Bắt đầu giao dịch trên thị trường tài chính chưa bao giờ dễ dàng hơn thế. Những tiến bộ trong tài khoản môi giới trực tuyến và phần mềm biểu đồ có nghĩa là bạn có thể kiếm tiền từ giao dịch thoải mái tại nhà hoặc văn phòng của mình - nó không còn bị giới hạn trong hàng chục khu phố Wall hoặc các hố giao dịch ở Chicago.
Khi hầu hết mọi người nghe từ “giao dịch”, họ ngay lập tức hình dung mọi người đang giao dịch trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, giao dịch ngoại hối ngày càng trở nên hấp dẫn khi thị trường tiền tệ độc quyền một thời gần đây đã mở cửa cho các nhà giao dịch bán lẻ. Nhưng cái nào phù hợp với bạn? Giao dịch chứng khoán hay giao dịch ngoại hối? Chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn những điểm giống và khác nhau giữa giao dịch chứng khoán và giao dịch ngoại hối. Chúng tôi cũng sẽ chỉ cho bạn những ưu và nhược điểm của từng loại giao dịch để giúp bạn bắt đầu giao dịch tài sản mà mình lựa chọn.
Nội dung
So sánh 3 nhà môi giới hàng đầu của chúng tôi trong biểu đồ bên dưới.
Tốt nhất cho các nhà đầu tư và thương nhân trung gian Xếp hạng tổng thể Đọc đánh giá Bắt đầu an toàn thông qua trang web của Webull Thông tin chi tiết khác
Webull, được thành lập vào năm 2017, là một công ty môi giới dựa trên ứng dụng dành cho thiết bị di động có tính năng giao dịch chứng khoán và quỹ hoán đổi (ETF) không có hoa hồng. Nó được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA).
Webull cung cấp cho các nhà giao dịch tích cực các chỉ số kỹ thuật, lịch kinh tế, xếp hạng từ các cơ quan nghiên cứu, giao dịch ký quỹ và bán khống. Nền tảng giao dịch của Webull được thiết kế cho các nhà giao dịch trung gian và có kinh nghiệm, mặc dù các nhà giao dịch mới bắt đầu cũng có thể được hưởng lợi.
Webull được nhiều người coi là một trong những lựa chọn thay thế Robinhood tốt nhất.
Moomoo là một ứng dụng giao dịch di động miễn phí hoa hồng có sẵn trên các thiết bị Apple, Google và Windows. Một công ty con của Futu Holdings Ltd., được hỗ trợ bởi các chi nhánh đầu tư mạo hiểm của Matrix, Sequoia và Tencent (NASDAQ:FUTU). Chứng khoán do Futu Inc. cung cấp, được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA).
Moomoo là một sự thay thế tuyệt vời khác cho Robinhood. Đây là một nền tảng giao dịch nổi bật nếu bạn muốn đi sâu vào giao dịch thông minh. Nó cung cấp các công cụ và cơ hội giao dịch ấn tượng cho cả nhà giao dịch mới và nâng cao, bao gồm lập biểu đồ nâng cao, giao dịch trước và sau thị trường, giao dịch quốc tế, các công cụ nghiên cứu và phân tích, và phổ biến nhất là báo giá Cấp 2 miễn phí.
Bắt đầu ngay bằng cách tải Moomoo xuống điện thoại, máy tính bảng hoặc một thiết bị di động khác của bạn.
Robinhood là một nhà môi giới được thiết kế cho các nhà giao dịch muốn có một nền tảng đơn giản và dễ sử dụng. Nó loại bỏ tất cả những tiếng chuông và tiếng còi có thể gây nhầm lẫn cho nhà giao dịch hiện đại, là nơi hoàn hảo cho những người mới bắt đầu tìm hiểu thị trường. Giao diện trực quan và dễ sử dụng, được sắp xếp hợp lý để đảm bảo bạn không bị phân tâm khi xây dựng danh mục đầu tư. Mặc dù các nhà giao dịch tiên tiến có thể thích các công cụ phân tích kỹ lưỡng hơn, Robinhood cung cấp cho bạn mọi thứ bạn cần để bắt đầu giao dịch và tìm hiểu các kỹ năng.
