Mua sắm ngày tựu trường. Mua sắm kỳ nghỉ. Mua hàng hấp dẫn. Săn bắt mặc cả. Bất kể bằng cách nào hoặc tại sao bạn đang mua sắm tràn lan, đừng quên thuế bán hàng. Ngược lại, nếu bạn không lập kế hoạch cho khoản chi phí bổ sung này, ngân sách của bạn sẽ bị phá vỡ trước khi bạn biết.
Cũng nên nhớ rằng không phải chú Sam đang thò tay vào túi bạn để lấy một vài đồng tiền dự phòng. Chính quyền tiểu bang và chính quyền địa phương trong khu vực của bạn đang áp thuế bán hàng đối với hàng hóa và đôi khi là dịch vụ bạn mua hàng ngày. Và, khi bạn tính cả thuế tiểu bang và thuế địa phương, thuế suất thuế bán hàng tổng thể ở nơi bạn sống có thể rất cao - và 10 tiểu bang được liệt kê dưới đây có thuế suất thuế bán hàng địa phương và tiểu bang kết hợp trung bình cao nhất trong cả nước .
Tuy nhiên, công bằng mà nói, thuế suất bán hàng quá đắt không nhất thiết nói lên toàn bộ câu chuyện khi nói đến gánh nặng thuế tổng thể của tiểu bang. Trong khi thuế bán hàng ở một tiểu bang cụ thể có thể cao, thuế tiểu bang và địa phương khác có thể ở mức thấp. Do đó, một tiểu bang có thuế suất bán hàng tổng hợp cao thực sự có thể là một tiểu bang rất thân thiện với thuế khi tất cả các loại thuế đều được xem xét. Đó là lý do tại sao danh sách của chúng tôi cũng cung cấp thông tin tổng quan về thuế thu nhập và tài sản trong tiểu bang, cũng như xếp hạng "mức độ thân thiện với thuế" của chúng tôi đối với các gia đình trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Ít thân thiện với thuế nhất
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 4% thuế nhà nước. Các địa phương có thể tăng thêm tới 4,875% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 8,52% , theo Tax Foundation. Trong khu vực tàu điện ngầm của Thành phố New York, có thêm 0,375% thuế bán hàng để hỗ trợ quá cảnh. Quần áo và giày dép có giá dưới $ 110 (mỗi món hoặc đôi) được miễn thuế bán hàng. Cửa hàng tạp hóa và thuốc kê đơn cũng được miễn. Tuy nhiên, doanh số bán xe có động cơ phải chịu thuế.
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:4% (lên đến $ 8,500 thu nhập chịu thuế cho những người nộp đơn lẻ và lên đến $ 17,150 cho các cặp vợ chồng nộp hồ sơ chung). Cao:10,9% (trên thu nhập chịu thuế trên 25 triệu đô la, bất kể tình trạng nộp đơn).
Thành phố New York và Yonkers đã áp thuế thu nhập của chính họ. Thuế đi lại cũng được áp dụng đối với cư dân của Thành phố New York, cũng như đối với cư dân của các Hạt Rockland, Nassau, Suffolk, Orange, Putnam, Dutchess và Westchester.
Thuế tài sản :Ở Empire State, thuế suất bất động sản trung bình là $ 1,692 cho mỗi $ 100,000 giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về thuế của Tiểu bang New York dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Ít thân thiện với thuế nhất
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 6,5% thuế nhà nước. Các địa phương có thể thêm tối đa 4% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 8,7% , theo Tax Foundation. Các mức giá này cũng áp dụng cho hàng tạp hóa, xe có động cơ, quần áo và thuốc kê đơn.
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:3,1% (trên $ 2,501 đến $ 15,000 thu nhập chịu thuế cho những người khai thác đơn lẻ và $ 5,001 đến $ 30,000 cho những người khai thác chung). Cao:5,7% (trên hơn 30.000 đô la thu nhập chịu thuế đối với những người khai thác đơn lẻ và hơn 60.000 đô la đối với những người khai thác chung).
