Là một nhà đầu tư, điều quan trọng là phải có càng nhiều thông tin càng tốt về một khoản đầu tư trước khi bỏ tiền vào đó. Một trong những tài liệu được nhiều công ty cung cấp là bản cáo bạch. Bản cáo bạch cung cấp cho bạn thông tin về khoản đầu tư và giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt với tư cách là một nhà đầu tư.
Bản cáo bạch là tài liệu do công ty cung cấp khoản đầu tư phát hành. Tài liệu này cung cấp cho bạn thông tin cơ bản về khoản đầu tư, chẳng hạn như thông tin cơ bản về công ty phát hành khoản đầu tư này. Nó cho bạn biết những gì bạn sẽ phải trả cho khoản đầu tư, các khoản phí liên quan và lịch sử hoạt động của khoản đầu tư. Nó cũng cung cấp cho bạn thông tin liên hệ của công ty.
Các quỹ tương hỗ cung cấp bản cáo bạch cho các nhà đầu tư quan tâm. Quỹ tương hỗ là một kế hoạch đầu tư tập thể bao gồm việc gom tiền để mua một số lượng lớn tài sản. Bản cáo bạch của quỹ tương hỗ cung cấp cho bạn ý tưởng về những chứng khoán nào được nắm giữ bởi nhóm và chúng đã hoạt động như thế nào. Bạn có thể xem các khoản nắm giữ chính xác của quỹ và tìm hiểu xem liệu các khoản đầu tư có phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của cá nhân bạn hay không.
Trong bản cáo bạch, bạn có thể tìm hiểu mục tiêu và mục tiêu của công ty đầu tư là gì. Điều này có thể có giá trị khi lựa chọn một chiến lược đầu tư dài hạn. Ví dụ:nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ tương hỗ có thể cung cấp sự tăng trưởng dài hạn, bạn muốn một quỹ lấy điều này làm mục tiêu chính. Nếu không, cuối cùng bạn có thể đầu tư vào một quỹ cung cấp thu nhập thường xuyên thay vì tăng trưởng dài hạn.
Mặc dù bản cáo bạch là một phần quan trọng trong nghiên cứu của bất kỳ nhà đầu tư nào, nhưng nó không nên là nguồn duy nhất. Bản cáo bạch được tạo ra bởi công ty đầu tư phát hành khoản đầu tư, vì vậy nó là một bên thiên vị. Để đánh giá kỹ lưỡng một khoản đầu tư, bạn cũng cần xem xét thông tin từ các nguồn không thiên vị. Bản cáo bạch có thể cho bạn biết khoản đầu tư đang đi đến đâu và kết quả hoạt động như thế nào. Các nguồn bên ngoài có thể cung cấp cho bạn thông tin bổ sung để giúp bạn hình thành ý kiến.