Nghe ngay:

Đăng ký MIỄN PHÍ ở bất cứ đâu bạn nghe:

Các liên kết và tài nguyên được đề cập trong tập này:

• Ngày khai thuế năm 2021:Ngày cuối cùng nộp thuế là khi nào?
• Hầu hết người nộp thuế ở Hoa Kỳ không biết ảnh hưởng của đại dịch sẽ ảnh hưởng đến thuế của họ như thế nào:Năm bí ẩn về thuế được nêu ra
• Lợi nhuận với 7 công ty thân thiện với hành tinh này
• Quỹ đầu tiên của Trái đất đang tăng vọt
• Trái phiếu của bạn xanh đến mức nào?

Bản ghi

David Muhlbaum: Đầu tư cổ phiếu và quỹ nhằm mục đích giúp ích cho môi trường không phải là điều gì mới mẻ, nhưng cậu bé, nó có phải là một lĩnh vực hot trong năm vừa qua không. Trong một thị trường đầy rẫy những lợi nhuận khổng lồ, bạn nên làm thế nào bây giờ? Biên tập viên điều hành Anne Kates Smith tham gia với chúng tôi với một số lựa chọn cổ phiếu và quỹ. Ngoài ra, vào năm 2021 đầy biến động, Ngày Trái đất diễn ra trước Ngày Thuế. Chúng tôi sẽ giải thích. Đó là tất cả những gì sắp xảy ra trong tập Giá trị tiền bạc của bạn này . Bám sát.

David Muhlbaum: Chào mừng bạn đến với Giá trị tiền của bạn . Tôi là biên tập viên cao cấp của kiplinger.com, David Muhlbaum, cùng với người đồng dẫn chương trình của tôi, biên tập viên cấp cao Sandy Block. Bạn khỏe không, Sandy?

Khối cát: Tôi đang làm tốt, David.

David Muhlbaum: Tốt. Podcast này sẽ giảm chỉ vài ngày trước ngày 15 tháng 4. Và bạn biết đó là gì, phải không?

Khối cát: Tôi biết nó không phải là gì. Đó không phải là Ngày Thuế.

David Muhlbaum: Đúng vậy, Sandy. Đó không phải là Ngày Thuế. Vâng, tất nhiên, ngày 15 tháng 4 theo truyền thống là ngày mà tất cả chúng ta phải nộp thuế của năm trước hoặc nộp đơn gia hạn, và theo truyền thống, chúng tôi sẽ cho bạn biết tất cả các loại động thái thông minh cần thực hiện nếu bạn là người trì hoãn thuế, nhưng năm nay, chúng tôi không làm, không phải vì chúng tôi không muốn hữu ích, mà vì năm nay, ngày 15 tháng 4 không phải là Ngày Thuế.

Khối cát: Không, năm nay, về cơ bản là do đại dịch COVID-19, thời hạn đã được kéo dài đến ngày 17 tháng 5 năm 2020. Vì vậy, bạn có thêm một tháng. Và đó không chỉ là nộp thuế mà còn là những việc quan trọng như đóng góp vào tài khoản hưu trí cá nhân hoặc nhận tiền hoàn lại từ ba năm trở lại đây.

David Muhlbaum: Tôi đoán là hãy tận hưởng tháng của bạn. Có thể bạn đã biết, có thể bạn chưa biết. Chúng tôi nhận được một nghiên cứu xuyên suốt từ NORC tại Đại học Chicago, một bộ phận nghiên cứu, về những gì người Mỹ biết về thuế của họ và điều đó không khiến họ yên tâm. Chúng tôi có một số việc phải làm, bạn và tôi, Sandy.

Khối cát: À vâng. Nhưng khán giả của chúng tôi, họ biết nhiều thứ.

David Muhlbaum: Vâng, chúng ta hãy hy vọng như vậy. Nhưng họ có thể biết một số người không biết nhiều.

Khối cát: Đúng. Vì vậy, hãy nói cho tôi biết tin xấu, tôi sẽ cố gắng không tự mãn.

David Muhlbaum: Được chứ. Vì vậy, cuộc khảo sát được đóng khung như một bài kiểm tra pop. Năm câu hỏi về huyền thoại thuế. Không thể làm cả năm vì lý do thời gian, nhưng tôi sẽ hỏi bạn một. Không, tôi sẽ làm hai. Tôi sẽ làm câu mà hầu hết mọi người đều sai và câu mà hầu hết mọi người đều đúng. Câu hỏi đầu tiên:Mọi người không phải trả thuế nếu họ không kiếm được bất kỳ thu nhập nào?

