy vào một công ty là điều cần thiết để trang trải các chi phí hàng ngày cần thiết để vận hành một doanh nghiệp. Nó giữ cho đèn sáng và cửa mở; dòng tiền thực sự là dòng máu sống của một doanh nghiệp. Thật không may, không có gì lạ khi các công ty ở mọi hình dạng và quy mô phải tăng trưởng kinh doanh chậm lại do thiếu dòng tiền cần thiết để mở rộng.

Khi theo dõi dòng tiền, bạn có thể nhận thấy rằng đôi khi bạn có tiền đi ra nhiều hơn tiền đến. Những lần khác, bạn có thể có nhiều tiền hơn là tiền mặt. Tùy thuộc vào dòng tiền vào và ra, doanh nghiệp của bạn sẽ có dòng tiền dương hay âm.

Dòng tiền âm là gì?

Dòng tiền âm là khi doanh nghiệp của bạn có nhiều tiền đi hơn tiền đến. Bạn không thể trang trải chi phí của mình từ việc bán hàng một mình. Thay vào đó, bạn cần tiền từ các khoản đầu tư và tài chính để tạo ra sự khác biệt.

Dòng tiền âm là điều phổ biến đối với các doanh nghiệp mới. Tuy nhiên, bạn không thể duy trì một công việc kinh doanh với dòng tiền âm trong dài hạn. Theo thời gian, bạn sẽ hết tiền nếu bạn không thể kiếm đủ lợi nhuận để trang trải chi phí.

Dòng tiền âm có ý nghĩa gì đối với doanh nghiệp nhỏ của bạn?

Đôi khi, dòng tiền âm có nghĩa là doanh nghiệp của bạn đang thua lỗ. Các trường hợp khác, dòng tiền âm phản ánh thời điểm thu nhập và chi phí không tốt.

Bạn có thể tạo ra lợi nhuận ròng và có dòng tiền âm. Ví dụ:các hóa đơn của bạn có thể đến hạn trước khi khách hàng thanh toán hóa đơn. Khi điều đó xảy ra, bạn không có tiền mặt để trang trải chi phí.

Bạn không thể tái đầu tư tiền mặt vào doanh nghiệp của mình khi có dòng tiền âm. Thay vào đó, mục tiêu của bạn trở thành cố gắng duy trì hoạt động kinh doanh của bạn. Dòng tiền âm gây khó khăn cho việc phát triển doanh nghiệp của bạn.

Ví dụ về dòng tiền âm

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ sau đây cho biết dòng tiền hàng năm của một doanh nghiệp. Từ báo cáo, bạn có thể thấy doanh nghiệp có dòng tiền âm. Doanh nghiệp đã trả nhiều chi phí hơn so với thu nhập.

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Các số liệu trong ngoặc đơn là số âm.

Quản lý dòng tiền âm

Dòng tiền âm trong dài hạn có hại cho tài chính của doanh nghiệp bạn. Có một số bước bạn có thể thực hiện để cải thiện dòng tiền của mình. Hãy thử các mẹo sau để quản lý dòng tiền của doanh nghiệp nhỏ.

# 1. Nhìn vào nguồn

Đầu tiên, hãy tìm hiểu lý do tại sao dòng tiền của bạn lại âm. Xác định xem bạn có bị lỗ từ hoạt động của mình hay không, hay thu nhập và chi phí của bạn không khớp với nhau.

Dòng tiền âm từ hoạt động

Để tìm nguồn gốc của dòng tiền âm, hãy trừ các khoản phải trả khỏi các khoản phải thu của bạn.

Các khoản phải thu - Các khoản phải trả

Nếu khoản phải thu của bạn ít hơn khoản phải trả của bạn dẫn đến một số âm, bạn có dòng tiền từ hoạt động kinh doanh âm. Số tiền thu nhập của bạn ít hơn chi phí bạn phải trả. Bạn đang tạo ra quá ít doanh số bán hàng hoặc bạn đang chi tiêu quá nhiều.

Nếu các khoản phải thu trừ đi các khoản phải trả là số dương, bạn bị lỗ vì thu nhập và chi phí không khớp với nhau. Bạn cần điều chỉnh thời gian của chi phí và thu nhập của mình.

