Các nhà đầu tư có danh mục đầu tư. Nhưng chính xác thì portfolio là gì?
Danh mục đầu tư của bạn là một biểu hiện rõ ràng về con người của bạn. Nó phải được thiết kế riêng để phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Danh mục đầu tư từ được sử dụng để mô tả các khoản đầu tư bạn nắm giữ như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.
Sự kết hợp các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn là sự phân bổ tài sản của danh mục đầu tư. Giả sử bạn có 6.000 đô la cổ phiếu và 4.000 đô la trái phiếu. Danh mục đầu tư 10.000 đô la của bạn có tỷ lệ phân bổ tài sản là 60/40, cổ phiếu là 60% và trái phiếu là 40%.
Có một số cách để xem xét phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư của bạn. Nhưng về mặt lịch sử, cách tiếp cận tốt nhất dành cho các nhà đầu tư cá nhân là cách tiếp cận cân bằng và đa dạng trên nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.
Điều quan trọng là phải khớp danh mục đầu tư của bạn với thời gian, yêu cầu tài chính và mức độ rủi ro đầu tư mà bạn có thể chịu đựng. Bằng cách làm này, bạn đang cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng để có được sự tăng trưởng dài hạn tối ưu.
Cái bạn tạo ra khi 25 tuổi không giống cái bạn tạo ra khi 50 tuổi.
Các nhà đầu tư trẻ tuổi bắt đầu tiết kiệm để nghỉ hưu có thể chọn cân đối danh mục đầu tư của họ đối với cổ phiếu.
Mặc dù cổ phiếu thường có lợi nhuận biến động cao hơn trái phiếu hoặc tiền mặt, nhưng các nhà đầu tư trẻ hơn có thời gian để đối mặt với sự biến động của thị trường. Khi bạn lớn hơn, bạn có thể muốn đầu tư thận trọng hơn và chuyển mạnh hơn sang trái phiếu và tiền mặt.
Không có "một kích thước phù hợp cho tất cả" khi nói đến danh mục đầu tư của bạn và việc phân bổ tài sản lý tưởng sẽ thay đổi theo thời gian.
Tóm lại, có ba điểm quan trọng cần nhớ:
Nếu bạn không chắc nên bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư từ đâu, đừng lo lắng. Stash có một công cụ có thể trợ giúp:Trình tạo danh mục đầu tư.
Khi bạn sử dụng Trình tạo danh mục đầu tư, Stash sẽ sử dụng các tùy chọn rủi ro của bạn khi đầu tư — tương đối, vừa phải hoặc tích cực. Sau đó, Trình tạo danh mục đầu tư sẽ phân bổ tiền của bạn vào sáu quỹ khác nhau phản ánh phong cách đầu tư của bạn.
Với Stash, bạn có thể bắt đầu đầu tư ngay hôm nay với bất kỳ số tiền nào.