54% người Mỹ cổ phiếu riêng, và đó chuyển thành hàng chục triệu người!
Nhưng có bao nhiêu trong số những người thực sự hiểu thế nào thị trường chứng khoán hoạt động?
Tôi đoán chỉ là một tỷ lệ nhỏ.
Hàng triệu đầu tư vào cổ phiếu vì họ đã chứng tỏ là một đầu tư thành công, đặc biệt là trong thời gian dài. Vì có quá nhiều người đang đầu tư, thường có một giả định rằng không có cần phải biết chính xác cách thức hoạt động.
Sự tương tự cũng tương tự như máy tính.
Hàng chục triệu người biết làm thế nào để sử dụng chúng, nhưng chỉ có một mảnh nhỏ thực sự biết làm thế nào họ làm việc.
Nhưng nếu bạn đang quan tâm để biết cách thức hoạt động thị trường chứng khoán, và bạn nên có ít nhất một khái niệm độ cao, chúng ta hãy khoan của xuống các chi tiết.
Đây là một nơi tốt để bắt đầu, bởi vì nó giải thích tại sao thị trường chứng khoán tồn tại ở nơi đầu tiên.
Thị trường chứng khoán là điều đó -. một thị trường Đó là một mạng, nơi các công ty cung cấp cổ phiếu để bán, và các nhà đầu tư mua chúng.
Trong ngày xưa, điều này đã được thực hiện nghiêm chỉnh trong trao đổi chất. Nhưng hôm nay, nó chủ yếu diễn ra bằng điện tử.
Thậm chí không có nhất thiết phải là cần thiết cho một cơ sở gạch-và-vữa để chạy một chứng khoán.
Các cổ phiếu được chào bán bởi các công ty được gọi như vậy vì mỗi đại diện cho một phần quyền sở hữu trong công ty đó.
Tại sao các công ty phát hành cổ phiếu, thay vì chỉ nhận được các khoản vay ngân hàng hoặc bán trái phiếu?
Bán chứng khoán là một cách để một công ty để tiếp cận được với một lượng vốn lớn.
Ví dụ, công ty có thể cần một lượng tiền lớn để tung ra một sản phẩm mới, mở rộng hoạt động, hoặc mua lại một công ty khác. Đó có thể là nhiều tiền hơn họ có thể nhận được từ một khoản vay ngân hàng.
Trong khi đó, cả hai khoản vay ngân hàng và trái phiếu yêu cầu thanh toán lãi suất một cách thường xuyên.
Đây là một chi phí trực tiếp cho công ty phát hành. Hơn thế nữa, các khoản vay hoặc trái phiếu cuối cùng sẽ cần phải được hoàn trả.
Tuy nhiên, khi nó phát hành chứng khoán, họ có thể hoặc có thể không trả cổ tức trên cổ phiếu đó.
Và thậm chí nếu họ làm, họ có thể làm giảm hoặc loại bỏ việc thanh toán cổ tức mà nên trở nên cần thiết. Và ít nhất cũng quan trọng, công ty không nhất thiết phải hoàn trả vốn huy động được từ việc bán cổ phiếu.
Nó sẽ có tác dụng lan rộng quyền sở hữu của công ty ra khắp cổ đông hơn.
Nhưng công ty có thể sẵn sàng chấp nhận kết quả đó, có lợi cho một vị trí tiền cải thiện mà đi kèm với không cần phải quan tâm đến tiền lương hoặc tiền vay làm.
Các nhà đầu tư mua cổ phần với hy vọng lợi dụng dòng thu nhập hoặc tương lai tăng trưởng của công ty phát hành. Hoặc cả hai.
Này hoạt động tương tự như lãi suất trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi. Từ một quan điểm nhà đầu tư, sự khác biệt chính là trong khi lãi suất là một nghĩa vụ theo hợp đồng của công ty, cổ tức thì không.
Cổ tức có thể được tăng, giảm, hoặc thậm chí loại bỏ hoàn toàn do công ty phát hành.
Tuy nhiên, có một số lượng lớn các công ty có một lịch sử lâu dài của trả cổ tức một cách nhất quán. Ngoài ra còn có một số với một lịch sử lâu dài của việc tăng cổ tức của họ hàng năm.
