Khi bạn đầu tư vào S&P 500, bạn mua một quỹ theo dõi chỉ số S&P 500. Chỉ số S&P 500 là một rổ gồm 500 công ty lớn nhất ở Hoa Kỳ và chiếm hơn 83% tổng vốn hóa thị trường kinh tế Hoa Kỳ.

Nếu bạn là nhà đầu tư đang tìm kiếm sự đa dạng hóa nhanh chóng và lợi nhuận có thể đoán trước, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào S&P 500 trong một vài bước đơn giản. Trước tiên, bạn cần hiểu những gì bạn đang mua, mở tài khoản, chọn quỹ và sau đó thực hiện giao dịch mua đầu tiên của mình. Cuối cùng, điều cần thiết là phải thường xuyên theo dõi danh mục đầu tư của bạn để biết các dấu hiệu quan trọng có thể ảnh hưởng đến các quyết định đầu tư trong tương lai của bạn.

Cách đầu tư vào S&P 500 trong sáu bước

• Hiểu S&P 500 là gì và nó bao gồm những khoản đầu tư nào
• Xem xét ưu và nhược điểm của việc mua quỹ chỉ số S&P 500 và xác định xem quỹ đó có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn không
• Mở tài khoản đầu tư với công ty đầu tư hoặc công ty môi giới có uy tín
• Chọn quỹ bạn muốn mua
• Thực hiện giao dịch đầu tư đầu tiên của bạn
• Thường xuyên theo dõi và quản lý danh mục đầu tư của bạn sau khi được đầu tư

Những điều bạn cần biết trước khi đầu tư vào S&P 500

Có một số điều bạn nên biết trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ nào theo dõi S&P 500. Đầu tiên và quan trọng nhất, bạn nên biết S&P 500 là gì và nó không phải là gì, nó bao gồm những gì và hiểu những rủi ro tiềm ẩn liên quan.

Chỉ số thị trường theo dõi hiệu suất của một rổ cổ phiếu đại diện cho thị trường hoặc lĩnh vực cụ thể.

S&P 500 là chỉ số thị trường chứng khoán phổ biến đo lường giá cổ phiếu của 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất ở Hoa Kỳ.

Có lẽ gần như không thể tạo lại toàn bộ chỉ mục bằng cách đầu tư vào tất cả cổ phiếu riêng lẻ, sử dụng cùng trọng lượng. Nhưng có một cách đơn giản hơn để tiếp cận với S&P 500.

Các công ty đầu tư như Vanguard tạo quỹ tương hỗ và quỹ trao đổi (ETF) ) theo dõi chỉ số S&P 500. Đầu tư vào một trong những quỹ này tương đương với đầu tư vào chỉ số S&P 500.

Các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kỹ năng và cấp độ kinh nghiệm đầu tư vào S&P 500 cho nhiều lý do, bao gồm:

• Đa dạng hoá :Mua quỹ theo dõi S&P 500 sẽ tự động đa dạng hóa tiền của bạn trong số 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất ở Hoa Kỳ.
• Đầu tư thụ động :Những ai muốn trở thành "nhà đầu tư thụ động" có thể làm như vậy bằng cách bỏ tiền của họ vào các quỹ chỉ số như S&P 500.
• Kết quả có thể đoán trước :Lần lặp lại sớm nhất của S&P 500 là từ năm 1923. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2021, lợi tức hàng năm trong 10 năm của chỉ số này là 16,63%.

Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo lợi nhuận hàng năm là 16% trong tương lai. Điều đó có nghĩa là đối với các nhà đầu tư dài hạn, bạn có thể mong đợi lợi nhuận trung bình khá trong thời gian dài với kỳ vọng thu được lợi nhuận nhỏ hơn trong một số năm.

Hiểu Rủi ro khi Đầu tư vào S&P 500

Các nhà đầu tư phải luôn nhận thức được những rủi ro thường gặp trước khi đầu tư vào S&P 500 mục lục. Một số bao gồm rủi ro thị trường, rủi ro phong cách đầu tư, rủi ro quản lý, lỗi theo dõi và rủi ro hoạt động kém hiệu quả.

• Rủi ro thị trường chứng khoán: Không có gì đảm bảo khi bạn đầu tư vào thị trường chứng khoán. Rủi ro thị trường chứng khoán đề cập đến khả năng giá cổ phiếu có thể giảm, dẫn đến khả năng thua lỗ.
• Rủi ro kiểu đầu tư: S&P 500 bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn. Rủi ro kiểu đầu tư đề cập đến rủi ro mà lợi nhuận từ các cổ phiếu vốn hóa lớn này có thể thấp hơn lợi nhuận tổng thể của thị trường chứng khoán.
• Lỗi theo dõi: Rủi ro này đề cập đến việc quỹ chỉ số không theo dõi các khoản đầu tư vào chỉ số cơ sở một cách hoàn hảo. Nếu một chỉ số được cập nhật, quỹ cũng phải cập nhật để theo dõi chỉ số một cách chính xác.
• Hiệu suất kém :Mọi khoản phí, chi phí, chi phí giao dịch và lỗi theo dõi đều có thể dẫn đến việc quỹ hoạt động kém hiệu quả hoạt động thực tế của chính chỉ số.

