Trong nhiệm vụ đảm bảo một quỹ hưu trí lớn cho tương lai của bạn hoặc có đủ cho việc học đại học của con bạn, bạn có thể gặp nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau. Một trong những công cụ phổ biến nhất mà bạn sẽ gặp là Quỹ giao dịch hối đoái (ETF).
Quỹ giao dịch trao đổi cung cấp cho nhà đầu tư một rổ chứng khoán khác nhau, từ cổ phiếu và trái phiếu truyền thống đến các chứng khoán hiện đại hơn như tiền tệ và hàng hóa. Mục tiêu của ETF là cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào nhiều tài sản trong thời gian thực với chi phí thấp.
Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán cổ phiếu ETF của họ thông qua một nhà môi giới. ETF được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán.
Bây giờ bạn đã biết câu trả lời cho ‘ ETF là gì? ‘, hãy xem cách hoạt động của ETF.
Nhà cung cấp quỹ sở hữu tài sản cơ bản thiết kế quỹ để theo dõi hoạt động tổng thể của quỹ. Sau đó, họ bán cổ phiếu của quỹ ETF này cho các nhà đầu tư. Nhà đầu tư nắm giữ một tỷ lệ phần trăm của ETF nhưng không sở hữu tài sản bao gồm ETF.
Các nhà đầu tư nhận được các khoản tái đầu tư hoặc cổ tức từ các cổ phiếu được bao gồm trong ETF.
Số lượng cổ phiếu của ETF có thể thay đổi hàng ngày vì nó có thể phát hành cổ phiếu mới cũng như mua lại cổ phiếu hiện có. Điều này giúp giữ cho giá thị trường của ETF ít nhiều phù hợp với giá của chứng khoán cơ sở.
Thoạt nhìn đơn giản về ý nghĩa của ETF có thể khiến nhà đầu tư nghĩ rằng nó là một từ đồng nghĩa với Quỹ tương hỗ do sự tương đồng của chúng. Tuy nhiên, cả hai đều khá khác nhau.
1. Sự khác biệt đáng kể nhất giữa ETF và Quỹ tương hỗ là quỹ ETF có thể được giao dịch trong suốt ngày giao dịch trong khi quỹ sau chỉ có thể được mua hoặc bán sau khi thị trường đóng cửa trong ngày.
2. ETF thường được quản lý một cách thụ động bởi người quản lý vì nó thường theo dõi một chỉ số thị trường. Ngược lại, quỹ tương hỗ được quản lý tích cực với một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp theo dõi thời điểm mua hoặc bán một số tài sản nhất định trong quỹ đó để kiếm lợi nhuận.
3. ETF có tỷ lệ phí và chi phí tương đối thấp hơn vì nó có thể được quản lý thụ động, không giống như quỹ tương hỗ cần được quản lý tích cực và do đó, đi kèm với mức phí cao hơn.
4. Về mặt thuế, nhà đầu tư ETF chỉ phải trả thuế khi họ bán (các) cổ phiếu của mình trong khi trong quỹ tương hỗ, nhà đầu tư phải trả thuế thông qua quá trình nắm giữ của họ.
Bây giờ bạn đã biết những điểm khác biệt chính giữa ETF và Quỹ tương hỗ.
Có nhiều loại ETF khác nhau mà bạn có thể đầu tư tùy thuộc vào nhu cầu của mình.
Quỹ ETF ngân hàng bao gồm cổ phiếu của các ngân hàng được liệt kê trong một chỉ số mà ETF tuân theo. Các quỹ ETF như vậy khá dễ bay hơi và có tính thanh khoản cao. ETF Ngân hàng được biết đến là có thể dễ dàng giao dịch ký quỹ.
ETF lỏng chỉ giao dịch trên các sàn giao dịch quốc gia như BSE và NSE. Nó được biết đến với lợi tức rủi ro thấp cũng như tính thanh khoản cao. Rổ đầu tư bao gồm chứng khoán chính phủ ngắn hạn, tiền gọi vốn và các công cụ có kỳ hạn ngắn.
Đối với bất kỳ nhà đầu tư nào muốn đầu tư vào chứng khoán quốc tế, cho dù đó là công ty nước ngoài hay tiền tệ, loại quỹ ETF này là một lựa chọn tốt. EFT Quốc tế giúp xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng hơn nữa vì nó có thể bao gồm hàng trăm công ty trải dài trên toàn cầu. Nhà đầu tư có thể chọn loại ETF này dựa trên địa lý, vốn hóa thị trường, lĩnh vực hoặc bất kỳ thông số nào khác mà họ cho là phù hợp. Nếu bạn đang xem xét một quỹ ETF quốc tế, hãy nhớ hiểu các khoản phí, thuế, tính thanh khoản, khối lượng giao dịch và chi tiết của danh mục đầu tư kèm theo trước khi đầu tư.
Ở đây, ETF bao gồm một hoặc nhiều hàng hóa, bao gồm hàng hóa nông nghiệp, tài nguyên thiên nhiên hoặc kim loại quý. Nhà đầu tư không sở hữu hàng hóa vật chất. Ví dụ về ETF hàng hóa bao gồm ETF thăm dò và sản xuất dầu khí SPDR S&P và ETF nhà sản xuất nông nghiệp toàn cầu iShares MSCI.
ETF vàng thuộc 'Commodity ETF', nhưng nó là một ETF được giao dịch rộng rãi, nên nó xứng đáng có không gian riêng. Loại ETF này là một lựa chọn tốt cho những ai tin rằng vàng luôn là một khoản đầu tư đáng tin cậy nhưng không muốn mua quá nhiều vàng vật chất. ETF vàng cho phép đầu tư thông qua Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP). Giá của ETF hoạt động song song với giá vàng vật chất; nếu giá vàng vật chất tăng, giá trị của ETF cũng vậy.