Những cổ phiếu được gọi là quý tộc cổ tức, và có hơn 50 trong số họ.
Họ phải nằm trong chỉ số S &P 500 đã tăng cổ tức liên tục trong vòng ít nhất 25 năm, và kích thước đáp ứng và thanh khoản yêu cầu.
Đó là thường được thúc đẩy bởi sự gia tăng trong công ty doanh thu, lợi nhuận, và cổ tức.
Hy vọng là một cổ phiếu $ 10 mà sẽ biến thành một cổ phiếu 100 $ chỉ trong một vài năm. Đó là nhiều tưởng tượng hơn là một thực tế, nhưng một danh mục đầu tư cổ phiếu tăng trưởng có thể mang lại lợi nhuận ấn tượng không kém.
Nhưng để minh họa cho quan điểm về giá trị của danh mục đầu tư đầu tư, tỷ lệ trung bình hàng năm lợi nhuận trên chỉ số S &P 500 - số 500 công ty có giá trị vốn hóa thị trường chứng khoán lớn nhất -. Từ năm 1928 đã được khoảng 10%
Ít nhất hai phần ba lợi nhuận đã được đánh giá cao giá, với phần còn lại từ cổ tức.
Đối với nhà đầu tư trung bình, tăng vốn là quan trọng hơn cổ tức khi đầu tư vào cổ phiếu cho dài hạn.
Nguồn gốc của thị trường chứng khoán có phần mờ.
Bằng chứng đầu tiên của ít nhất một thị trường chứng khoán không chính thức có thể đã bắt đầu ở Venice trong suốt thế kỷ 14. Môi giới bắt đầu giao dịch trái phiếu chính phủ, nhưng các công ty cũng bắt đầu phát hành cổ phiếu sở hữu.
Đầu tiên chính thức chứng khoán mở cửa vào năm 1611, ở Amsterdam.
Công ty Đông Ấn Hà Lan đã trở thành công ty đầu tiên phát hành trái phiếu và cổ phiếu ra công chúng nói chung.
Thị trường chứng khoán Luân Đôn bắt đầu từ năm 1698. Việc thành lập các thị trường chứng khoán New York, hiện nay lớn nhất bằng lãi rộng, đã xảy ra vào năm 1792. Thế giới
Hôm nay có một hành chứng khoán trong hầu như tất cả nền kinh tế lớn trên thế giới.
Mặc dù thực tế rằng mọi người - các nhà đầu tư thậm chí còn dày dạn - thường đề cập đến nó trong số ít thị trường chứng khoán, thực sự có nhiều thị trường chứng khoán. Tại bất kỳ thời điểm nào, một danh mục đầu tư tốt đa dạng sẽ được đầu tư vào chứng khoán trong một số thị trường.
Có ít nhất 20 thị trường chứng khoán lớn trên thế giới.
Lớn nhất là (với vốn hóa thị trường gần đây):
Mặc dù rất nhiều các technicalities pháp lý, tài chính và hậu cần trong việc đưa một công ty bán cổ phiếu của nó cùng với các nhà đầu tư, quá trình chảy dễ dàng và ngay cả trong thời gian thực.
Đó là lợi ích của công nghệ, và đặc biệt là của Internet.
Trong trường hợp quá trình này đã từng là người môi giới và đại lý mặt đối mặt trong một tòa nhà chuyên dụng, ngày nay nó tất cả diễn ra bằng điện tử.
Làm chủ đầu tư, bạn có thể mua và cổ phiếu bán trên chỉ là về bất kỳ trao đổi trên thế giới thông qua một nhà môi giới đầu tư trực tuyến.
Nhưng cũng giống như có rất nhiều thị trường chứng khoán, cũng có nhiều loại khác nhau của chứng khoán. Hai loại chính như sau:
Đây là loại phổ biến nhất của chứng khoán, và một trong những hầu hết mọi người đầu tư vào. Cổ phiếu phổ thông đại diện cho quyền sở hữu trong công ty, cũng như khiếu nại đối với phần lợi nhuận.
Chủ đầu tư được một lá phiếu cho mỗi cổ phần của cổ phiếu trong công ty mà ông hay cô sở hữu. bỏ phiếu cho phép nhà đầu tư để bầu thành viên hội đồng quản trị, người giám sát các hoạt động của công ty.