Khi bạn đầu tư vào chỉ số S&P 500, bạn không mua chính chỉ số đó. Thay vào đó, bạn đang mua một quỹ theo dõi chỉ số S&P 500.

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào S&P 500

Ưu điểm

• Đa dạng giữa các loại cổ phiếu

• Chi trả cổ tức

• Yêu cầu quản lý ít

  
  

Nhược điểm

• Thiếu tài sản hoặc đa dạng hóa địa lý

• Thiếu tính linh hoạt

• Không tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ

  
  

Giải thích Ưu điểm

• Đa dạng tốt giữa các cổ phiếu: Khi mua một quỹ chỉ số theo dõi S&P 500, về cơ bản bạn đang chia tiền của mình trong số 500 công ty lớn nhất ở Mỹ. Chỉ cần nói rằng bạn rất đa dạng trong số các công ty giao dịch công khai ở Hoa Kỳ.
• Chi trả cổ tức: Nhiều công ty trong chỉ số S&P 500 trả cổ tức cho các cổ đông của họ. Là nhà đầu tư vào quỹ theo dõi chỉ số, bạn sẽ nhận được cổ tức tương ứng với số tiền đã đầu tư.
• Cần ít quản lý: Đầu tư vào chỉ số S&P 500 yêu cầu quản lý ít vì mục tiêu của quỹ chỉ là theo dõi chỉ số tương ứng. Vì vậy, những người muốn trở thành nhà đầu tư thụ động có thể bỏ tiền của họ vào quỹ chỉ số và để nó ngồi mà không cần lo lắng nhiều về việc chủ động quản lý các khoản đầu tư của họ.

Giải thích Nhược điểm

• Thiếu đa dạng hóa đầu tư :Mặc dù đầu tư vào S&P 500 giúp bạn đa dạng hóa các khoản đầu tư cổ phần ở Hoa Kỳ, nhưng nó không làm bạn đa dạng hóa giữa các loại đầu tư khác nhau, cũng như không đa dạng hóa bạn về mặt địa lý vì tất cả các công ty đều được niêm yết tại Hoa Kỳ.
• Thiếu tính linh hoạt :Các quỹ lập chỉ mục như quỹ này không có các nhà quản lý quỹ tích cực có thể phản ứng với các chuyển động thị trường hoặc các sự kiện kinh tế và thực hiện các thay đổi đối với các khoản đầu tư cho phù hợp.
• Không tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ :S&P 500 yêu cầu tất cả các công ty bao gồm phải có vốn hóa thị trường ít nhất 11,8 tỷ đô la. Yêu cầu này có nghĩa là không có khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ.

Cách bắt đầu đầu tư vào S&P 500

Đầu tư vào S&P 500 dễ dàng hơn nhiều so với những gì bạn nghĩ. Đầu tiên, bạn cần một tài khoản môi giới, sau đó bạn cần quyết định quỹ nào bạn muốn mua và cuối cùng, bạn cần thực hiện giao dịch mua quỹ đầu tiên của mình! Đây là cách nó hoạt động.

Mở tài khoản

Bạn có thể mở tài khoản đầu tư với ứng dụng đầu tư hiện đại như Robinhood , hoặc bạn có thể mở tài khoản với một công ty môi giới chiết khấu truyền thống như Fidelity hoặc TD Ameritrade. Dưới đây là thông tin bạn sẽ cần trong hầu hết các trường hợp để mở tài khoản đầu tư:

• Thông tin Liên hệ: Tên, số an sinh xã hội (hoặc ID thuế) và thông tin liên hệ của bạn
• Nhận dạng: Nguồn nhận dạng chính như bằng lái xe, hộ chiếu hoặc ID do chính phủ cấp
• Việc làm: Tình trạng việc làm và nghề nghiệp, thu nhập hàng năm và giá trị tài sản ròng gần đúng của bạn
• Mục tiêu: Mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn (điều này thường được thực hiện thông qua bảng câu hỏi nhanh)

Quyết định mua quỹ S&P 500 nào

Chủ yếu có hai loại tiền khác nhau mà bạn có thể mua sẽ theo dõi chỉ số S&P 500. Chúng là các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các quỹ tương hỗ. Vì vậy, trước tiên bạn cần quyết định loại quỹ mà bạn muốn mua.

ETF là một rổ các công ty được gộp vào một quỹ và chia sẻ giao dịch hàng ngày giữa các nhà đầu tư cá nhân, giống như mua và bán cổ phiếu riêng lẻ. Quỹ tương hỗ là một rổ đầu tư được quản lý bởi một công ty đầu tư một cách chủ động hoặc thụ động. Các nhà đầu tư mua cổ phần của quỹ tương hỗ trực tiếp từ công ty thay vì các nhà đầu tư cá nhân.

