Người giao dịch trong ngày có sự linh hoạt đáng kể trong cách họ giao dịch. Họ có thể phát triển các chiến lược của riêng mình, chọn mức độ rủi ro cho bất kỳ giao dịch nào và thậm chí đặt giờ làm việc của riêng mình.
Tuy nhiên, có một số quy tắc mà người giao dịch trong ngày phải tuân theo. Các quy tắc này được thiết kế để đảm bảo rằng các nhà giao dịch trong ngày và các công ty môi giới có cùng quan điểm, bảo vệ thị trường trong thời kỳ biến động và ngăn chặn các nhà giao dịch trốn tránh nghĩa vụ thuế.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ xem xét một số quy tắc giao dịch quan trọng trong ngày mà mọi nhà giao dịch nên biết.
Điều quan trọng là phải hiểu các quy tắc giao dịch trong ngày vì sẽ có hậu quả nếu vi phạm hoặc kích hoạt chúng. Tùy thuộc vào quy tắc nào bị vi phạm, người giao dịch trong ngày có thể phải đối mặt với những hạn chế về cách họ có thể giao dịch hoặc chuyển tiền quanh tài khoản môi giới của mình. Việc kích hoạt một số quy định liên quan đến thuế có thể buộc nhà giao dịch phải trả nhiều tiền thuế lãi vốn hơn vào cuối năm.
Hơn nữa, một số quy tắc hạn chế giao dịch trên toàn bộ thị trường khi chúng được kích hoạt. Nhà giao dịch cần hiểu những quy tắc này để có thể lập kế hoạch phù hợp và không bị mắc kẹt ở vị thế mở.
Hãy cùng xem xét một số quy tắc chính mà người giao dịch trong ngày cần biết.
Quy tắc Người giao dịch theo mẫu trong ngày (PDT) áp dụng khi bạn thực hiện các giao dịch bốn ngày trở lên trong khoảng thời gian năm ngày trong tài khoản ký quỹ (các nhà giao dịch được giới hạn ở ba giao dịch “khứ hồi”). Số lượng giao dịch trong ngày phải chiếm ít nhất 6% tổng số giao dịch trong khoảng thời gian 5 ngày để áp dụng quy tắc.
Sau khi kích hoạt quy tắc PDT, bạn sẽ được gắn cờ là người giao dịch theo ngày mẫu. Kể từ thời điểm đó, bạn phải duy trì ít nhất 25.000 USD tiền mặt và chứng khoán trong tài khoản của mình để thực hiện giao dịch trong ngày. Nếu số dư của bạn giảm xuống dưới 25.000 USD, bạn sẽ không thể đóng giao dịch cho đến ít nhất một ngày sau khi giao dịch được mở. Bạn sẽ cần liên hệ với nhà môi giới của mình nếu phong cách giao dịch của bạn thay đổi và bạn muốn không bị gắn cờ với tư cách là người giao dịch theo ngày mẫu.
Quy định T là quy tắc quy định rằng bất cứ khi nào nhà đầu tư mua cổ phiếu bằng tài khoản môi giới tiền mặt thì việc mua cổ phiếu phải được thanh toán đầy đủ. Quy tắc này quan trọng đối với những người giao dịch hàng ngày sử dụng tài khoản tiền mặt vì họ có thể gặp rắc rối nếu không cẩn thận.
Khi bạn bán một cổ phiếu, số tiền thu được từ việc bán hàng thường mất hai ngày để giải quyết. Trong thời gian chờ đợi, bạn có thể sử dụng số tiền chưa thanh toán từ việc bán để mua thêm cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn có thể vi phạm Quy định T nếu bạn sử dụng số tiền chưa thanh toán để mở một vị thế và sau đó đóng vị thế đó trước khi số tiền từ lần bán ban đầu được thanh toán.
Điều này phát sinh những gì được gọi là vi phạm thiện chí. Một hành vi vi phạm thiện chí thường dẫn đến cảnh báo nhưng không có hành động nào từ phía nhà môi giới của bạn. Sau hai hoặc ba lần vi phạm thiện chí trong khoảng thời gian 12 tháng, bạn sẽ bị hạn chế chỉ sử dụng số tiền đã thanh toán để giao dịch trong thời gian 90 ngày.
Quy tắc tăng giá là quy tắc của SEC áp dụng khi bán khống một cổ phiếu có giá đã giảm 10% trở lên so với giá đóng cửa của ngày hôm trước. Nó quy định rằng để một nhà giao dịch bán khống một cổ phiếu đã giảm từ 10% trở lên, dấu tích trước đó phải dương. Về bản chất, bạn không thể bán khống một cổ phiếu đang gặp khó khăn trong khi nó đang giảm giá.