Khối cát: Nếu họ không kiếm được bất kỳ thu nhập nào? Sai rồi. Có rất nhiều hình thức thu nhập, lãi suất, cổ tức, tiền cấp dưỡng, tiền trúng xổ số. Nhưng tôi chỉ phải thay đổi một từ để thay đổi câu trả lời. Nếu bạn không có bất kỳ thu nhập, bạn không phải trả bất kỳ khoản thuế nào.

David Muhlbaum: Nếu bạn không có bất kỳ thu nhập nào.

Khối cát: Nếu bạn không có bất kỳ thu nhập nào, bạn không phải trả thuế. Và điều này đang bỏ qua ngay khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được, điều này thực sự phức tạp.

David Muhlbaum: Đó là một khoản tín dụng, vì vậy nó đến sau nghĩa vụ thuế của bạn, nhưng tốt, chúng ta đang ở trong đám cỏ dại.

Khối cát: Như chúng ta làm. Vì vậy, đó là câu hỏi mà hầu hết mọi người đều hiểu đúng hay sai?

David Muhlbaum: Đó là câu hỏi mà hầu hết mọi người đã nhầm. Ít hơn một phần ba số người hiểu đúng.

Khối cát: Tôi muốn nói rằng đó là sự phản ánh của thực tế là không nhiều người Mỹ có thu nhập không từ lương. Bạn làm một công việc, bạn nhận được mẫu W-2 hoặc 1099, có thu nhập của bạn. Được rồi, nhưng câu hỏi mà hầu hết mọi người làm tốt là gì?

David Muhlbaum: Câu hỏi đó là:Không có thuế đối với thu nhập phụ?

Khối cát: Ồ, chúng tôi vừa hối hả bên trên podcast này. Tất nhiên phải chịu thuế.

David Muhlbaum: Vâng. Đúng. Và những người được hỏi cũng hiểu điều đó. Trên thực tế, hơn 3/4 số người được hỏi hiểu đúng. Nhưng nhìn chung, trong tổng số năm câu hỏi, chỉ một trong 20 người nộp thuế ở Hoa Kỳ, 5%, trả lời đúng cả năm câu hỏi. Trung bình, những người được hỏi trả lời đúng ít hơn ba câu hỏi. Điểm chính xác là 2,89 trên năm.

Khối cát: Chà, hãy tìm kiếm kiplinger.com/taxes với khoảng thời gian thêm một tháng của bạn. Tất nhiên, không phải cho bạn, mà cho người bạn thực sự cần giúp đỡ của bạn.

David Muhlbaum: Tất nhiên.

David Muhlbaum: Khi chúng tôi quay trở lại:Đầu tư xanh, nó đang nóng. Điều gì thực sự xanh và những người muốn tham gia vào lĩnh vực này, với mức giá chảy máu mũi như vậy, phải làm gì bây giờ?

David Muhlbaum: Chào mừng bạn trở lại với Giá trị tiền của bạn . Biên tập viên điều hành Anne Smith sẽ tham gia với chúng tôi hôm nay để thảo luận về câu chuyện trang bìa, những câu chuyện thực sự, từ tài chính cá nhân của Kiplinger về đầu tư xanh. Bởi vì, bạn biết đấy, Ngày Trái đất.

Khối cát :Ngày Trái đất là hàng ngày.

David Muhlbaum: Và ngày nào cũng là Ngày Trái đất, đúng, nhưng đó cũng là ngày 22 tháng 4 năm nay và hàng năm và đó là điều gần như sắp xảy ra. Vì vậy, chào mừng Anne, khi chúng ta tận hưởng một ngày xuân tươi đẹp ở đây, một trong những ngày khiến bạn nghĩ, Này, có lẽ mọi thứ thực sự ổn trên thế giới và khí hậu, vân vân, khi nó không như vậy. Chỉ cần đọc một tiêu đề nghiệt ngã khác từ The Washington Post trên một kỷ lục mới về mức độ carbon dioxide, được đo tại Đài quan sát Mauna Loa ở Hawaii. Nhiệt độ toàn cầu năm ngoái gắn với mức nóng nhất kỷ lục so với năm 2016. Nhưng nói về nhiệt, chúng tôi đánh giá cao rằng biến đổi khí hậu là một vấn đề nóng bỏng mà không phải ai cũng đồng ý, chúng tôi không ở đây để tranh luận về điều đó hôm nay. Thay vào đó, như Anne có thể cho chúng tôi biết chi tiết hơn, các nhà đầu tư rất háo hức đầu tư vào cổ phiếu, quỹ và trái phiếu tuyên bố chống lại biến đổi khí hậu, cải thiện tính bền vững và các mục tiêu môi trường khác. Bạn biết đấy, hãy chạy theo đồng tiền. Chúng tôi hy vọng rằng theo cách Kiplinger của chúng tôi, sẽ cung cấp cho bạn hướng dẫn để làm điều đó theo cách có lợi nhất. Ồ. Được rồi, Anne, xin chào, cảm ơn vì đã tham gia cùng chúng tôi. Xin thứ lỗi cho phần mở đầu dài dòng của tôi.