Sau khi quyết định xem bạn sẽ mua ETF hay quỹ tương hỗ, bạn cần phải chọn công ty để mua quỹ từ. Có hàng trăm công ty cung cấp quỹ chỉ số S&P 500. Dưới đây là danh sách các công ty cung cấp cả ETF và quỹ tương hỗ có danh tiếng mạnh:

Công ty Biểu tượng mã chứng khoán ETF S&P 500 Biểu tượng mã chứng khoán quỹ tương hỗ S&P 500 VanguardVOOVFIAXFidelity-FXIAXiSharesIVV-SPDRSPY-Schwab-SWPPX

Thực hiện giao dịch đầu tiên của bạn

Sau khi bạn đã mở tài khoản đầu tư và chọn chỉ số S&P 500 quỹ hoặc ETF bạn muốn mua, bước cuối cùng là mua cổ phiếu của quỹ. Để thực hiện việc này, chỉ cần tra cứu quỹ bạn muốn mua bằng cách sử dụng biểu tượng mã cổ phiếu (giống như biểu đồ trong biểu đồ ở trên) hoặc tên quỹ. Sau đó, nhập số lượng bạn muốn mua. Tùy thuộc vào nơi bạn mở tài khoản đầu tư của mình, bạn sẽ có tùy chọn nhập số lượng cổ phiếu để mua hoặc nhập một số tiền cụ thể mà bạn muốn đầu tư (còn được gọi là đầu tư với cổ phiếu phân đoạn).

Những điều cần lưu ý sau khi bạn đầu tư vào S&P 500

Sau khi đầu tư vào quỹ chỉ số theo dõi S&P 500, điều cần thiết là để hiểu rằng kiên nhẫn là người bạn tốt nhất của bạn. Đặt kỳ vọng quá cao vào lợi nhuận kỳ vọng của bạn có thể khiến bạn bán cổ phiếu của mình quá nhanh, dẫn đến lỗ ròng hoặc tổng lợi nhuận nhỏ hơn.

Nếu bạn bán cổ phiếu của mình để thu lợi nhuận, bạn sẽ phải trả thuế lợi tức vốn được đánh với các mức thuế suất khác nhau tùy thuộc vào việc đó là lãi vốn dài hạn hay lãi vốn ngắn hạn.

Hãy nhớ rằng thị trường chứng khoán Hoa Kỳ luôn phục hồi sau bất kỳ nền kinh tế nào suy thoái để vượt qua mức cao trước đó đạt kỷ lục thị trường mới. Như đã nói, đầu tư vào S&P 500 không phải là một cách tiếp cận và quên nó đi. Mặc dù về bản chất, đây có thể là một cách đầu tư thụ động hơn, nhưng điều quan trọng vẫn là phải theo dõi các khoản đầu tư của bạn để đưa ra các quyết định chiến lược dựa trên mục tiêu đầu tư của bạn.

Tôi có nên đầu tư vào S&P 500 không?

Các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm mua quỹ theo dõi S&P 500 là rất tốt bổ sung vào danh mục đầu tư của họ. Bạn có nên đầu tư vào S&P 500 hay không hoàn toàn phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư tổng thể của bạn. Bạn là nhà đầu tư thụ động hay nhà đầu tư chủ động? Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là bao nhiêu? Tiền của bạn sẽ được đầu tư trong bao lâu trước khi bạn cần? Đây là những câu hỏi sẽ giúp bạn quyết định xem đầu tư vào S&P 500 có phù hợp với bạn hay không. Hãy nhớ tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia tài chính để đưa ra quyết định tốt nhất cho số tiền của bạn.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Người mới bắt đầu có thể đầu tư vào S&P 500 như thế nào?

Đầu tiên, bạn cần mở một tài khoản đầu tư. Nếu bạn không chắc chắn nơi mở tài khoản, hãy xem các ứng dụng đầu tư được xếp hạng hàng đầu của chúng tôi. Tiếp theo, chọn một quỹ chẳng hạn như những quỹ đã đề cập trong bài viết trên. Sau đó, chỉ cần dành ra một số tiền phù hợp với ngân sách của bạn để thực hiện giao dịch mua hàng đầu tiên của bạn.

Tôi có cần nhiều tiền để đầu tư vào S&P 500 không?

Trong hầu hết các trường hợp, không. Nếu nhà môi giới của bạn cho phép đầu tư cổ phiếu phân đoạn, bạn có thể đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 với số tiền ít nhất là một đô la. Tuy nhiên, một số công ty môi giới chỉ cho phép đầu tư vào toàn bộ cổ phiếu và có thể có các yêu cầu đầu tư tối thiểu bổ sung. Ví dụ:đầu tư vào hầu hết các quỹ chỉ số Vanguard, bao gồm cả quỹ chỉ số S&P 500, yêu cầu tối thiểu 3.000 đô la. ETF thường mua rẻ hơn.

Cách tốt nhất để đầu tư vào S&P 500 là gì?

Cách tốt nhất để đầu tư vào S&P 500 là mua một quỹ giao dịch trao đổi hoặc một quỹ tương hỗ theo dõi chỉ số S&P 500. Mua quỹ tương hỗ hoặc ETF có thể được thực hiện bằng bất kỳ tài khoản môi giới nào và trong hầu hết các trường hợp, không có yêu cầu đầu tư tối thiểu.