Một số câu hỏi phổ biến nhất mà tôi được hỏi bởi cả các nhà đầu tư DIY và các nhà báo báo chí quốc gia bao gồm:
Bài viết này (và công cụ bên trong nó) cuối cùng đã trả lời tất cả những câu hỏi đó trong vài giây.
Vấn đề mà chúng tôi đang thực sự cố gắng giải quyết là phân bổ tài sản danh mục đầu tư. Cho dù bạn đang sử dụng quỹ theo dõi, chẳng hạn như ETF, hoặc quỹ đang hoạt động (những quỹ có người quản lý quỹ), bạn nên xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Đa dạng hóa giúp bạn tránh 'bỏ tất cả trứng vào một giỏ'. Có rất nhiều cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư (theo loại tài sản, địa lý và loại lĩnh vực) để giảm việc bị phơi nhiễm quá mức đối với một loại tài sản hoặc loại tài sản. Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, bạn đảm bảo rằng tất cả các thành phần của nó không di chuyển song song với nhau. Vì vậy, ví dụ:nếu một phần danh mục đầu tư của bạn tiếp xúc với cổ phiếu của công ty Vương quốc Anh giảm giá trị thì phần danh mục đầu tư của bạn tiếp xúc với trái phiếu trên thực tế có thể tăng lên. Điều này sẽ bù đắp một số tổn thất và giảm rủi ro đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn. Vậy phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư tối ưu là gì và bạn xây dựng danh mục đầu tư như thế nào?
Việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng đã nổi tiếng là khó khăn đối với các nhà đầu tư. Để giải quyết vấn đề đó, chúng tôi đã dành rất nhiều thời gian và tiền bạc để xây dựng công cụ phân bổ tài sản đầu tư miễn phí của mình. Công cụ phân bổ tài sản đầu tư tốt nhất nên dựa trên càng nhiều nghiên cứu định lượng càng tốt và tạo ra một phân bổ tài sản có hồ sơ theo dõi hiệu suất mạnh mẽ.
Để làm được điều này, chúng tôi dựa trên mô hình phân bổ tài sản dựa trên phạm vi quỹ Vanguard Lifestrategy cực kỳ thành công của Vanguard. Sau đó, máy tính phân bổ tài sản sẽ đề xuất một ví dụ về phân bổ tài sản dựa trên thái độ của bạn đối với rủi ro và tuổi tác. Rõ ràng kết quả không được coi là lời khuyên hay khuyến nghị được cá nhân hóa nhưng nó cho bạn thấy cách một trong những công ty quản lý đầu tư hàng đầu trên thế giới đầu tư hàng tỷ bảng tiền của các nhà đầu tư.
Vì vậy, dựa trên độ tuổi và thái độ của tôi đối với rủi ro, công cụ phân bổ tài sản theo danh mục đầu tư đã đề xuất danh mục đầu tư ví dụ sau:
Khi bạn quyết định phân bổ tài sản, bạn cần phải mua các khoản đầu tư cơ bản. Mặc dù bạn có thể đầu tư vào các tài sản riêng lẻ như cổ phiếu công ty, nhưng bằng cách đầu tư vào các quỹ (thụ động hoặc chủ động), bạn được hưởng lợi từ việc đa dạng hóa hơn nữa vì mỗi quỹ sẽ nắm giữ cổ phần, chẳng hạn như trong hàng trăm công ty thuộc các lĩnh vực khác nhau. Nếu bạn muốn tìm một cách đã được chứng minh để tự lựa chọn quỹ đầu tư thì tôi đã tạo một loạt email ngắn để cho bạn xem.