Anne Kates Smith: Hạnh phúc khi được ở đây. Trước đây, chúng tôi đã viết về đầu tư xanh chừng nào tôi còn làm việc tại Kiplinger, điều mà tôi thậm chí sẽ không đi sâu vào nó. Trước đây, nếu bạn muốn đặt tiền của mình vào nơi đặt niềm tin của mình, khi đầu tư vào cổ phiếu ESG, và ESG là viết tắt của các giá trị Môi trường, Xã hội, Quản trị Doanh nghiệp, thì bạn có rất ít lựa chọn và có thể bạn sẽ hy sinh một số lợi nhuận. Và vì vậy triết lý đầu tư ngày trước là, kiếm càng nhiều tiền càng tốt trên thị trường chứng khoán và sử dụng những khoản lợi nhuận đó để hỗ trợ bất cứ lý do gì bạn cảm thấy muốn ủng hộ.

David Muhlbaum: Như viết séc, đóng góp từ thiện?

Anne Kates Smith: Chính xác. Với số tiền mà bạn kiếm được. Nhưng những ngày này, sự lựa chọn phong phú hơn, và bạn chắc chắn không phải hy sinh lợi nhuận. Đầu tư vào ESG không chỉ trở thành xu hướng chủ đạo mà còn được tiếp nhận khá nhiều. Ngay cả vào năm 2020 khi mọi người chạy khỏi thị trường chứng khoán và nhiều tiền chảy ra khỏi các quỹ chứng khoán của Hoa Kỳ hơn là đổ vào chúng, điều đó không xảy ra với các quỹ bền vững. Và đó không chỉ là quỹ khí hậu, bền vững là một từ khác của ESG. Vì vậy, nó cũng bao gồm những khía cạnh xã hội và doanh nghiệp, nhưng chúng là những khoản đầu tư phổ biến và một số trong số chúng đã tăng gấp hai, ba, bốn, sáu lần. Vì vậy, không cần hy sinh nữa.

Khối cát: Vì vậy, Anne, cảm ơn vì đã giải thích từ viết tắt ESG. Và như bạn đã chỉ ra, nó bao gồm nhiều mục tiêu đầu tư khác nhau. Nhưng trọng tâm của vòng phủ sóng này của Kiplinger là về E, môi trường. Làm thế nào đến?

Anne Kates Smith: Vâng, vì Ngày Trái đất. Chúng tôi đã thực hiện rất nhiều câu chuyện trong năm qua về các khía cạnh khác của ESG, ví dụ như các công ty tuyệt vời để làm việc và những câu chuyện khác. Nhưng lần này chúng tôi muốn tập trung vào khía cạnh môi trường. Một lần nữa, đây là nơi tiền đang chảy. BlackRock, gã khổng lồ đầu tư khổng lồ gần đây đã thực hiện một cuộc khảo sát và họ phát hiện ra rằng rủi ro liên quan đến khí hậu là vấn đề hàng đầu đối với các nhà đầu tư đang đầu tư vào quỹ ESG. Nói cách khác, chữ E là tiêu chí hàng đầu trong thế giới ESG. Và các quỹ, như tôi đã nói, chỉ đang đổ tiền, 50 tỷ đô la vào năm 2020 vào các quỹ bền vững. Đã có những kỷ lục được thiết lập trong ba hoặc bốn năm qua và con số đó gấp đôi kỷ lục được thiết lập vào năm 2019. Và đó là 24% dòng vốn đổ vào tất cả các quỹ trái phiếu và cổ phiếu của Hoa Kỳ vào năm ngoái. Vì vậy, nó chỉ đang đổ tiền vào các quỹ ESG này.

