Mua cổ phiếu ở Ấn Độ hoặc Mỹ có thể là một nhiệm vụ đầy thách thức ngay cả đối với các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Có hơn hoặc ít hơn 5.000 cổ phiếu để lựa chọn và mỗi cổ phiếu có ưu và nhược điểm riêng.
Ngay cả khi bạn quản lý để chọn đúng cổ phiếu, bạn sẽ cần phải liên tục theo dõi chúng. Rốt cuộc, các điều kiện thị trường có thể thay đổi bất cứ lúc nào. Các quỹ tương hỗ chỉ số có thể cung cấp một giải pháp vững chắc cho những vấn đề này.
Quỹ chỉ số là quỹ tương hỗ hoặc ETF đầu tư vào tất cả các cổ phiếu từ một chỉ số. Chúng thường được đặt tên theo chỉ số mà họ đầu tư vào. Ví dụ:Quỹ chỉ số Nifty 50 sẽ đầu tư vào tất cả các cổ phiếu từ chỉ số Nifty 50.
Các quỹ chỉ số bao gồm các cổ phiếu giống nhau với tỷ lệ tương đương với chỉ số mà chúng phản chiếu. Đó là lý do tại sao đầu tư vào quỹ chỉ số thường được gọi là “mua thị trường”.
Cụm từ này không hoàn toàn đúng. Nhưng nó truyền tải một thông điệp ý nghĩa. Thay vì mua một hoặc hai cổ phiếu, hãy mua toàn bộ chỉ mục gồm các cổ phiếu đa dạng để tăng khả năng kiếm được lợi nhuận hấp dẫn.
Đa dạng hóa không phải là lợi ích duy nhất của việc đầu tư vào quỹ chỉ số, như bạn sẽ thấy trong các phần sắp tới. Nhưng nó được cho là lý do hàng đầu để các nhà đầu tư hàng ngày khám phá các quỹ tương hỗ chỉ số.
Cho đến nay, chúng ta đã thảo luận về các nguyên tắc cơ bản của quỹ chỉ số bao gồm:
Về các chi tiết cụ thể. Hầu hết các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực. Người quản lý quỹ và nhóm của họ xử lý các hoạt động hàng ngày của quỹ tương hỗ để theo kịp thị trường.
Các quỹ chỉ mục không được quản lý tích cực. Công ty quản lý hoặc nhà quỹ sẽ thiết lập một danh mục đầu tư và sau đó định kỳ truy cập lại nó để thực hiện các điều chỉnh. Do đó, quỹ chỉ số được quản lý một cách thụ động.
Điều này đi kèm với một lợi thế - chi phí thấp. Nhà quỹ hoặc người quản lý không phải mua và bán cổ phiếu hàng ngày hoặc hàng tuần. Do đó, số lượng bảo trì cần thiết trong một quỹ chỉ số là thấp, cũng như chi phí.
Đó không phải là tất cả. Tỷ lệ luân chuyển của một quỹ chỉ số thấp hơn các quỹ tương hỗ vốn cổ phần khác. Tỷ lệ doanh thu là số lần danh mục đầu tư của quỹ thay đổi trong vòng một năm.
Ví dụ, một quỹ tương hỗ có 500 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của nó. Nếu nó thay thế 50 cổ phiếu đó trong một năm, thì tỷ lệ doanh thu sẽ là 10%. Tỷ lệ doanh thu của quỹ chỉ số dao động từ 1% đến 2%.
Bây giờ, bạn sẽ nhận ra rằng quỹ chỉ số mang lại nhiều lợi ích. Những lợi ích này có thể hữu ích cho các chuyên gia bận rộn không có thời gian để xem xét các biểu đồ và đồ thị.
Trên thực tế, lợi ích của việc đầu tư vào các quỹ chỉ số đã được các nhà đầu tư tỷ phú thừa nhận. Chúng ta sẽ nói về điều đó ở cuối phần này.
Không cần phải quảng cáo thêm, đây là những lý do tại sao bạn nên đầu tư vào quỹ chỉ số.
Quỹ chỉ số loại bỏ gánh nặng nghiên cứu ở một mức độ lớn. Bạn sẽ không phải lo lắng về việc chọn từng cổ phiếu và rủi ro đi kèm với chúng.
Thay vào đó, bạn có thể được hưởng lợi từ sự thoải mái khi biết rằng bạn đã đầu tư vào toàn bộ chỉ số cổ phiếu. Hơn nữa, có thêm lợi thế về quản lý chuyên nghiệp đi kèm với quỹ chỉ số.
Quỹ chỉ số không phải là một rổ cổ phiếu, nó là một vật cản của các cổ phiếu đa dạng từ nhiều ngành khác nhau. Lấy ví dụ một quỹ chỉ số theo dõi Nifty Next 50. Nó cho phép bạn truy cập vào các cổ phiếu từ các lĩnh vực như:
Một số chỉ số có thể có các cổ phiếu hoặc lĩnh vực hoạt động kém hiệu quả. Nhưng điều đó có thể được tính trung bình với những cổ phiếu có hiệu suất cao trong danh mục đầu tư của quỹ chỉ số, được trải rộng trên nhiều cổ phiếu và lĩnh vực.
