Các quỹ tương hỗ là một cách tuyệt vời để kiếm tiền cho tương lai. Chúng là tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư, điều này cho phép người quản lý danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ có nhiều tiền để trải rộng trên nhiều khoản đầu tư, đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro. Tìm hiểu về cách mở một cái có thể hơi khó khăn, nhưng nó thực sự không khó lắm. Tất cả những gì bạn cần là một chút thời gian và nghiên cứu.
Quyết định các mục tiêu tài chính mà bạn có cho quỹ tương hỗ. Nhìn chung, có ba loại phong cách quỹ tương hỗ:tăng trưởng, thu nhập có bảo toàn vốn hoặc tăng trưởng theo thu nhập. Tăng trưởng chủ yếu là đầu tư cổ phiếu hoặc cổ phiếu và là rủi ro cao nhất. Thu nhập có bảo toàn vốn phần lớn là trái phiếu hoặc các công cụ nợ ngắn hạn và ít rủi ro nhất. Tăng trưởng theo thu nhập là sự pha trộn của hai phong cách đầu tư còn lại và có rủi ro vừa phải.
Tìm một quỹ tương hỗ đáp ứng các mục tiêu đầu tư của bạn bằng cách sử dụng cố vấn tài chính hoặc đến trực tiếp công ty quỹ. Nếu bạn sử dụng một cố vấn tài chính, họ sẽ thực hiện nghiên cứu cho bạn. Hoa hồng đã được tính vào giá quỹ tương hỗ, vì vậy bạn sẽ không phải trả thêm bất kỳ chi phí nào. Nếu bạn chọn thông qua một công ty quỹ tương hỗ, hãy sử dụng một trang web như Yahoo! Finance hoặc MSN Money để tìm kiếm công ty quỹ tương hỗ có xếp hạng cao (Morning Star / S &P 4 hoặc 5 sao).
Điền vào các thủ tục giấy tờ. Nếu bạn quyết định thông qua cố vấn tài chính, thủ tục giấy tờ tài khoản sẽ được xử lý thông qua cố vấn tài chính. Nếu bạn trực tiếp đến quỹ tương hỗ, hãy gọi cho quỹ tương hỗ và yêu cầu họ gửi cho bạn đơn đăng ký tài khoản hoặc truy cập trang web của quỹ tương hỗ và tải xuống ứng dụng. Sau đó, bạn điền vào và gửi đến văn phòng của quỹ tương hỗ.
Nạp tiền vào tài khoản. Công ty sẽ cho bạn biết mức tối thiểu là bao nhiêu. Nếu chọn, bạn cũng có thể tài trợ sau khi nhận lại thư xác nhận.
Khi tài khoản của bạn được mở, bạn sẽ nhận được số tài khoản và xác nhận về dữ liệu mà bạn đã cung cấp trên giấy tờ tài khoản. Lưu thông tin này ở một nơi an toàn. Đồng thời đảm bảo rằng tất cả các dữ liệu là chính xác. Nếu thông tin đã thay đổi hoặc không chính xác, hãy liên hệ với cố vấn tài chính của bạn hoặc công ty quỹ tương hỗ để được chỉnh sửa.
Chờ tuyên bố của bạn. Khi bạn nạp tiền vào tài khoản, bạn sẽ nhận được sao kê. Nếu có hoạt động trong tài khoản của bạn (chuyển tiền trong cùng một gia đình, cổ tức được trả, hoặc bạn bỏ tiền vào hoặc lấy ra), bạn sẽ nhận được bảng sao kê hàng tháng. Nếu không có hoạt động nào, bạn sẽ nhận được báo cáo hàng quý. Báo cáo thể hiện tên quỹ, số lượng cổ phiếu, mô tả và giá trị vào ngày lập báo cáo. Kiểm tra các bản sao kê của bạn để đảm bảo rằng không có hoạt động bất thường nào diễn ra. Nếu điều gì đó không hợp lý, hãy gọi cho cố vấn tài chính hoặc công ty quỹ tương hỗ của bạn và nhờ họ giải thích tình hình.
Hầu hết các công ty quỹ sẽ cho phép bạn mở một tài khoản dưới số tiền đầu tư tối thiểu miễn là bạn thiết lập một khoản đóng góp định kỳ (như $ 50 hoặc $ 100 một tháng).
Đôi khi các công ty quỹ tương hỗ cho phép bạn kiểm tra bảng sao kê của mình trực tuyến.
Nếu bạn cần thêm trợ giúp, hãy liên hệ với cố vấn tài chính.
Hoạt động bất thường cần tìm kiếm trên bảng sao kê của bạn bao gồm phân phối trái phép (chuyển nhượng và thanh lý).
Phí và chi phí của các quỹ tương hỗ khác nhau giữa các quỹ. Hãy nhớ đọc bản cáo bạch của quỹ tương hỗ.
Máy tính có kết nối Internet
Điện thoại
Máy in
Phong bì
Đóng dấu