Các Kế hoạch Đầu tư Có Hệ thống (SIP) tốt nhất có tiềm năng tăng trưởng tài sản của bạn trong thời gian dài đồng thời chống lại tác động của những biến động ngắn hạn.

Trong blog này, chúng tôi sẽ cho bạn biết về 12 quỹ tương hỗ SIP tốt nhất được lựa chọn bởi cố vấn của chúng tôi, Wealth First. Nhưng trước khi bắt đầu, chúng ta hãy xem xét những lợi ích của việc đầu tư bằng cách sử dụng SIP.

Tại sao bạn nên đầu tư vào SIP hoặc kế hoạch đầu tư có hệ thống?

Đầu tư vào các SIP tốt nhất là một trong những cách thông minh nhất để tạo ra sự giàu có qua các chu kỳ thị trường. Điều đó có nghĩa là dù thị trường tăng hay giảm bạn vẫn tiếp tục đầu tư. Chúng ta hãy xem xét sâu hơn tất cả các lợi ích của quỹ tương hỗ SIP.

1. Lợi nhuận cao

Các SIP tốt nhất trong vốn cổ phần hoặc quỹ tương hỗ quốc tế có tiềm năng kết hợp. Điều này có thể giúp nhà đầu tư tích lũy được một khoản tiền lớn trong tương lai. Những quỹ này đã được biết là tạo ra lợi nhuận gần 10-18% trong hơn 5 năm.

Ví dụ:đây là một ví dụ giả định về điều gì có thể xảy ra nếu bạn đầu tư 10.000 yên mỗi tháng vào mỗi quỹ (@ 12%) hoặc quỹ quốc tế (@ 15%) trong hơn 10 năm.

2. Trung bình chi phí Rupee

Chi phí trung bình bằng đồng Rupee đảm bảo bạn mua được:

• Nhiều cổ phiếu hơn khi thị trường giảm giá
• Ít cổ phiếu hơn khi thị trường tăng
  

Điều này sẽ giúp trung bình hóa tác động của những biến động ngắn hạn và giúp bạn không gặp rắc rối trong việc lựa chọn thời điểm đầu tư thích hợp. Dưới đây là một ví dụ giả định về chi phí trung bình bằng đồng rupee tại nơi làm việc tính theo SIPs Vs gộp một lần:

3. Giá cả phải chăng

SIP có giá cả phải chăng vì bạn không phải đầu tư một khoản tiền lớn hoặc một lần. Thay vào đó, bạn đầu tư một số tiền nhỏ, khoảng 1000, hàng tháng hoặc hàng quý.

12 SIP tốt nhất cho đầu tư 10-20 năm trong năm tài chính 21 - 22

Dưới đây là sơ lược về các SIP hiện đang được cố vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth First, khuyến nghị và có lẽ là SIP tốt nhất để đầu tư trong 10 đến 20 năm.

SIP của quỹ cổ phần tốt nhất trong 10-20 năm

Các quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty Ấn Độ với mục đích tạo ra lợi nhuận lâu dài sinh lợi. Bắt đầu một SIP trong quỹ cổ phần được biết là tương đối ít rủi ro hơn so với việc mua cổ phiếu trực tiếp.

1. Quỹ Mirae Asset Large Cap

Bạn có thể truy cập vào cổ phiếu của một số công ty lớn nhất và các nhà lãnh đạo ngành ở Ấn Độ như Infosys, HDFC Bank, Reliance Industries, TCS và những công ty khác bằng cách đầu tư vào Mirae Asset Large Cap Fund.

Những công ty này được gọi là “vốn hóa lớn” vì vốn hóa thị trường xuất sắc của họ. Trên thực tế, hơn 80% danh mục đầu tư của Mirae Asset Large Cap Fund bao gồm cổ phiếu của 100 công ty hàng đầu của Ấn Độ.

• Loại:Quỹ vốn hóa lớn
• Lợi tức 1 năm:29,10%
• Lợi tức 3 năm:19,14%
• Lợi nhuận sau 5 năm:17,88%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các cổ phiếu hàng đầu do Mirae Asset Large Cap Fund nắm giữ.

2. Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco

Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco về cơ bản đầu tư vào các công ty vốn hóa lớn và trung bình có tiềm năng trở thành các công ty dẫn đầu ngành trong tương lai. Điều này bao gồm các ngân hàng như Axis Bank và Max Healthcare.

Hơn nữa, các nhà quản lý quỹ được biết đến là đầu tư vào các công ty chất lượng cao thay vì chạy theo đám đông và theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn. Hơn 50% danh mục đầu tư của quỹ được định hướng vốn hóa lớn.

• Loại:Quỹ lớn và vốn hóa trung bình
• Lợi tức 1 năm:37,58%
• Lợi nhuận sau 3 năm:23,82%
• Lợi nhuận sau 5 năm:20,39%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các cổ phiếu hàng đầu do Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco nắm giữ.

