Nếu bạn đã đầu tư vào quỹ tương hỗ, cổ phiếu và các tài sản thay thế và muốn biết thêm về một tùy chọn đầu tư mới như Quỹ giao dịch hối đoái (ETF), bạn đã đến đúng nơi.
ETF là một trong những khoản đầu tư minh bạch và có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường. Nhưng ETF là gì và tại sao một số nhà đầu tư lại thêm ETF vào danh mục đầu tư của họ? Hiểu được hoạt động bên trong của ETF có thể giúp trả lời câu hỏi này.
Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là một tập hợp các chứng khoán mà bạn có thể giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. ETF có xu hướng phản ánh hoặc 'theo dõi' chỉ số mà họ đang giao dịch.
Tương tự như quỹ tương hỗ, ETF đầu tư vào nhiều cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác và ETF có thể được mua và bán trên thị trường cổ phiếu giống như cổ phiếu.
ETF có thể được giao dịch trong ngày giống như cổ phiếu. Bạn có thể mua hoặc bán ETF dựa trên NAV của các tài sản cơ bản của nó như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, v.v. Bạn có nhận được cổ tức hay không phụ thuộc vào AMC hoặc hiệu suất của ETF.
ETF tương tự như quỹ Index nhưng phí hàng năm thấp hơn. Hơn nữa, quỹ Index không được giao dịch tích cực trong ngày như quỹ ETF.
Vì quy trình giao dịch tương tự như cổ phiếu, bạn sẽ cần một tài khoản môi giới để đầu tư vào ETF. Các ứng dụng đầu tư như Cube cho phép bạn đầu tư vào các ETF của Ấn Độ và Hoa Kỳ chỉ với một vài cú nhấp chuột.
ETF, phần lớn, không được quản lý tích cực như các quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, dựa trên AMC, ETF có thể được quản lý chủ động hoặc thụ động. Hãy xem xét sự khác biệt chính giữa hai phương pháp.
Các ETF này sử dụng chuyên môn của người quản lý danh mục đầu tư hoặc một nhóm để đầu tư vào các tài sản tăng trưởng cao trong chỉ số cơ bản. Người quản lý quỹ sẽ phân bổ lại giữa các lĩnh vực và công ty dựa trên nhận định của họ.
ETF được quản lý tích cực có thể tạo ra lợi nhuận không phản ánh chỉ số cơ bản.
ETF được quản lý thụ động sẽ phản ánh việc nắm giữ chỉ số cơ bản để thử và tái tạo hiệu suất của thị trường hoặc phân khúc.
Một số nhà đầu tư thích cách tiếp cận thực tế này vì quan niệm rằng đánh bại thị trường khó hơn là phản chiếu nó.
Tuy nhiên, ETF thụ động có thể mang lại rủi ro cao hơn so với ETF được quản lý tích cực do thiếu tính linh hoạt và phụ thuộc nhiều vào các cổ phiếu có vốn hóa thị trường cao nhất.
| Thông số | ETF đang hoạt động | ETF thụ động |
| Đa dạng | ✓ | ✓ |
| Tỷ lệ chi phí thấp | precision | ✓ |
| Minh bạch | ✓ | ✓ |
| Thân thiện với thuế | ✓ | ✓ |
| Linh hoạt | ✓ | precision |
| Viết hoa có trọng số | precision | ✓ |
Quỹ ETF vốn chủ sở hữu kết hợp chức năng của cổ phiếu và quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu. Các quỹ ETF này đầu tư vào vốn chủ sở hữu và các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu như cổ phiếu.
Hầu hết các ETF vốn chủ sở hữu là các công cụ được quản lý thụ động phản ánh chỉ số cơ bản. Việc nắm giữ quỹ ETF vốn chủ sở hữu là hoàn toàn minh bạch. Các quỹ ETF cổ phần có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ tương hỗ.
Các ETF nợ mang lại lợi ích của nợ tốt, tính linh hoạt của cổ phiếu và sự tiện lợi của các quỹ tương hỗ. Các ETF nợ đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định.