David Muhlbaum: Vì vậy, nó trắng-nóng. Tôi tưởng tượng rằng điều đó mang đến những mối nguy hiểm của riêng nó, đặc biệt là đối với những người muốn vào ngay bây giờ. Giống như nói chung, thị trường đã đạt mức cao mới trong năm nay và phần lớn mức tăng đó tập trung vào các cổ phiếu xanh.

Anne Kates Smith: Họ đã được. Vì vậy, ví dụ, khi chúng tôi viết về cổ phiếu xanh vào năm 2020, chủ đề của chúng tôi là những cổ phiếu này đang trở thành xu hướng chủ đạo, chúng được các nhà đầu tư lựa chọn rộng rãi. Và trên thực tế, sáu cổ phiếu mà chúng tôi đề xuất trong câu chuyện năm 2020 đó đang tăng trung bình khoảng 80%, chỉ cần nhìn vào danh sách của tôi ở đây. Chúng tôi đã có một cổ phiếu, TPI Composites, làm cánh quạt cho tuabin gió. Vì vậy, nó đã tăng 176%. Hoạt động kém nhất của chúng tôi là Quản lý chất thải. Và thậm chí con số đó còn tăng hơn 8%. Và để so sánh, S&P trong khoảng thời gian đó đã tăng khoảng 27%. Vì vậy, các cổ phiếu đã hoạt động rất tốt.

David Muhlbaum: Vì vậy, nếu bạn lắng nghe chúng tôi vào năm ngoái, bạn cũng có thể làm tốt chứ?

Anne Kates Smith: Chắc chắn. Có.

David Muhlbaum: Hãy hả hê một chút! Thật tuyệt khi đúng. Nó không phải lúc nào cũng xảy ra.

Anne Kates Smith :Thật dễ dàng để làm đúng trong lĩnh vực đó, nhưng điều đó gây khó khăn hơn một chút vào khoảng thời gian này vào năm 2021, khi chúng tôi muốn viết về cổ phiếu xanh với sự tăng giá lớn như vậy. Chúng tôi đã vượt qua xu hướng chủ đạo với việc đầu tư này, chúng tôi phải kiểm tra xem liệu các cổ phiếu có ở trong bong bóng và được định giá quá cao hay không và sẵn sàng cho một đợt giảm giá. Ví dụ, tôi đã đề cập đến TPI Composites, đó là một công ty tuyệt vời với một tương lai tuyệt vời, nhưng vẫn đang giao dịch với mức thu nhập gấp gần 70 lần. Vì vậy, chúng tôi không khuyến nghị nó cho các nhà đầu tư mới. Năm nay, bạn phải cân bằng việc tiếp xúc với cây xanh đồng thời quản lý rủi ro. Năm nay, chúng tôi tập trung nhiều vào những vở kịch có giá trị. Chúng có thể không phải là giá trị đóng vai theo nghĩa thông thường, nhưng chúng không bay cao như một số cổ phiếu xanh khác. Chúng tôi đã xem xét các chip xanh trong thời gian dài, các công ty mà bạn có thể mua và nắm giữ, và một số tác động gián tiếp đến khí hậu và toàn bộ ngành xanh.

Khối cát: Vì vậy, Anne, bạn đã đề cập đến các chip xanh, và có lẽ chúng ta có thể bắt đầu bằng cách giải thích chúng là gì. Tôi đoán là phiên bản môi trường của cổ phiếu blue chip?

Anne Kates Smith: Chính xác. Họ là kem của mùa màng, họ là những công ty được quản lý tốt với thị phần lớn. Họ được coi là những người dẫn đầu thị trường trong ngành của họ. Và hai cổ phiếu xanh trong danh sách của chúng tôi năm nay là NextEra Energy, một công ty tiện ích lớn và Xylem, một công ty xử lý nước. NextEra có trụ sở tại Florida, có nguồn gốc từ Florida Power and Light. Vì vậy, nó vẫn là một phần tiện ích điện tồi tàn. Nó có cổ tức an toàn, mang lại khoảng 2%, nhưng nó cũng có một nhánh năng lượng sạch với danh mục đầu tư lớn và đang phát triển, các dự án lưu trữ năng lượng gió, năng lượng mặt trời và pin. NextEra cho biết họ tin rằng họ có thể xây dựng 23 đến 30 gigawatt cho các dự án năng lượng tái tạo mới cho đến năm 2024. Để bạn có thể biết được tốc độ tăng trưởng ở đây, đó là quy mô gấp rưỡi toàn bộ danh mục đầu tư của mình vào cuối năm 2019.

David Muhlbaum: Được chứ. Đó là sự phát triển.

