Với đợt tăng giá tiền điện tử gần đây đạt mức cao kỷ lục mới (và đã bị rơi), nhiều người vẫn đang thắc mắc về giá trị cơ bản của tiền điện tử và blockchain. Trong bài viết này, bạn sẽ có cái nhìn tổng quan về một trong những trụ cột thú vị nhất của bối cảnh tiền điện tử - DeFi.
DeFi có thể vẫn được coi là đang trong giai đoạn phát triển sơ sinh, nhưng nó có triển vọng trở thành một cường quốc thực sự. Theo DeFi Pulse, tính đến tháng 6 năm 2021, tổng giá trị bị khóa trong DeFicontracts hiện vượt quá 60 tỷ đô la Mỹ.
(Tổng giá trị bị khóa =Số lượng mã thông báo trong mỗi giao thức * Giá trị mã thông báo tính bằng USD.)
Mục tiêu chính của DeFi là sử dụng các công cụ và dịch vụ tài chính kế thừa và tập trung và thay thế chúng bằng các ứng dụng phi tập trung minh bạch và hiệu quả cho phép mọi người truy cập bình đẳng.
DeFi là ứng dụng dựa trên blockchain tập trung vào việc phá vỡ các hệ thống tài chính truyền thống . Một trong những mục tiêu chính của họ là cắt bỏ các trung gian như ngân hàng &công ty môi giới và cho phép những người tham gia thị trường giao dịch ngang hàng.
Nguồn: DeFi là con đường một chiều dẫn đến sự minh bạch và công bằng bởi Blockcast
Một số lợi ích chính của DeFi bao gồm:
Các ứng dụng DeFi này hầu hết được xây dựng trên nền tảng Ethereum do nó phụ thuộc vào các liên hệ thông minh là những liên hệ tự động thực hiện các điều khoản thỏa thuận khi đáp ứng một số điều kiện quyết định trước.
Một ví dụ đơn giản là - Chỉ chuyển 100 đô la từ James cho Alan (các điều khoản đã thỏa thuận) khi Alan tròn 21 tuổi (điều kiện)
Nguồn:Tổng quan về Hệ sinh thái DeFi của The Block Research
Dưới đây là một số điểm nổi bật trong hệ sinh thái DeFi:
Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoặc thậm chí là Coinbase, là các sàn giao dịch tập trung, nơi các lệnh được chuyển đến và khớp lệnh bởi các sàn giao dịch.
Mặt khác, một sàn giao dịch phi tập trung là một sàn giao dịch ngang hàng tự trị kết nối người mua và người bán tiền điện tử mà không cần bất kỳ cơ quan có thẩm quyền nào để giám sát và quản lý các giao dịch.
Các lợi thế của sàn giao dịch phi tập trung bao gồm phí giao dịch thấp và rủi ro bị tấn công tối thiểu khi các cá nhân nắm giữ mã thông báo của riêng họ thay vì dựa vào một quyền giám sát trung tâm khiến các tin tặc xúi giục tấn công.
Một trong những nhược điểm chính của sàn giao dịch phi tập trung là thiếu tính thanh khoản - có đủ người mua và người bán để giao dịch. Để thu hút tính thanh khoản, người dùng kiếm được phần thưởng và lãi suất thông qua canh tác năng suất và khai thác tính thanh khoản, chúng ta sẽ đề cập đến vấn đề này trong phần tiếp theo.
Đồng tiền ổn định là tiền điện tử có thể là đại diện kỹ thuật số hoặc được hỗ trợ bởi
Như tên gọi “ổn định” cho thấy, nó là một nỗ lực để tạo ra tiền điện tử với độ biến động thấp hơn.
Một ví dụ về đồng tiền ổn định là Tether, được chốt 1-1 với đô la Mỹ.
Đồng tiền ổn định được sử dụng rộng rãi cho:
Nếu bạn đang thắc mắc về cách nó hoạt động, đây là hướng dẫn cho người mới bắt đầu về tiền xu ổn định.
DeFi cho vay hoạt động bằng cách có một liên hệ thông minh đóng vai trò như một trung gian kỹ thuật số tự động. Người đi vay có thể trực tiếp vay và người cho vay có thể kiếm lãi thông qua một nền tảng phi tập trung được gọi là cho vay ngang hàng (P2P). Do sự biến động của tiền điện tử, các khoản vay thường được thế chấp quá mức.
Cho vay P2P không phải là mới. Nhiều thị trường đã mọc lên để tạo điều kiện cho các khoản vay nhỏ này được tính bằng tiền tệ fiat.
Sự khác biệt của việc cho vay và đi vay trong không gian DeFi là khái niệm phi tập trung - không có người trung gian để tạo điều kiện cho việc đối sánh (và thậm chí sàng lọc) các bên cho vay. Thuật toán thực hiện công việc.
Nguồn: Cách hoạt động của các khoản vay DeFi
Thị trường dự đoán là nơi mọi người suy đoán về kết quả của một sự kiện trong tương lai.
