Có thực sự có thể mua cổ phiếu trực tuyến miễn phí không ?
Câu trả lời ngắn gọn là có! Cách đây không lâu, bạn có thể mong đợi trả $ 50 để giao dịch một cổ phiếu, nhưng sau đó “các nhà môi giới chiết khấu”, được cung cấp bởi các nền tảng internet, đã đẩy phí xuống $ 6- $ 10 vào đầu những năm 2000.
Giờ đây, ngành công nghiệp này đã đạt được một bước tiến vượt bậc khác với sự ra đời của giao dịch chứng khoán trực tuyến miễn phí.
Robinhood là một ví dụ điển hình về nền tảng giao dịch chứng khoán trực tuyến miễn phí, nhưng nhiều nhà môi giới truyền thống hơn như M1 Finance cũng đã tham gia vào trò chơi.
Một lưu ý trước khi chúng tôi bắt đầu… nếu bạn đang tìm kiếm một nơi để mua cổ phiếu trực tuyến miễn phí cho mục đích giao dịch trong ngày , không có tùy chọn nào trong số này có thể phù hợp với bạn!
Cụ thể nhất là cấm giao dịch trong ngày hoặc có các giới hạn tích hợp để ngăn chặn điều đó.
Robinhood là một ứng dụng đầu tư được phát triển gần đây cho phép bạn mua và bán cổ phiếu miễn phí.
Trên thực tế, nền tảng này cho phép bạn mua và bán hơn 5.000 cổ phiếu, cũng như các quỹ trao đổi. Bạn thậm chí có thể giao dịch quyền chọn và tiền điện tử mà không cần hoa hồng.
Ứng dụng có sẵn trên Google Play cho tất cả các thiết bị Android chạy 5.0 Lollipop và mới hơn. Có sẵn trên các thiết bị iOS (10.0 trở lên) trên App Store. Nó tương thích với iPhone, iPad, iPod touch và Apple Watch.
Nếu bạn mở tài khoản với Robinhood, hãy lưu ý rằng họ có phiên bản cao cấp . Đó là tài khoản ký quỹ của họ, được gọi là Robinhood Gold .
Tại đó, bạn sẽ phải trả một khoản phí cố định hàng tháng, cũng như lãi suất cho số tiền lớn đã vay.
Một tính năng lớn khác của Robinhood là không yêu cầu số dư tối thiểu của tài khoản, điều này làm cho nó hoàn hảo cho các nhà đầu tư có số vốn rất hạn chế.
Có một số hạn chế cần lưu ý với Robinhood. Đầu tiên là ứng dụng cụ thể cấm giao dịch trong ngày .
Trên thực tế, họ thậm chí có thể hiểu giao dịch tần suất cao là giao dịch trong ngày và tạm thời tạm ngưng tài khoản của bạn .
Mặc dù có vẻ như một sự phù hợp tự nhiên đối với một nhà giao dịch thường xuyên hoặc một nhà giao dịch hàng ngày để sử dụng một ứng dụng đầu tư miễn phí hoa hồng, nhưng thực tế này thường không được chấp nhận.
Hạn chế khác là không phải tất cả chứng khoán đều có sẵn để giao dịch.
Ví dụ:họ không cho phép giao dịch trong:
Tương tự như các kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp, Robinhood có thể phù hợp nhất với các nhà đầu tư dài hạn, những người thích mua cổ phiếu sau đó giữ chúng trong vài năm.
Họ cũng là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư mới và nhỏ, do sự kết hợp của không phí và không có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu.
M1 Finance là một ứng dụng đầu tư khác không có phí. Điều này có nghĩa là không có phí tư vấn hoặc phí quản lý hàng tháng và không có phí giao dịch.
Thay vì mua các cổ phiếu riêng lẻ, bạn tạo danh mục đầu tư cá nhân bao gồm cả cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Họ gọi những danh mục đầu tư này là “ Bánh nướng ”.
