Những người quan tâm đến việc nhúng ngón chân của họ vào Bitcoin, Ethereum hoặc các loại tiền tệ mới nổi khác trước tiên cần phải thực hiện một số nghiên cứu về sàn giao dịch mà họ sẽ sử dụng trong Wild West đầu tư này. Việc chọn nhầm sàn giao dịch có thể có nghĩa là bạn sẽ mất tất cả số xu và tiền của mình do vi phạm bảo mật hoặc vì những người đứng sau sàn giao dịch là những kẻ lừa đảo.
Mặt khác, các sàn giao dịch đáng tin cậy có một số đặc điểm nhất định mà bạn nên chú ý, chẳng hạn như tuân theo các quy trình KYC và AML, phí giao dịch hợp lý và không ẩn, và danh tiếng trực tuyến tích cực tổng thể. Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu những điều bạn cần biết để có thể xác định được các sàn giao dịch tiền xu đáng tin cậy nhất, khi bạn đã quyết định thêm tiền điện tử vào danh mục đầu tư của mình.
Các sàn giao dịch tiền điện tử cho phép các nhà đầu tư giao dịch bitcoin và altcoin để lấy các loại tiền kỹ thuật số khác hoặc tiền fiat, như đô la hoặc euro. Nền tảng trao đổi tính phí cho mọi giao dịch hoặc lấy chênh lệch giá thầu-yêu cầu làm hoa hồng.
Bởi vì các sàn giao dịch tiền điện tử hầu hết không được kiểm soát, các nhà đầu tư cần thận trọng khi đăng ký với một sàn giao dịch. Vấn đề an toàn và bảo mật là có thật. Đây là một số mối quan tâm chính liên quan đến quy định:
Tin tốt là SEC đã bắt đầu xử lý các ICO có vẻ đáng ngờ (Cung cấp tiền xu ban đầu) và giải quyết các nền tảng có khả năng đang hoạt động bất hợp pháp hoặc liên quan đến thao túng thị trường.
SEC gần đây đã công bố một tuyên bố mới:“ Nền tảng trực tuyến có khả năng bất hợp pháp để giao dịch tài sản kỹ thuật số . ” Nó bao gồm một danh sách các câu hỏi dành cho các nhà đầu tư cần được giải đáp trước khi giao dịch tài sản kỹ thuật số trên các sàn giao dịch này.
Đây là một mẫu câu hỏi:
Bạn có thể đọc danh sách đầy đủ các câu hỏi trực tuyến.
Điều quan trọng nữa là phải tìm hiểu:
Rõ ràng, tất cả các sàn giao dịch không được tạo ra bình đẳng. Đây là những yếu tố cần xem xét và các tính năng cần tìm trong một sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy:
Các khoản tiền để mua một loại tiền kỹ thuật số được chuyển đến quốc gia mà sàn giao dịch có trụ sở. Một số ngân hàng có thể từ chối chuyển tiền ra nước ngoài, ngay cả với một nền tảng được cấp phép.
Người trong cuộc cũng cảnh báo không nên giao dịch trên các sàn giao dịch có trụ sở tại các quốc gia mà không có sự bảo vệ cho khách hàng. Những nơi như Châu Âu và Hoa Kỳ có ít nhất một số mức độ quy định; nhiều quốc gia không có.
Biết khách hàng của bạn (KYC) và quy trình Chống rửa tiền (AML) là một phần của Đạo luật Yêu nước nhằm “giúp chính phủ chống lại việc tài trợ cho các hoạt động khủng bố và rửa tiền.” Các tổ chức tài chính và các công ty được quản lý của Hoa Kỳ cần biết họ đang kinh doanh với ai và được yêu cầu thu thập thông tin nhận dạng cơ bản cho tất cả các mối quan hệ kinh doanh. Hãy coi đó là một dấu hiệu đỏ nếu một sàn giao dịch không yêu cầu các thủ tục KYC và AML, chẳng hạn như yêu cầu giấy phép lái xe hoặc hộ chiếu của bạn. Trong kiểm soát KYC, tên của bạn sau đó được so khớp với danh sách các bên đã biết và hành vi của bạn sẽ được giám sát.
Điều cần thiết là tiền xu được lưu trữ an toàn, có nghĩa là bảo mật là ưu tiên hàng đầu đối với một sàn giao dịch đáng tin cậy. Thật không may, không phải tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử đều cung cấp bảo mật như nhau. Tại thời điểm này, vấn đề đặt ra là liệu cái nào có cung cấp bảo mật tối ưu hay không. Vì vậy, hãy thận trọng trong việc tìm kiếm sàn giao dịch an toàn nhất cho tiền điện tử của bạn, nhưng cũng thực hiện các biện pháp phòng ngừa cho tài khoản của chính bạn.
Việc thêm quy trình xác thực hai yếu tố (2FA), chẳng hạn như mật khẩu cộng với mã sắp hết hạn được gửi đến điện thoại thông minh, sẽ tạo ra một cấp độ bảo mật bổ sung, được gọi là ủy quyền đa yếu tố. Sử dụng xác minh email được mã hóa để xác nhận mọi giao dịch và sao lưu ví kỹ thuật số cũng là các biện pháp bảo mật quan trọng mà các nhà đầu tư tiền điện tử có thể thực hiện.
