Mã hóa? Xml ="utf-8"?>
Mở rộng và thu hẹp là một chức năng bình thường của thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, các cơn co thắt mạnh và đột ngột tiếp tục theo thời gian có thể chuyển chúng ta từ tăng giá sang giảm và gây ra suy thoái. Chắc chắn sẽ khó hơn một chút nếu đầu tư trong thời kỳ suy thoái hoặc suy thoái thị trường, nhưng không phải là một nguyên nhân mất mát.
Điều đầu tiên đầu tiên:Nếu thị trường chuyển hướng, đừng bán tháo cổ phiếu của bạn một cách hoảng loạn. Điều cơ bản đơn giản nhất của đầu tư là “mua thấp bán cao” và khi chúng ta bán bớt cổ phiếu trong thời kỳ suy thoái, chúng ta làm ngược lại. Hít thở. Mặc dù đúng là giảm thiểu rủi ro là điều đúng đắn nên làm, nhưng khi bạn bán để cắt lỗ, bạn cũng có thể đang bán khống.
Thị trường có thể sụp đổ mạnh hơn khi hoàn cảnh thay đổi. Hoặc nó có thể tăng trở lại nhờ các quy định tài chính. Cái nào có nhiều khả năng hơn? Không ai biết và đó là toàn bộ điểm:Định thời điểm thị trường là một trò chơi dành cho các chuyên gia, không phải các nhà đầu tư bình thường hàng ngày. Cũng cần lưu ý:Hầu hết các chuyên gia đều khá tệ. Nghiên cứu sau khi nghiên cứu cho thấy rằng các nhà đầu tư “tích cực”, như các nhà giao dịch hàng ngày và những người tiếp thu thông tin và sử dụng thông tin đó để kích hoạt mua và bán nhanh, không hoạt động tốt trong dài hạn như các nhà đầu tư “thụ động”, nghĩa là những người mua rộng tiếp thị và nắm giữ.
Cách tốt nhất để đưa ra quyết định sáng suốt là xem xét dữ liệu trong quá khứ, ngay cả trong những thời điểm chưa từng có. Trong lịch sử, thị trường đã đi theo một quỹ đạo đi lên theo thời gian. Không phải mỗi năm, không phải mỗi tháng, mỗi tuần hoặc mỗi ngày. Nhưng luôn luôn lên. Về mặt lịch sử, thị trường cung cấp lợi nhuận 10% cho các nhà đầu tư cân bằng của nó, những người nắm giữ và điều chỉnh để chấp nhận rủi ro của riêng họ. Một nhà đầu tư cân bằng cũng mua vào các khoản đầu tư an toàn hơn trong khi vẫn dành chỗ cho các cổ phiếu thúc đẩy tăng trưởng và tạo thu nhập.
Chiến lược dài hạn này tương tự như đầu tư giá trị. Nền tảng của cả đầu tư giá trị và dài hạn đều dựa vào việc mua cổ phiếu ở mức giá thấp hơn giá trị nội tại của chúng và giữ chúng cho đến khi giá của chúng phản ánh giá trị thực của công ty. Nói một cách đơn giản, mua thấp và bán cao.
Các nhà đầu tư như Warren Buffett sử dụng chiến lược này và duy trì thành công của nó bằng cách thể hiện trụ cột đầu tiên:Giữ bình tĩnh. Đừng để nỗi sợ hãi và lòng tham làm thay đổi chiến lược của bạn và đừng bao giờ bán hàng trong hoảng sợ. Thị trường chuyển động, đó là những gì nó làm. Bằng cách để cảm xúc dâng trào và bán khi giá giảm, bạn đang đi ngược lại nguyên tắc đầu tư giá trị dài hạn. Việc bạn nắm giữ cổ phiếu trong bao lâu được quyết định bởi mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Vốn dĩ, mọi khoản đầu tư đều đi kèm với một số rủi ro và tất cả đều nhằm tìm kiếm sự cân bằng mà bạn cảm thấy thoải mái và điều gì có ý nghĩa nhất đối với giai đoạn của bạn trong cuộc đời. Khả năng chấp nhận rủi ro, hoặc số lượng chưa biết mà bạn sẵn sàng chấp nhận để có thể đạt được phần thưởng, được xác định bởi một số điều.
Hãy xem xét kỹ các mục tiêu và kinh nghiệm đầu tư của bạn, sau đó ghép nối điều đó với lượng thời gian bạn phải đầu tư, và cuối cùng xem xét lại tổng nguồn lực tài chính của bạn. Một người có mục tiêu nghỉ hưu sau 40 năm, không có kinh nghiệm đầu tư và không có thu nhập ngoài công việc truyền thống sẽ có hồ sơ rủi ro rất khác so với một người muốn thanh lý tài sản của họ trong vòng chưa đầy mười năm, là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, và người có nguồn thu nhập thụ động ổn định. Biết những gì phù hợp với bạn ngay bây giờ sẽ định hình cách bạn tiến lên phía trước.
Nếu bạn muốn làm tất cả những gì phản ánh sâu sắc đó, thì nguyên tắc cơ bản là thời gian của bạn càng ngắn, bạn càng ít rủi ro.
Tiên đề cũ từng là các nhà đầu tư nên “sở hữu tuổi tác của họ” đối với trái phiếu. Vì vậy, nếu bạn 40 tuổi, bạn nên chia nhỏ các khoản đầu tư của mình để bao gồm 40% trái phiếu. Logic đằng sau điều này là trái phiếu có truyền thống là khoản đầu tư tương đối “an toàn” và chúng ta có ý định chấp nhận rủi ro ít hơn khi chúng ta gần đến tuổi nghỉ hưu. Tuy nhiên, thị trường trái phiếu, vòng đời của chúng tôi và khả năng tiếp cận đầu tư miễn phí có chút phức tạp cho lời khuyên này.