Các sự kiện đầu cơ diễn ra rộng rãi và đa dạng từ giá cả đến các giải vô địch thể thao. Các thị trường dự đoán hoạt động dựa trên nguyên tắc rằng sự thông thái của đám đông chính xác hơn một số chuyên gia. Các thị trường này thu thập thông tin từ một cộng đồng đa dạng với các mức độ hiểu biết khác nhau, để có được dự đoán chính xác nhất về kết quả trong tương lai.
Các thị trường dự đoán DeFi như Thị trường Polka có những lợi ích như có ít hoặc không có kiểm duyệt và phí thấp do loại bỏ người trung gian.
Việc tăng lợi nhuận được thực hiện để tạo ra lãi hoặc cổ tức bằng cách đầu tư tiền điện tử vào các ứng dụng DeFi.
Khai thác thanh khoản cung cấp tính thanh khoản cho các Sở giao dịch phi tập trung (DEX) sử dụng mô hình Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) để thu lãi và các khuyến khích khác dưới dạng mã thông báo.
Nhóm thanh khoản bao gồm nhiều người dùng tổng hợp các loại tiền điện tử tương tự. Trong nồi chung này, giá của các mã thông báo được xác định bằng một công thức toán học. Một trong những AMM phổ biến nhất là Uniswap sử dụng công thức:
X * Y =K
X là số dư mã thông báo A, Y là số dư mã thông báo B và K là một hằng số
Công thức cốt lõi của nó hoạt động theo nguyên tắc cung và cầu, trong đó nếu có nhiều nhu cầu hơn đối với mã thông báo A và nguồn cung của nó bị giảm xuống, thì giá của mã thông báo A so với mã thông báo B sẽ tăng lên.
Tiền lãi và phần thưởng kiếm được thông qua 2 phương pháp này thường rất hấp dẫn, tuy nhiên chúng có mức độ rủi ro cao.
Một ví dụ về nền tảng canh tác năng suất là Hợp chất.
Oracles là thành phần quan trọng của hệ sinh thái tài chính phi tập trung bởi vì chúng vốn đã đóng cửa với các nguồn bên ngoài.
Oracles đóng vai trò là cầu nối để các hệ thống này truy cập vào dữ liệu thế giới thực bên ngoài. Vai trò của họ là chuyển tiếp nhiều loại dữ liệu từ các nguồn ngoài chuỗi sang một hợp đồng thông minh để các liên hệ thông minh chỉ được kích hoạt dựa trên thông tin chính xác. Ví dụ về Oracle là Chainlink.
Oracles giống như thiết bị đầu cuối của Bloomberg, tổng hợp dữ liệu và thường được coi là nguồn trung thực đáng tin cậy để những người tham gia thị trường hành động, dựa trên thông tin được cung cấp.
Hệ thống có thể kết hợp được định nghĩa là một tập hợp các thành phần có thể được lắp ráp để đáp ứng các yêu cầu cụ thể của người dùng.
Nó cho phép các giao thức DeFi khác nhau giao tiếp, làm việc với nhau và tạo ra các dịch vụ tài chính mới. Điều này rất hấp dẫn vì nó cho phép các khả năng không giới hạn và sự kết hợp của các dịch vụ mới cũng cho phép các nội dung và tính năng được chuyển từ nhiều nền tảng qua một mạng chia sẻ.
Giống như Legos, mỗi phần có một tính năng độc đáo. Các nhà phát triển có thể chọn, chọn và kết hợp các phần mà họ thích để tạo ra một ứng dụng hoặc kết quả mong muốn
DeFi là phân khúc phát triển nhanh nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử. Mạng lưới phi tập trung của nó mở rộng phạm vi tiếp cận của các dịch vụ tài chính cho những người trước đây đã bị loại trừ.
Mặc dù tuổi đời còn non trẻ của ngành, DeFi vẫn tiềm ẩn những rủi ro đáng kể. Chúng bao gồm sự tồn tại của các lỗ hổng bảo mật khác nhau có thể ảnh hưởng đến hoạt động của các hợp đồng thông minh.
Tuy nhiên, chỉ còn là vấn đề thời gian trước khi những khó khăn này được tháo gỡ và tài chính phi tập trung trở thành xu hướng chủ đạo. Một khi nó trở thành xu hướng chủ đạo, các khía cạnh khác nhau của DeFi sẽ tác động đến tài chính hàng ngày của mọi người và doanh nghiệp.
Đó là nó để có một cái nhìn tổng quan ngắn gọn về DeFi! Vì mỗi chủ đề là một lỗ thỏ khác, hãy cho tôi biết bạn muốn đề cập chi tiết đến chủ đề hoặc dự án DeFi nào tiếp theo? Bình luận và bình chọn bên dưới!
Tuyên bố từ chối trách nhiệm:
Đây không phải là lời khuyên tài chính. Bất kỳ hành động nào bạn thực hiện là trách nhiệm của riêng bạn. Tiền điện tử rất dễ bay hơi, chỉ đầu tư với những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.