M1 cung cấp hơn 60 mẫu bánh nướng, nhưng bạn có thể tự do tạo nhiều loại bánh nướng khác nhau tùy thích.
Ví dụ:bạn có thể chọn một chiếc bánh dựa trên việc đầu tư vào các cổ phiếu cụ thể, như cổ phiếu FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix và Google), xung quanh các lĩnh vực đầu tư cụ thể hoặc cho một mục đích nhất định, như đầu tư có trách nhiệm với xã hội.
Bạn không chỉ có thể chọn các khoản đầu tư sẽ được nắm giữ trong một chiếc bánh mà còn có thể chọn phân bổ phần trăm của mỗi khoản.
M1 cho phép bạn mua cổ phiếu phân đoạn.
Bằng cách đó, bạn có thể tạo ra một chiếc bánh đa dạng với một số tiền tương đối nhỏ. Không có yêu cầu đầu tư tối thiểu; tuy nhiên, họ khuyến nghị tối thiểu $ 500 để bắt đầu tạo bánh nướng.
Sau khi bạn tạo xong chiếc bánh của mình, M1 sẽ chuyển sang chế độ cố vấn robot và tự động quản lý danh mục đầu tư của bạn. Điều này bao gồm tái cân bằng tự động và tái đầu tư cổ tức.
Bởi vì bạn có thể chọn các khoản đầu tư cụ thể vào bánh nướng của mình và có lợi ích của việc quản lý cố vấn rô-bốt, M1 là sự kết hợp giữa cố vấn rô-bốt và đầu tư tự định hướng. M1 cung cấp các tài khoản chịu thuế chung và cá nhân, cũng như IRA truyền thống, Roth, rollover và SEP.
M1 Finance có sẵn cho các ứng dụng iOS và Andriod, đồng thời có thể tải xuống tại Google Play hoặc The App Store. Tương tự như Robinhood, M1 không thích hợp cho giao dịch trong ngày hoặc giao dịch tần suất cao, do việc sử dụng bánh nướng trong danh mục đầu tư của bạn.
Nhược điểm lớn của M1 là nền tảng không cho phép bạn mua từng cổ phiếu riêng lẻ, thay vào đó hãy chọn cách tiếp cận “bánh nướng” được mô tả ở trên.
Bạn có thể đọc thêm trong bài đánh giá M1 Finance của chúng tôi.
Các công ty môi giới lớn, nổi tiếng không có khả năng cung cấp khả năng mua cổ phiếu trực tuyến miễn phí.
Nhưng như một khuyến mại, nhiều người cung cấp một số giao dịch miễn phí giới hạn khi bạn mở tài khoản mới hoặc đáp ứng các tiêu chí khác.
Thực tế đã trở nên phổ biến hơn trong những năm gần đây và mặc dù bạn có thể không tin tưởng vào một nhà môi giới duy nhất cung cấp các giao dịch miễn phí một cách nhất quán, nhưng thường có một số cung cấp khuyến mại vào bất kỳ thời điểm nào.
Chỉ cần lưu ý rằng đội hình thay đổi, dựa trên các chương trình khuyến mại đang được cung cấp.
Phần lớn, các nhà môi giới cung cấp các giao dịch khuyến mại miễn phí phù hợp hơn với các nhà đầu tư lớn hơn, những người có thể đưa ra yêu cầu ký quỹ tối thiểu cao để đủ điều kiện.
Họ cũng có thể làm việc cho các nhà giao dịch thường xuyên, vì ít nhất một số ưu đãi đang diễn ra. Một số nhà môi giới lớn hiện nay cung cấp cổ phiếu trực tuyến miễn phí bao gồm:
Fidelity đang cung cấp tới 300 giao dịch miễn phí hoa hồng và cho bạn hai năm để sử dụng chúng. Trên thực tế, đó là một ưu đãi hai tầng.
