Thuật ngữ "cố vấn tài chính" áp dụng cho nhiều vai trò và lĩnh vực có nhiệm vụ rộng rãi trong việc đề xuất các lựa chọn đầu tư về mặt đạo đức và hỗ trợ lập kế hoạch ngân sách.
Trong blog này, chúng tôi sẽ giúp bạn hiểu vai trò của một cố vấn tài chính ngay từ khi họ là ai cho đến những gì họ làm. Ngoài ra, bạn sẽ biết thêm về các cố vấn tài chính của Cube.
Một cố vấn tài chính như Wealth First hoặc RIA, Rick Holbrook là một tổ chức / chuyên gia được cấp phép có thể giúp bạn đưa ra các quyết định tài chính đúng đắn dựa trên kiến thức chuyên môn lâu năm của họ trong thế giới thị trường tài chính.
Các cố vấn tài chính sẽ tập trung vào việc làm những gì phù hợp với bạn dựa trên của bạn mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro. Một cố vấn tài chính giỏi sẽ chỉ cho bạn con đường đầu tư khôn ngoan - người này KHÔNG phải là nhân viên bán hàng và không nên có bất kỳ quyền lợi nào.
Ví dụ:Cố vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth First sắp xếp một danh sách các quỹ tương hỗ tốt nhất cho người dùng trên ứng dụng Cube Wealth Các quỹ này phù hợp với mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro của bạn.
Bạn có toàn quyền kiểm soát việc có nên đầu tư hay không. Những gì bạn nhận được là trợ giúp dưới dạng danh sách các quỹ tương hỗ chất lượng được lọc thay vì hơn 17000 biến thể quỹ tương hỗ mà hầu hết các ứng dụng và trang web bán cho bạn.
Cách tiếp cận này trái ngược với các dịch vụ mà Người quản lý quan hệ ngân hàng hoặc nhân viên bán hàng cung cấp có mục tiêu là bán cho bạn một sản phẩm dựa trên của họ mục tiêu hàng tháng hoặc hàng quý.
Điều này có thể dẫn đến trường hợp ngộ độc thực phẩm tài chính vì bạn đang mua các khoản đầu tư xấu có tác động tiêu cực (gộp) đến sức khỏe tài chính của bạn. Một cố vấn tài chính có kinh nghiệm có thể giúp bạn thoát khỏi điều này.
Tiếp cận Tư vấn Tài chính Đẳng cấp Thế giới
Nói chung, một cố vấn tài chính sẽ xem xét các khía cạnh tài chính của bạn:
Vai trò của một cố vấn tài chính không chỉ dừng lại ở đó. Một cố vấn tài chính đáng tin cậy sẽ giúp bạn hiểu từng khoản đầu tư mà họ đưa ra để bạn nhận thức được nguyên tắc cơ bản có liên quan.
Việc chuyển giao kiến thức này có thể giúp bạn tìm hiểu thêm về các chiến lược và lựa chọn đầu tư, lập ngân sách, biệt ngữ, v.v. Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các blog thông tin miễn phí giúp loại bỏ những lời hứa suông và sai lầm.
Đồng thời, ứng dụng Cube Wealth miễn phí giúp bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ có hiệu suất cao nhất và được lựa chọn cẩn thận, chứng khoán Hoa Kỳ, chứng khoán Ấn Độ. Tất cả đều được đề xuất bởi các chuyên gia từ Wealth First, Cố vấn Cổ phiếu Ấn Độ của chúng tôi hoặc Cố vấn Cổ phiếu Hoa Kỳ của chúng tôi, RIA Rick Holbrook.
Một cố vấn tài chính giỏi sẽ liên tục kiểm tra các khoản đầu tư của bạn. Đó là điều mà các cố vấn tài chính giỏi sẽ làm vì bạn không chỉ là người “bán hàng” cho họ mà còn là một khách hàng và thành viên có giá trị.
Có thể hiểu, dịch vụ của một chuyên gia tư vấn tài chính không hề rẻ. Hầu hết những người bình thường không thể đầu tư đủ để nó sinh lợi cho các Cố vấn Tài chính và họ cũng không thể chi trả mức phí cao. Nếu bạn là một nhà đầu tư thông thường, đặt cược tốt nhất của bạn là sử dụng một ứng dụng như Cube Wealth.
Chúng tôi nói điều này không chỉ vì đó là sản phẩm của chúng tôi mà vì đây là ứng dụng duy nhất cho phép bạn truy cập vào cùng các tùy chọn đầu tư chất lượng cao mà các cố vấn giàu kinh nghiệm này đề xuất cho các cá nhân có giá trị ròng cao.
