Đơn giản hóa Nirav Modi lừa đảo và gian lận PNB: Nếu bạn tìm kiếm Nirav Modi trên google, bạn có thể tìm thấy rất nhiều hình ảnh của anh ấy với Nữ diễn viên quyến rũ từ cả Bollywood và Hollywood. Tuy nhiên, đằng sau tất cả những bức ảnh tuyệt đẹp đó, có một kẻ lừa đảo lớn đang ẩn giấu. Nirav Modi Scam hoặc The Punjab National Bank (PNB) lừa đảo 11.356,84 đồng đang được mệnh danh là vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử ngân hàng của Ấn Độ.

Hôm nay, chúng ta cùng xem những gì đã thực sự xảy ra trong Vụ lừa đảo PNB hay Nirav Modi Scam, kẻ đứng sau vụ đó và cách ông trùm kim cương có thể bòn rút hàng tỷ USD từ đất nước.

Mục lục

Nirav Modi là ai?

Nirav Modi là một nhà thiết kế và nhà trang sức kim cương sang trọng, người đã được đưa vào danh sách chứa các vị vua kim cương của Ấn Độ. Ông cũng đứng thứ 57 trong danh sách tỷ phú của Forbes năm 2017. Nirav Modi sinh ra trong lĩnh vực kinh doanh kim cương ở Gujurat nhưng được mua lại ở Bỉ.

Modi theo học tại Trường Wharton thuộc Đại học Pennsylvania nhưng đã bỏ học và cùng cha tham gia công việc kinh doanh của người chú Mehul Choksi ở tuổi 19. Mehul Choksi là người đứng đầu Tập đoàn Gitanjali. Tập đoàn sở hữu 4000 cửa hàng trang sức bán lẻ trên khắp cả nước.

Dưới sự chỉ đạo của ông, Modi đã học được các mánh khóe buôn bán trong ngành kim cương và cuối cùng thành lập ‘Firestar’ vào năm 1999, một công ty kinh doanh và cung ứng kim cương. Sự thành công của công việc kinh doanh nhanh chóng chứng kiến ​​Modi mua lại các doanh nghiệp đồ trang sức khác. Những điều này bao gồm Frederick Goldman vào năm 2005, và Sandberg &Sikorski và A.Jaffe vào năm 2007 ở Hoa Kỳ.

Năm 2010, ông khai trương một cửa hàng kim cương mang tên chính mình, cuối cùng đã phát triển lên 16 cửa hàng ở các địa điểm như Delhi, Mumbai, New York, Hong Kong, London và Macau. Modi ngày càng nổi tiếng sau khi ông thiết kế “Vòng cổ hoa sen Golconda” với một viên kim cương cũ, 12 carat, hình quả lê vào năm 2010 và Riviere of Perfection, gồm 36 viên kim cương trắng hoàn mỹ với tổng trọng lượng 88,88 carat, được bán tại cuộc đấu giá của Sotheby.

Buổi ra mắt cửa hàng của anh ấy ở New York có sự tham gia của Donald Trump, nữ diễn viên Naomi Watts và người mẫu Coco Rocha. Cửa hàng bán các nhãn hiệu xa xỉ như Hermes, Chanel, Prada và Gucci. Chỉ riêng việc thuê cửa hàng đã tiêu tốn của anh ta 1,5 triệu USD trong một năm.

Ở đỉnh cao của sự nghiệp kinh doanh thành công, ông được biết đến như một trong những ông vua kim cương của Ấn Độ và đồ trang sức của ông đã được Kate Winslet đeo trong lễ trao giải Oscar. Tất cả chỉ là cho đến khi có tin tức về vụ lừa đảo.

Làm thế nào Nirav Modi Lừa đảo?

Vụ lừa đảo bùng phát vào năm 2018 đã bắt đầu trở lại vào năm 2011. Để ngăn chặn vụ lừa đảo, Nirav Modi đã sử dụng một công cụ ngân hàng được gọi là LOU (Thư cam kết). LoU hoạt động như một bảo lãnh ngân hàng nơi khách hàng của mình có thể huy động các khoản vay ngắn hạn. Các khoản vay này có thể được huy động từ các chi nhánh nước ngoài của ngân hàng Ấn Độ được thành lập ở nước ngoài.

Khi Nirav Modi nhập khẩu kim cương từ nước ngoài, đồng nghĩa với việc ông phải xử lý ngoại tệ. Vì vậy, ông phải tiếp cận các chi nhánh nước ngoài của các ngân hàng Ấn Độ để được vay với lãi suất rẻ hơn. Nhưng anh ta có tài sản thế chấp nào ở đây? Đây là lúc các LOU bước vào. Nirav Modi đã tiếp cận PNB để xin một LOU được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay ngắn hạn này.

Tuy nhiên, các LOU này chỉ được cấp khi khách hàng có tài sản thế chấp tại ngân hàng trong nước phát hành LOU. Nhưng PNB đã bỏ qua những yêu cầu này và đưa ra LOU trên sự đảm bảo của Modi.

