Kiểm tra chống rửa tiền (AML) từ lâu đã là một phần của công việc, nhưng có những dấu hiệu cho thấy việc tuân thủ AML sẽ là một chiến trường cho các kế toán viên.
Vào năm 2017, Vương quốc Anh đã đưa ra các Quy định về Rửa tiền, Tài trợ cho Khủng bố và Chuyển tiền (Thông tin về Người trả tiền) (gọi tắt là MLR 2017).
Các quy tắc này đã thực hiện Chỉ thị thứ 4 của Liên minh Châu Âu về rửa tiền và loại bỏ các Quy định về rửa tiền năm 2007 (MLR 2007) và các Quy định về Chuyển tiền (Thông tin về Bên thanh toán) 2007 đã có hiệu lực trước đó.
OK, không có gì mới ở đây _ nhưng một vài chấn động gần đây khiến nhiều chuyên gia dự đoán rằng một cuộc đàn áp AML đang diễn ra.
Đáng chú ý nhất là báo cáo đầu tiên của Văn phòng Cơ quan Giám sát Phòng chống Rửa tiền Chuyên nghiệp (OPBAS) đã chỉ trích gay gắt các cơ quan kế toán về việc thiếu hành động thực thi và lưu trữ hồ sơ AML kém.
Theo số liệu của OPBAS, chỉ một nửa số cơ quan chuyên môn đã ban hành tiền phạt đối với các hành vi vi phạm AML vào năm ngoái, với phần lớn ưu tiên là củ cà rốt hơn là cây gậy, cung cấp hỗ trợ và hướng dẫn cho các thành viên để cải thiện việc tuân thủ AML của họ hơn là đưa ra các hình phạt.
Khi OPBAS tăng cường áp lực lên các cơ quan giám sát chuyên nghiệp, có khả năng điều này sẽ ảnh hưởng đến các kế toán viên. Phương pháp tiếp cận tương đối nhẹ cho đến nay để giám sát AML sẽ chấm dứt và những người hành nghề phải đối mặt với tiền phạt do không tuân thủ.
Theo một chế độ AML mạnh mẽ hơn, kế toán sẽ cần công nghệ theo kịp các yêu cầu quy định của họ. Được thực hiện theo cách thủ công, việc kiểm tra rất phức tạp, đó là lý do tại sao mô-đun Quản lý thực hành của Capium hiện có danh sách kiểm tra AML tích hợp để đảm bảo bạn luôn tuân thủ
Khi khách hàng đã được thiết lập, thông tin AML được lưu trữ an toàn và có thể truy cập được. Trong chế độ xem khách hàng chi tiết của mình, bạn có thể truy cập thông tin doanh nghiệp của khách hàng, địa chỉ liên hệ xã hội, thông tin chi tiết về PAYE, giám đốc công ty và Danh sách kiểm tra AML ở một nơi.
Nói cách khác, các nhiệm vụ AML hợp pháp của bạn được tích hợp vào quy trình thực hành của bạn. Và nếu quá trình thực thi kết thúc, Capium người dùng có thể dễ dàng thực hiện và chứng minh sự tuân thủ của họ. Đó là công nghệ thực sự hữu ích.
Capium giúp thực hành tốt nhất trở nên đơn giản. Đó là một nền tảng đám mây thuần túy được xây dựng với sự chú ý của người kế toán, cho phép bạn kiểm tra tất cả các hộp quy định bắt buộc để bạn có thể tiếp tục phục vụ khách hàng của mình.
Công ty có mặt tại Hội nghị thượng đỉnh Accountex North - Manchester Central, ngày 10 tháng 9, trang 21.