Đây là loại lời khuyên mà các nhà đầu tư thông thường không thể tiếp cận được nhưng vì Cube hợp tác với các tổ chức này nên tất cả người dùng Cube đều có thể được hưởng lợi từ lời khuyên của họ.
Nhận lời khuyên tài chính tốt nhất ngay bây giờ
Đối tác tư vấn quỹ tương hỗ Wealth First của Cube được thành lập vào năm 2000 với tư cách là một công ty tư vấn đầu tư độc lập. WF có nhiều khách hàng từ văn phòng gia đình đến HNIs.
Wealth First có thành tích đánh bại thị trường với con số khổng lồ ~ 50% trong thập kỷ qua. Nghiên cứu của họ vượt ra ngoài các con số để đảm bảo rằng bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ.
Đó không phải là tất cả. Wealth First sắp xếp một danh sách các quỹ tương hỗ tốt nhất cho mọi nhà đầu tư trên ứng dụng Cube Wealth trên các danh mục như:
Họ thậm chí còn đưa ra các hướng dẫn mua, bán và nắm giữ rõ ràng cho các nhà đầu tư Cube để họ luôn quan tâm đến tình trạng danh mục đầu tư của mình. Đây là cách Wealth First chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất trong số hơn 17000 chương trình:
Các quỹ tương hỗ đã tạo ra lợi nhuận ổn định trong ít nhất 20 quý.
Phân tích toàn diện về nền tảng của nhà quản lý quỹ bao gồm hiệu suất lịch sử, thống kê danh mục đầu tư và danh tiếng tổng thể.
Phân tích công ty quỹ bằng cách xem xét các yếu tố như tổng AUM (quy mô), lịch sử, sự ổn định của việc quản lý quỹ, hiệu suất tổng hợp của quỹ và hồ sơ theo dõi tổng thể.
WF đề xuất một nhà quỹ vững chắc, ít rủi ro và các quỹ tương hỗ tốt nhất dựa trên các tiêu chí nêu trên.
Xem video này để biết thêm về Wealth First:
Nhận lời khuyên về quỹ tương hỗ tốt nhất ngay bây giờ
RIA Rick Holbrook là cựu sinh viên Stanford và có 40 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực nghiên cứu cổ phiếu, quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài chính. Anh ấy hiện có AUM ~ 130 triệu đô la.
Rick cũng là "Cố vấn đầu tư đã đăng ký", có nghĩa là anh ấy là một chuyên gia đáng tin cậy, người xử lý sự giàu có cho HNIs. RIAs có trách nhiệm được ủy thác để đưa ra lời khuyên phù hợp nhất cho khách hàng của họ.
Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các dịch vụ tư vấn cổ phiếu của Rick để bạn có thể đầu tư vào các cổ phiếu tốt nhất của Hoa Kỳ và toàn cầu để tạo ra sự giàu có lâu dài. Phần tốt nhất? Bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu Hoa Kỳ với giá thấp nhất là 1 đô la bằng cách sử dụng Cube.
Tải xuống Cube để bắt đầu
Một cố vấn tài chính có thể giúp một cá nhân hoặc một tập đoàn như một công ty mới thành lập. Nhu cầu tài chính của một cá nhân rất khác so với nhu cầu của một công ty khởi nghiệp.
Ví dụ:một công ty mới thành lập có thể muốn huy động thêm vốn thông qua một vòng hạt giống mà họ có thể tìm kiếm lời khuyên từ một cố vấn tài chính, người thành thạo trong việc giải quyết nhiều khía cạnh của việc gây quỹ.
Hoặc, công ty mới thành lập có thể muốn mua lại các doanh nghiệp mới và quản lý tình hình tài chính của họ. Cố vấn tài chính “gây quỹ” sẽ đóng vai trò là một giám đốc tài chính giả và giúp đỡ công ty khởi nghiệp:
Tóm lại, đó là sự khác biệt giữa cố vấn tài chính và cố vấn tài chính “gây quỹ”.
Đọc blog này để biết thêm về lý do tại sao Cube là nền tảng tư vấn đầu tư tốt nhất ở Ấn Độ
Giúp bạn hiểu các mục tiêu tài chính của mình và rủi ro bạn có thể chấp nhận để đạt được chúng là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của công việc của một cố vấn tài chính.
Cố vấn tài chính sẽ xem xét các khía cạnh khác nhau như sức khỏe tài chính hiện tại, các khoản nợ và khả năng chi tiêu của bạn để tạo ra các mục tiêu thực tế và có thể đạt được.