Anne Kates Smith: Đó là sự phát triển. Xylem nói về nước, không phải năng lượng, nhưng nó có một mối liên hệ xanh rõ ràng. Nó sử dụng các phương pháp sáng tạo để nâng cấp cơ sở hạ tầng nước, cung cấp nước sạch cho người dân ở khoảng 150 công ty, vì vậy nó có khả năng tiếp cận toàn cầu. Xylem có các phương pháp tiếp cận dựa trên dữ liệu kỹ thuật số đối với việc sử dụng nước. Ví dụ, bạn nghĩ về đồng hồ và cảm biến thông minh phát hiện rò rỉ đường ống và nó phục vụ các công ty công nghiệp, tiện ích, thành phố và chủ nhà, giúp họ tiết kiệm và quản lý nước. Công nghệ Xylem cũng giúp giảm số lượng, và miễn là công ty này nói ở đây, nước ngoài doanh thu. Đó là thuật ngữ để chỉ 30 đến 40% lượng nước trên toàn thế giới bị mất do rò rỉ, sử dụng trái phép và chỉ là sự kém hiệu quả cơ bản.

David Muhlbaum: Vâng. Nó giống như nước bị lãng phí trước khi chúng ta có cơ hội lãng phí nó.

Anne Kates Smith: Đúng.

Khối cát: Nó giống như nước trong tầng hầm của tôi, phải không? Đó là nước không thu tiền.

Anne Kates Smith: Không.

David Muhlbaum: Đó là nước đắt tiền. Điều đó sẽ khiến bạn phải trả giá, Sandy.

Anne Kates Smith: Vâng. Đó là nước rất đắt. Xylem cũng có các công nghệ xử lý để loại bỏ các chất ô nhiễm độc hại từ nước và nước thải. Vì vậy, nó kéo dài khá nhiều gam trong công nghệ xử lý nước.

David Muhlbaum: Nước là sự sống. Tôi nghĩ đó là khẩu hiệu của người khác. Câu hỏi hóc búa, ai biết tại sao nó được gọi là Xylem?

Khối cát: Không ý kiến.

David Muhlbaum: Xylem là một phần trong mô thực vật di chuyển nước qua cây. Lên hoặc xuống tùy theo mùa.

Anne Kates Smith: Chà, trở lại với thực vật học của tôi 101 ngày.

David Muhlbaum: Vâng. Vì vậy, nó là màu xanh lá cây. Trở lại cổ phiếu. Tôi nhận thấy rằng danh sách năm 2021 của bạn có một nhà sản xuất ô tô điện lớn trong đó, nhưng tên của nó không bắt đầu bằng T.

Anne Kates Smith: Đúng rồi. Tôi đã nói với bạn rằng chúng tôi đang thực hiện một cách tiếp cận giá trị. Nhà sản xuất ô tô được đề cập là General Motors, không phải Tesla. Tôi không muốn bị gạt sang một bên trong cuộc thảo luận về giá trị của Tesla hay việc nó bao giờ di chuyển các mục tiêu giá cả hay bất kỳ điều gì khác, nhưng tôi không nghĩ rằng mình sẽ nhận được rất nhiều tranh luận nếu tôi gọi nó là một người bay cao. Tôi nghĩ rằng tỷ lệ P / E của Tesla thậm chí không đo lường trên quy mô của chúng tôi. GM có thể không quyến rũ như Tesla, nhưng đó là một ông lớn với cam kết rất lớn đối với thị trường xe điện. Nó đã tăng gần 50% cho đến nay trong năm nay. Tesla giảm khoảng hai so với cùng kỳ và trong bối cảnh, S&P tăng khoảng chín. Trong 12 tháng qua, cả năm, GM đã tăng gần 220%.

Khối cát: Ồ, ồ.

Anne Kates Smith: Vâng, không tồi tàn, không tồi tệ như Tesla, tăng gấp sáu lần, nhưng không tồi tàn. Và tôi có thể nói với bạn, biểu đồ mượt mà hơn rất nhiều. Và GM bán với giá gấp khoảng 12 lần thu nhập dự kiến.

