Quản lý di sản của một người đã qua đời đòi hỏi rất nhiều công việc vô ơn. Hầu hết mọi người chỉ hành động như một người thực thi một hoặc hai lần trong đời - bạn chỉ có thể chứng thực ý chí của cha mẹ còn sống và có thể là ý chí của vợ / chồng bạn, nếu bạn sống sót - vì vậy bạn không phải là một quá trình đủ thường xuyên để thực hành nó.
Bạn phải là một người học hỏi nhanh, quản lý thời gian một cách khôn ngoan và duy trì trí thông minh của bạn trong bốn giai đoạn (căng thẳng) sau của chứng thực:
Đối với những người thực thi, còn rất nhiều điều cần phải hoàn thành.
Bạn cần có bản di chúc gốc để bắt đầu chứng thực di chúc, vì vậy hãy tìm bản di chúc đó! Một số khách hàng giữ ý chí của họ trong một hộp ký gửi an toàn (yêu cầu lệnh của tòa án để mở) trong khi những người khác để lại cho luật sư của họ. Di chúc cũng có thể ở một nơi rõ ràng như bàn của người đó hoặc tủ tài liệu trong nhà của họ.
Có thể có sự cố khi tiếp cận nơi ở của người quá cố. Bạn thường được yêu cầu phải có cảnh sát trưởng đi cùng, mặc dù một số chủ nhà nhìn theo hướng khác và cho bạn quyền truy cập theo kiểu carte blanche. Khi bạn ở đó, hãy bảo vệ tài sản của người quá cố khỏi cả bọn trộm và các thành viên trong gia đình. Cái chết của một người đôi khi gây ra “cơn sốt chạy đến nơi an toàn cho gia đình”, vì vậy hãy lên kế hoạch đến đó trước và loại bỏ tất cả các đồ vật có giá trị. Kiểm kê chúng và giữ chúng ở một vị trí riêng biệt.
Giấy chứng tử gốc là nền tảng của việc thu thập tài sản di sản:Các tổ chức tài chính chỉ phân phối tài khoản của một cá nhân cho người khác khi họ có bằng chứng chủ sở hữu tài khoản đã qua đời. Giấy chứng nhận được đặt hàng tốt nhất khi nhà tang lễ bắt đầu in chúng; sau sáu tháng, bạn phải liên hệ với Bộ Y tế của tiểu bang, nơi chỉ sản xuất chúng cho một số người nhất định. Giấy chứng tử không bao giờ hết hạn và chúng không đắt để mua, vì vậy hãy đặt hàng nhiều hơn bạn nghĩ bạn sẽ cần. Tôi khuyên bạn nên tối thiểu là 10.
Giai đoạn thứ hai của quy trình làm cho quả bóng lăn trên mặt phẳng hợp pháp.
Nếu bạn làm việc với một luật sư không quen với việc chứng thực di chúc, bạn có thể đợi nhiều năm để phân phối tài sản di sản cho những người thụ hưởng, tiêu nhiều tiền hơn bạn dự đoán và phải trả lời sự thất vọng của người thụ hưởng. Nói "Đó là lỗi của luật sư" sẽ không thể tha thứ cho bạn nếu bạn đã chọn luật sư. Đặt các câu hỏi liên quan đến bất kỳ luật sư nào mà bạn phỏng vấn, câu hỏi quan trọng nhất là liệu anh ấy / cô ấy có chuyên về các vấn đề chứng thực di chúc hay không.
Các bất động sản tự thanh toán các chi phí của mình, nhưng để có di chúc được thừa nhận để chứng thực di chúc thì phải nộp lệ phí nộp đơn và các chi phí pháp lý danh nghĩa; điều này gần như đảm bảo một người thi hành công vụ (hoặc một số bên khác) sẽ phải bỏ túi một số chi phí ban đầu. Bất kỳ khoản tiền nào bạn chi để bắt đầu chứng thực di chúc đều có thể được bồi thường, vì vậy hãy theo dõi các khoản chi của bạn và giữ lại biên lai.
Luật sư của bạn sẽ muốn di chúc được gửi đến tất cả các thành viên gia đình cần thiết; nói với các thành viên gia đình này rằng họ cần trả lại giấy tờ tòa án cho luật sư (thường được ký tên và công chứng), đồng thời nhắc họ việc chứng thực di chúc có thể mất nhiều tháng, đôi khi thậm chí hàng năm, vì vậy họ không nên lên kế hoạch chi tiêu trước khi nhận được di chúc.