Kansas cũng có "thuế vô hình" do một số địa phương đánh vào thu nhập không thực hiện.
Thuế tài sản :Người Kansas sở hữu nhà của họ phải trả mức thuế bất động sản trung bình là $ 1,369 cho mỗi $ 100,000 giá trị nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về thuế của Tiểu bang Kansas dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Thân thiện với thuế nhất
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 7,25% thuế nhà nước. Các địa phương có thể thêm tối đa 2,5% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 8,82% , theo Tax Foundation. Hàng tạp hóa và thuốc kê đơn được miễn các loại thuế này, nhưng quần áo và xe có động cơ bị đánh thuế.
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:1% (lên đến $ 18,650 thu nhập chịu thuế đối với những người nộp hồ sơ chung đã kết hôn và lên đến $ 9,325 cho những người nộp hồ sơ riêng lẻ). Cao:13,3% (trên $ 1,250,738 cho những người nộp hồ sơ chung đã kết hôn và 1 triệu đô la cho những người nộp hồ sơ riêng lẻ).
Thuế tài sản :Nếu bạn định mua một ngôi nhà ở Golden State, thuế suất bất động sản trung bình là $ 729 cho mỗi $ 100.000 giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về Thuế của Tiểu bang California dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Ít thân thiện với thuế nhất
Thuế Bán hàng Tiểu bang: Thuế nhà nước 6,25%. Các địa phương có thể thêm tối đa 4,75% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 8,83% , theo Tax Foundation. Thực phẩm và thuốc kê đơn bị nhà nước đánh thuế chỉ 1%. Quần áo và xe có động cơ được đánh thuế đầy đủ.
Phạm vi thuế thu nhập: Tỷ lệ cố định là 4,95% tổng thu nhập được điều chỉnh của liên bang sau khi sửa đổi.
Thuế tài sản :Đối với chủ nhà ở Illinois, thuế suất bất động sản trung bình là $ 2,165 trên 100.000 đô la giá trị căn nhà được đánh giá - mức cao thứ hai trong bảng tổng hợp của chúng tôi.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về Thuế của Tiểu bang Illinois dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Không thân thiện với thuế
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 4,5% thuế nhà nước. Các địa phương có thể thêm tối đa 7% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 8,95% , theo Tax Foundation. Thuốc kê đơn được miễn và xe có động cơ bị đánh thuế ở mức 1,25% (thuế tiêu thụ đặc biệt 3,25% cũng được áp dụng). Các mặt hàng tạp hóa và quần áo chịu thuế 4,5%, cộng với thuế địa phương.
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:0,5% (lên đến 1.000 đô la thu nhập chịu thuế đối với những người khai thác một mình và lên đến 2.000 đô la đối với những người khai thác chung đã kết hôn). Cao:5% (trên thu nhập chịu thuế trên 7.200 đô la đối với những người khai thác một mình và hơn 12.200 đô la đối với những người khai thác chung đã kết hôn). (Bắt đầu từ năm 2022, tỷ lệ thấp nhất sẽ là 0,25% và tỷ lệ cao nhất là 4,75%.)
Thuế tài sản :Đối với những người Oklahomans sở hữu một ngôi nhà, mức thuế bất động sản trung bình là $ 869 trên 100.000 đô la giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về thuế của Tiểu bang Oklahoma dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Thân thiện với thuế
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 4% thuế nhà nước. Các địa phương có thể thêm tới 7,5% vào đó và tỷ lệ kết hợp trung bình là 9,22% , theo Tax Foundation. Thuốc kê đơn được miễn. Hàng tạp hóa và quần áo phải chịu thuế đầy đủ, trong khi xe có động cơ được giảm thuế suất 2% (có thể áp dụng thêm thuế địa phương).