So sánh 3 nhà môi giới ngoại hối được đề xuất cao của chúng tôi trong biểu đồ bên dưới.
Tài khoản tối thiểu $ 100 cặp được cung cấp trên 80+ Bắt đầu an toàn thông qua trang web của FOREX.com Chi tiết khác
FOREX.com là một cửa hàng duy nhất dành cho các nhà giao dịch ngoại hối. Với một loạt các loại tiền tệ có thể giao dịch, tài khoản tối thiểu thấp và một nền tảng giao dịch ấn tượng, FOREX.com là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà môi giới đang tìm kiếm một cơ sở để giao dịch tiền tệ của họ. Các nhà giao dịch mới cũng như các cựu chiến binh dày dạn kinh nghiệm sẽ yêu thích trung tâm nghiên cứu và giáo dục mở rộng của FOREX.com, nơi cung cấp các khóa học giao dịch ngoại hối miễn phí, đầy đủ thông tin ở nhiều cấp độ kỹ năng. Mặc dù FOREX.com rất ấn tượng, nhưng hãy nhớ rằng nó không phải là một nhà môi giới tiêu chuẩn.
Nhà môi giới chiết khấu được niêm yết công khai này, đã tồn tại hơn bốn thập kỷ, chuyên sâu về dịch vụ, cung cấp các công cụ đầu tư trực quan và mạnh mẽ. Đặc biệt, với đầu tư cổ phiếu, một khoản phí cố định được tính, với công ty tuyên bố rằng họ không tính phí giao dịch tối thiểu, không phí dữ liệu và không phí nền tảng. Mặc dù nó đắt hơn nhiều công ty môi giới chiết khấu khác, nhưng điều làm nghiêng về quy mô có lợi cho nó là các dịch vụ cung cấp toàn diện cũng như chất lượng và giá trị mà nó mang lại cho khách hàng.
Nhà môi giới tương tác là một nền tảng giao dịch toàn diện cho phép bạn tiếp cận với nhiều loại chứng khoán với giá cả phải chăng. Bạn có thể mua tài sản từ khắp nơi trên thế giới từ sự thoải mái tại nhà hoặc văn phòng của mình với quyền truy cập vào hơn 135 thị trường toàn cầu. Các tùy chọn, hợp đồng tương lai, ngoại hối và giao dịch quỹ cũng có sẵn và hầu hết các nhà giao dịch sẽ không trả hoa hồng cho bất kỳ giao dịch mua hoặc bán nào.
IBKR chủ yếu hướng đến các nhà đầu tư và thương nhân có kinh nghiệm nhưng hiện tại với sự sẵn có của các giao dịch miễn phí với IBKR Lite, các nhà giao dịch bình thường cũng có thể thích nghi với các dịch vụ của IBKR.
Từ “forex” là viết tắt của “ngoại hối” và dùng để chỉ một thị trường toàn cầu phi tập trung cho các loại tiền tệ quốc gia. Đôi khi bạn cũng có thể nghe mọi người gọi giao dịch ngoại hối là “giao dịch ngoại hối”. Một giao dịch trên thị trường ngoại hối liên quan đến việc trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác.
Tiền tệ giao dịch theo cặp trên thị trường ngoại hối và giao dịch ngoại hối liên quan đến việc mua và bán các cặp tiền tệ. Nói chung, mục tiêu của giao dịch ngoại hối là mua một cặp tiền tệ khi nó bị định giá thấp và bán nó khi nó tăng giá trị hoặc bán khi nó được định giá quá cao và mua lại khi cặp tiền tệ này giảm giá trị.