Các quỹ chỉ số được quản lý một cách thụ động, có nghĩa là không có nhiều ngày để mua và bán cổ phiếu liên quan. Các quỹ được quản lý thụ động có chi phí thấp hơn vì điều này.
Điều này cũng áp dụng cho các quỹ chỉ số. Hầu hết các quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thường thấp hơn các quỹ cổ phần được quản lý tích cực. Chi phí có thể thấp nhất là 0,5% hoặc 1,5%.
Hầu hết các chỉ số hàng đầu đều tăng trưởng tuyến tính trong khoảng thời gian 5 năm hoặc nhiều thập kỷ. Đó là lý do tại sao đầu tư vào quỹ chỉ số theo dõi S&P 500 hoặc Nifty có thể mang lại cho bạn cơ hội kiếm được lợi nhuận hấp dẫn.
Các quỹ chỉ số đã được biết là tạo ra lợi nhuận vững chắc ngang bằng với thị trường. Lợi nhuận có thể dao động từ 10-12% trong khoảng thời gian 5 năm. Xem thị trường chứng khoán Ấn Độ và Hoa Kỳ đã phát triển như thế nào trong 22 năm qua.
Những người ủng hộ quỹ chỉ số bao gồm Warren Buffett (giá trị tài sản ròng:129,7 tỷ USD). Bản thân Oracle của Omaha đã được biết đến là người công khai xác nhận những lợi ích của việc đầu tư vào các quỹ chỉ số.
Trên thực tế, Buffett đã hướng dẫn người được ủy thác đầu tư 90% tiền mặt của mình vào quỹ chỉ số S&P 500 với chi phí rất thấp. Buffett cũng đề cập rằng quỹ chỉ số có thể là một cách tuyệt vời để kiếm tiền cho các nhà đầu tư hàng ngày.
Quỹ chỉ số có thể là một giải pháp cho vấn đề thời gian và nỗ lực cần thiết để chọn các cổ phiếu riêng lẻ. Điều đó nói rằng, bạn vẫn phải chọn quỹ chỉ số phù hợp để kiếm tiền.
Hầu hết các AMC ở Ấn Độ cung cấp một quỹ chỉ số dưới hình thức này hay hình thức khác, vì vậy việc lựa chọn trở nên tương đối khó khăn. Cube thu hẹp khoảng cách này bằng cách cho phép bạn truy cập vào các quỹ chỉ mục tốt nhất với sự trợ giúp của Wealth First.
Dưới đây là các quỹ chỉ số tốt nhất hiện đang được đề xuất trên Cube.
| Tên quỹ lập chỉ mục | Lợi nhuận trong 1 năm | Lợi nhuận trong 3 năm | Tỷ lệ chi phí |
| Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund | 12,31% | 27,28% | 0,50% |
| Quỹ chỉ số Motilal Oswal S&P 500 | 14,18 | - | 1,09% |
| Quỹ chỉ số DSP Nifty Next 50 | 9,70% | 11,80% | 0,58% |
Quỹ chỉ số có thể giúp bạn đạt được của bạn mục tiêu tài chính là tốt nhất, ít nhất là dựa trên các quy tắc chung của đầu tư. Cùng với các mục tiêu tài chính của bạn, quỹ chỉ số cũng phải phù hợp với hồ sơ rủi ro của bạn .
Dựa trên hai yếu tố này, bạn có thể đầu tư vào các quỹ chỉ số từ Ấn Độ hoặc các quỹ chỉ số tương đối rủi ro hơn từ Hoa Kỳ. Dưới đây là các quỹ chỉ số tốt nhất ở Ấn Độ theo cố vấn Wealth First của Cube:
Quỹ chỉ số được biết là tạo ra lợi nhuận chắc chắn (10-12%) đồng thời là lựa chọn đầu tư hiệu quả và chi phí thấp. Hơn nữa, các quỹ chỉ số đảm bảo rằng các chuyên gia bận rộn không phải kiểm tra một số cổ phiếu. Thay vào đó, họ có thể mua toàn bộ giá trị chỉ số của cổ phiếu để đa dạng hóa.
Điều này có nghĩa là các quỹ chỉ số có giá trị không? Có và không. Có vì quỹ chỉ số có thể tạo ra lợi nhuận ngang bằng với thị trường. Không vì câu trả lời không quá dễ dàng - bạn cần đánh giá hồ sơ rủi ro và mục tiêu tài chính của mình trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ chỉ số nào.
Cổ phiếu sẽ luôn có tiềm năng đánh bại thị trường và trở thành người có nhiều túi tiền. Các quỹ chỉ số không được biết là có tiềm năng tương tự. Nhưng trường hợp sử dụng của quỹ chỉ số hoàn toàn khác với cổ phiếu. Quỹ chỉ số phù hợp với các chuyên gia bận rộn và những người bị choáng ngợp bởi việc nghiên cứu chứng khoán.
Có gần 5000 cổ phiếu được lựa chọn ở Ấn Độ và Mỹ. Các quỹ chỉ số đảm bảo rằng bạn không cần phải đánh giá mọi cổ phiếu khác và thay vào đó, bạn có thể mua toàn bộ chỉ số để đa dạng hóa hơn.
Lưu ý:Các dữ kiện &số liệu đúng vào ngày 29-03-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.