(Nirav Modi đang hội đàm với Thái tử Charles)

Vì những khoản vay ngắn hạn này đã đến hạn thanh toán nên Modi đã được các chi nhánh nước ngoài yêu cầu trả lại khoản vay. Nhưng đây là nơi Modi mở rộng vụ lừa đảo. Anh ta chỉ cần lấy một LOU khác từ Ngân hàng Quốc gia Punjab với số tiền cao hơn. Số tiền này được sử dụng để trả lại khoản vay cũ và số tiền bổ sung được tái đầu tư. Nói về cơ chế sơ đồ Ponzi. Đến năm 2018, Nirav Modi đã nhận được thêm 1.212 LOU như vậy.

Tuy nhiên, kế hoạch của anh ấy đã thành công! Modi đã phát triển công việc kinh doanh của mình trong vòng 5 năm, nếu không thì phải mất 20 năm. Nhưng làm thế nào anh ta sẽ trả lại tất cả các khoản nợ? Modi đã có kế hoạch cuối cùng niêm yết công ty “thành công” của mình, với chứng khoán được bán với giá cao. Các khoản tiền này sau đó sẽ được sử dụng để trả nợ hàng tỷ USD.

Nhưng thật không may, vào năm 2018 khi nhân viên của các công ty của anh ấy (Diamonds R Us, Solar Exports và Stellar Diamonds) một lần nữa tiếp cận PNB để xin LOU, các nhân viên ngân hàng đã yêu cầu 100% tỷ suất lợi nhuận tiền mặt. Các công ty của Nirav Modi đã tranh cãi yêu cầu này. Họ tuyên bố rằng họ đã sử dụng LOU mà không cần thế chấp trước đó.

Điều này khiến các quan chức PNB cuối cùng phải xem xét kỹ hơn tài khoản của họ, sau đó họ lần đầu tiên phát hiện ra những bất thường của Rs. 280,7 crores và ngay lập tức nộp một FIR với CBI để phát hành LOU gian lận. Khi các quan chức đào sâu hơn, vào ngày 18 tháng 5 năm 2018, vụ lừa đảo đã tăng lên hơn 14.000 Rs crore.

Cũng đọc:

• Harshad Mehta Scam- Làm thế nào một người đàn ông đã lừa dối toàn bộ Phố Dalal?
• Làm sáng tỏ Vijay Mallya Scam | Nghiên cứu điển hình về Vijay Mallya

Sự sụp đổ sau khi tin tức về vụ lừa đảo bị phanh phui?

Sự thất bại sau khi vụ lừa đảo nổ ra là chưa từng có. Điều này là do người dân không thể đối phó với thực tế là các doanh nhân có thể chỉ đơn giản là lãng phí hàng tỷ đô la. Điều này xuất phát từ vụ bê bối Vijay Mallya.

Nhưng vào thời điểm tin tức nổ ra, Nirav Modi, vợ, em trai và Mehul Chowksi đã bỏ trốn khỏi đất nước. Gánh nặng của vụ lừa đảo đã rơi vào lĩnh vực ngân hàng Ấn Độ vì mặc dù các khoản vay được thực hiện ở các quốc gia khác nhưng chúng được lấy từ các ngân hàng Ấn Độ. Cuối cùng, chính phủ một lần nữa phải vào cuộc để cứu lĩnh vực ngân hàng.

Một số quan chức PNB đã bị bắt. Các quan chức hàng đầu của PNB cho rằng vụ lừa đảo diễn ra do có ít nhân viên PNB tham gia. Họ cũng tuyên bố rằng lừa đảo có thể xảy ra do sự bất thường trong hệ thống SWIFT của các ngân hàng. Nhưng những trò chơi này không thể mua được vì hàng tỷ không thể biến mất khỏi ngân hàng một cách đơn giản nếu không có các quan chức ngân hàng hàng đầu tham gia.

(Người thổi còi lừa đảo PNB –Hari Prasad)

Sự thay đổi thú vị nhất trong vụ án xảy ra khi tin tức nổ ra từ những nỗ lực tố giác diễn ra. Những nỗ lực này được thực hiện bởi thợ kim hoàn Hari Prasad. Anh ta đã gửi thư chi tiết về vụ lừa đảo diễn ra tới văn phòng của PM vào năm 2016, nêu rõ PNB và thúc giục hành động. Những lá thư này đã được PMO thừa nhận đơn giản và chuyển đến Cơ quan đăng ký công ty.

RoC chỉ đơn giản là xử lý vụ việc. Điều này dẫn đến việc lừa đảo có một bước ngoặt chính trị. Phe đối lập đổ lỗi cho chính phủ Modi là đồng phạm. Mặt khác, chính phủ Modi đổ lỗi cho đại hội vì các LOU ban đầu được ban hành khi họ nắm quyền.

CŨNG ĐỌC

Suy nghĩ kết thúc

Không cần phải nói rằng bất kể ai thực hiện hành vi lừa đảo hay ai liên quan đến vụ lừa đảo, công chúng luôn là nạn nhân. Trường hợp lừa đảo Nirav Modi hoặc lừa đảo PNB cũng vậy. Xét cho cùng, đó là tiền của mọi người được tiết kiệm trong ngân hàng PNB. Nirav Modi dù bị cáo buộc lừa đảo nhưng vẫn sống thoải mái ở nước ngoài. Chúng tôi chỉ có thể chờ đợi và hy vọng rằng gian lận của PNB sẽ được đưa ra công lý.