Bạn muốn nói chuyện với một chuyên gia tài chính, nhưng bạn không chắc chắn điều gì sẽ xảy ra? Có thể bạn đang lo lắng về việc tìm kiếm sự trợ giúp ngay từ đầu. Này — chúng tôi hiểu rồi. Thật đáng sợ khi nói về tiền, đặc biệt là của bạn tiền.
Tin tốt là các nhà huấn luyện tài chính không phải là cố vấn. Họ sẽ không khơi lại những sai lầm của bạn và khắc sâu những gì đã xảy ra trong quá khứ của bạn. Huấn luyện viên tập trung vào tương lai. Họ muốn giúp bạn tìm ra một kế hoạch cụ thể, có thể đạt được cho tình huống của bạn.
Buổi huấn luyện tài chính là gì?
Bạn chuẩn bị cho buổi huấn luyện của mình như thế nào?
Điều gì sẽ xảy ra trong buổi huấn luyện của bạn?
Bạn sẽ đi được gì từ buổi huấn luyện của mình?
Một buổi huấn luyện tài chính là một cuộc gặp gỡ giữa bạn và huấn luyện viên tài chính của bạn. Bạn sẽ tập trung vào việc hiện tại bạn đang ở đâu với số tiền của mình và nơi bạn muốn ở đó — và huấn luyện viên của bạn sẽ giúp bạn lập kế hoạch để đạt được điều đó!
Trong một phiên, bạn sẽ có cơ hội giải tỏa tình hình tài chính của mình — cùng với những lo lắng của bạn. Có thể bạn đã mắc quá nhiều nợ. Hoặc bạn không thể tìm ra cách để đạt được cùng một trang với vợ / chồng của bạn trong chi tiêu. Hoặc bạn hơi băn khoăn về việc có thể đủ tiền nghỉ hưu. Nghe đây, bạn sẽ cảm thấy rất vui khi chia sẻ điều này với một người được đào tạo chuyên nghiệp để hướng dẫn bạn — một người phù hợp với bạn và có lòng trắc ẩn, kỹ năng và kiến thức để tạo ra sự khác biệt thực sự trong cuộc sống của bạn.
Để cung cấp cho bạn một bức tranh rõ ràng về những gì mong đợi từ khoảng thời gian bên nhau, chúng tôi đã yêu cầu nhóm huấn luyện viên tài chính của Dave hướng dẫn chúng tôi một buổi — trước, trong và sau đó. Đây là những gì họ phải nói:
Trước hết, đừng lo lắng về việc thu thập các tài liệu thuế và bảng sao kê ngân hàng nhiều năm trước buổi huấn luyện của bạn. Huấn luyện viên tài chính của bạn sẽ gửi email cho bạn một vài biểu mẫu đơn giản để điền và gửi. Không. Vấn đề.
Vậy, những hình thức này là gì? Một là ảnh chụp nhanh về tiền, và một là ngân sách cơ bản. Ảnh chụp nhanh về tiền cho huấn luyện viên của bạn biết bạn kiếm được bao nhiêu, bạn nợ bao nhiêu và những mối quan tâm hàng đầu hoặc câu hỏi về tiền bạc của bạn cho buổi tập. Và ngân sách là danh sách mọi thứ bạn đã chi tiêu vào tháng trước — từ hóa đơn tiền nước đến các khoản thanh toán khoản vay sinh viên của bạn.
Lắng nghe:Bạn cần phải chính xác khi điền vào các biểu mẫu này. (Điều đó có nghĩa là không có dự đoán chính xác nhất!) Huấn luyện viên của bạn không thể giúp bạn trừ khi họ biết chính xác điều gì sẽ xảy ra và điều gì sẽ xảy ra. Vì vậy, hãy trung thực.
Và này — đừng ngại hoặc cảm thấy xấu hổ. Bạn có thể tin tưởng huấn luyện viên của mình như tin tưởng một người bạn.
Liên quan:30 Mẹo kiếm tiền từ các Huấn luyện viên Tài chính của Dave
Khi bạn đến buổi họp của mình (hoặc gọi điện thoại hoặc họp video), huấn luyện viên tài chính của bạn sẽ xem xét các biểu mẫu của bạn. Sau khi làm quen với bạn trong vài phút, họ sẽ đi sâu vào các vấn đề tài chính cấp bách nhất của bạn.
Vì mỗi khách hàng có nhu cầu khác nhau, mỗi buổi huấn luyện sẽ khác nhau. Nhưng có một số chủ đề phổ biến — như giao tiếp, xóa nợ và tiết kiệm cho các khoản chi phí lớn, học đại học hoặc nghỉ hưu.
Đa số khách hàng cũng cần tập trung vào việc tạo ra một ngân sách thực tế. Điều đó có nghĩa là thiết lập số tiền ngân sách có ý nghĩa đối với cuộc sống của bạn và suy nghĩ trước về các giao dịch mua thường xuyên phá sản tài khoản ngân hàng của bạn — như sinh nhật, kỳ nghỉ và thậm chí cả trang phục Halloween. Huấn luyện viên có thể hướng dẫn bạn cách lập ngân sách thực sự hiệu quả. Dành cho bạn!
Khách hàng thành công di chuyển kim càng sớm càng tốt sau phiên của họ. Đó là lý do tại sao huấn luyện viên của bạn sẽ cung cấp cho bạn các bước hành động để bạn làm theo gần như ngay lập tức.
Những điều này có thể bao gồm điều chỉnh ngân sách của bạn, lập kế hoạch để thoát khỏi nợ và đặt ra các mục tiêu - lớn và nhỏ - trong vài năm tới. Bạn cũng có thể suy nghĩ về các cơ hội thu nhập khác để trả nợ nhanh hơn (chúng ta đang nói đến công việc thứ hai hoặc công việc phụ) và những cách thông minh để không mắc nợ trong tương lai.
Vì vậy, bạn sẽ không rời khỏi phiên của mình với tất cả các vấn đề của bạn đã được giải quyết một cách kỳ diệu. (Rốt cuộc, huấn luyện viên của bạn không phải là một thầy phù thủy. Và cũng không có cây đũa thần nào cả.) Nhưng bạn sẽ ra đi với những công cụ để tự mình giải quyết chúng. Hãy coi huấn luyện viên tài chính của bạn như một huấn luyện viên cá nhân. Họ sẽ chỉ cho bạn phải làm gì và làm như thế nào, nhưng việc nặng nhọc là tùy thuộc vào bạn.
Sẵn sàng để làm điều này? Hãy thử huấn luyện trực tiếp với Huấn luyện viên ưu tiên của Ramsey và bắt đầu lập kế hoạch cụ thể để đáp ứng nhu cầu tài chính của bạn!