Quỹ tương hỗ là một khoản đầu tư tập thể tập hợp tiền của một số lượng lớn các nhà đầu tư để mua một số chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, v.v.

Khi bạn mua một cổ phần trong quỹ tương hỗ, bạn có một phần nhỏ trong tất cả các khoản đầu tư được bao gồm trong quỹ đó. Do đó, bằng cách sở hữu một quỹ tương hỗ, nhà đầu tư tham gia vào lãi hoặc lỗ của tất cả các công ty trong quỹ.

Ví dụ, bạn có thể coi quỹ tương hỗ như một rổ đầu tư. Khi bạn mua một cổ phần của quỹ tương hỗ đó, bạn đang mua một cổ phần của rổ này và do đó có quyền sở hữu đối với tất cả các khoản đầu tư trong một rổ đó.

Nguồn ảnh:Corporatefinanceinstitution.com

Các loại quỹ tương hỗ chính

Dựa trên loại tài sản

1. Quỹ Vốn chủ sở hữu: Các quỹ này đầu tư số tiền tích lũy được từ các nhà đầu tư vào cổ phiếu, tức là cổ phiếu của các công ty khác nhau. Rủi ro liên quan đối với các quỹ này tương đối cao hơn khi họ đầu tư vào thị trường. Tuy nhiên, chúng cũng mang lại lợi nhuận cao hơn.
   
2. Quỹ Nợ: Các quỹ này đầu tư vào các công cụ nợ như trái phiếu, chứng khoán, tài sản thu nhập cố định, giấy nợ của công ty, v.v. Chúng cung cấp một lựa chọn đầu tư an toàn hơn cho các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận thường xuyên nhỏ với rủi ro thấp.
   
3. Quỹ Kết hợp: Như tên cho thấy, các quỹ Hybrid hoặc quỹ cân bằng đầu tư vào cả vốn chủ sở hữu và các công cụ nợ như cổ phiếu, trái phiếu, v.v. Tỷ lệ này có thể thay đổi hoặc cố định tùy thuộc vào quỹ. Quỹ này giúp thu hẹp khoảng cách giữa quỹ hoàn toàn vốn chủ sở hữu hoặc quỹ nợ và phù hợp cho các nhà đầu tư muốn chấp nhận rủi ro cao hơn quỹ nợ để nhận được phần thưởng lớn hơn.
   
4. Quỹ Thị trường Tiền tệ: Các quỹ này đầu tư vào các công cụ có tính thanh khoản cao như trái phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, v.v. Rủi ro liên quan đến các quỹ này tương đối thấp và phù hợp để đầu tư ngắn hạn, dưới 12 tháng.

Dựa trên cấu trúc

1. Quỹ Kết thúc Mở: Phần lớn các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ là quỹ mở. Các quỹ này không được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán có sẵn để đăng ký thông qua quỹ. Do đó, các nhà đầu tư có thể linh hoạt mua và bán các quỹ này bất kỳ lúc nào theo giá giá trị tài sản hiện tại do quỹ tương hỗ chỉ ra.
2. Quỹ cuối kỳ:- Các quỹ này được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Họ có một số lượng cổ phiếu đang lưu hành cố định và hoạt động trong một thời gian cố định. Quỹ chỉ mở để đăng ký trong một khoảng thời gian nhất định. Các quỹ này cũng chấm dứt vào một ngày cụ thể. Do đó, các nhà đầu tư chỉ có thể mua lại các đơn vị của họ vào một ngày cụ thể.

(Tín dụng hình ảnh:Kotak Securities)

Lợi ích của các quỹ tương hỗ

Có một số lợi ích khi đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Ví dụ, nếu có một nhà đầu tư muốn đầu tư vào cổ phiếu nhưng không có thời gian để phân tích và tạo danh mục đầu tư. Sau đó, anh ta có thể được hưởng lợi từ quỹ tương hỗ. Nhà đầu tư này chỉ cần mua một quỹ tương hỗ và do đó, trong một lần mua, anh ta nhận được một khoản đầu tư tương tự như mua toàn bộ danh mục cổ phiếu.