Quy tắc tăng giá được thiết kế để ngăn chặn những người bán khống đẩy giá cổ phiếu xuống một cách không kiểm soát được. Nó không ngăn cản việc bán khống hợp pháp nhất vì chỉ cần một đánh dấu tăng lên để mở một vị thế bán.
Quy tắc bán rửa là quy tắc IRS được thiết kế để ngăn chặn các nhà giao dịch yêu cầu bồi thường các khoản lỗ vốn bị thổi phồng một cách giả tạo. Nó áp dụng khi bạn bán lỗ một cổ phiếu và sau đó mua lại cổ phiếu đó (hoặc một loại chứng khoán tương tự) trong vòng 30 ngày. Quy tắc bán rửa cũng được áp dụng trong 30 ngày trước khi bạn bán một cổ phiếu để thua lỗ. Vì vậy, tổng thời gian áp dụng quy tắc là 61 ngày.
Nhóm của chúng tôi đã xem xét hơn 300 dịch vụ. Đây là những mục yêu thích của chúng tôi:
Nếu bạn kích hoạt quy tắc bán rửa, bạn sẽ không thể yêu cầu lỗ vốn trong lần bán ban đầu khi nộp thuế. Không có hình phạt về thuế hoặc giao dịch khi kích hoạt quy tắc bán hàng giả và nhiều nhà giao dịch trong ngày kích hoạt quy tắc này khá thường xuyên.
Người giao dịch trong ngày và người giao dịch tích cực cũng nên biết cách IRS phân loại lãi vốn. Lợi nhuận từ các giao dịch mở dưới một năm được phân loại là lãi vốn ngắn hạn, trong khi lợi nhuận từ các giao dịch mở lâu hơn một năm được phân loại là lãi vốn dài hạn. Tổn thất cũng được phân loại là ngắn hạn hoặc dài hạn.
Lãi vốn ngắn hạn được đánh thuế như thu nhập thông thường, nhưng các khung thuế đặc biệt áp dụng cho lãi vốn dài hạn. Đối với hầu hết các nhà giao dịch, lãi vốn dài hạn bị đánh thuế ở mức thấp hơn lãi suất ngắn hạn.
Mặc dù điều quan trọng là phải biết các quy tắc giao dịch trong ngày ở trên nhưng chúng không ảnh hưởng quá mức đến giao dịch của bạn. Dưới đây là một số quy tắc giao dịch cá nhân mà bạn có thể tuân theo để tăng cơ hội thành công khi giao dịch. Mặc dù đây không phải là những quy định thực tế nhưng chúng là những phương pháp thực hành tốt nhất cần thiết cho những nhà giao dịch muốn duy trì sự nghiệp lâu dài.
Khi giao dịch trong ngày, điều cực kỳ quan trọng là phải cắt lỗ càng sớm càng tốt. Sẽ tốt hơn nếu bảo toàn vốn cho một giao dịch thành công hơn là mất nhiều tiền hơn cho một giao dịch không thành công. Bạn có thể cân nhắc đặt mức dừng lỗ khi tham gia mỗi giao dịch để hạn chế số tiền bạn có thể thua nếu giao dịch không như ý muốn.
Giao dịch trong ngày vốn có rủi ro và không có gì đảm bảo rằng bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào cũng sẽ thành công - hoặc về tổng thể bạn sẽ kiếm được tiền. Đừng bao giờ giao dịch bằng số tiền mà bạn không thể để mất.
Một cách tốt để tiếp cận các giao dịch là xem xét số tiền rủi ro tối đa (dễ tính toán nếu bạn sử dụng lệnh dừng lỗ) và mục tiêu lợi nhuận của bạn cho giao dịch. Với hai con số đó, bạn có thể tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cho bất kỳ giao dịch nào. Nói chung, các nhà giao dịch trong ngày thành công tìm kiếm các giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:3 hoặc cao hơn.
Cho dù phong cách giao dịch trong ngày của bạn là gì, điều quan trọng là bạn phải tiếp cận mọi giao dịch với một kế hoạch trong đầu. Nhà giao dịch hàng ngày nên có một chiến lược mà bạn tuân theo khi thực hiện giao dịch. Giao dịch trong ngày mà không có chiến lược giống như đánh bạc hơn là giao dịch thông minh.
Người giao dịch trong ngày cần phải biết các quy tắc chi phối các loại hoạt động giao dịch cụ thể, đặc biệt vì những quy tắc này có thể gây ra hậu quả đối với cách bạn có thể giao dịch hoặc số tiền bạn sẽ phải trả thuế. Ngoài các quy tắc giao dịch do cơ quan quản lý thiết lập, mỗi nhà giao dịch nên có bộ phương pháp thực hành tốt nhất của riêng mình để định hướng giao dịch của mình.