Một tùy chọn quan trọng khác để bảo mật ví kỹ thuật số là lưu trữ lạnh. Kho lạnh cho phép tiền xu được lưu trữ ngoại tuyến an toàn, ngoài tầm với của những kẻ tấn công mạng.
Trong thế giới tiền điện tử, tính thanh khoản đề cập đến số lượng người mua và người bán tích cực giao dịch trên thị trường. Bạn không thể bán đồng Ethereum của mình (hoặc bất kỳ đồng tiền nào khác) mà không có người mua, điều này làm cho các sàn giao dịch lớn, phổ biến với nhiều người mua và người bán tốt hơn các sàn giao dịch nhỏ hơn với tính thanh khoản kém hơn.
Phí giao dịch cộng thêm cho các nhà giao dịch đang hoạt động. Sự khác biệt giữa việc trả 0,1% so với 0,25% phí cho mỗi giao dịch có thể là đáng kể đối với các nhà đầu tư thực hiện nhiều giao dịch.
Ngoài ra, hãy lưu ý các khoản phí ẩn được áp dụng cho mỗi lần gửi và rút tiền của quỹ. Một số phí dựa trên khối lượng, ít nhất là tốt hơn cho các nhà đầu tư nhỏ hơn. Nếu bạn muốn thực hiện các giao dịch lớn hơn, thì các khoản phí cố định sẽ có khả năng được áp dụng.
Biết những gì các nhà giao dịch khác trên một sàn giao dịch nhất định đang nói. Nếu khách hàng hiện tại đang gặp sự cố với một sàn giao dịch cụ thể, bạn muốn biết nó là gì. Nếu một cuộc trao đổi nhận được nhiều phản hồi tích cực, bạn cũng muốn biết điều đó. Twitter và các diễn đàn như Reddit hoặc Diễn đàn Bitcoin là một nguồn tuyệt vời để tìm kiếm phản hồi và trải nghiệm của khách hàng.
Hỗ trợ khách hàng nhanh chóng và hữu ích giúp tiết kiệm thời gian và cơn đau đầu khi bạn gặp vấn đề với xác minh giao dịch, gửi tiền, rút tiền và lệnh giao dịch. Bạn muốn một sàn giao dịch có hỗ trợ dễ tiếp cận, nhanh nhạy và có thẩm quyền. Diễn đàn trực tuyến là một cách tuyệt vời để tìm hiểu về bộ phận hỗ trợ khách hàng của một sàn giao dịch.
Lưu ý về các cuộc tấn công mạng trong quá khứ trên các sàn giao dịch tiền xu. Đã có rất nhiều, nhưng chỉ vì một nền tảng đã bị tấn công một lần không nhất thiết có nghĩa là nó sẽ bị tấn công lần thứ hai. Bạn cũng không nên kết luận rằng nếu một sàn giao dịch chưa bị tấn công, thì nó chắc chắn sẽ an toàn hơn những sàn giao dịch khác.
Chìa khóa ở đây là tìm ra các biện pháp bảo mật thích hợp. Một số trong số chúng được liệt kê ở trên.
Cặp tiền hoặc cặp giao dịch là giao dịch giữa hai loại tiền điện tử khác nhau mà không có tiền định danh nào được tham gia.
Vấn đề là nhiều sàn giao dịch chỉ giới hạn ở những đồng tiền phổ biến nhất - Bitcoin, Ethereum và Litecoin. Các nhà đầu tư muốn giao dịch các đồng tiền ít được biết đến hơn, cần tìm một sàn giao dịch nếu có thể. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng phải thực hiện thẩm định của bạn và không đầu tư vào bất kỳ đồng tiền nào một cách mù quáng. Bạn nên sử dụng các loại tiền tệ quen thuộc hơn.
Không phải tất cả các sàn giao dịch đều cung cấp ứng dụng di động cho phép giao dịch trên điện thoại thông minh và theo dõi giá cả. Nếu điều đó quan trọng với bạn, hãy đảm bảo chọn một thiết bị có thể đáp ứng nhu cầu điện thoại thông minh của bạn.
Nếu bạn đã sẵn sàng tự mình điều tra các sàn giao dịch tiền điện tử, Prableen Bajpai, cộng tác viên của Investopedia, đã thực hiện một phân tích sâu sắc và kỹ lưỡng về các sàn giao dịch Bitcoin phổ biến nhất. Danh sách của cô ấy bao gồm:
Jonas DeMuro tại TechRadar.com bao gồm CoinBase, Gemini Exchange, Changelly và Cryptopia trong danh sách các sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu của anh ấy cho năm 2018.
DeMuro làm rất tốt việc đề cập đến những thuận lợi và khó khăn liên quan đến mỗi sàn giao dịch.
Rất nhiều thứ liên quan đến việc xác định một sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy và - ít nhất là ở một mức độ nhất định - an toàn. Một điều chắc chắn là bạn phải tự nghiên cứu trước. Hơn nữa, bạn phải biết những câu hỏi cần đặt ra và những tính năng cần tìm. Các sàn giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ phải tuân theo KYC, cũng như các thủ tục AML và phải được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền. Mạng xã hội và diễn đàn có lẽ là cách tốt nhất để tìm hiểu thêm về trải nghiệm khách hàng với các nền tảng cụ thể.