Một khoản đầu tư tốt phải tăng trưởng ổn định, tạo ra thu nhập định kỳ và được định giá tương đối. Các quỹ tương hỗ có thể đánh dấu vào tất cả các ô này. Điều đó nói rằng, "quỹ tương hỗ" là một thuật ngữ bao trùm.
Nó đại diện cho một số tùy chọn đầu tư cho nhiều hồ sơ rủi ro, mục tiêu đầu tư, v.v. Việc có thể chọn đúng quỹ tương hỗ trong số lô có thể giúp bạn thành công.
Tại sao? Bởi vì có hơn hàng ngàn biến thể kế hoạch quỹ tương hỗ ở Ấn Độ! Hãy tham gia với chúng tôi khi chúng tôi giúp bạn khám phá hoạt động bên trong của các loại quỹ tương hỗ phổ biến.
Khả năng chấp nhận rủi ro rất quan trọng trong việc xác định loại quỹ tương hỗ mà bạn nên hoặc không nên đầu tư vào. Nó thường được xác định bởi các yếu tố quan trọng nhất như tuổi tác, nguồn thu nhập, v.v.
Hãy xem xét hai tình huống này để hiểu tại sao hồ sơ rủi ro lại quan trọng:
Ông Chip là một nhà đầu tư luôn cố gắng tiết kiệm vốn, ngay cả khi điều đó có nghĩa là bỏ lỡ những khoản lợi nhuận lớn. Ông Chip không quá thận trọng - ông đã 65 tuổi và không có nguồn thu nhập thường xuyên.
Mặt khác, ông Dale là một nhà đầu tư thích chấp nhận rủi ro và muốn thu được lợi nhuận cao nhất có thể. Anh Dale có lý do của mình - anh ấy 35 tuổi và có một khoản tiền lương vững chắc đến với anh ấy hàng tháng.
Liệu ông Chip có được lợi khi đầu tư vào các cổ phiếu rủi ro cao không? Hầu như không. Ông Dale có thích nó hơn không nếu bạn yêu cầu ông ấy đầu tư vào trái phiếu có lợi suất cố định? Chắc chắn không phải.
Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải biết bạn có thể chấp nhận rủi ro bao nhiêu trước khi đầu tư vào bất kỳ loại quỹ tương hỗ nào. Chúng tôi sẽ cho bạn biết cách thực hiện việc này sau.
Trong khi đó, đây là các loại quỹ tương hỗ được sắp xếp theo rủi ro.
Quỹ tương hỗ tích cực là quỹ đầu tư vào các tài sản có khả năng rủi ro cao, phần thưởng cao. Điều này bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu vốn hóa trung bình và cổ phiếu quốc tế.
Do đó, các quỹ tích cực có tiềm năng tạo ra lợi nhuận hấp dẫn, đôi khi cao tới 38% trong khoảng thời gian một năm. Nhưng loại quỹ tương hỗ tích cực đi kèm với cái giá phải trả - chúng là những khoản đầu tư có rủi ro cao.
Đó là lý do tại sao các quỹ tích cực được biết đến là phù hợp với các nhà đầu tư ưa thích rủi ro cao, giống như ông Dale.
Dưới đây là một số quỹ tương hỗ tích cực hàng đầu ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ vốn hóa nhỏ Axis | 28,08% | 20,32% |
| Quỹ cổ phần mới nổi Kotak | 21,52% | 15,18% |
| Quỹ Motilal Oswal Midcap 30 | 19,96% | 12,85% |
Điều gì sẽ xảy ra nếu một nhà đầu tư không muốn mua các quỹ tương hỗ tích cực hoặc bảo thủ? Các quỹ tương hỗ vừa phải là câu trả lời. Các quỹ tương hỗ từ danh mục này thường đầu tư vào các cổ phiếu tương đối ổn định.
Đồng thời, những cổ phiếu này có tiềm năng tạo ra lợi nhuận vững chắc. Ví dụ, cổ phiếu vốn hóa trung bình. Họ đứng ở vị trí thuận lợi giữa các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có rủi ro cao và các cổ phiếu vốn hóa lớn nhất quán.
Điều này có nghĩa là các quỹ tương hỗ vừa phải có thể tạo ra lợi nhuận 14% -16% trong dài hạn. Tuy nhiên, chúng vẫn mang một mức độ rủi ro nhất định và chỉ phù hợp với những người có mức độ rủi ro trung bình / cao.