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:2% (lên đến 1.000 đô la thu nhập chịu thuế đối với những người khai chung đã kết hôn và lên đến 500 đô la đối với tất cả những người khác). Cao:5% (trên hơn 6.000 đô la thu nhập chịu thuế đối với những người khai chung đã kết hôn và hơn 3.000 đô la đối với tất cả những người khác).
Một số thành phố tự trị của Alabama cũng đánh thuế nghề nghiệp đối với tiền lương và tiền công.
Thuế tài sản :Ở Alabama, thuế suất bất động sản trung bình là $ 395 cho mỗi $ 100.000 giá trị căn nhà được đánh giá - mức thấp nhất trong danh sách của chúng tôi.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về thuế của Tiểu bang Alabama dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Thân thiện với thuế nhất
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 6,5% thuế nhà nước. Các thành phố có thể tăng thêm tới 4%, với tỷ lệ kết hợp trung bình là 9,29% , theo Tax Foundation. Các mặt hàng tạp hóa và thuốc kê đơn được miễn. Quần áo phải chịu thuế, xe có động cơ cũng vậy. Tuy nhiên, sẽ phải trả thêm 0,3% thuế đối với việc bán xe có động cơ.
Phạm vi thuế thu nhập: Washington không có thuế thu nhập tiểu bang. [Lưu ý rằng, bắt đầu từ năm 2022, tiểu bang sẽ đánh thuế 7% đối với việc bán hoặc trao đổi một số tài sản vốn dài hạn nếu lợi nhuận vượt quá 250.000 đô la hàng năm. Tuy nhiên, tính hợp hiến của thuế thu nhập từ thủ đô Washington đang bị thách thức trước tòa.]
Thuế tài sản :Người mua nhà ở Evergreen State có thể phải trả mức thuế bất động sản trung bình là $ 929 cho mỗi $ 100.000 giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về Thuế của Tiểu bang Washington dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Không thân thiện với thuế
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 6,5% thuế nhà nước. Các địa phương có thể thêm nhiều nhất là 6,25% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 9,48% , theo Tax Foundation. Thuốc kê đơn được miễn. Các mặt hàng tạp hóa bị đánh thuế 0,125% (có thể áp dụng thêm thuế địa phương). Các phương tiện cơ giới phải chịu thuế nếu giá mua từ 4.000 USD trở lên (thuế suất 7% ở Texarkana). Tuy nhiên, bắt đầu từ năm 2022, tỷ lệ bán xe có động cơ đã qua sử dụng có giá từ 4.000 USD đến 10.000 USD sẽ chỉ là 3,5%. Quần áo bị đánh thuế ở mức tiêu chuẩn.
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:2% (trên thu nhập chịu thuế từ $ 4,800 đến $ 9,499 đối với người nộp thuế có thu nhập ròng dưới $ 23,600), 0,75% (trên $ 4,799 đầu tiên của thu nhập chịu thuế đối với người nộp thuế có thu nhập ròng từ $ 23,600 đến $ 84,500), hoặc 2% (trên $ 4,300 đầu tiên của thu nhập chịu thuế đối với người nộp thuế có thu nhập ròng trên $ 84,500). Cao:3,4% (trên thu nhập chịu thuế từ 14.300 đô la đến 23.599 đô la đối với người nộp thuế có thu nhập ròng dưới 23.600 đô la), 5,9% (trên thu nhập chịu thuế từ 39.700 đô la đến 84.500 đô la đối với người nộp thuế có thu nhập ròng từ 23.600 đô la đến 84.500 đô la), hoặc 5,9% (trên thu nhập chịu thuế trên $ 8,500 cho người nộp thuế có thu nhập ròng trên $ 84,500).
Bắt đầu từ năm 2022, tỷ lệ 2% sẽ áp dụng cho thu nhập ròng từ 5.000 đô la đến 9.999 đô la cho những người có thu nhập ròng từ 84.500 đô la trở xuống và cho 4.300 đô la thu nhập ròng đầu tiên đối với những người có thu nhập ròng lớn hơn 84.500 đô la. Tỷ lệ cao nhất sẽ giảm xuống còn 5,5% và áp dụng cho thu nhập ròng từ 39.700 đô la đến 84.500 đô la cho những người có thu nhập ròng từ 84.500 đô la trở xuống và cho thu nhập ròng trên 8.500 đô la cho những người có thu nhập ròng lớn hơn 84.500 đô la.