Dòng tiền âm từ tài sản

Ngoài ra, các công ty trẻ hơn có thể có nhiều khả năng có dòng tiền âm từ tài sản do đầu tư vào tài sản cố định như đất đai hoặc thiết bị. Dòng tiền từ tài sản có thể được tìm thấy bằng cách trừ đi chi tiêu vốn và bổ sung vào vốn lưu động ròng từ dòng tiền hoạt động của bạn.

Dòng tiền hoạt động - Chi tiêu vốn - Vốn lưu động ròng

Có một dòng tiền âm từ các tài sản cho thấy rằng bạn đang bỏ nhiều tiền hơn vào thành công lâu dài của công ty mình so với số tiền bạn thực sự kiếm được.

# 2. Thương lượng các điều khoản thanh toán

Bạn đặt điều khoản thanh toán hóa đơn với khách hàng của mình để họ biết khi nào thanh toán cho bạn. Và, bạn đồng ý với các điều khoản thanh toán của nhà cung cấp để bạn biết khi nào nên thanh toán cho họ. Bạn có thể cố gắng điều chỉnh một trong các loại điều khoản thanh toán này để cải thiện dòng tiền.

Đối với điều khoản thanh toán của khách hàng, hãy rút ngắn số ngày khách hàng phải thanh toán cho bạn. Ví dụ:nếu bạn hiện cho khách hàng 45 ngày để thanh toán cho bạn, hãy rút ngắn số ngày xuống còn 30. Bạn sẽ nhận được các khoản thanh toán hóa đơn nhanh hơn.

Ngoài ra, hãy nói chuyện với nhà cung cấp của bạn về các điều khoản thanh toán của bạn. Một số loại nhà cung cấp nhất định có thể sẵn sàng cho bạn một khoảng thời gian dài hơn để thanh toán hóa đơn. Hoặc, xem liệu nhà cung cấp có cung cấp cho bạn gói thanh toán và chia số dư đến hạn thành những khoản nhỏ hơn hay không.

# 3. Nói chuyện với người cho vay

Để bù đắp cho doanh thu thấp, bạn có thể cần phải chuyển sang đầu tư hoặc tài trợ. Bạn có thể đăng ký một khoản vay kinh doanh nhỏ thông qua ngân hàng của bạn. Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ cũng hỗ trợ các khoản vay cho các doanh nghiệp nhỏ đáp ứng các hướng dẫn về khoản vay của SBA. Có con dấu phê duyệt của SBA sẽ giúp bảo đảm khoản vay từ ngân hàng dễ dàng hơn.

Bạn có thể mở một thẻ tín dụng kinh doanh để thanh toán chi phí. Kiểm tra lãi suất trước khi ký các điều khoản thỏa thuận. Thanh toán khoản tín dụng nhanh chóng để tránh nợ nần chồng chất.

# 4. Giảm chi phí hoạt động

Kiểm tra chi phí hoạt động hiện tại của bạn để xem có thể giảm hoặc loại bỏ bất kỳ khoản chi phí nào không. Đảm bảo rằng bạn không phải trả quá nhiều cho các sản phẩm và dịch vụ bạn cần để vận hành doanh nghiệp của mình. Mua sắm xung quanh với các nhà cung cấp khác để xem liệu bạn có thể nhận được ưu đãi tốt hơn hay không.

# 5. Tăng doanh số bán hàng

Mang lại nhiều doanh thu hơn cũng sẽ cải thiện dòng tiền. Bạn có thể bán hàng tồn kho cũ với giá chiết khấu.

Tổ chức các đợt bán hàng và các sự kiện khuyến khích người tiêu dùng mua số lượng lớn hơn. Bạn cũng có thể mở rộng hoạt động kinh doanh của mình. Ví dụ:thêm các dịch vụ bổ sung hoặc mở doanh nghiệp của bạn để bán hàng trực tuyến.

Bạn cần một cách dễ dàng để theo dõi thu nhập và chi phí của doanh nghiệp? Phần mềm kế toán trực tuyến dành cho doanh nghiệp nhỏ của Patriot sử dụng một hệ thống đơn giản để quản lý sổ sách, vì vậy bạn có thể thực hiện kế toán của mình trong một vài cú nhấp chuột. Chúng tôi cung cấp hỗ trợ miễn phí tại Hoa Kỳ. Hãy dùng thử miễn phí ngay hôm nay.