David Muhlbaum: Tôi biết chúng ta đang nói về cổ phiếu chứ không phải ô tô, nhưng tôi phải xen vào rằng tôi đã xem một số video về chiếc xe tải điện mới của GM, chiếc Hummer EV SUV, và điều đó thật dở hơi. Nó không chỉ là điện mà là cách điện nâng cao khả năng off-road của nó. Điều có thể cua sang một bên. Tôi không thể nói với bạn rằng chiếc Hummer sản xuất, dự kiến ​​ra mắt vào năm sau sẽ tốt như thế nào, nhưng tôi có thể nói với bạn rằng GM chắc chắn có khả năng tạo ra tiếng vang. Dù sao đi nữa Anne, tôi muốn xoay quanh cổ phiếu một phần vì mọi người có thể thấy những cổ phiếu khác mà chúng tôi đề xuất cho năm 2021 trong câu chuyện, Lợi nhuận từ các công ty thân thiện với hành tinh, mà chúng tôi sẽ liên kết đến trong ghi chú chương trình, và một phần vì toàn bộ hoạt động đầu tư vào ESG là vào quỹ. Trên thực tế, đó là nơi bắt đầu của toàn bộ khái niệm. Và trong dự báo tháng 4, những câu chuyện trang bìa, bạn đã có một loạt các ETF, một số quỹ trái phiếu và một quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu. Và tất cả những thứ này đều có màu xanh lá cây.?

Anne Kates Smith: Vâng, có rất ít vở kịch xanh thuần túy trong thế giới quỹ. Hầu hết các quỹ này cũng chú ý đến các nguyên tắc đầu tư bền vững khác. Và chúng ta đang nói về các giá trị xã hội và thực tiễn quản trị doanh nghiệp tạo nên hai chữ cái thứ hai trong ESG. Nhưng chúng tôi chọn những quỹ này vì họ tập trung vào E hoặc thành phần môi trường của ESG.

Khối cát :Được chứ. Tôi có thể yêu cầu một người giải thích sau đó? Bởi vì, khi chúng ta nói về các công ty và cổ phiếu riêng lẻ, chúng ta có thể đưa ra đánh giá của riêng mình về việc liệu một công ty có đang làm điều gì đó xanh và có ý nghĩa hay không. Một số thể hiện rõ ràng, như một công ty sản xuất cánh tua bin gió. Những người khác mà bạn phải suy nghĩ, như General Motors và xem các mục tiêu dài hạn là gì. Nhưng đối với quỹ, ai nói, "Vâng, quỹ này là màu xanh lá cây"?

Anne Kates Smith: Và đó là một lon giun hoàn toàn khác. Có rất nhiều người đánh giá, ngày càng có nhiều người đánh giá, mỗi người có số liệu của riêng họ. Và một trong số đó được chúng tôi nhắc đến nhiều là công ty nghiên cứu đầu tư khổng lồ Morningstar. Với Morningstar, điểm ESG thấp sẽ tốt hơn. Đó là một khu vực năng động. Có một số tranh cãi. Ví dụ, một số công ty có thể bị buộc tội rửa xanh, làm cho một số hoạt động của họ trông xanh hơn so với thực tế. Nhưng với các quỹ, đây là thỏa thuận, bạn có thể xem cách quỹ tự nhận dạng và đọc bản cáo bạch, xem những gì họ coi là xanh và xem những gì họ yêu cầu như một phần trong tiêu chí đầu tư của họ trước khi đầu tư vào cổ phiếu.

David Muhlbaum: Vâng. Tôi vừa đọc một bài báo mà chúng tôi đăng trên Kênh Xây dựng Sự giàu có của một cố vấn tài chính tên là Peter Krull, về sự khác biệt giữa đầu tư có trách nhiệm với xã hội - SRI - và ESG - đầu tư vào môi trường, xã hội và quản trị, thuật ngữ mà chúng tôi đã đang sử dụng. Tóm lại, anh ấy nói, đừng sử dụng chúng thay thế cho nhau. Có lẽ chúng tôi có thể làm cả một podcast trên đó. Nhưng tôi đưa ra điều đó để nói rằng, chúng tôi nhận thức được những vấn đề này và có những ý kiến ​​khác nhau về điều gì là xanh hoặc đủ xanh, nhưng ... Anne, để đưa chúng tôi đi đúng hướng, hãy cho chúng tôi một cái nhìn ở cấp độ cao về các quỹ ESG đang hoạt động như thế nào. Chúng tôi đã nói về dòng tiền.

