Thế giới quỹ tương hỗ có các lựa chọn cho mọi hồ sơ rủi ro và mục tiêu. Muốn có lợi nhuận có thể đoán trước? Các quỹ nợ. Muốn có lợi nhuận tích cực? Các quỹ quốc tế. Muốn lợi nhuận lâu dài ổn định? Các quỹ có vốn hóa lớn.
Điều gì xảy ra nếu bạn muốn kiếm được lợi nhuận hấp dẫn và tiết kiệm thuế? Các quỹ tương hỗ ELSS là câu trả lời. Tuy nhiên, việc tìm kiếm các quỹ ELSS phù hợp có thể là một thách thức ngay cả đối với các nhà đầu tư có kỹ năng.
Xét cho cùng, thị trường Ấn Độ có rất nhiều quỹ tương hỗ. Đó là lý do tại sao chúng tôi muốn giúp bạn vượt qua sự ồn ào bằng danh sách các quỹ ELSS tốt nhất cho năm 2022. Phần hay nhất? Chúng được lựa chọn bởi cố vấn tài chính của chúng tôi!
Quỹ Tiết kiệm Liên kết Cổ phần hay quỹ ELSS là một quỹ đầu tư vào cổ phiếu. Các quỹ ELSS không giống bất kỳ quỹ tương hỗ nào khác vì chúng có thể giúp bạn tiết kiệm thuế lên đến ₹ 46.800 mỗi năm tài chính.
Đồng thời, các quỹ ELSS tốt nhất được biết là tạo ra lợi nhuận hấp dẫn trong khoảng 12-16% trong dài hạn. Điều đó tốt hơn gấp 2 lần so với các khoản đầu tư tiết kiệm thuế như tiền gửi cố định, PPF và các loại khác.
Những gì bạn nên biết là những lợi ích đi kèm với chi phí của một khóa bắt buộc trong 3 năm. Điều đó đang được nói, quỹ ELSS mang một trong những mức khóa thấp nhất trong số các khoản đầu tư tiết kiệm thuế.
Điều này có nghĩa là bạn có thể hướng tới các mục tiêu dài hạn của mình một cách có kỷ luật và đồng thời tiết kiệm thuế. Bây giờ chúng ta hãy xem xét các quỹ ELSS hàng đầu cho năm 2022 do cố vấn Wealth First của Cube lựa chọn.
Quỹ ELSS đầu tư vào cổ phiếu. Đó là cách họ có thể tạo ra lợi nhuận tiềm năng cao trong thời gian dài. Trên thực tế, 80% danh mục đầu tư của quỹ ELSS bao gồm vốn chủ sở hữu và các khoản đầu tư liên quan đến vốn chủ sở hữu.
Một loại tài sản như cổ phiếu được biết là sẽ tăng trưởng trong vòng 3 đến 5 năm trở lên trong khi biến động trong ngắn hạn. Đó là lý do tại sao thời kỳ khóa cửa có thể là một lợi ích, vì các nhà đầu tư có thể đóng cửa và quên nó trong ít nhất 3 năm.
Tuy nhiên, điều kỳ diệu nằm ở việc chọn đúng quỹ ELSS bằng cách đánh giá một số yếu tố. Đó là những gì cố vấn quỹ tương hỗ của Cube làm. Dưới đây là một cái nhìn sơ lược về các quỹ ELSS tốt nhất do Wealth First chọn.
Mirae Asset Tax Saver Fund là một quỹ ELSS hàng đầu được ra mắt vào năm 2015. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm 70 cổ phiếu của các công ty như HDFC Bank, Reliance Industries, ICICI Bank, v.v.
Với AUM ₹ 11,963 crores, Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae đã tạo ra 19,42% trong 3 năm qua và 17,32% trong 5 năm qua. Lợi nhuận kể từ khi thành lập đứng ở mức 17,43%.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng HDFC |
| Reliance Industries |
| Ngân hàng ICICI |
| Infosys |
| Ngân hàng Trục |
Quỹ tiết kiệm thuế Kotak đã ra đời từ trước khi iPhone ra đời. Ra mắt vào năm 2005, quỹ ELSS hàng đầu này nắm giữ 58 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình bao gồm Ngân hàng ICICI, Reliance Industries, SBI, v.v.
Quỹ này có AUM là 2,670 crores và đã tạo ra lợi nhuận 12,05% kể từ khi thành lập. Lợi tức 3 năm ở mức 16,81% trong khi lợi tức 5 năm là 13,30%.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng ICICI |
| Reliance Industries |
| Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ |
| Infosys |
| Larsen &Toubro |
Một lợi thế của việc đầu tư vào quỹ ELSS là chúng cho phép bạn tiết kiệm thuế theo Mục 80C. Toán học đằng sau nó rất đơn giản. Nếu bạn đầu tư 1.50.000 yên, bạn có thể tiết kiệm tới 46.800 yên tiền thuế mỗi năm tài chính.
Mặc dù điều này tương đối dễ hiểu, nhưng các nhà đầu tư đã mắc sai lầm khi để kế hoạch thuế của họ đến phút cuối cùng. Bạn có thể tránh điều này và luôn dẫn đầu cuộc chơi bằng cách tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính được đào tạo.
Tiết kiệm thuế không phải là lợi thế duy nhất của việc đầu tư vào các quỹ ELSS tốt nhất. Bạn cũng có thể kiếm được lợi nhuận cao. Nguyên nhân? Các quỹ ELSS đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng theo cấp số nhân theo thời gian.