Khi bạn cấp vốn cho tài khoản đủ điều kiện mới hoặc hiện tại với số tiền từ 50.000 đô la đến 99.999 đô la, bạn kiếm được 300 giao dịch miễn phí hoa hồng. Nhưng khi bạn nạp tiền vào tài khoản từ 100.000 đô la trở lên, bạn sẽ nhận được 500 giao dịch miễn phí.
Thực tế là các giao dịch miễn phí có thể được sử dụng trong hai năm khiến nó trở thành một ưu đãi bán vĩnh viễn. Rốt cuộc, bạn có thể thực hiện rất nhiều giao dịch trong hai năm.
Đây là một đề nghị tuyệt vời từ Fidelity, coi đây là một trong những nền tảng đầu tư hàng đầu hiện có.
Cơ cấu hoa hồng thông thường của họ chỉ là 4,95 đô la cho mỗi giao dịch, đặt họ ở mức thấp hơn trong thang điểm hoa hồng của nhà môi giới.
Không chịu thua kém Fidelity, đối thủ cạnh tranh chính của nó, Charles Schwab hiện cũng đang cung cấp các giao dịch trực tuyến miễn phí hoa hồng.
Để đủ điều kiện, bạn cần đăng ký gửi khoản tiền ròng đủ điều kiện từ 100.000 đô la trở lên vào tài khoản Schwab của mình.
Schwab cũng cung cấp hoa hồng giao dịch hàng ngày thấp là 4,95 đô la cho mỗi giao dịch cổ phiếu trực tuyến.
Ally Invest đang cung cấp khuyến mãi tiền thưởng kết hợp lên đến $ 3,500.
Bây giờ trước khi bạn bắt đầu quá hào hứng với phần thưởng tiền mặt 3.500 đô la, hãy hiểu đó là một phần của lịch trình khuyến mãi theo từng cấp.
Thực tế có bảy bậc tiền thưởng, dựa trên số tiền gửi hoặc chuyển khoản như sau:
Giao dịch cổ phiếu và ETF là 0 đô la. Đọc thêm trong bài đánh giá Ally Invest của chúng tôi.
Merrill Edge đang cung cấp tối đa 30 giao dịch miễn phí hoa hồng mỗi tháng thông qua Chương trình Bạch kim Phần thưởng Ưu tiên của họ. Nhưng bạn cũng có thể nhận được tối đa 100 giao dịch miễn phí hoa hồng mỗi tháng với Chương trình vinh danh Bạch kim của họ.
Bạn cũng có thể nhận được phần thưởng tiền mặt trị giá 150 đô la cho số dư tài sản mới ròng từ 20.000 đô la trở lên, lên đến 900 đô la cho số dư mới thực là 200.000 đô la.
Bạn phải có ít nhất 50.000 đô la trong tài khoản séc cá nhân đủ điều kiện của Bank of America để đủ điều kiện cho chương trình Bạch kim Phần thưởng Ưu tiên hoặc 100.000 đô la cho giai đoạn hai năm Danh dự Bạch kim
Giao dịch không khuyến mại là $ 6,95 mỗi giao dịch đối với giao dịch điện thoại tự động.
TD Ameritrade đang cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng trong 60 ngày.
Các công ty môi giới lớn có thể đạt được ưu đãi này vì bạn có thể thực hiện các giao dịch miễn phí với số tiền ký quỹ chỉ là 3.000 đô la.
Nhưng giống như các nền tảng môi giới khác trong danh sách này, TD Ameritrade cũng cung cấp phần thưởng tiền mặt 100 đô la nếu bạn gửi 25.000 đô la trở lên, 300 đô la nếu bạn gửi 100.000 đô la trở lên và 600 đô la nếu bạn gửi 250.000 đô la trở lên.
Các giao dịch miễn phí áp dụng cho các giao dịch cổ phần trực tuyến, ETF và các giao dịch quyền chọn. Giao dịch thông thường trên TD Ameritrade có phí là 0 đô la. Nhận tất cả thông tin về nền tảng này trong bài đánh giá TD Ameritrade của chúng tôi.