Anne Kates Smith: Vâng. Và tôi sẽ chỉ nói một điều nữa về các nhãn. Và điều này đặc biệt đúng trong lĩnh vực đầu tư trái phiếu xanh. Có rất nhiều nhãn, mỗi nhãn có bộ số liệu và tiêu chí riêng. Nếu bạn giới hạn bản thân trong các khoản đầu tư nằm trong các nhãn đó, thì bạn đang tự giới hạn toàn bộ các khoản đầu tư của mình. Vì vậy, nó là một lĩnh vực chủ quan, và nó sẽ hữu ích nếu bạn tự làm bài tập về nhà và giữ một tâm trí cởi mở. Nhưng trở lại với các quỹ, chúng rất nóng, các quỹ mà bạn đầu tư với các mối quan tâm về môi trường vừa mới tăng vọt. Một số đã công bố lợi nhuận ba con số trong 12 tháng qua. Và giống như chúng tôi đã đề cập, các nhà đầu tư vừa mới đổ tiền vào các quỹ này. Con số 50 tỷ đô la vào năm 2020 cao hơn gấp đôi so với kỷ lục được thiết lập vào năm 2019. Và đó là khoảng 24% tổng dòng vốn vào các quỹ chứng khoán của Hoa Kỳ trong năm.

Khối cát: Ồ. Ý tôi là, điều đó thật không thể tin được.

Anne Kates Smith: Vâng. Đầu tư bền vững không phải chỉ đến mà đã được tiếp nhận. Và đặc biệt bạn có thể thấy rằng vào năm 2020, bởi vì các nhà đầu tư chứng khoán Hoa Kỳ rút tiền ra khỏi quỹ hoặc, các nhà đầu tư rút tiền ra khỏi các quỹ chứng khoán Hoa Kỳ, hãy để tôi nói theo cách đó. Nhưng dòng vốn vào các quỹ bền vững, quỹ ESG đều khả quan. Vì vậy, tôi nghĩ rằng điều đó nói lên rất nhiều điều về cách mọi người là nhà đầu tư nhất quán khi họ đặt tiền của mình vào đúng giá trị của họ. Ngoài ra, một thực tế khác, bốn trong số 10 quỹ bền vững hàng đầu có dòng vốn chảy vào lớn nhất vào năm 2020 đã tập trung vào năng lượng tái tạo. Vì vậy, đặc biệt nóng ở đó. Khi chúng tôi nói chuyện với Jon Hale, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu tính bền vững tại Morningstar, anh ấy đã mô tả một số sự phấn khích trong lĩnh vực này là theo đuổi hiệu suất. Nhưng bạn phải đặt điều đó trong viễn cảnh, cam kết về năng lượng xanh từ chính quyền Biden và tương lai ở đó về lâu dài có nghĩa là tiềm năng vẫn còn đó.

Khối cát: Và nói về theo đuổi hiệu suất, có thể một trong những lựa chọn quỹ của bạn, Invesco WilderHill Clean Energy , chắc chắn có vẻ như nó đang hoạt động rất, rất tốt. Bạn có thể tranh luận rằng đầu tư vào đó sẽ đi sau hiệu quả.

Anne Kates Smith: Vâng, để nó trong bối cảnh, quỹ đó đã tăng khoảng 273% trong 12 tháng qua. Vì vậy, rất nhiều hiệu suất để theo đuổi ở đó, nhưng chúng tôi đã thêm quỹ đó vào Kiplinger ETF 20, đây là danh sách các quỹ ETF yêu thích của chúng tôi vào năm ngoái. Vì vậy, theo dõi chỉ số của các công ty tập trung vào các nguồn năng lượng xanh và tái tạo như gió, năng lượng mặt trời, thủy điện, địa nhiệt, nhiên liệu sinh học. Nó cũng xem xét các công ty liên quan đến lưu trữ năng lượng, năng lượng sạch, chuyển đổi. Một số cổ phiếu trong số này đã tăng hơn 1000% trong năm qua, nhưng chúng tôi phải cảnh báo độc giả và thính giả của chúng tôi rằng sự biến động hoạt động theo cả hai cách. Quỹ này có thể hơi gập ghềnh, và thành thật mà nói, nó đã giảm khoảng 4% cho đến nay trong năm nay. Vẫn có mức tăng 272,97% trong 12 tháng qua. Nhưng bạn phải chuẩn bị cho một chút biến động nhỏ.

Khối cát: Được chứ. Vì vậy, tôi là người xanh, nhưng tôi không thích sự biến động. Bạn có thể giới thiệu điều gì đó có thể khiến danh mục đầu tư của tôi bình tĩnh hơn một chút không?