Hầu hết các quốc gia đều phát hành tiền tệ quốc gia của riêng mình. Giá trị của mỗi loại tiền tệ khác nhau so với các loại tiền tệ khác. Tỷ giá mà tiền tệ được trao đổi trên thị trường ngoại hối được gọi là "tỷ giá hối đoái". Hơn nữa, "chênh lệch giao dịch" cho một cặp tiền tệ là sự khác biệt giữa giá thầu của nhà tạo lập thị trường và tỷ giá hối đoái đưa ra.
Theo khái niệm ngang giá sức mua hoặc PPP, hai đồng tiền tìm thấy tỷ giá hối đoái cân bằng của chúng, được gọi là các đồng tiền ngang giá, khi một giỏ hàng hóa có giá như nhau ở cả hai quốc gia dựa trên tỷ giá hối đoái của đồng tiền của họ.
Nếu bạn đã từng đi du lịch nước ngoài, bạn có thể đã quy đổi một lượng nhỏ tiền mặt mang theo thành nội tệ của quốc gia đó và nhận thấy rằng số tiền của bạn đã đi xa hơn hoặc được tiêu nhanh hơn ở nhà.
Ví dụ:nếu một cư dân Hoa Kỳ đến Anh, họ có thể thấy rằng đồng bảng Anh của Vương quốc Anh trị giá 1,4000 đô la Mỹ. Họ có thể trả 2 đô la cho một chai nước ở London mà chỉ có giá 1 đô la nếu nó được mua ở một nơi nào đó ở Hoa Kỳ. Nếu mối quan hệ này được quan sát đối với một rổ hàng hóa rộng hơn, thì điều đó cho thấy rằng đồng đô la Mỹ đang được định giá thấp hơn so với đồng bảng Anh.
Một số nhà giao dịch ngoại hối dài hạn có mục đích tận dụng sự chênh lệch sức mua giữa các loại tiền tệ này bằng cách trao đổi một cách chiến lược một đồng tiền được định giá cao lấy một đồng tiền bị định giá thấp và sau đó đợi thị trường chuyển sang trạng thái cân bằng.
Giao dịch cổ phiếu liên quan đến việc mua và bán các cổ phiếu riêng lẻ của một công ty, được gọi là “cổ phiếu”. Cổ phiếu là một phần sở hữu nhỏ trong một công ty.
Trong khi các cặp tiền tệ có tỷ giá hối đoái thay đổi thường xuyên, thay vào đó, cổ phiếu chứng khoán lại có giá biến động theo giá cả ngày, tuần và tháng. Các yếu tố như đội ngũ quản lý của công ty, tình trạng chung của nền kinh tế và các quyết định kinh doanh mà công ty đưa ra đều có thể ảnh hưởng đến giá trị của mỗi cổ phiếu riêng lẻ.
Các nhà kinh doanh cổ phiếu nhằm mục đích mua một cổ phiếu khi nó bị định giá thấp và bán nó khi nó tăng giá trị hoặc họ có thể bán khi một cổ phiếu được định giá quá cao và mua lại khi giá giảm. Có 2 loại nhà giao dịch chứng khoán chính hoạt động trên thị trường chứng khoán vì lợi nhuận:
Giao dịch cổ phiếu và ngoại hối tương tự nhau theo một số cách, mặc dù trong giao dịch ngoại hối, bạn suy đoán về các chuyển động trong trao đổi của một cặp tiền tệ, trong khi trên thị trường chứng khoán, bạn mua hoặc bán cổ phiếu của một công ty với hy vọng rằng giá của nó sẽ thay đổi theo hướng có lợi cho bạn . Hãy cùng xem xét một số điểm tương đồng và khác biệt bổ sung giữa các thị trường tài chính này.
Một nhà môi giới chứng khoán nhận lệnh mua hoặc bán cổ phiếu công ty thay mặt bạn trên sàn giao dịch chứng khoán tập trung với mức giá minh bạch với một khoản phí hoặc hoa hồng nhỏ. Các nhà môi giới chứng khoán theo truyền thống tính phí hoa hồng cho dịch vụ khớp lệnh này, mặc dù nhiều công ty môi giới chứng khoán lớn của Hoa Kỳ gần đây đã loại bỏ các khoản hoa hồng đó.