You Invest của J.P. Morgan là một nền tảng môi giới hoàn toàn mới được triển khai vào mùa hè vừa qua. Như một lời đề nghị giới thiệu, họ đang cung cấp hơn 100 giao dịch chứng khoán và ETF trực tuyến không có hoa hồng.
Có mức tối thiểu là 0 đô la để bắt đầu và phí giao dịch thông thường sẽ là 2,95 đô la cho mỗi giao dịch khi bạn đã hoàn thành các giao dịch miễn phí của mình.
Và dựa trên những gì trang web cho biết, chương trình khuyến mãi không có hoa hồng sẽ được cung cấp hàng năm.
Nói một cách chính xác, Kho dự trữ không phải là một nền tảng để mua và bán cổ phiếu miễn phí. Nhưng bạn có thể giao dịch chúng để lấy các khoản phí khiến nó trở thành một nền tảng gần như miễn phí.
Kho dự trữ vừa là một ứng dụng vừa là một nhà môi giới trực tuyến. Có lẽ những gì họ được biết đến nhiều nhất là thẻ quà tặng của họ. Bạn có thể mua một cái với số tiền cố định hoặc để mua cổ phiếu cụ thể hoặc quỹ trao đổi.
Thẻ quà tặng có thể được đổi trên nền tảng đầu tư Kho dự trữ, nơi chúng cũng có thể được giữ và cuối cùng được bán.
Ý tưởng cơ bản là bạn có thể tặng chứng chỉ cổ phiếu như một món quà cách đây nhiều năm, bạn không thể nữa. Thẻ quà tặng được thiết kế để thay thế các chứng chỉ cổ phiếu đó.
Và vì thẻ quà tặng có thể dành cho số tiền cố định, chẳng hạn như $ 50 hoặc $ 100, nên Kho dự trữ cho phép chia sẻ phân đoạn.
Kho dự trữ cho phép bạn mua hơn 1.000 cổ phiếu và 100 ETF. Tài khoản môi giới không có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu và không có yêu cầu về số dư tài khoản liên tục.
Cũng không có phí hàng tháng cần thiết để duy trì tài khoản của bạn.
Nhưng hãy đến với phần gần như miễn phí. Nếu bạn muốn mua hoặc bán cổ phiếu hoặc ETF, Kho dự trữ chỉ tính phí 99 xu cho mỗi giao dịch. Không quan trọng bạn mua bao nhiêu cổ phiếu hay số tiền là bao nhiêu.
Nếu bạn mua 10.000 đô la cổ phiếu của Apple, khoản hoa hồng 99 xu sẽ hầu như không thể nhìn thấy trong kế hoạch lớn của mọi thứ.
Một yếu tố cần lưu ý là Stockpile không phải là một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ. Họ chỉ cung cấp cổ phiếu và ETF, và chỉ phát hành hạn chế ở đó. Bạn không thể giao dịch quỹ tương hỗ, trái phiếu, quyền chọn hoặc các khoản đầu tư khác trên nền tảng này.
Cũng không có hỗ trợ khách hàng trực tiếp, qua điện thoại hoặc trò chuyện trực tiếp.
ETF có thể không phải là cổ phiếu, nhưng chúng là quỹ bao gồm hàng chục hoặc hàng trăm cổ phiếu. Và vì lý do đó, chúng tôi đã đưa các quỹ ETF miễn phí của Vanguard và Fidelity vào danh sách này.
Vanguard đang cung cấp giao dịch trực tuyến miễn phí hoa hồng trên khoảng 1.800 ETF, cho hơn 100 công ty quỹ khác nhau. Hơn nữa, đây không phải là một khuyến mại. Đó là những gì Vanguard luôn làm.
Không chịu thua kém, Fidelity cho phép bạn chọn từ 265 ETF miễn phí hoa hồng, được mua trực tuyến, từ cả Fidelity (25 quỹ) và iShares (240 quỹ). Và một lần nữa, đây là ưu đãi đang diễn ra chứ không phải khuyến mãi.
