Trái phiếu vàng chủ quyền tiết kiệm chi phí, không phức tạp và cung cấp một số lợi thế độc đáo so với các hình thức đầu tư vàng khác. Các nhà đầu tư nghiệp dư thường có rất nhiều truy vấn và luôn tìm kiếm các hướng dẫn chi tiết bao gồm các Câu hỏi thường gặp về SGB.

Để bắt đầu, Trái phiếu vàng có chủ quyền là chứng khoán chính phủ do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ phát hành. Chúng có sẵn ở dạng bội số của một gam và có thời gian trưởng thành là 8 năm. Được phép đổi trả sớm sau năm năm kể từ ngày mua.

Chúng là một khoản đầu tư tương đối không có rủi ro và mang lại thu nhập lãi định kỳ cao hơn và cao hơn lãi vốn khi mua lại. Tuy nhiên, thời hạn đáo hạn là 8 năm và thời hạn khóa là 5 năm không khuyến khích nhiều nhà đầu tư lựa chọn TPCP.

Chúng ta hãy hiểu thêm về SGBs và trả lời một số câu hỏi quan trọng nhất như Trái phiếu vàng có chủ quyền là gì? Làm thế nào để mua một trái phiếu vàng có chủ quyền? Làm thế nào để đầu tư vào trái phiếu vàng có chủ quyền? Đầu tư vào SGBs có an toàn không?

Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục độc giả và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth.

Lợi ích của việc mua SGB qua vàng vật chất

Những lợi thế chính của SGBs so với vàng vật chất là:

• Không có rủi ro khi lưu trữ
• SGBs được giữ trong sổ của RBI hoặc ở dạng Demat. Điều này giúp loại bỏ rủi ro liên quan đến việc mất tập lệnh (chứng chỉ sở hữu).
• SGB không bị tính phí và không có rủi ro về độ trong sạch.
• SGBs cung cấp lãi suất định kỳ, được ghi có hai năm một lần
• Nếu SGBs được mua lại sau khi đáo hạn, nhà đầu tư không cần phải trả bất kỳ khoản thuế LTCG (lãi vốn dài hạn) nào
• Các nhà đầu tư yên tâm về giá vàng trên thị trường liên tục khi mua lại SGBs

Đọc blog này để biết bạn nên đầu tư vào vàng hay quỹ tương hỗ

Đầu tư vào SGBs có an toàn không? Rủi ro là gì?

SGBs là một khoản đầu tư an toàn theo nghĩa là không có rủi ro mất bất kỳ đơn vị vàng nào đã mua. Tuy nhiên, có khả năng bị lỗ vốn, nếu giá vàng tại thời điểm bán / mua lại thấp hơn giá trả tại thời điểm mua.

Đây là nơi các khoản đầu tư vàng kỹ thuật số tăng giá tốt hơn. Vàng kỹ thuật số của Safegold trên ứng dụng Cube Wealth cho phép các nhà đầu tư mua lại các khoản đầu tư vàng của họ một cách thuận tiện bất cứ lúc nào dưới dạng vốn hoặc vàng miếng nấu chảy.

Đọc blog này để biết đầu tư vàng là tốt hay xấu

Ai có thể đầu tư vào chương trình trái phiếu vàng của nhà nước?

Kế hoạch Trái phiếu Vàng của Nhà nước quy định rằng cư dân Ấn Độ như được định nghĩa theo Đạo luật Quản lý Ngoại hối 1999 có thể đầu tư vào SGBs. Các cá nhân, (HUF) Gia đình không phân chia của người Hindu, quỹ tín thác, trường đại học và các tổ chức từ thiện đủ điều kiện để đầu tư. Được phép nắm giữ chung.

Người giám hộ có thể nộp đơn thay mặt cho các nhà đầu tư dưới 18 tuổi. Ngoài ra, các nhà đầu tư nắm giữ SGBs với tư cách là cư dân Ấn Độ và sau đó chuyển sang cư dân không phải là cư dân Ấn Độ có thể tiếp tục nắm giữ trái phiếu cho đến khi hoàn lại hoặc đáo hạn.

Đọc blog này để tìm hiểu 6 cách tốt nhất để đầu tư vào vàng ở Ấn Độ

Làm thế nào để đầu tư vào trái phiếu vàng độc quyền?

Để mua SGBs, nhà đầu tư cần điền vào đơn đăng ký và hoàn thành quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) bằng cách cung cấp thẻ PAN do Cục thuế thu nhập cấp.

Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ phát hành TPCP theo các đợt khác nhau trong một năm tài chính. Đơn đăng ký có sẵn tại các chi nhánh ngân hàng, sở giao dịch chứng khoán và bưu điện được chỉ định. Có thể tải xuống bản mềm của biểu mẫu từ trang web RBI.

Đọc blog này để biết bạn có nên mua vàng vào năm 2021 hay không

Giới hạn đầu tư vào SGB là gì?

Trái phiếu vàng chủ quyền được phát hành với mệnh giá một gram. Khoản đầu tư tối thiểu là một gram. Các giới hạn về đầu tư tối đa như sau:

1. Đối với cá nhân và HUF - Giới hạn tối đa là 4 kg vàng mỗi năm tài chính. Trong trường hợp sở hữu chung, giới hạn này chỉ áp dụng cho người nắm giữ đầu tiên.
   

2. Đối với quỹ tín thác và các tổ chức tương tự do chính phủ chỉ định - Giới hạn đăng ký tối đa là 20 kg mỗi năm tài chính.

Lưu ý: Giới hạn hàng năm áp dụng cho trái phiếu được đăng ký theo các đợt khác nhau trong đợt phát hành lần đầu cũng như khi mua trên thị trường thứ cấp.

Lãi suất trên SGBs là bao nhiêu và nó được thanh toán như thế nào?

TPCP chịu lãi suất cố định 2,5% / năm. Tiền lãi được tính trên số tiền đầu tư ban đầu. Nó được ghi có trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư. Kỳ thanh toán là sáu tháng một lần. Tiền lãi cuối cùng được trả khi đáo hạn cùng với tiền gốc.

Ý nghĩa thuế của lợi nhuận vốn thu được từ SGBs là gì?

Nếu trái phiếu được giữ đến ngày đáo hạn (8 năm), số tiền đáo hạn nhận được sẽ được miễn thuế. Trường hợp mua lại trái phiếu sớm hoặc bán trái phiếu trên thị trường thứ cấp thì thuế được tính như sau:

1. Trước 3 năm - Thuế Lợi tức Vốn ngắn hạn (STCG) được áp dụng. Lợi nhuận kiếm được được cộng vào thu nhập hàng năm và bị đánh thuế theo khung thuế hiện hành.

2. Sau 3 năm - Thuế lợi tức vốn dài hạn (LTCG) được áp dụng ở mức 20% với các lợi ích bổ sung về chỉ mục và thuế.
   

Đọc blog này để biết về ý nghĩa thuế của SGBs

Tóm tắt

Để tìm ra hình thức đầu tư nào phù hợp hơn với danh mục đầu tư của bạn, bạn nên tham khảo ý kiến ​​của một chuyên gia đào tạo tài chính và so sánh SGB với các công cụ thay thế có lợi ích tương tự như Digital Gold.

Để khám phá Digital Gold của Safegold, hãy tải xuống ứng dụng Cube Wealth ngay hôm nay.

Xem video này để tìm hiểu thêm về Khối tài sản lập phương