Trong khi cổ phiếu phổ thông thường là người thụ hưởng chính của tăng giá, nó cũng đi kèm với một số rủi ro.
Ví dụ, sau khi phá sản, thanh lý, chủ sở hữu cổ phiếu phổ thông được coi là chủ nợ nói chung.
Điều đó có nghĩa họ sẽ không được trả cho đến khi sau khi các chủ nợ, các trái chủ và cổ đông ưu đãi được trả tiền.
Đây là loại cổ phiếu trôi nổi ở đâu đó giữa cổ phiếu và trái phiếu chung. Chủ sở hữu của cổ phiếu ưu đãi thường được đảm bảo cổ tức cố định.
Và trong trường hợp một thanh phá sản, cổ đông ưu đãi sẽ được trả trước các cổ đông thường.
Tuy nhiên, các cổ đông ưu đãi thường có quyền biểu quyết hạn chế, nếu họ có bất kỳ quyền biểu quyết tại tất cả.
Chúng tôi sẽ không mất nhiều thời gian về chủ đề này, nhưng chúng tôi sẽ đi qua nó một thời gian ngắn vì bạn đã chắc chắn nghe nói về nó.
Trong khi hầu hết cổ phiếu được nắm giữ bởi các nhà đầu tư, các công ty thường mua lại cổ phần của mình. mua lại cổ phiếu đã trở nên rất phổ biến trong những năm gần đây.
Bằng cách mua cổ phiếu của chính mình, một công ty làm giảm số lượng cổ phiếu đang lưu hành.
tăng này thu nhập trên mỗi cổ phiếu chứng khoán và thường gây ra các giá trị của các cổ phiếu để tăng.
Hai thuật ngữ khác thường được sử dụng thay thế cho nhau là cổ phiếu và trái phiếu. Đó có thể là do một danh mục đầu tư cân bằng chứa cả hai loại chứng khoán. Nhưng bao nhiêu họ thực sự có điểm chung?
Trên thực tế, rất ít. Trái phiếu là một khoản nợ của tổ chức phát hành.
Khi một công ty phát hành trái phiếu thì phải trả lãi cho các chứng khoán mỗi năm đều đặn. Trái phiếu được phát hành cho một thuật ngữ cụ thể, thường là 20 năm.
Vào cuối nhiệm kỳ đó, công ty phải trả lại số trái phiếu. Trong sự sắp xếp đó, công ty đang hoạt động như một người bảo lãnh các khoản nợ.
Các nhà đầu tư chủ yếu mua trái phiếu để kiếm thu nhập từ lãi. Nhưng kể từ khi trả nợ nguyên tắc được đảm bảo bởi các công ty, trái phiếu được coi là ít rủi ro hơn cổ phiếu.
Đây là lý do tại sao một danh mục đầu tư đa dạng hóa giữ cả cổ phiếu và trái phiếu. Trong khi cổ phiếu có thể tăng và giảm về giá trị, trái phiếu được đảm bảo, ít nhất nếu giữ đến ngày đáo hạn.
Ngược lại, cổ phiếu không có bảo đảm có giá trị, hoặc thanh toán cổ tức. Nhà đầu tư được mua cổ phiếu với kỳ vọng rằng một trong hai giá trị của các cổ phiếu sẽ tăng, hoặc cổ tức của công ty đều đặn sẽ tăng lên.
Nhưng đối với bất kỳ số lý do, trong đó có một sự suy giảm trong doanh thu hoặc lợi nhuận, cũng như thay đổi quy định và không ổn định quốc tế, giá trị của một cổ phiếu có thể rơi, và thậm chí rơi rất nhiều.
Điều này đặc biệt đúng nếu công ty trải qua một sự suy giảm đột ngột hoặc phù hợp trong doanh thu hoặc lợi nhuận, hoặc buộc phải hoặc là giảm hoặc loại bỏ cổ tức của nó.
Bây giờ có nguy cơ mất giá trị đầu tư ngay cả với trái phiếu. trái phiếu dài hạn phải chịu rủi ro lãi suất.