Bắt đầu từ năm 2023, tỷ lệ cao nhất lại giảm xuống còn 5,3%. Nếu không có khoản tiền nào được chuyển từ Quỹ Dự trữ Thảm họa của tiểu bang vào những ngày nhất định, tỷ lệ cao nhất sẽ giảm xuống 5,1% vào năm 2024 và 4,9% vào năm 2025 và sau đó.
Thuế tài sản :Đối với chủ nhà ở Tiểu Bang Tự Nhiên, thuế suất bất động sản trung bình là $ 612 cho mỗi $ 100.000 giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về Thuế của Tiểu bang Arkansas dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Thân thiện với thuế nhất
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 7% thuế nhà nước. Ngoài ra còn có một khoản thuế bổ sung của tiểu bang là 2,75% đối với việc bán các mặt hàng đơn lẻ áp dụng cho phần giá bán từ $ 1,600 đến $ 3,200. Các địa phương có thể cộng thêm tới 2,75%, với tỷ lệ kết hợp trung bình là 9,547% , theo Tax Foundation. Hàng tạp hóa bị tiểu bang đánh thuế 4%, ngoài bất kỳ khoản thuế địa phương bổ sung nào. Quần áo bị đánh thuế ở mức tiêu chuẩn. Xe có động cơ bị đánh thuế ở mức 7% cơ bản, cộng thêm 2,75% đối với các giao dịch mua từ 1.600 đến 3.200 đô la. Không có thuế đối với thuốc theo toa.
Phạm vi thuế thu nhập: Không có thuế thu nhập tiểu bang ở Tennessee. (Thu nhập từ lãi và cổ tức đã được đánh thuế trước năm 2021.)
Thuế tài sản :Ở Tennessee, thuế suất bất động sản trung bình là $ 636 cho mỗi $ 100.000 giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về Thuế của Tiểu bang Tennessee dành cho Gia đình Trung lưu.
Xếp hạng tổng thể cho các gia đình trung lưu: Thân thiện với thuế
Thuế Bán hàng Tiểu bang: 4,45% thuế nhà nước. Các địa phương có thể thêm tối đa 7% và tỷ lệ kết hợp trung bình là 9,55% , theo Tax Foundation. Hàng tạp hóa và thuốc kê đơn được miễn thuế bán hàng của tiểu bang, nhưng các địa phương có thể đánh thuế những thứ này. Quần áo và xe có động cơ phải chịu thuế.
Phạm vi thuế thu nhập: Thấp:2% (trên 12.500 đô la trở xuống thu nhập chịu thuế đối với cá nhân, 25.000 đô la đối với những người khai thác chung). Cao:6% (trên 50.000 đô la thu nhập chịu thuế, 100.000 đô la cho những người khai thác chung).
(Lưu ý rằng, bắt đầu từ năm 2022, thuế suất thuế thu nhập cá nhân thấp nhất của Louisiana sẽ là 1,85% và thuế suất cao nhất là 4,25%. Ngoài ra, mỗi mức thuế suất thuế thu nhập cá nhân sẽ được giảm bớt bắt đầu từ ngày 1 tháng 4 năm 2024 và mỗi ngày 1 tháng 4 sau đó thông qua 2034, nếu số thuế thu nhập cá nhân thực tế của năm tài chính trước vượt quá một số tiền nhất định.)
Thuế tài sản :Mức thuế bất động sản trung bình ở Louisiana là $ 534 cho mỗi $ 100.000 giá trị căn nhà được đánh giá.
Để biết chi tiết về các loại thuế khác của tiểu bang, hãy xem Hướng dẫn về Thuế của Tiểu bang Louisiana dành cho Gia đình Trung lưu.