Hầu hết các ETF nợ là công cụ được quản lý thụ động phản ánh chỉ số cơ bản. Việc nắm giữ quỹ ETF nợ hoàn toàn minh bạch. Các quỹ ETF nợ có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các quỹ tương hỗ.
ETF vàng cung cấp cho bạn những khoản đầu tư tốt nhất cho cả vàng và cổ phiếu. ETF vàng đầu tư vào vàng thỏi.
ETF vàng là công cụ được quản lý thụ động dựa trên giá vàng. ETF vàng phải chịu chi phí thấp hơn so với vàng vật chất. Việc nắm giữ ETF vàng hoàn toàn minh bạch.
Tỷ lệ chi phí mà bạn sẽ trả cho ETF thường thấp hơn so với các quỹ tương hỗ.
NAV của quỹ tương hỗ được biết sau khi thị trường đóng cửa. Nhưng NAV của ETF có thể quan sát được trong thời gian thực suốt cả ngày vì nó có thể được mua và bán giống như một cổ phiếu.
ETF có tính thanh khoản tốt hơn quỹ tương hỗ vì bạn có thể mua hoặc bán ETF ngay lập tức trong giờ giao dịch.
ETF thường được coi là thân thiện với thuế hơn các quỹ tương hỗ do chi phí thấp hơn. Tuy nhiên, ETF phải chịu thuế cổ tức và thuế lãi vốn.
ETF mang những rủi ro tương tự đối với cổ phiếu vì chúng là các công cụ liên kết với thị trường được giao dịch hàng ngày.
Không giống như các quỹ tương hỗ, bạn sẽ cần mở tài khoản môi giới và trả phí môi giới để mua và bán ETF. Chi phí này có thể ăn vào lợi nhuận của bạn.
Hầu hết các ETF đều được quản lý thụ động. Điều này có nghĩa là danh mục đầu tư của ETF có trọng số vốn hóa, trong đó danh mục đầu tư vào duy nhất những cổ phiếu lớn nhất của một chỉ số.
Có khả năng chiến lược này có thể loại bỏ các cổ phiếu vốn hóa nhỏ hoặc vốn hóa trung bình có hiệu suất cao mà có thể yêu cầu sự quản lý tích cực và đánh giá hàng ngày của người quản lý quỹ.
Dưới đây là bảng biểu đồ sự khác biệt giữa ETF, Quỹ tương hỗ và Cổ phiếu.
| Loại | ETF | MFs | Cổ phiếu |
| Được giao dịch tích cực | Có | Không | Có |
| Không. Chứng khoán | > 1 | > 1 | 1 |
| Môi giới a / c | Có | Không | Có |
| Đa dạng | Có | Có | Không |
| NAV | Thời gian thực | Cuối ngày | Thời gian thực |
| Tỷ lệ chi phí | Thấp | Thấp-Cao | Không có |
Cube là cách tốt nhất để đầu tư vào các quỹ ETF có sẵn ở Ấn Độ và Mỹ. Ứng dụng Cube Wealth cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các đề xuất ETF từ Purnartha, cố vấn chứng khoán Ấn Độ của chúng tôi
Purnartha có thành tích lịch sử là cung cấp CAGR 37,30%. Phương pháp tiếp cận vững chắc của họ là tập trung vào việc đầu tư vào các công ty tăng trưởng cao trong dài hạn.
Bạn thậm chí có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư ETF của mình về mặt địa lý bằng cách đầu tư vào ETF của Hoa Kỳ hoặc ETF toàn cầu bằng cách sử dụng Cube với lời khuyên đẳng cấp thế giới từ RIA, Rick Holbrook từng đoạt giải thưởng.
Rick có hơn 40 năm kinh nghiệm trên thị trường quốc tế và hiện đang quản lý tài sản trị giá ~ 130 triệu đô la cho HNIs.
Xem video này để biết cách tư vấn chứng khoán của Hoa Kỳ hoạt động trên Cube
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth hoặc nói chuyện với một chuyên gia đào tạo về sự giàu có ngay hôm nay để biết thêm về ETF.
Đây là cách Lời khuyên về chứng khoán của Ấn Độ của Purnartha hoạt động trên Cube