Đó là nguy cơ lãi suất tăng cao. Nếu lãi suất vượt lên trên những gì các trái phiếu được trả tiền, giá trị của trái phiếu sẽ giảm về giá trị.
Ví dụ, nếu bạn mua $ 10.000 trái phiếu công ty trả tiền 4% (hoặc 400 $), và lãi suất tăng lên 5%, giá trị thị trường của trái phiếu có thể giảm xuống $ 8,000.
Điều này là do tại $ 8,000, những $ 400 lợi ích công ty trả tiền sẽ tạo ra năng suất 5%. Nếu bạn bán trái phiếu tại thời điểm đó, bạn sẽ phải chịu một tổn thất vốn $ 20,00.
Nhưng điều ngược lại cũng đúng. Nếu bạn thực hiện việc mua trái phiếu tương tự, nhưng với lãi suất 5% (hoặc $ 500), và tỷ lệ rơi xuống 4%, giá trị của trái phiếu sẽ tăng lên đến $ 12.500.
Việc thanh toán lãi hàng năm 500 $ sẽ là một năng suất 4% đối với trái phiếu theo giá trị đó, và bạn sẽ có một khoản chênh lệch giá $ 2,500 nếu bạn bán trái phiếu.
Mặc dù tất cả các rủi ro liên quan đến sở hữu chứng khoán, giữ nó thực chất là một điều cần thiết.
Có nhiều lý do tại sao điều này là đúng:
Trái phiếu và các đĩa CD có thể trả lãi suất ổn định, nhưng nó rất khó khăn để tăng nghiêm túc đầu tư của bạn vào các chứng khoán có lãi một mình. Kể từ khi cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu trong các công ty cung cấp sản phẩm và dịch vụ, họ giữ tiềm năng để tăng nghiêm trọng sự giàu có của bạn.
Bằng chứng khoán mua, bạn đang đầu tư vào các phương tiện sản xuất.
Việc đạt được sự đánh giá cao vốn từ đầu tư vào các công ty tăng trưởng mạnh là một trong những cách tốt nhất để xây dựng sự giàu có trong thời gian dài.
Hãy nói rằng bạn đầu tư $ 100,000 trong một trái phiếu trả 3%. Trong 20 năm qua, nó sẽ phát triển đến $ 134.392.
Nếu bạn đầu tư tiền như nhau trong chỉ số S &P 500, ở mức 10% mỗi năm, bạn sẽ có $ 672.750 trong 20 năm.
Bạn sẽ cần rất nhiều tiền khi về hưu. Dựa trên ví dụ trên, cách duy nhất để có được nơi bạn cần phải là bằng cách đầu tư mạnh vào cổ phiếu.
Bạn không cần phải có 100% số tiền của bạn trong cổ phiếu - ít nhất là một số phải ở trong trái phiếu. Nhưng hầu hết số tiền tiết kiệm hưu trí của bạn phải ở trong cổ phiếu, đặc biệt là khi bạn còn trẻ.
Từ năm 1990 tỷ lệ lạm phát của Mỹ đã được trung bình khoảng 3% mỗi năm. Nếu bạn đầu tư đúng vào trái phiếu, là tốt nhất bạn sẽ làm là theo kịp với lạm phát.
Nhưng với cổ phiếu, bạn có thể kiếm được lợi nhuận lành mạnh trên tỷ lệ lạm phát. Điều đó sẽ cho phép tiền bạc của bạn phát triển trong điều kiện thực tế.
Tất cả các làm trên một trường hợp mạnh để đầu tư vào cổ phiếu, thậm chí nếu bạn có một chấp nhận rủi ro rất thấp.
Bây giờ chúng ta đang ở phần quan trọng nhất của cuộc thảo luận này. Vì bạn biết những gì cổ phiếu là, và tại sao bạn cần phải đầu tư vào đó, hãy chuyển sang làm thế nào để đầu tư vào cổ phiếu.
Theo truyền thống, các nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán bằng cách mua cổ phiếu riêng lẻ. Đây là thường cổ phiếu trong các công ty blue-chip.
Đây là những công ty lớn, với những hoa văn nổi lập về thu nhập và lợi nhuận tăng lên, và thường trả cổ tức cao.
Họ có xu hướng để thực hiện tốt tại các thị trường đang lên, và chống lại thị trường giảm.