3. Quỹ 25 tập trung theo trục

Bạn có thể tiếp cận tổng cộng 25 cổ phiếu tốt nhất từ ​​các danh mục vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ bằng cách đầu tư vào Quỹ Axis Focused 25. Đây là một quỹ tập trung có thể đầu tư vào tối đa 25 cổ phiếu, đúng như tên gọi.

Mục đích của quỹ là tạo ra lợi nhuận dài hạn với các cổ phiếu đa dạng hóa cao từ các lĩnh vực khác nhau như Info Edge, Avenue Supermarts, Pidilite Industries, và các ngành khác.

• Loại:Quỹ Flexi-cap (tập trung)
• Lợi tức 1 năm:24,95%
• Lợi tức 3 năm:21,08%
• Lợi nhuận sau 5 năm:20,43%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các cổ phiếu hàng đầu do Quỹ Axis Focused 25 nắm giữ.

SIP của quỹ nợ tốt nhất trong 10-20 năm

Các quỹ nợ thường được coi là thuộc nhóm phần thưởng rủi ro thấp, có thể dự đoán được. Họ đầu tư vào các công cụ nợ như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, công cụ thị trường tiền tệ, v.v.

1. Ngân hàng IDFC &Quỹ nợ PSU

Bắt đầu một SIP trong IDFC Banking &PSU Debt Fund sẽ cho phép bạn truy cập vào trái phiếu được xếp hạng cao (AAA), chứng chỉ tiền gửi (CD), thương phiếu (CP) và các chứng khoán nợ khác do PSU và ngân hàng phát hành.

• Loại:Ngân hàng &quỹ PSU
• Lợi tức 1 năm:3,37%
• Lợi nhuận sau 3 năm:8,48%
• Lợi nhuận sau 5 năm:7,62%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các chứng khoán nợ hàng đầu do IDFC Banking &PSU Debt Fund nắm giữ.

2. ICICI Quỹ Trái phiếu Doanh nghiệp Prudential

Có những quỹ nợ đầu tư vào trái phiếu do các tập đoàn lớn phát hành. ICICI Prudential Corporate Bond Fund là một trong những quỹ nợ này. Nó chủ yếu đầu tư vào trái phiếu công ty được xếp hạng AA trở lên.

Lợi tức SIP trung bình trong 10 năm qua do Quỹ Trái phiếu Doanh nghiệp Prudential của ICICI tạo ra là hơn 8%, cao hơn nhiều so với hầu hết các FD ngân hàng và tài khoản tiết kiệm.

• Loại:Quỹ trái phiếu công ty
• Lợi tức 1 năm:8,11%
• Lợi tức 3 năm:7,33%
• Lợi tức 5 năm:7,93%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các chứng khoán nợ hàng đầu do Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Prudential của ICICI nắm giữ.

3. Quỹ thị trường tiền tệ HDFC

Bạn có thể tiếp cận các trái phiếu được xếp hạng cao, tín phiếu, thương phiếu và các chứng khoán thị trường tiền tệ khác sẽ đáo hạn trong tối đa 1 năm bằng cách đầu tư vào Quỹ Thị trường Tiền tệ HDFC.

Lợi nhuận trung bình của quỹ tương hỗ này trong 10 năm qua là khoảng 7,70%, cao hơn hầu hết các FD của ngân hàng.

• Loại:Quỹ thị trường tiền tệ
• Lợi tức 1 năm:3,78%
• Lợi tức 3 năm:6,10%
• Lợi nhuận sau 5 năm:6,43%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các chứng khoán nợ hàng đầu do Quỹ thị trường tiền tệ HDFC nắm giữ.

SIP của Quỹ Quốc tế Tốt nhất trong 10-20 năm

Quỹ quốc tế là các quỹ tương hỗ của Ấn Độ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty nước ngoài như Apple, Amazon, Novartis, v.v. Họ thậm chí có thể đầu tư vào các đơn vị của quỹ tương hỗ nước ngoài và ETF.

Với loại hình đầu tư của họ, quỹ quốc tế là một loại quỹ tương hỗ có mức độ rủi ro cao, phần thưởng cao và phù hợp với dài hạn.

1. Edelweiss Quỹ đầu tư cổ phần ngoài nước Đại Trung Quốc

Edelweiss Greater China Equity Fund đầu tư vào JPMorgan Funds - JF Greater China Equity Fund có thể cho phép bạn tiếp cận với các cổ phiếu hàng đầu của Trung Quốc như Taiwan Semiconductor, Tencent, Alibaba, v.v.

Đây là một chương trình "Quỹ của Quỹ" đầu tư vào một quỹ tương hỗ khác thay vì cổ phiếu hoặc trái phiếu. Cố vấn Wealth First của Cube đã chọn đây là một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất trong dài hạn kể từ ngày 10 - 2021.