Dưới đây là một số quỹ tương hỗ trung bình hàng đầu ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ 25 tập trung theo trục | 15,52% | 14,75% |
| Quỹ Cơ hội Cổ phần Kotak | 15,93% | 12,93% |
| Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco | 17,40% | 14,67% |
Các quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu vốn hóa lớn hoặc chứng khoán nợ như tín phiếu kho bạc, trái phiếu, thương phiếu và các quỹ khác thuộc loại quỹ tương hỗ bảo thủ.
Các quỹ tương hỗ này được biết đến với lợi nhuận có thể dự đoán được vì tài sản mà họ đầu tư vào là cổ phiếu nhất quán hoặc chứng khoán có thu nhập cố định. Do đó, lợi nhuận thay đổi từ 6% đến 12% trong dài hạn.
Dưới đây là một số quỹ tương hỗ bảo thủ hàng đầu ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ 25 tập trung Motilal Oswal | 15,52% | 14,75% |
| Quỹ Mirae Asset Large Cap | 15,93% | 12,93% |
| Ngân hàng IDFC &Quỹ nợ PSU | 7,96% | 7,51% |
| Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential | 7,57% | 7,22% |
Một cách phổ biến để xác định hồ sơ rủi ro của bạn là điền vào “Mẫu phân tích rủi ro”. Nói chuyện với một chuyên gia tài chính được đào tạo để biết thêm.
“Loại tài sản” là một thuật ngữ ưa thích để nhóm các khoản đầu tư hoạt động theo cùng một cách và tuân theo các luật giống nhau. Việc tách các quỹ tương hỗ theo loại tài sản khá đơn giản.
Nó được thực hiện để đơn giản hóa cách các nhà đầu tư nhìn vào quỹ tương hỗ hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào cho vấn đề đó và lập kế hoạch danh mục đầu tư của họ. Dưới đây là các ví dụ về nhóm lớp nội dung đang hoạt động.
Trái phiếu, tín phiếu kho bạc, thương phiếu và các chứng khoán nợ khác được xếp vào một loại được gọi là các khoản đầu tư có thu nhập cố định. Nếu một quỹ tương hỗ chủ yếu đầu tư vào các chứng khoán như vậy, thì quỹ đó được phân loại là quỹ nợ.
Bản thân quỹ nợ bao gồm một loạt các danh mục khác mà bạn có thể đã nghe nói đến. Chúng bao gồm:
Vì các quỹ nợ đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định, chúng được biết là tạo ra lợi nhuận có thể dự đoán được trong khoảng từ 6% đến 8%. Đồng thời, chúng cũng được biết là có rủi ro tương đối thấp.
Dưới đây là một số quỹ nợ tốt nhất ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Ngân hàng IDFC &Quỹ nợ PSU | 7,96% | 7,51% |
| Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential | 7,57% | 7,22% |
| Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ | 4,50% | 5,53% |
Nếu một quỹ tương hỗ đầu tư 65% hoặc nhiều hơn số tiền của mình vào vốn chủ sở hữu và các chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu, thì quỹ đó được gọi là quỹ cổ phần. Đặc điểm nổi bật của loại quỹ tương hỗ này là tiềm năng sinh lời hấp dẫn với rủi ro cao.
Điều này xuất phát từ bản chất của chứng khoán vốn thường dễ biến động hơn chứng khoán thu nhập cố định nhưng có tiềm năng tạo ra lợi nhuận tốt hơn đáng kể.
Vì vậy, quỹ cổ phần được biết là tạo ra lợi nhuận 12-16% trong dài hạn. Dưới đây là một số quỹ cổ phần tốt nhất ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ 25 tập trung Motilal Oswal | 15,52% | 14,75% |
| Quỹ 25 tập trung theo trục | 15,52% | 14,75% |
| Quỹ cổ phần mới nổi Kotak | 21,52% | 15,18% |
Một quỹ tương hỗ hỗn hợp có quyền tự do đầu tư vào nhiều loại tài sản như vốn chủ sở hữu, nợ và vàng. Sự kết hợp tài sản này cho phép các quỹ hỗn hợp mang lại lợi nhuận vững chắc trong khi ít rủi ro hơn các quỹ cổ phần.
Tuy nhiên, quỹ hỗn hợp có rủi ro cao hơn quỹ nợ và thường thích hợp cho hơn 3 năm. Lợi nhuận có thể dao động từ 6% đến 8% trong dài hạn.