Một nhà môi giới ngoại hối cũng thực hiện các lệnh thay mặt bạn nhưng trong thị trường ngoại hối phi tập trung, nơi các loại tiền tệ được trao đổi. Ngoài ra, tài sản có thể giao dịch trong một giao dịch ngoại hối là một cặp tiền tệ liên quan đến việc bạn mua một loại tiền tệ và bán loại tiền tệ kia. Một nhà môi giới ngoại hối thường không tính phí hoa hồng mà thay vào đó mở rộng mức chênh lệch giao dịch để kiếm tiền của họ.
Cả nhà giao dịch chứng khoán và nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ đều sử dụng các nhà môi giới để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch của họ. Bạn có thể nhanh chóng tạo tài khoản giao dịch chứng khoán hoặc ngoại hối trực tuyến và bắt đầu giao dịch ngay sau khi nạp tiền vào tài khoản của mình.
Mặc dù các nhà môi giới chứng khoán của Hoa Kỳ nói chung sẽ cung cấp quyền truy cập vào thị trường chứng khoán, nhưng không phải nhà môi giới nào cũng cung cấp quyền truy cập vào thị trường ngoại hối, vì vậy bạn có thể cần phải mở một tài khoản riêng với nhà môi giới ngoại hối trực tuyến để giao dịch các cặp tiền tệ. Để tìm hiểu thêm về các nhà môi giới trực tuyến cung cấp giao dịch ngoại hối, hãy xem danh sách các nhà môi giới ngoại hối hàng đầu của chúng tôi.
Cả nhà giao dịch ngoại hối và nhà giao dịch chứng khoán đều dựa vào các chiến lược giao dịch tương đối ngắn hạn. Một nhà kinh doanh chứng khoán đang giao dịch với mục đích kiếm lợi nhuận nhanh chóng thường sẽ không quan tâm đến việc nắm giữ cổ phiếu của họ trong nhiều năm tới. Tương tự, một nhà giao dịch ngoại hối chỉ muốn giữ một vị thế tiền tệ cho đến khi họ có thể giao dịch ra khỏi nó để kiếm lợi nhuận.
Phân tích kỹ thuật là một loại phân tích tài chính sử dụng các mẫu và chỉ báo để thông báo cho nhà giao dịch khi nào họ nên mua hoặc bán một tài sản. Các nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật để thông báo chiến lược giao dịch của họ thường không dành nhiều thời gian để đọc tin tức hoặc nghiên cứu kế hoạch kinh doanh của công ty. Thay vào đó, họ có thể xem xét biểu đồ hình nến để biết các chỉ báo cho thấy cổ phiếu hoặc tiền tệ sẽ sớm giảm hoặc tăng giá.
Cả nhà giao dịch ngoại hối và nhà giao dịch chứng khoán chủ yếu dựa vào phân tích kỹ thuật khi họ quyết định những gì họ nên mua hoặc bán. Vì giá của cổ phiếu hoặc tiền tệ có thể thay đổi theo từng phút, nên điều quan trọng là bạn phải có một chương trình phân tích kỹ thuật đáng tin cậy để cung cấp thông tin cho giao dịch của mình.
Giao dịch ngoại hối và giao dịch chứng khoán cũng có một số điểm khác biệt chính mà bạn cần hiểu. Hãy cùng xem xét một số khác biệt lớn nhất.
Trong thế giới giao dịch, "đòn bẩy" là sức mạnh để mở và kiểm soát một vị thế giao dịch lớn hơn số tiền được gửi vào tài khoản ký quỹ của bạn làm tài sản thế chấp. Bạn có thể nghe một số nhà giao dịch gọi việc sử dụng đòn bẩy là “giao dịch ký quỹ”.
Đòn bẩy thường được biểu thị bằng một tỷ lệ. Ví dụ:giả sử bạn có 100 đô la trong tài khoản môi giới của mình và nhà môi giới ngoại hối trực tuyến của bạn cung cấp cho bạn đòn bẩy 50:1. Điều này có nghĩa là nếu bạn có 2.000 đô la trong tài khoản ký quỹ của mình, bạn có thể mở một vị thế lớn hơn gấp 50 lần hoặc với kích thước 100.000 đô la.