Các lợi ích khác nhau của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ được mô tả dưới đây:

• Một cách đơn giản để đầu tư đa dạng: Một quỹ tương hỗ có một số chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, cố định, v.v. đã có trong danh mục đầu tư của nó. Do đó, mua quỹ tương hỗ là một cách đơn giản để đầu tư đa dạng. Hơn nữa, đa dạng hóa cũng làm giảm rủi ro, một lợi ích bổ sung của việc mua quỹ tương hỗ.
• Được quản lý bởi một chuyên gia tài chính: Người quản lý quỹ hoặc những người quản lý tích cực quản lý quỹ tương hỗ. Họ cố gắng mang lại lợi nhuận tối đa cho các nhà đầu tư bằng cách sử dụng kiến ​​thức chuyên môn của họ. Do đó, những nhà đầu tư không có thời gian tự đầu tư có thể nhận được lợi ích từ chuyên môn của những người quản lý quỹ này.
• Cho phép các nhà đầu tư tham gia vào nhiều khoản đầu tư: Đây là một trong những lợi thế lớn nhất của việc mua quỹ tương hỗ. Có nhiều loại quỹ tương hỗ có sẵn để đầu tư vào quỹ cổ phần (quỹ chỉ số, quỹ tăng trưởng, v.v.), quỹ thu nhập cố định, quỹ tiết kiệm thuế thu nhập, quỹ cân đối, v.v. Nhà đầu tư có thể dễ dàng chọn quỹ tốt nhất phù hợp với chiến lược của mình.
• Các nhà đầu tư có thể mua / bán / tăng / giảm quỹ tương hỗ của họ bất cứ khi nào họ muốn: Có sự linh hoạt tuyệt vời cho các nhà đầu tư khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Họ có thể dễ dàng mua, bán, tăng hoặc giảm khoản đầu tư của mình vào các quỹ khác nhau trong vòng vài giây. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng chúng tôi khuyên bạn nên đọc kỹ bản cáo bạch của quỹ tương hỗ trước khi đăng ký vì một số quỹ tương hỗ có lệnh nhập hoặc tải.

Mua quỹ tương hỗ nào?

Sau khi hiểu được lợi ích của quỹ tương hỗ, câu hỏi tiếp theo là nên mua quỹ tương hỗ nào? Có nhiều loại quỹ tương hỗ có sẵn trên thị trường mà bạn có thể tìm thấy trực tuyến.

Các quỹ tương hỗ này có xếp hạng &thứ hạng khác nhau và bạn có thể chọn một quỹ tương hỗ phù hợp theo mục tiêu của mình. Đây là hai trang web mà bạn có thể tìm kiếm trực tuyến:

• Kiểm soát tiền
• Nghiên cứu Giá trị Trực tuyến
• Phát triển
• Funds India

Nói chung, bạn cần đọc bản cáo bạch của một quỹ tương hỗ cung cấp nhiều thông tin về quỹ. Bản cáo bạch của quỹ có các chi tiết như phí và lệ phí, số tiền đầu tư tối thiểu, lịch sử hoạt động, rủi ro và các chi tiết khác. Dưới đây là một số ví dụ về quỹ tương hỗ (do trang web moneycontrol cung cấp):

Nhược điểm của Quỹ tương hỗ

Dưới đây là một số nhược điểm của việc mua quỹ tương hỗ:

• Phí và Chi phí: Có một số khoản phí có thể có trong quỹ tương hỗ như phí chi phí, phí xuất cảnh, v.v. có thể làm giảm lợi nhuận tổng thể.
• Không có Bảo hiểm: Không có gì đảm bảo thành công trong các quỹ tương hỗ. Các công ty cung cấp quỹ tương hỗ luôn nêu rõ những điều sau trong phần tuyên bố trong quảng cáo của họ:
• Hiệu suất tầm thường: Trung bình, phần lớn các quỹ tương hỗ không thể đánh bại các chỉ số thị trường.
• Mất kiểm soát: Các nhà quản lý quỹ chịu trách nhiệm mua và bán chứng khoán và bạn không có quyền hạn trong việc quản lý danh mục đầu tư. Bạn đang tin tưởng người khác giao tiền của mình khi đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Cách kiếm tiền bằng quỹ tương hỗ?

Về cơ bản có hai cách để kiếm tiền bằng quỹ tương hỗ -

1. Đánh giá cao: Khi quỹ tương hỗ tăng giá tức là khi quỹ tăng giá trị. Bạn có thể bán quỹ tương hỗ với giá trị được đánh giá cao và nhận được lợi tức đầu tư tốt.
2. Thanh toán Cổ tức: Các quỹ tương hỗ cũng cung cấp cổ tức cho các nhà đầu tư khi họ nhận được cổ tức từ các công ty mà họ sở hữu trong danh mục đầu tư của họ. Vui lòng đọc kỹ bản cáo bạch nếu bạn đang mua một quỹ tương hỗ để trả cổ tức.

Vì vậy, đó là tất cả những điều cơ bản về quỹ tương hỗ. Trong bài tiếp theo, tôi sẽ mô tả cách mua một quỹ tương hỗ. Trong thời gian chờ đợi, nếu bạn cần trợ giúp hoặc có bất kỳ thắc mắc nào, đừng ngại comment bên dưới. Tôi sẽ rất vui khi được giúp bạn.