Từ đầu năm đến nay là khoảng thời gian đã xảy ra từ đầu năm đến nay. Từ đầu năm đến nay thường được sử dụng để mô tả hiệu suất, tổng số hoặc xu hướng trong thông tin tài chính kể từ đầu năm tài chính hoặc năm dương lịch.

Các ví dụ bao gồm lợi tức đầu tư, đóng góp của bạn hàng năm 'đã được thực hiện cho các tài khoản hưu trí hoặc doanh thu do một doanh nghiệp tạo ra.

Định nghĩa và Ví dụ từ đầu năm đến nay

Giá trị từ năm đến nay là tổng giá trị đang chạy kể từ khi đầu kỳ hàng năm. Từ năm đến nay có thể được đo lường dựa trên năm dương lịch hoặc năm tài chính. Nếu dựa trên một năm dương lịch, thì giá trị từ năm đến nay là tổng tích lũy kể từ ngày 1 tháng 1 của năm đó.

Ví dụ:lợi nhuận hàng năm tính đến ngày hôm nay của một cổ phiếu có thể được đo lường bằng tổng lợi nhuận mà nó kiếm được kể từ ngày 1 tháng 1. Giả sử rằng một cổ phiếu giả định có giá 18,50 đô la vào ngày 12 tháng 11. Ngoài ra, giả sử nó đã mở đầu năm ở mức 15 đô la cho mỗi cổ phiếu vào ngày 1 tháng 1 và để đơn giản, hãy giả định rằng nó chưa trả cổ tức.

Đó là mức tăng $ 3,50 so với giá $ 15 kể từ ngày đầu tiên bạn đo lường. Lợi nhuận hàng năm của cổ phiếu đó vào ngày 12 tháng 11 là 23%.

Lợi nhuận từ đầu năm đến nay sẽ thay đổi dựa trên giá trị của cổ phiếu vào ngày bạn đo lường nó, so với giá trị của cổ phiếu vào ngày đầu tiên của năm, $ 15. Nếu vào ngày 15 tháng 12, cổ phiếu trị giá 20 đô la, thì lợi nhuận tính đến thời điểm hiện tại là 33%.

Nếu cổ phiếu đã trả cổ tức, thì hãy bao gồm những cổ tức đó trong lợi nhuận. Nếu cổ phiếu giả định trong ví dụ này đã trả cổ tức $ 1 trong kỳ, thì lợi tức tính đến ngày 12 tháng 11 hàng năm là 30%.

• Tên thay thế :YTD

Từ trước đến nay được sử dụng như thế nào?

Giá trị hàng năm được sử dụng để theo dõi hiệu suất hoặc thông tin qua thời gian, thay vì chờ đợi để đo lường tổng số vào cuối năm.

Các cá nhân có thể theo dõi số tiền họ tiết kiệm được trong kế hoạch nghỉ hưu, những gì họ đã kiếm được từ một công việc và số tiền họ đã nộp thuế hàng năm.

Các nhà quản lý doanh nghiệp thường xem xét hàng năm để theo dõi chi phí kinh doanh theo định kỳ trong suốt năm. Doanh số hàng năm cũng được đánh giá trong suốt cả năm như một cách để theo dõi hiệu suất.

Ví dụ từ đầu năm đến nay

Doanh thu hàng năm

Lợi tức đầu tư thường được trình bày theo từng năm. Điều này cho bạn biết một cổ phiếu, quỹ tương hỗ hoặc các khoản đầu tư khác đã thu được bao nhiêu kể từ đầu năm.

Đóng góp hàng năm

Phiếu lương của bạn có thể sẽ có tổng số tiền đang hoạt động từ đầu năm đến nay đóng góp cho kế hoạch nghỉ hưu của bạn tại nơi làm việc. Nó sẽ được phân tách theo những đóng góp mà bạn đã thực hiện, có tên là “đóng góp của nhân viên” và những đóng góp mà chủ lao động đã thay mặt bạn thực hiện, được gọi là những đóng góp phù hợp. Số tiền này sẽ được gắn nhãn là “đóng góp của người sử dụng lao động”.

Thuế hàng năm

Phiếu lương của bạn cũng sẽ hiển thị số tiền bạn đã nộp trong các loại thuế khác nhau trên cơ sở hàng năm. Điều này sẽ được phân tách theo các danh mục như thuế thu nhập liên bang, thuế FICA và thuế thu nhập tiểu bang, nếu tiểu bang của bạn có.

Doanh thu hàng năm

Các doanh nghiệp thường đo lường doanh thu từ đầu năm đến nay của họ. Họ sẽ so sánh nó với cùng một số liệu của cùng ngày năm trước để đánh giá hiệu suất — ví dụ:doanh thu từ đầu năm đến ngày 1 tháng 6 năm 2021, so với doanh thu tính đến ngày 1 tháng 6 năm 2020.

Năm theo lịch so với Năm tài chính cho đến nay

Sự khác biệt giữa năm dương lịch và năm tài chính cho đến nay chỉ là khi kỳ kinh bắt đầu.

Một năm dương lịch bắt đầu vào ngày 1 tháng 1, nhưng một năm tài chính có thể bắt đầu vào những ngày khác nhau do một doanh nghiệp hoặc chính phủ chọn. Ví dụ:ngày 1 tháng 10 là ngày bắt đầu chung cho một năm tài chính.

Với lịch hoặc thời kỳ tài chính, từ năm đến ngày giá trị là tổng tích lũy kể từ đầu kỳ hàng năm.

Ý nghĩa đối với các nhà đầu tư cá nhân

Các nhà đầu tư cá nhân có thể kiểm tra các giá trị hàng năm để xem họ các khoản đầu tư đã hoạt động cho đến thời điểm nào trong năm hoặc để xem chúng đã đóng góp bao nhiêu vào tài khoản đầu tư. Phép đo này có thể cho họ biết nếu hiệu suất đầu tư đang tụt hậu so với các điểm chuẩn, xu hướng thị trường hoặc hiệu suất quỹ YTD trước đó của chính họ để họ có thời gian phản ứng.

Ví dụ:nếu khoản đóng góp từ đầu năm đến nay của bạn cho việc nghỉ hưu tài khoản thấp hơn bạn nghĩ, bạn có thể không tiết kiệm được nhiều như kế hoạch trong năm. Biết rằng trước khi kết thúc năm giúp bạn có thời gian để tăng các khoản đóng góp của mình.

Những điểm rút ra chính

• Các số đo hàng năm là tổng số tích lũy kể từ đầu giai đoạn hàng năm.
• Có thể dựa trên năm dương lịch hoặc năm tài chính.
• Được sử dụng bởi cả doanh nghiệp và cá nhân.