ETF cổ phiếu chỉ bao gồm cổ phiếu và không có chứng khoán nào khác. Chúng thường rất phù hợp cho một nhà đầu tư đang tìm kiếm một khoản đầu tư dài hạn. Chúng ít rủi ro hơn và có mức phí thấp hơn so với cổ phiếu riêng lẻ.
ETF Trái phiếu bao gồm các trái phiếu khác nhau làm cho ngày đáo hạn chung không thể có. Mục tiêu của ETF trái phiếu là cung cấp cho nhà đầu tư các khoản thanh toán bằng tiền mặt thường xuyên được tạo ra từ tiền lãi của trái phiếu riêng lẻ. ETF trái phiếu bổ sung tốt cho ETF cổ phiếu và ít rủi ro hơn.
ETF theo ngành cụ thể có nghĩa là rổ chứng khoán sẽ chỉ tập trung vào một ngành, chẳng hạn như chăm sóc sức khỏe. Đây là một ý tưởng hay cho những ai là chuyên gia trong lĩnh vực và có thể dự đoán một cách an toàn hiệu quả hoạt động của lĩnh vực đó. Tuy nhiên, ETF theo lĩnh vực có thể rủi ro vì nó cung cấp các tùy chọn đa dạng hóa hạn chế.
Trong khi chọn một ETF cụ thể, điều cần thiết là phải có một số kiến thức làm việc về loại ETF bạn đang đầu tư để bạn có thể theo dõi nó.
Cũng giống như bất kỳ công cụ đầu tư nào khác, ETF có ưu và nhược điểm.
Dưới đây là những lợi thế sẽ khuyến khích một nhà đầu tư xem xét việc bỏ tiền của họ vào một quỹ ETF một cách nghiêm túc:
1. ETF cung cấp một số đa dạng hóa tốt nhất. Bạn không chỉ có thể đầu tư một lúc vào nhiều công ty mà còn có thể đầu tư vào nhiều ngành khác nhau hoặc thị trường toàn cầu.
2. Bạn có thể giao dịch ETF giống như bất kỳ cổ phiếu nào khác, thông qua giờ thị trường, đảm bảo rằng bạn có thể hành động nhanh chóng dựa trên tin tức thị trường, các sự kiện địa phương và toàn cầu.
3. Có thể thực hiện các cơ chế giao dịch tiên tiến như mua ký quỹ, tạo lệnh giới hạn hoặc lệnh dừng.
4. ETF cho phép đầu tư tối thiểu, có nghĩa là ngay cả những nhà đầu tư mới bắt đầu hoặc những người có số tiền tiết kiệm nhỏ cũng có thể đầu tư.
5. Một quỹ ETF cung cấp sự minh bạch. ETF của bạn sẽ tiết lộ số tiền nắm giữ vào cuối mỗi ngày và bạn có thể tự đánh giá và tự đảm bảo về giá trị của các tài sản cơ bản.
Một số nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ ETF bao gồm:
1. Có thể có một khoản hoa hồng giao dịch đáng kể do nhà môi giới tính trên các giao dịch của bạn. Điều này có thể ăn vào lợi nhuận của bạn. Tuy nhiên, ngày càng có nhiều nhà môi giới bỏ khoản phí này để theo kịp các giao thức đang thay đổi.
2. Có thể khó bán bớt một ETF nếu nó không được giao dịch thường xuyên.
3. Trong trường hợp ETF không có đủ tài sản có thể trang trải chi phí quản lý, quỹ này có thể đóng cửa. Điều này có thể dẫn đến việc bán cổ phiếu của bạn trước khi bạn dự định và bị thua lỗ. Cũng có rủi ro về nghĩa vụ thuế mà bạn không mong đợi tại thời điểm đó.
Tuy nhiên, lợi ích của ETF vượt xa những nhược điểm liên quan đến nó. Đảm bảo bạn thực hiện nghiên cứu của mình và tìm kiếm sự hướng dẫn của chuyên gia trước khi đầu tư.
Ấn Độ đã trải qua một chặng đường dài kể từ khi quỹ ETF lần đầu tiên được cho phép tại quốc gia này, trở lại vào năm 2001. Ngày nay, có hàng chục ETF theo dõi nhiều chỉ số chính ở Ấn Độ và nước ngoài như NIFTY 50, Sensex, S&P 500 hoặc NASDAQ. . Ấn Độ có lĩnh vực công nghệ thông tin, tài chính và chăm sóc sức khỏe đang phát triển nhanh chóng giúp thúc đẩy nền kinh tế và mở ra cánh cửa cho các quỹ ETF sinh lời. Ngoài ra, việc nhấn mạnh vào việc tăng cường số hóa, mở rộng các nhóm thu nhập trung bình, sự thúc đẩy của các nền tảng thanh toán điện tử đều tạo động lực cho nền kinh tế. Ấn Độ là một quốc gia đầy hứa hẹn với nhiều lựa chọn ETF cho các nhà đầu tư sáng suốt.
ETF được biết đến với sự đổi mới của họ. Nếu bạn tin rằng ETF là hình thức đầu tư tốt nhất, thì hãy tiến hành thẩm định để tìm ra ETF nào phù hợp nhất để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Khi bạn đủ tự tin về các lựa chọn của mình, hãy yêu cầu người môi giới thực hiện giao dịch cho bạn.