• Loại:Quỹ tài trợ
• Lợi tức 1 năm:-8,15%
• Lợi tức 3 năm:29,46%
• Lợi nhuận sau 5 năm:19,93%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh về việc nắm giữ hàng đầu của Edelweiss Greater China Equity Off -hore Fund.

2. Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ

Một số quỹ tương hỗ nhất định được biết là hoạt động trong mối quan hệ trung chuyển - tổng thể trong đó quỹ trung chuyển gom tiền từ các nhà đầu tư và đầu tư vào quỹ chủ.

Đó là cách Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ hoạt động. Quỹ chính, Franklin U.S. Opportunities Fund có thể cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các cổ phiếu hàng đầu của Hoa Kỳ như Apple, Amazon, Google, Microsoft, v.v.

• Loại:Quỹ trung chuyển
• Lợi tức 1 năm:17,22%
• Lợi tức 3 năm:32,75%
• Lợi tức 5 năm:23,07%

Đây là ảnh chụp nhanh của Franklin India Feeder - công ty nắm giữ hàng đầu của Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ.

3. Quỹ Cơ hội Công bằng Toàn cầu PGIM Ấn Độ

Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Ấn Độ là một quỹ thuộc chương trình đầu tư vào Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Jennison, đầu tư vào các cổ phiếu hàng đầu toàn cầu như Tesla, Adyen, MercadoLibre, v.v.

• Loại:Quỹ tài trợ
• Lợi tức 1 năm:7,03%
• Lợi tức 3 năm:33,59%
• Lợi tức 5 năm:22,00%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh về việc nắm giữ hàng đầu của Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Ấn Độ.

SIP của quỹ thanh khoản tốt nhất trong 10-20 năm

Các quỹ thanh khoản thuộc loại quỹ nợ. Tuy nhiên, chúng được biết là tương đối an toàn hơn các quỹ tương hỗ khác và các quỹ nợ nhất định vì danh mục đầu tư của chúng sẽ đáo hạn trong 60-91 ngày.

1. Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ

Bạn có thể thu được lợi nhuận tương đối tốt hơn tài khoản tiết kiệm ngân hàng của mình bằng cách đầu tư vào Nippon India Liquid Fund. Nó đầu tư vào chứng khoán nợ đáo hạn trong 60-91 ngày.

Hơn nữa, Nippon India Liquid Fund tương thích với Cube ATM, có nghĩa là bạn có thể rút ngay khoản đầu tư của mình trong vòng chưa đầy 30 phút!

• Loại:Quỹ thanh khoản
• Lợi tức 1 năm:3,23%
• Lợi tức 3 năm:4,70%
• Lợi tức 5 năm:5,64%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các chứng khoán nợ hàng đầu do Nippon India Liquid Fund nắm giữ.

2. Quỹ thanh khoản của Invesco Ấn Độ

Quỹ thanh khoản của Invesco India chủ yếu đầu tư vào các chứng khoán nợ có thời hạn thanh toán lên đến 3 tháng. Lợi tức SIP trung bình của quỹ này trong 10 năm qua đã vượt trội so với tài khoản tiết kiệm trung bình của ngân hàng.

• Loại:Quỹ thanh khoản
• Lợi tức 1 năm:3,26%
• Lợi tức 3 năm:4,57%
• Lợi tức 5 năm:5,56%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các chứng khoán nợ hàng đầu do Quỹ thanh khoản của Invesco Ấn Độ nắm giữ.

3. Quỹ thanh khoản Kotak

Đầu tư vào Kotak Liquid Fund có nghĩa là bạn có thể tiếp cận với tính thanh khoản cao và lợi nhuận tương đối an toàn so với các quỹ cổ phần vì danh mục đầu tư của nó sẽ đáo hạn trong tối đa 3 tháng.

• Loại:Quỹ thanh khoản
• Lợi tức 1 năm:3,24%
• Lợi tức 3 năm:4,59%
• Lợi tức 5 năm:5,55%

Dưới đây là ảnh chụp nhanh các chứng khoán nợ hàng đầu do Kotak Liquid Fund nắm giữ.

Sơ lược về SIP dài hạn tốt nhất

• Quỹ vốn hóa nhỏ Axis
• Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco
• Quỹ HDFC Flexi Cap Fund
• Ngân hàng IDFC &Quỹ Nợ PSU
• Quỹ Trái phiếu Doanh nghiệp Prudential ICICI
• Quỹ thị trường tiền tệ HDFC
• Edelweiss Greater China Equity Fund (Quỹ ngoài nước cổ phần Trung Quốc)
• Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ
• Quỹ Cơ hội Công bằng Toàn cầu PGIM Ấn Độ
• Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ
• Quỹ thanh khoản của Invesco Ấn Độ
• Quỹ thanh khoản Kotak

Xem video này để tìm hiểu thêm về các quỹ tương hỗ được lựa chọn cẩn thận trên Cube Wealth