Nhưng trong môi trường ngày nay phức tạp hơn về kinh tế, cũng như sự phát triển nhanh chóng về công nghệ, tổ chức một số ít cổ phiếu trong các công ty cá nhân không nhất thiết phải là chiến lược tốt nhất.
Đồng thời, đầu tư vào các công ty cá nhân không được khuyến khích cho các nhà đầu tư mới.
cách Các tốt hơn là đầu tư vào danh mục đầu tư chứng khoán. Điều này có thể bao gồm các quỹ tương hỗ hoặc các quỹ giao dịch (ETFs).
Các quỹ tương hỗ thường tích cực quản lý, có nghĩa là họ cố gắng làm tốt hơn thị trường bằng cách đầu tư vào những công ty hoạt động tốt nhất. ETFs là dựa vào chỉ số, có nghĩa là họ đầu tư vào thị trường rộng lớn.
Ví dụ, một ETF thông thường là một trong đó đầu tư vào chỉ số S &P 500.
Điều đó có nghĩa nó giữ một danh mục đầu tư đó là đại diện của tất cả các cổ phiếu trong chỉ mục đó. ETFs phù hợp với thị trường nhưng không làm tốt hơn nó.
Điều thú vị là, ETFs có xu hướng tốt hơn các quỹ tương hỗ trong thời gian dài, bởi vì đại đa số các quỹ tương hỗ không đánh bại thị trường.
Nếu bạn là người mới đến đầu tư thị trường chứng khoán, hoặc bạn có một số lượng rất nhỏ của tiền để đầu tư, chiến lược tốt nhất của bạn là để làm điều đó thông qua các quỹ.
Sau cùng, bạn có thể bắt đầu giao dịch cổ phiếu riêng lẻ như danh mục đầu tư của bạn được lớn hơn, và đầu tư của bạn trong kiến thức và sự tự tin phát triển.
Nếu bạn quyết định đầu tư vào các quỹ, nơi bạn có thể làm điều đó?
Nếu bạn cảm thấy thoải mái lựa chọn các quỹ bạn muốn đầu tư vào - và bạn muốn có tùy chọn để cuối cùng bắt đầu giao dịch cổ phiếu riêng lẻ - nơi tốt nhất để đầu tư là với một nhà môi giới đầu tư đa dạng
.Dưới đây là một số các công ty môi giới hàng đầu bạn có thể làm việc với:
Nếu bạn không cảm thấy thoải mái lựa chọn các quỹ của bạn, lựa chọn tốt hơn là để đi với những gì được gọi là robo-cố vấn. Robo-cố vấn được tự động nền tảng đầu tư, cung cấp quản lý đầu tư chuyên nghiệp, với chi phí rất thấp.
Họ tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm cổ phiếu và trái phiếu ở mức tối thiểu, nhưng bất động đôi khi cũng sản, vốn của khu vực và phương án đầu tư.
Một khi danh mục đầu tư của bạn đã được tạo ra, nó quản lý cho bạn liên tục. Điều này bao gồm tái cân bằng định kỳ để giữ cho phân bổ tài sản vào mục tiêu, cũng như tái đầu tư cổ tức.
Khi bạn đầu tư với một robo-cố vấn, tất cả các bạn cần làm là quỹ tài khoản của bạn. Các robo-cố vấn làm tất cả công việc, và bạn không cần phải quan tâm mình với bất kỳ của các chi tiết.
Robo cố vấn đầu tư giá trị với bao gồm Cải và M1 Tài chính.
Robo cố vấn có một lợi thế lớn. Bạn có thể bắt đầu đầu tư với rất ít hoặc không có tiền. Và thậm chí với một vài đô la, một robo-cố vấn có thể tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng đầy đủ cho bạn.
Bây giờ bạn có tất cả các bạn cần phải biết về cách thức thị trường chứng khoán hoạt động. Bạn cũng biết những lợi ích của việc đầu tư vào thị trường chứng khoán, và tại sao bạn cần phải làm điều đó.
Và cuối cùng, bạn có các khuyến nghị cho bắt đầu từ đâu đầu tư.
Vì vậy, những gì đang chờ đợi cho bạn ???
Mở một tài khoản với Cải hôm nay>>