Các quỹ cổ phần được biết là tạo ra lợi nhuận hấp dẫn bằng cách đầu tư vào một rổ cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn có bao giờ nhận thấy rằng thuật ngữ "giỏ" thường được định nghĩa một cách lỏng lẻo không?

Sự thật là hầu hết các quỹ đầu tư cổ phiếu nắm giữ trung bình từ 50 đến 60 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của họ. Bạn có thể nghĩ rằng việc nắm giữ nhiều cổ phiếu này mang lại lợi thế cho quỹ đầu tư, đặc biệt là khi nói đến việc tối ưu hóa lợi nhuận.

Điều đó có thể không phải luôn luôn như vậy. Trừ khi quỹ cổ phần được quản lý một cách chính xác, việc nắm giữ quá nhiều cổ phiếu có thể có nghĩa là rủi ro lớn hơn lợi ích. Đó là lý do tại sao các quỹ tương hỗ tập trung đi theo một lộ trình khác.

Quỹ tương hỗ tập trung là gì?

Quỹ tập trung là quỹ đầu tư vào một số lượng cổ phiếu được chọn, thường từ 25 đến 30 nhưng giới hạn ở cổ phiếu sau. Hơn nữa, các quỹ tập trung có quyền tự do đầu tư vào các ngành, lĩnh vực và giới hạn.

Điều này mang lại cho các quỹ tập trung lợi thế khi đầu tư vào một số lượng nhỏ cổ phiếu được nghiên cứu kỹ lưỡng để tạo ra lợi nhuận hấp dẫn, thường nằm trong khoảng 14-16% trong dài hạn.

Đồng thời, các quỹ tập trung dễ gặp rủi ro nhất định. Ví dụ, đầu tư vào một số lượng nhỏ cổ phiếu có nghĩa là sự thay đổi giá có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất chung của danh mục đầu tư.

Điều đó nói rằng, hầu hết các quỹ tập trung, mặc dù năng nổ, được biết là hướng đến các cổ phiếu vốn hóa lớn. Tóm lại, một quỹ tập trung đầu tư vào tối đa 30 cổ phiếu có sức thuyết phục cao để tạo ra một danh mục đầu tư có thể giành được chiến thắng.

Các quỹ tương hỗ tập trung tốt nhất vào năm 2022

Sự thật mà nói, việc lựa chọn quỹ tập trung tốt nhất để đầu tư cho các mục tiêu của bạn có thể không dễ dàng. Bạn sẽ phải thực hiện nhiều nghiên cứu, bao gồm nhưng không giới hạn ở các cổ phiếu mà quỹ nắm giữ, hồ sơ theo dõi AMC, v.v.

Rất có thể, bạn có thể không chọn đúng quỹ tập trung. Một cách để không mắc phải sai lầm này là dựa vào lời khuyên tài chính chất lượng cao như người dùng Cube nhận được từ Wealth First.

WF có hơn 20 năm kinh nghiệm hướng dẫn các cá nhân có giá trị ròng cao trong ngành quỹ tương hỗ. Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn sau bức màn với các khoản tiền tập trung tốt nhất mà bạn có thể đầu tư vào năm 2022.

Lý do nên đầu tư vào các quỹ tập trung?

1. Lợi nhuận tiềm năng cao

Các quỹ tập trung có xu hướng xây dựng một danh mục đầu tư có sức thuyết phục cao được thiết kế để tạo ra lợi nhuận vượt trội. Mặc dù điều đó có thể không phải lúc nào cũng như vậy, các quỹ tập trung đã được biết là tạo ra lợi nhuận cao tới 19%.

Bạn muốn xem danh sách đầy đủ các quỹ tập trung vào Cube? Tải xuống ứng dụng!

2. Chiến lược đa giới hạn

Mặc dù các quỹ tập trung được phân bổ một phần lớn vốn của họ cho các cổ phiếu vốn hóa lớn, họ cũng có quyền tự do đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ và trung bình.

Quyền tự do này có thể được sử dụng để xây dựng danh mục đầu tư cân bằng nhưng vẫn có cơ hội tạo ra lợi nhuận hấp dẫn. Nó cũng có thể giúp quỹ tập trung tái cân bằng trong trường hợp thị trường đang có biến động trên mức trung bình.

3. Cổ phiếu được lựa chọn cẩn thận

Như bất kỳ ai ngồi để chọn cổ phiếu sẽ nói với bạn, điều đó không dễ dàng. Các quỹ tập trung cho phép bạn truy cập vào một tập hợp các cổ phiếu được lựa chọn cẩn thận do các chuyên gia quản lý, do đó giảm bớt công sức bạn phải bỏ ra.

Khám phá các quỹ tập trung

Rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ tập trung

1. Liên quan đến Thị trường

Quản lý hay nói cách khác, các quỹ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu tăng và giảm do các yếu tố liên quan đến thị trường. Sự biến động của thị trường có thể dẫn đến mất ngủ nhiều đêm nếu bạn đang tự đầu tư.

Tuy nhiên, nếu bạn có một cố vấn giàu kinh nghiệm như Wealth First và các chuyên gia tài chính được đào tạo thông qua Cube ở bên cạnh bạn, bạn sẽ có cơ hội tốt hơn để vượt qua sự biến động. Nhấn để biết thêm.

2. Rủi ro tập trung

Đầu tư vào một số ít cổ phiếu có nghĩa là đa dạng hóa không phải lúc nào cũng tối ưu. Một cổ phiếu có thể kéo hoặc kéo toàn bộ danh mục đầu tư. Điều đó cho thấy, một danh mục quỹ tập trung cân bằng tốt có thể không gặp rủi ro này.

3. Theo Đa dạng hóa

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn mua một loạt các quỹ tập trung có danh mục đầu tư chồng chéo? Đó là một sai lầm phổ biến mà các nhà đầu tư mắc phải khi họ đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Điều này có cạm bẫy.

Trước hết, bạn sẽ sở hữu những cổ phiếu tương tự từ hai quỹ trở lên. Đồng thời, bạn sẽ trả phí đầu tư cho tất cả các khoản tiền tập trung. Điều này có thể ăn vào lợi nhuận và sự đa dạng hóa của bạn.

Tránh điều này bằng cách nhận các đề xuất được lựa chọn cẩn thận tại đây.

Tính chịu thuế của các quỹ tương hỗ tập trung

Các quỹ tập trung là quỹ cổ phần và bị đánh thuế như vậy. Nếu bạn bán một quỹ tập trung trong vòng chưa đầy một năm, bạn sẽ phải trả thuế đối với Lãi vốn ngắn hạn (STCG) là 15%.

Nếu bạn bán một quỹ tập trung bất kỳ lúc nào sau một năm, bạn sẽ phải trả thuế cho Lợi tức vốn dài hạn (LTCG) là 10%. Tuy nhiên, LTCG lên đến ₹ 1 lakh được miễn thuế. Bạn muốn tiết kiệm thuế? Nhận một danh mục đầu tư tùy chỉnh được thực hiện tại đây.

Lưu ý:Các dữ kiện và số liệu đều đúng kể từ ngày 12-06-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.