Trong khi thị trường đi xuống hoặc suy thoái là điều khó khăn đối với tất cả mọi người, thì vẫn có một số ngành phát triển mạnh trong môi trường thị trường đó. Các công ty dược phẩm, nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe, chuyên gia dịch vụ thuế, dịch vụ cuối đời và các công ty tiện ích đều là những ví dụ điển hình về các doanh nghiệp trong các ngành hoạt động tốt mặc dù nền kinh tế hoạt động kém.
Chủ đề Public’s Water Works là một nhóm gồm hơn 20 cổ phiếu và 1 quỹ ETF xử lý việc quản lý và phân phối nước. Các công ty tiện ích như California Water Service được đại diện cũng như các thương hiệu tốt như Xylem.
Bằng cách tìm kiếm các chủ đề nắm giữ cổ phiếu của Public’s cho các doanh nghiệp “chống suy thoái” trong lịch sử này, bạn có thể tạo một danh mục đầu tư được thiết kế để vượt qua cơn bão. Điều đó nói rằng, hãy nhớ rằng mọi kịch bản kinh tế đều khác nhau và kết quả hoạt động trong quá khứ không đảm bảo cho kết quả trong tương lai.
Đầu tư trong thời kỳ thị trường đi xuống hoặc suy thoái có thể có nghĩa là phải đưa ra các lựa chọn đầu tư khác nhau. Có một số lựa chọn thường có giá tốt, bất chấp ngành. Cổ phiếu blue-chip là một. Cổ phiếu blue-chip là những cái tên lớn mà bạn biết và họ sẽ không sớm đi đến đâu. Tất cả các cổ phiếu này đều có một số điểm chung:dòng tiền mạnh mẽ, tài chính lành mạnh và cổ phiếu mà bạn có thể sở hữu và ngủ ngon vào ban đêm bất kể thị trường lên xuống như thế nào. Các blue-chip thường hy sinh một số tiềm năng tăng trưởng để đổi lấy khả năng dự đoán cao hơn và thu nhập từ cổ tức.
Bạn có thể tìm thấy một số cổ phiếu blue-chip là Chủ đề do Công chúng quản lý như American Made và Baby, I Got Your Money. McDonald’s, Wells Fargo và iShares US Financial Services ETF đều là những ví dụ tuyệt vời về các lựa chọn đầu tư blue-chip.
Mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng có thể là một lựa chọn mạnh mẽ khác. Ví dụ về các mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng bao gồm thực phẩm, ma túy, đồ uống, thuốc lá và các sản phẩm gia dụng cơ bản. Đây là những thứ mà mọi người khó có thể giảm nhu cầu của họ khi thời kỳ khó khăn bởi vì mọi người coi đó là nhu cầu cơ bản. Các công ty phù hợp với danh mục này được kết hợp xuyên suốt về mọi chủ đề Công khai, từ Nhấp vào nó, Gửi nó đến Sức khỏe và Sức khỏe.
Tính trung bình theo chi phí đô la là một chiến lược đầu tư liên quan đến việc đầu tư một lượng tiền cố định vào cùng một quỹ hoặc cổ phiếu với khoảng thời gian đều đặn trong thời gian dài. Nếu bạn có kế hoạch nghỉ hưu 401 (k) do nhà tuyển dụng tài trợ mà bạn đóng góp theo chu kỳ hàng tháng, thì đó về cơ bản là cách hoạt động của khoản đóng góp 401k của bạn.
Khi bạn thiết lập các khoản đầu tư định kỳ, bạn tính trung bình giá mua của mình theo thời gian và giúp ngăn chặn tất cả các giao dịch mua của bạn ở mức cao đối với giá cổ phiếu. Không thể định giờ thị trường và các chuyên gia nói rằng thậm chí không cần thử. Thay vào đó, hãy mua trong suốt cả năm và giá bạn đã trả cho mỗi cổ phiếu sẽ được tính trung bình theo các mức cao và thấp của cả khoảng thời gian 12 tháng đó.
Không ai biết khi nào thị trường giảm sẽ quay đầu lại, nhưng cuối cùng thì sẽ như vậy nếu lịch sử là bất kỳ chỉ báo nào. Bằng cách đầu tư vào các khoản nhỏ giọt chậm, ổn định, bạn thậm chí sẽ thu được những mức giá đó theo thời gian. Tính trung bình theo chi phí đô la là người bạn tốt nhất của nhà đầu tư hiểu biết.
Công chúng làm cho nó có thể tập hợp một danh mục các công ty trong bối cảnh thị trường đi xuống hoặc suy thoái bằng cách cung cấp khả năng mua cổ phiếu ở dạng cổ phiếu phân đoạn, theo AKA. Điều này có nghĩa là bạn không phải trả toàn bộ giá cổ phiếu của các công ty đại chúng, mà là đầu tư với những gì bạn có thể. Cổ phiếu được chia thành nhiều phần, giúp bạn có thể đầu tư 20 đô la và mua một phần cổ phiếu trị giá 100 đô la.
Đầu tư trong thời kỳ suy thoái là hoàn toàn có thể, và có thể là một bước đi thông minh đối với bạn tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Bằng cách sử dụng chiến lược tính trung bình theo chi phí đô la, bạn có thể xác định các mức cao và thấp của giá cổ phiếu theo thời gian. Một số cổ phiếu của bạn sẽ được mua khi giảm giá và một số sẽ được mua ở mức cao và đó là vẻ đẹp của tính trung bình theo giá đô la. Sử dụng một nền tảng như Public giúp bạn dễ dàng đầu tư thường xuyên vào các công ty phù hợp với giá trị, nền kinh tế hiện tại và ngân sách của bạn.