Anne Kates Smith: Chà, bạn có thể làm những điều khác nhau để cải thiện một số mối quan tâm đó. Giống như chúng tôi đã đề cập, ETF có tỷ trọng bằng nhau, có nghĩa là một số cổ phiếu được định giá cao nhất, có thể biến động và rủi ro nhất, không chi phối lợi nhuận. Nhưng có một quỹ khác, một quỹ tương hỗ mà chúng tôi đã đề xuất, Danh mục đầu tư năng lượng thay thế và môi trường lựa chọn trung thực . Đó là một cái miệng. Biểu tượng ở đó là FSLEX. Quỹ là một cách tiếp cận đa dạng để các công ty giải quyết vấn đề biến đổi khí hậu. Chẳng hạn, nó nắm giữ cổ phiếu trong mọi lĩnh vực.

Anne Kates Smith: Hầu hết các công ty có được khoảng 1/4 doanh thu gắn liền với một loạt các hoạt động theo đuổi thân thiện với môi trường. Và điều đó có nghĩa là tiết kiệm nhiên liệu, tạo ra năng lượng tái tạo, xây dựng cơ sở hạ tầng nước, tái chế, những thứ tương tự. Điều đó có nghĩa là nó nắm giữ một số lượng lớn các blue chip truyền thống. Một trong số đó là Honeywell, tập đoàn công nghiệp khổng lồ. And it's got Honeywell because that company works with building owners to install more energy efficient systems. 3M is another big conglomerate that's in there. 3M is a huge supplier to solar and wind companies. The fund has lagged the S&P over the past three years, but it's beaten the S&P year-to-date and over the past 12 months and it's neck and neck over the past five years.

David Muhlbaum: Được chứ. So here I go, talking about my family again, but my younger daughter wants to invest some of the money she saved up from babysitting, gifts and the like, in a green fund. She's off at school in Vermont right now where they go to class and run an organic farm, so it's all very on-brand, if you know what I mean. So I started looking at some of these funds and my God... I keep seeing Tesla as a holding! Like, for that one we were just talking about, Fidelity Select Environment and Alternative Energy Portfolio, it's number one. They literally have twice as much Tesla as Honeywell. I mean, I imagine a part of this is with the way Tesla shares have been rising, it's going to get up there in fund holdings. But it's not exactly reassuring to see this hot potato of a stock keep popping up. To me that is, I don't think my daughter cares. Her concern is finding a fund that has a manageable minimum investment.

Anne Kates Smith: Well, I'll tell you, it's not uncommon to find Tesla in a green fund, but I just have to say, it's by far and away not the only overvalued green stock out there. Tesla has its supporters. It's a company for the long haul, they say. But here's the thing about mutual funds, David, if you hire a pro to manage your green investments, part of the privilege and the benefit of that is leaving those decisions to the fund manager. Now, if you're uncomfortable with that kind of volatility and that kind of risk, you can check the holdings. Mutual funds disclose their holdings periodically, most ETFs do so daily, but you also use some other criteria to choose a fund. You compare expenses, you try to buy a low-expense fund for instance, that's extremely important, and you buy a track record. You don't have to second guess the manager, that's the beauty of buying a fund until such time as that fund no longer suits your needs or the track record crumbles.

David Muhlbaum: It's interesting you mentioned those important parameters in choosing a fund. In the process of trying to advise my daughter, I found myself very much going through those parameters and reminding myself again, why those matter and how we go about picking mutual funds, and it was an interesting opportunity to riff on what I hope I've learned over the years, and that you helped teach us all. There are four other funds in Earth-First Funds Are Soaring that we didn't get to today. I'm going to put a link into that article as well. And as long as we're talking about things that we didn't have time for, we briefly mentioned bond funds, but we don't have time to really dig into that today, but there are green bond funds as well. And again, I'll put a link to that article as well so you can just keep on digging into all the green content that we have put together for Earth Day. Anne, thank you very much for joining us today. We appreciate your insights.

Anne Kates Smith: Oh, it's my pleasure. Happy Earth Day.

Sandy Block: You too.

David Muhlbaum: And that will just about do it for this episode of Your Money's Worth . If you like what you heard, please sign up for more at Apple Podcasts or wherever you get your content. When you do, please give us a rating and a review. If you've already subscribed, thanks. Please go back and add a rating or a review if you haven't already, it matters. To see the links we've mentioned in our show, along with other great Kiplinger content on the topics we've discussed, go to kiplinger.com/podcast. The episodes, transcripts, and links are all in there by date. And if you're still here because you wanted to give us a piece of your mind, you can stay connected with us on Twitter, Facebook, Instagram, or by emailing us directly at [email protected]. Cảm ơn đã lắng nghe.