Đòn bẩy là một phần quan trọng của giao dịch ngoại hối vì giao dịch tiền tệ chỉ liên quan đến việc trao đổi (mua và bán đồng thời tiền tệ) chứ không phải mua hoặc bán như giao dịch chứng khoán. Điều này có nghĩa là giá trị thực tế của một giao dịch ngoại hối ban đầu rất gần bằng 0 vì một loại tiền tệ được trao đổi cho một loại tiền tệ khác theo giá trị thị trường hiện tại của nó. Vì giá trị của một giao dịch ngoại hối ban đầu gần như bằng 0, nhà môi giới chỉ cần giữ khoản tiền ký quỹ làm tài sản đảm bảo chống lại nhà giao dịch có khả năng chịu lỗ vào một số thời điểm trong tương lai nếu thị trường biến động.
Hơn nữa, thị trường ngoại hối thường không có biến động tỷ giá hối đoái lớn và thường ít biến động hơn thị trường chứng khoán. Mặc dù mỗi cặp tiền tệ có mức độ biến động và phạm vi giao dịch trung bình riêng, nhưng tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ thường chỉ thay đổi 0,0300 đô la hoặc 3 “con số lớn” trong một ngày. Điều này có nghĩa là bạn thường sẽ cần giao dịch các vị thế ít nhất là 100.000 đô la để xem bất kỳ loại lãi (hoặc lỗ) đáng kể nào trong các giao dịch ngoại hối của mình.
Sử dụng đòn bẩy giúp bạn có thể thu được lợi nhuận đáng kể từ các giao dịch ngoại hối mà không cần phải gửi hàng trăm nghìn đô la. Mặt khác, đòn bẩy làm tăng rủi ro giao dịch của bạn và có thể nhanh chóng xóa sạch khoản tiền ký quỹ của bạn nếu bạn thực hiện các giao dịch thua lỗ.
Tỷ lệ đòn bẩy nói chung thấp hơn nhiều khi giao dịch cổ phiếu thông qua công ty môi giới chứng khoán so với khi giao dịch ngoại hối tại các công ty môi giới trực tuyến. Bạn chỉ có thể tìm thấy đòn bẩy 2:1 với nhiều nhà môi giới chứng khoán nếu bạn mở tài khoản ký quỹ. Tuy nhiên, cổ phiếu cũng di chuyển về giá trị một cách đáng kể hơn, có nghĩa là bạn cần phải nắm giữ các vị thế nhỏ hơn để thấy một sự thay đổi có ý nghĩa về giá trị.
Các nhà giao dịch ngoại hối có nhiều thời gian hơn để giao dịch thị trường của họ mỗi tuần so với các nhà giao dịch chứng khoán vì thị trường ngoại hối toàn cầu không tập trung vào giờ làm việc điển hình của một múi giờ. Thay vào đó, thị trường ngoại hối có một loạt các phiên giao dịch tương ứng với các thành phố đóng vai trò là trung tâm tiền tệ toàn cầu và có giờ hoạt động riêng.
Hãy xem khi nào các phiên giao dịch ngoại hối này mở cửa.
Thị trường ngoại hối thường có tính thanh khoản cao nhất khi giờ giao dịch trùng lặp. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối vẫn mở cửa 24 giờ một ngày kể từ khi Sydney mở cửa lúc 5 giờ chiều. ET vào Chủ nhật cho đến khi New York đóng cửa lúc 5 giờ chiều. ET vào thứ Sáu vì có nhu cầu toàn cầu về việc thực hiện các giao dịch ngoại hối không giới hạn ở một múi giờ duy nhất.
Khi nhiều người nói về giao dịch chứng khoán, họ đang đề cập đến việc giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất thế giới về giá trị vốn hóa thị trường.