Dưới đây là một số quỹ hỗn hợp tốt nhất ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ cơ hội kinh doanh chênh lệch giá SBI Quỹ kinh doanh chuyên nghiệp IDFC | 4,49% | 5,05% |
| Quỹ kinh doanh chuyên nghiệp IDFC | 4,41% | 5,04% |
Cho đến nay, chúng tôi đã thấy cách các quỹ tương hỗ có thể đầu tư vào vốn cổ phần, nợ, vàng hoặc cả ba. Nhưng bạn có biết rằng quỹ tương hỗ cũng có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác? Chúng được gọi là các chương trình Fund of Fund (FoF).
Các quỹ tương hỗ trong danh mục này có thể đầu tư vào một hoặc nhiều quỹ tương hỗ. Hầu hết các quỹ quốc tế sử dụng nguyên tắc FoF để đầu tư vào quỹ mẹ ở nước ngoài.
Hãy xem một số FoFs tốt nhất ở Ấn Độ theo chuyên gia cố vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth.
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund | 27,28% | - |
| Edelweiss Quỹ đầu tư cổ phần ngoài nước Đại Trung Quốc | 14,64% | 14,19% |
Vào cuối ngày, đầu tư là đạt được các mục tiêu và hướng tới các cột mốc quan trọng như mua nhà hoặc nghỉ hưu. Nhưng không phải tất cả các mục tiêu tài chính đều có thể đạt được trong cùng một khung thời gian.
Nghỉ hưu là một ví dụ kinh điển. Trừ khi bạn gặp phải một cơn gió lành qua đêm, việc nghỉ hưu phải mất nhiều năm nếu không muốn nói là hàng thập kỷ để đạt được. Do đó, việc lựa chọn quỹ tương hỗ dựa trên mục tiêu tài chính của bạn là rất quan trọng.
Ở đây, chúng tôi sẽ chia nhỏ các quỹ tương hỗ theo mức độ phù hợp của chúng cho các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn.
Mua một thiết bị mới, tiết kiệm cho một kỳ nghỉ cuối tuần và hơn thế nữa là những mục tiêu cho tương lai gần (3 năm trở xuống), còn được gọi là mục tiêu ngắn hạn. Các quỹ nợ nói chung là phù hợp cho các mục tiêu như vậy.
Vốn chủ sở hữu không có lợi cho các mục tiêu ngắn hạn. Lý do là sự biến động. Vốn chủ sở hữu thường được biết là sẽ phát huy hết tiềm năng của chúng trong dài hạn, tức là hơn 5 năm.
Các mục tiêu như học MBA, mua một chiếc ô tô mới và nhiều mục tiêu khác thuộc nhóm 3-5 năm, còn được gọi là mục tiêu trung hạn. Các quỹ nợ, quỹ ELSS và quỹ vốn hóa lớn được biết là phù hợp với khung thời gian này.
Các quỹ vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và quỹ quốc tế nằm ngoài bức tranh vì cùng một lý do là chúng không phù hợp với các mục tiêu ngắn hạn - mức độ biến động tương đối cao.
Nghỉ hưu, tự do tài chính và hơn thế nữa là các mục tiêu cho tương lai xa (5+ năm), còn được gọi là mục tiêu dài hạn. Vốn chủ sở hữu được biết là phù hợp với các mục tiêu dài hạn. Các khoản nợ không.
Lý do là tiềm năng. Các quỹ nợ không được biết có phù hợp với lợi nhuận do quỹ vốn chủ sở hữu tạo ra trong dài hạn hay không. Trên thực tế, bạn sẽ nhận thấy rằng một số quỹ cổ phần có thể tạo ra lợi nhuận gấp 2 lần từ quỹ nợ.
Chỉ có hai loại danh mục quỹ tương hỗ dựa trên cấu trúc. Hãy khám phá chúng chi tiết hơn.
Một quỹ tương hỗ mà bạn có thể đầu tư vào và thoát ra bất cứ lúc nào được gọi là quỹ mở. Điều này bao gồm phần lớn các quỹ tương hỗ mà bạn biết và có thể đã nghe nói đến.
Các quỹ tương hỗ mà bạn có thể đầu tư trong một NFO và không thoát ra cho đến khi một khoảng thời gian cụ thể được gọi là quỹ đóng. Không giống như quỹ mở, quỹ đóng được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán.
Xem video này để biết thêm về các quỹ tương hỗ được lựa chọn cẩn thận.
Lưu ý:Sự kiện &số liệu đúng với ngày 04-05-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.