Từ động có nghĩa là “hoạt động” và đó chính xác là những gì mà quỹ tương hỗ trái phiếu Động thực hiện - quỹ này tích cực giao dịch chứng khoán dựa trên lãi suất tăng và giảm ở Ấn Độ.
Hãy thử kiểm tra tính năng động của quỹ tương hỗ trái phiếu Động bằng cách hiểu cách thức hoạt động của chúng, những gì họ đầu tư vào và liệu bạn có nên đầu tư vào quỹ tương hỗ động trái phiếu hay không.
Quỹ tương hỗ trái phiếu động là quỹ nợ đầu tư vào trái phiếu được phân loại là chứng khoán chính phủ. Điều này có thể khiến bạn nghĩ rằng Quỹ trái phiếu động giống hệt như bất kỳ quỹ nợ nào khác, nhưng có một điểm mới.
Người quản lý quỹ, người xử lý quỹ trái phiếu động có quyền tự do mua trái phiếu trong bất kỳ thời hạn nào. Các quỹ nợ khác như quỹ Gilt 10 năm không có quyền tự do này, vì họ chỉ có thể đầu tư vào Gilt đáo hạn sau 10 năm.
Đầu tư vào Quỹ nợ do các chuyên gia đã được chứng minh trên ứng dụng Cube Wealth lựa chọn
Các quỹ nợ, nói chung, bị ảnh hưởng bởi lãi suất tăng và giảm do RBI quy định. Điều này có thể dẫn đến 3 tình huống:
Trái phiếu được biết là sẽ trở nên kém hấp dẫn hơn nếu lãi suất trải qua một thời gian dài tạm dừng. Trong trường hợp như vậy, các lựa chọn thay thế khác như cổ phiếu có thể thay thế trái phiếu về lợi nhuận và ưu đãi.
Nếu lãi suất tăng mạnh, trái phiếu được quan sát thấy sẽ mất giá và một lần nữa, cổ phiếu có thể thay thế chúng trong trường hợp như vậy.
Khi lãi suất giảm, trái phiếu được biết là sẽ tăng giá trị và do đó, có thể trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư.
Không giống như các quỹ nợ khác, quỹ tương hỗ trái phiếu động có tiềm năng tạo ra lợi nhuận hấp dẫn trong cả 3 chu kỳ nói trên.
Người quản lý quỹ phụ trách quỹ Dynamic trái phiếu có thể đánh giá tình hình lãi suất và tận dụng quyền tự do mà các quỹ này có được để mua và bán chứng khoán dựa trên các quyền sở hữu khác nhau.
Ví dụ, nếu lãi suất giảm xuống dưới lãi suất coupon, nhà quản lý quỹ có thể chuyển sang chứng khoán dài hạn để giảm thiểu rủi ro.
Sự chuyển đổi năng động này giữa các chứng khoán dựa trên quyền sở hữu khác nhau cho phép quỹ trái phiếu Động tận dụng tối đa bất kỳ kịch bản lãi suất nào.
| Quỹ | Đáo hạn danh mục đầu tư |
| Quỹ thanh khoản | 60-91 ngày |
| Quỹ qua đêm | 1 ngày (qua đêm) |
| Quỹ mạ vàng 10 năm | 10 năm |
| Quỹ trái phiếu động | Thay đổi (theo lãi suất) |
Ai phát hành trái phiếu sẽ phải trả lãi suất cho trái phiếu đó. Đây được gọi là tỷ lệ phiếu giảm giá.
Tính năng động của một quỹ trái phiếu năng động phụ thuộc hoàn toàn vào sự nhạy bén của nhà quản lý quỹ và khả năng của họ trong việc thực hiện các lệnh gọi phù hợp trong các chu kỳ lãi suất khác nhau.
Quỹ trái phiếu động là quỹ nợ có nghĩa là chúng có rủi ro thấp hơn quỹ cổ phần. Tuy nhiên, chúng vẫn là các công cụ liên kết với thị trường chịu tác động của lãi suất tăng và giảm.
Như đã đề cập trước đây, lãi suất tăng có xu hướng phá giá trái phiếu và lãi suất giảm có xu hướng nâng cao giá trị của trái phiếu. Do đó, sự can thiệp của nhà quản lý quỹ và cách tiếp cận sắc thái để xử lý các thay đổi lãi suất là điều tối quan trọng để mang lại lợi nhuận dương.
Các quỹ trái phiếu động có quyền tự do đầu tư vào các trái phiếu có thời hạn ngắn, trung hạn hoặc dài hạn.
Quỹ trái phiếu động bị đánh thuế giống như quỹ nợ:
| Loại | Thời gian lưu giữ | Thuế suất | Lập chỉ mục |
| Thu nhập vốn ngắn hạn | <3 năm | Theo dấu ngoặc I-T | Không |
| Thu nhập vốn dài hạn | > 3 năm | 20% | Có |
Logic thông thường sẽ nêu rõ rằng có những đặc quyền để duy trì trong hơn 3 năm trong một quỹ trái phiếu động nếu bạn là nhà đầu tư từ khung thuế cao hơn.
Nhưng tốt hơn hết là bạn nên tải xuống ứng dụng Cube Wealth và thực hiện bài kiểm tra rủi ro để hiểu loại quỹ nợ nào bạn nên đầu tư và trong khoảng thời gian nào.
Các quỹ trái phiếu động đã được biết là tạo ra lợi nhuận tốt hơn FD và các tài sản truyền thống khác. Do đó, cả các nhà đầu tư thận trọng và năng nổ đều có thể hưởng lợi khi đưa các quỹ này vào danh mục đầu tư của họ.
Tuy nhiên, việc bạn có nên đưa quỹ Trái phiếu động vào danh mục đầu tư của mình hay không sẽ phụ thuộc vào mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Nói chuyện với Chuyên gia huấn luyện sự giàu có của Cube để tìm hiểu thêm.
Ứng dụng Cube Wealth giúp bạn đầu tư vào các quỹ trái phiếu động tốt nhất dựa trên mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bạn. Quá trình này rất thuận tiện:
Đối tác tư vấn quỹ tương hỗ của Cube Wealth, Wealth First, sắp xếp một danh sách các quỹ tương hỗ tốt nhất mà người dùng Cube có thể truy cập hàng tháng. Hơn nữa, Wealth First cũng tư vấn cho bạn về thời điểm bán quỹ.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để bắt đầu hành trình đầu tư quỹ tương hỗ của bạn
Xem video này để hiểu lý do tại sao bạn cần một cố vấn giàu có chất lượng