Kiểm tra lợi nhuận được tạo ra bởi các quỹ ELSS hàng đầu trên Cube do Wealth First tuyển chọn và quản lý.
| Tên quỹ ELSS | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae | 19,42% | 17,32% |
| Quỹ tiết kiệm thuế Kotak | 16,81% | 13,30% |
Phạm vi kiếm được lợi nhuận vững chắc với quỹ ELSS là một khả năng, mặc dù có rủi ro tương đối cao. Đó là lý do tại sao tốt nhất bạn nên làm một bài kiểm tra rủi ro để biết liệu bạn có nên đầu tư vào quỹ ELSS hay không.
Khi bạn đầu tư vào quỹ ELSS, bạn sẽ nhận được một rổ cổ phiếu hàng đầu. Điều này có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian và công sức. Hơn nữa, một nhà quản lý quỹ và nhóm của họ sẽ xử lý cổ phiếu cho bạn.
Điều này mang lại cho bạn lợi thế bổ sung khi nhờ các chuyên gia quản lý khoản đầu tư của bạn. Tóm lại, bạn nhận được nhiều thứ với giá của một khi bạn đầu tư vào quỹ ELSS.
Nhưng bạn có nên đa dạng hóa trong và trên các danh mục quỹ tương hỗ không? Xem video này để biết thêm.
Có một vấn đề điển hình mà bạn có thể gặp phải khi cố gắng đầu tư vào quỹ ELSS. Vì thị trường có nhiều quỹ ELSS để cung cấp, trọng lượng của sự lựa chọn có thể nặng, dẫn đến hai vấn đề.
Do đó, sẽ rất hữu ích nếu bạn có được ý kiến chuyên gia về việc bạn cần đầu tư vào nhiều quỹ ELSS để tiết kiệm thuế hay một quỹ sẽ thực hiện công việc này. Bạn muốn biết thêm? Xem video này.
Một quỹ ELSS có thời hạn bắt buộc trong 3 năm. Hàm ý là bạn không thể rút tiền đầu tư của mình trong thời gian khóa. Đây có thể là một khó khăn hoặc lợi ích tùy thuộc vào cách bạn nhìn nhận nó.
Các quỹ ELSS chắc chắn không phải là quỹ khẩn cấp lý tưởng vì tính thanh khoản thực sự bằng 0 trong 3 năm đầu tiên. Tuy nhiên, nguyên tắc đóng cửa và quên nó có thể giúp bạn phát triển tài sản của mình trong dài hạn.
Cổ phiếu được biết là dễ biến động trong ngắn hạn. Các quỹ ELSS đầu tư vào cổ phiếu và theo hiệp hội, cũng có xu hướng biến động cao trong ngắn hạn. Do đó, việc kiểm tra hiệu suất quỹ của bạn hàng ngày có thể không thoải mái.
Tuy nhiên, bạn có thể ngủ ngon vào ban đêm nếu bạn đã đầu tư vào các quỹ ELSS hàng đầu được chuyên gia lựa chọn và quản lý cho bạn. Click vào đây để tìm hiểu thêm.
Khoản lợi nhuận hơn 1,00,000 yên kiếm được từ quỹ ELSS sẽ phải chịu thuế. Vì có khoản tiền ELSS khóa bắt buộc trong 3 năm, nên thuế Thu nhập từ Vốn ngắn hạn không tồn tại.
Lãi vốn dài hạn (LTCG) trên các khoản đầu tư được bán sau 3 năm bị đánh thuế là 10%. Cổ tức cũng phải chịu thuế ngay cả khi bạn nhận được chúng trong thời gian khóa cửa. Chúng bị đánh thuế dựa trên khung I-T của bạn.
Ngoài lợi ích về thuế, quỹ ELSS thuộc loại tương đối rủi ro hoàn toàn vì họ đầu tư vào cổ phiếu. Điều này có nghĩa là quỹ ELSS có thể dễ bị biến động mạnh trong ngắn hạn đến trung hạn.
Điều này cũng có nghĩa là quỹ ELSS có thể không phải là khoản đầu tư phù hợp cho tất cả mọi người. Có hai cách để xác định hồ sơ rủi ro của bạn:
Đầu tư vào bất kỳ tài sản nào nên phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn. Nguyên nhân? Đầu tư là tất cả để đạt được các cột mốc quan trọng. Tương tự, nó sẽ trả tiền để đánh giá lý do tại sao bạn muốn đầu tư vào quỹ ELSS.
Ví dụ:nếu bạn đang xây dựng một quỹ khẩn cấp và nghĩ rằng quỹ ELSS là lựa chọn phù hợp - thì không. Mặt khác, nếu bạn muốn tiết kiệm thuế và xây dựng sự giàu có cho các mục tiêu dài hạn, quỹ ELSS có thể phù hợp.
Quay lại dòng đầu tiên của blog này, "Thế giới quỹ tương hỗ có các lựa chọn cho mọi hồ sơ rủi ro và mục tiêu". Điều này có nghĩa là sẽ có các quỹ ELSS tốt và các quỹ ELSS phụ.
Đánh giá mỗi quỹ dựa trên nhiều tiêu chí là cần thiết để đảm bảo rằng bạn chọn được quỹ tốt nhất. Điều này có nghĩa là vượt ra ngoài xếp hạng sao của quỹ ELSS và đi sâu vào các chi tiết như hồ sơ theo dõi, doanh thu và hơn thế nữa.
Làm điều này có thể khó khăn cho các chuyên gia làm việc. Đó là lý do tại sao bạn có thể hưởng lợi từ một dịch vụ như Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào quỹ ELSS có thể làm việc cho bạn. Tải xuống Cube để biết thêm.
Lưu ý:Các dữ kiện &số liệu đúng kể từ ngày 16-05-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Hãy thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.