Một trong những cách thuần túy nhất để mua cổ phiếu trực tuyến miễn phí là thông qua kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp .
Chúng thường được các công ty rất lớn cung cấp nhiều hơn, nhưng chúng cho phép bạn mua cổ phiếu thông qua công ty của họ, thường là thông qua bộ phận dịch vụ nhà đầu tư.
Một số (nhưng không phải tất cả) các công ty cung cấp kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp thậm chí mua lại cổ phiếu khi đến thời điểm bạn muốn bán. Bằng cách đó, bạn sẽ có thể mua và bán cổ phiếu trong các công ty riêng lẻ mà không phải trả hoa hồng.
Cũng quan trọng không kém, các công ty có kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp thường cho phép bạn tự động tái đầu tư cổ tức vào cổ phiếu mới.
Các chương trình này được gọi là Kế hoạch tái đầu tư cổ tức hoặc phổ biến hơn là DRIP.
Thông qua các kế hoạch này, bạn có thể tái đầu tư cổ tức để mua thêm cổ phiếu - mà không phải trả phí - và tăng vị trí của bạn trong công ty. Theo trang web DirectInvest.com, có hơn 600 công ty lớn đưa ra kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp.
Hầu hết các công ty như vậy sẽ dễ dàng nhận ra và bao gồm:
Đương nhiên, kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp không phù hợp với giao dịch hoạt động cao. Chúng được thiết kế cho các nhà đầu tư đang tìm cách mua cổ phiếu của một công ty cụ thể và nắm giữ cổ phiếu đó trong thời gian rất dài.
Chúng cũng có ý nghĩa nếu bạn không thể mua lô tròn (100 cổ phiếu) cổ phiếu. Bạn chỉ có thể mua, chẳng hạn, 10 cổ phiếu của công ty.
Vì bạn sẽ không phải trả hoa hồng và công ty có thể không có mức chia cổ phiếu tối thiểu, nên kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp là một cách hoàn hảo để xây dựng danh mục cổ phiếu lô lẻ. Bạn có thể làm được điều đó với một số công ty cung cấp kế hoạch.
Như bạn có thể thấy từ danh sách này, bạn thực sự có thể mua cổ phiếu miễn phí và hầu hết các nền tảng này đều hoàn hảo cho các nhà đầu tư mới bắt đầu. Tuy nhiên, như với bất cứ điều gì, không có bữa trưa miễn phí. Cách tốt nhất để sử dụng các nền tảng này là sử dụng chiến lược mua và giữ, đồng thời giảm hoa hồng của bạn.
Không chỉ có rất nhiều nền tảng nơi bạn có thể mua cổ phiếu trực tuyến miễn phí mà thậm chí bạn có thể mua ETF, quyền chọn và thậm chí toàn bộ danh mục đầu tư mà không cần hoa hồng. Bạn phải đảm bảo rằng bạn chọn nền tảng phù hợp để tìm ra thứ bạn muốn.
Nhược điểm chính của các nền tảng miễn phí này, đó là ít phương pháp trong số này phù hợp với giao dịch tần suất cao hoặc giao dịch trong ngày.
Nhưng đối với những người giao dịch ở mức bình thường hơn, bất kỳ tùy chọn nào trong số này sẽ cho phép bạn giao dịch miễn phí hoa hồng một cách thường xuyên.
Nếu bạn chỉ muốn mua một số cổ phiếu hoặc ETF không có hoa hồng, để giữ trong thời gian dài, hãy thử một hoặc nhiều nền tảng này.
Bạn luôn có thể thực hiện giao dịch tần suất cao của mình trên các nền tảng môi giới chứng khoán trực tuyến khác hoặc thậm chí có thể tham gia giao dịch trong ngày trên một số nhà môi giới lớn hơn trong danh sách này cung cấp các giao dịch miễn phí liên tục.