Trái ngược đáng chú ý với thị trường ngoại hối, NYSE chỉ mở cửa từ 9:30 sáng theo giờ ET đến 4 giờ chiều. ET từ Thứ Hai đến Thứ Sáu. NYSE đóng cửa vào các ngày cuối tuần và cũng đóng cửa trong thời gian / theo dõi các ngày lễ lớn của Mỹ, bao gồm Ngày đầu năm mới, Ngày MLK, Ngày tổng thống, Thứ sáu Tuần thánh, Ngày tưởng niệm, ngày 4 tháng 7, Ngày lao động, Lễ tạ ơn và Giáng sinh.
Nhiều nhà giao dịch thích hoạt động trên thị trường ngoại hối do khối lượng giao dịch hàng ngày khổng lồ của nó mang lại mức độ thanh khoản cao bất thường và mức chênh lệch giao dịch chặt chẽ. Ví dụ:vào tháng 4 năm 2019, thị trường ngoại hối chứng kiến trung bình khoảng 6,6 nghìn tỷ USD giao dịch mỗi ngày. Điều này làm cho thị trường ngoại hối trở thành thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới cho đến nay.
Trong khi đó, các thị trường chứng khoán khác nhau trên thế giới gộp lại nhỏ hơn nhiều so với thị trường ngoại hối khổng lồ. Vào năm 2019, NYSE chỉ có khối lượng giao dịch hàng năm là 23,192 nghìn tỷ đô la, tương đương với khối lượng trung bình hàng ngày chỉ là 91,67 tỷ đô la trong 253 ngày giao dịch. Trong cùng năm đó, tất cả các thị trường chứng khoán thế giới gộp lại có khối lượng giao dịch hàng năm là 61,14 nghìn tỷ đô la, hoặc khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 244,61 tỷ đô la.
Những con số này cho thấy rằng thị trường ngoại hối đã chứng kiến khoảng 27 lần khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới vào năm 2019. Với khối lượng như vậy, bạn có thể chắc chắn rằng thanh khoản về cơ bản được giữ ở bất kỳ thời điểm nào trong ngày. Hơn nữa, bạn sẽ thấy rằng bạn đang hoạt động trong một hệ thống khép kín, khó có thể lay chuyển ngoài sự vận động chung của nền kinh tế. (Không có tiền tệ meme.)
Trước khi bạn quyết định bắt đầu giao dịch cổ phiếu, hãy chắc chắn rằng bạn đã cân nhắc những ưu và nhược điểm của việc tham gia thị trường chứng khoán.
Giao dịch ngoại hối cũng đi kèm với một số ưu và nhược điểm riêng.
Cho dù bạn quyết định bắt đầu giao dịch chứng khoán hay giao dịch ngoại hối, bạn có thể sẽ muốn đảm bảo rằng bạn có một nền tảng phân tích kỹ thuật vững chắc để giúp bạn tính thời gian cho các điểm vào giao dịch. Cả giao dịch ngoại hối và giao dịch chứng khoán đều có thể phụ thuộc rất nhiều vào biến động giá ngắn hạn, vì vậy việc có phần mềm biểu đồ thời gian thực có thể là một công cụ có giá trị. Hãy nhớ tìm hiểu thêm về cách bạn có thể nhận được phần mềm biểu đồ ngoại hối miễn phí hoặc phần mềm giao dịch chứng khoán tốt nhất trước khi bắt đầu giao dịch.
Giao dịch cổ phiếu sử dụng nghiên cứu cơ bản như thu nhập để dự đoán những thay đổi về giá cả. Forex bị ảnh hưởng bởi các sự kiện địa chính trị, những thay đổi trong chính sách tiền tệ, các vấn đề cụ thể của quốc gia và nền kinh tế.
Liên kết câu trả lời đã trả lời Benzinga QCổ phiếu có lượng biến động ngắn hạn cao hơn so với ngoại hối.
Liên kết câu trả lời đã trả lời BenzingaNội dung liên quan:Giao dịch ngoại hối ở Kenya