Vì vậy, tòa án cuối cùng đã công nhận bạn là người thi hành và đã cung cấp cho bạn các tài liệu pháp lý được gọi là "di chúc thư", cho phép bạn truy cập vào tất cả tài sản di sản. Xin chúc mừng! Bây giờ đến công việc khó khăn.
Người thi hành công vụ “bước vào vị trí của người quá cố”, nghĩa là bạn có thể thực hiện mọi hành vi pháp lý mà người đã khuất có thể làm, từ yêu cầu hồ sơ y tế đến bán tài sản và khởi kiện. Bạn có thể phải thực hiện tất cả các tác vụ này và hơn thế nữa.
Mọi vấn đề của bất động sản đều khác nhau. Một số bất động sản có tài sản kỳ lạ, một số tài khoản có thể khó tìm, một số tài sản có thể được sở hữu ở dạng vật chất, chẳng hạn như chứng chỉ cổ phiếu hoặc trái phiếu EE, một số có nhà có thể yêu cầu bảo trì liên tục. Bạn nên hỏi kế toán của người quá cố hoặc IRS về các bản khai thuế cũ để xem liệu có bất kỳ tài khoản nào bạn không biết hay không. Bạn phải làm mọi thứ từ niêm yết bất động sản để bán, đến khi kết thúc; bạn phải dọn dẹp tủ quần áo, phân phát tài sản cá nhân và vứt rác vào thùng rác (hoặc thuê ai đó làm việc đó và trả họ từ số tiền thu được của gia sản). Bạn cần thuê một kế toán giỏi và nộp thuế thu nhập của di sản.
Đừng quên thanh toán cho mọi chủ nợ:Người thi hành công vụ phải chịu trách nhiệm cá nhân về các hành động cố ý và cẩu thả, vì vậy, chủ nợ có thể kiện bạn cá nhân nếu bạn cố tình trốn tránh việc trả một khoản nợ hợp pháp cho họ.
Bây giờ bạn đang ở trong nhà. Chỉ còn bốn nhiệm vụ nữa bạn phải hoàn thành.
Một khi bạn đã thu thập tất cả tài sản, thanh toán tất cả các loại thuế và chủ nợ, và hoàn thành tất cả các công việc di sản còn lại, bạn phải tính tất cả các chi phí di sản bạn đã trả và gửi cho người thụ hưởng với một bản phát hành để họ ký. Thông cáo này cho biết một cách hiệu quả rằng những người thụ hưởng đồng ý rằng bạn đã làm đúng công việc của mình mà không bỏ trốn với các tài sản di sản và họ sẵn sàng nhận các yêu cầu của mình.
Sau khi nhận được tất cả các bản phát hành, bạn trả các yêu cầu cho người thụ hưởng, trả cho mình một khoản hoa hồng cho người thi hành và nộp bản kiểm kê cuối cùng cho tòa án. Một số trạng thái có các yêu cầu bổ sung, nhưng thông thường các chức năng thực thi của bạn được thực hiện tại thời điểm này. Và FYI, trong chừng mực hoa hồng của người thi hành án, số tiền bạn nhận được có thể được nêu trong di chúc, nhưng nếu di chúc không có ý nghĩa, mỗi bang có một biểu phí mặc định (thường là tỷ lệ phần trăm của di sản) được sử dụng để xác định ai người thi hành nợ nhiều.
Hãy nhớ rằng chứng thực di chúc là một thứ khó khăn! Bạn đang (1) làm việc với nhiều cơ quan chính phủ khác nhau, (2) giao tiếp với nhiều công ty tài chính, (3) cố gắng tiếp cận tài sản của người khác và (4) phải đối phó với nhiều người thụ hưởng (đôi khi tuyệt vọng) chờ đợi lấy tiền của họ. Có thể xảy ra tranh chấp giữa các thành viên trong gia đình hoặc chủ nợ, đôi khi có sai sót và đôi khi tài sản và thông tin khó xác định.
Không có gì về chứng thực di chúc là dễ dàng. Hãy kiên nhẫn và đừng ngần ngại nói với những người thụ hưởng di sản cũng hãy kiên nhẫn. Tin tốt là không ai có thể ép buộc bạn phục vụ với tư cách là người thực thi, vì vậy bạn không cần phải đặt mình qua bất kỳ vấn đề nào trong số này nếu bạn không muốn. Nhưng hãy nhớ rằng nếu bạn không làm điều đó thì người khác sẽ phải làm và họ có thể không hoàn thành công việc tốt hơn bạn. Và một khi bạn chọn làm người thừa hành, bạn hầu như luôn phải hoàn thành công việc, ngay cả khi nó hóa ra nhiều hơn số tiền bạn đã đăng ký.