Hơn nữa, khả năng chấp nhận rủi ro của bạn sẽ gắn liền với tất cả những gì đã đề cập ở trên. Cố vấn tài chính sẽ sử dụng những thông tin này để lập một kế hoạch tài chính rõ ràng.
Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào một bài kiểm tra phân tích rủi ro miễn phí có thể giúp bạn hiểu các mục tiêu và hồ sơ rủi ro của mình. Làm câu đố về rủi ro ngay bây giờ
Một cố vấn tài chính đáng tin cậy có nhiều năm nếu không muốn nói là nhiều thập kỷ kinh nghiệm trên thị trường. Kiến thức này cho phép họ hiểu mọi khía cạnh của đầu tư và bản thân khoản đầu tư.
Hơn nữa, cố vấn tài chính sẽ cố gắng hiểu bạn, mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro của bạn vì biết bạn cũng quan trọng như hiểu thị trường.
Sau đó, cố vấn tài chính sẽ kết hợp cả hai lại với nhau để giúp bạn lập kế hoạch đầu tư dựa trên những gì bạn muốn đạt được trong 1, 5, 10, 20 năm tới. Lập kế hoạch là tất cả tốt và tốt. Ai cũng có thể làm được.
Chính việc thực thi đã làm cho các cố vấn tài chính đáng tin cậy trở nên khác biệt so với phần còn lại. Cố vấn tài chính sẽ đề xuất một danh sách các lựa chọn đầu tư được lựa chọn cẩn thận như quỹ tương hỗ, tài sản thay thế, v.v.
Những khuyến nghị này sẽ phù hợp với mục tiêu và hồ sơ rủi ro của bạn. Các cố vấn trên Cube cũng làm theo một cách tiếp cận tương tự. Tải xuống Cube miễn phí để biết thêm chi tiết.
Điều quan trọng là phải thường xuyên theo dõi tình trạng danh mục đầu tư của bạn vì các khoản đầu tư tốt nhất hôm nay có thể không giống với ngày mai. Đó là nơi mà phương pháp tiếp cận hai hướng sẽ có ích.
Các cố vấn tài chính đáng tin cậy như Wealth First trên ứng dụng Cube Wealth liên tục theo dõi thị trường để phát hiện các cơ hội đầu tư tốt hơn hoặc thay thế các khoản đầu tư kém hiệu quả.
Điều này đảm bảo rằng danh mục đầu tư của nhà đầu tư không có bất kỳ khoảng trống nào và có phạm vi để cải thiện. Khám phá Lời khuyên Đầu tư Hàng đầu Ngay bây giờ
Thu nhập hàng tháng là phương tiện chính để hầu hết mọi người thanh toán hóa đơn và đầu tư vào tài sản. Nó tự nhiên trở nên quan trọng để quản lý tiền lương của bạn một cách hiệu quả.
Sự can thiệp của cố vấn tài chính có thể hữu ích vì họ có thể đề xuất các kỹ thuật và quy tắc lập ngân sách để đảm bảo rằng bạn tận dụng tốt nhất thu nhập hàng tháng của mình và đầu tư vào đúng tài sản.
Tiết kiệm thuế có thể khó khăn nếu bạn không có hiểu biết sâu sắc về các phần khác nhau của Đạo luật thuế thu nhập. Một nhà đầu tư bán lẻ có thể mắc sai lầm khi đầu tư vào một lựa chọn tiết kiệm thuế:
Nhiều cố vấn tài chính rất giỏi trong việc giúp bạn tránh những sai lầm trong việc tiết kiệm thuế này. Truy cập vào các quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế hàng đầu
Truy cập trang web của SEBI để biết thêm về thông tin đăng nhập của các cố vấn đầu tư như Wealth First. Một cố vấn đáng tin cậy sẽ luôn được đăng ký với SEBI để đảm bảo tính minh bạch và hợp lệ.
Xem video này để tìm hiểu thêm về lời khuyên cổ phiếu của Hoa Kỳ trên Cube
Trả lời. Các cố vấn tài chính tốt nhất là các công ty con, có nghĩa là họ phải luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Họ có nghĩa vụ đạo đức là đề xuất các lựa chọn đầu tư phù hợp với nhu cầu của khách hàng.
Trả lời. Sự thật mà nói, mọi nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ những hiểu biết sâu sắc của một cố vấn tài chính như những người trên Cube Wealth. Họ có nhiều năm kinh nghiệm trong kho vũ khí của mình mà họ có thể sử dụng để cải thiện danh mục đầu tư của khách hàng bằng cách hướng dẫn họ lựa chọn đầu tư phù hợp. Khám phá lời khuyên về chất lượng về khối lập phương